檢察事務官(財經實務組) 108 年銀行實務考古題（共 5 題）
資料來源：考選部歷屆試題｜法律人 LawPlayer 整理
https://lawplayer.com/exam/prosecution-finance/108-%E9%8A%80%E8%A1%8C%E5%AF%A6%E5%8B%99

第 1 題
「洗錢防制法」所稱指定之非金融事業或人員，係指那些交易的事業或
人員？試舉出幾個項目說明之。（20 分）

第 2 題
依據「信託業法」規定，信託業得經營的業務項目有那些？試舉出五種，
並說明其內容。（20 分）

第 3 題
銀行授信管理時，會針對授信對象徵信，其中對於申請貸款的客戶，進
行有關的信用資訊蒐集。這些資訊可以分成「內部資訊」及「外部資訊」
兩大類別，試說明之。（25 分）

第 4 題
銀行辦理國外匯兌業務，匯款分成匯出匯款及匯入匯款。試分別說明匯
出匯款與匯入匯款的種類。（20 分）

第 5 題
在2008 年全球金融風暴後，國際清算銀行巴塞爾銀行監理委員會於2011
年發布「巴塞爾資本協定三（Basel III）：強化銀行體系穩健性之全球監
理架構」。我國自2013 年起亦施行之，因應此協定之規範對於銀行法定
資本有提高的要求。試說明之。（15 分）

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