地政士及不動產經紀業防制洗錢及打擊資恐辦法 第 8 條
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- 1.地政士及不動產經紀業確認客戶身分，及留存或記錄其身分資料，應依下列規定辦理： 一、客戶為自然人者，應檢視其國民身分證、健保卡、護照、居留證或其他可資證明身分之證明文件，留存或記錄其姓名、出生年月日、地址及統一編號等身分資料，並徵詢其職業及聯絡電話號碼記錄之。 二、客戶為法人或團體者，應留存或記錄下列資料，以瞭解客戶主要業務性質： （一）名稱、統一編號、聯絡電話及負責人姓名。 （二）設立或登記證明文件。 （三）章程。但依規定無須訂定章程或屬第五項所列對象者，不在此限。 （四）董事、監察人或理事、監事名冊。但依規定無須設置者，不在此限。 （五）註冊登記地址及主要之營業處所地址。
- 2.不動產買賣交易有關之行為由客戶代理人為之者，準用前項規定，確認代理人身分及留存或記錄身分資料，並應確認其代理權之真實性。
- 3.客戶為法人或團體者，地政士及不動產經紀業，應瞭解其所有權及控制權結構，依下列規定確認實質受益人身分資料，並留存或記錄之： 一、請客戶提供具最終控制權之自然人身分資料，即直接或間接持有該法人股份或資本超過百分之二十五之股東名冊或相關文件。 二、未能依前款發現具控制權之自然人或有所懷疑者，應辨識有無透過其他方式對客戶行使控制權之自然人；仍未發現者，應確認其董事、監察人或相當職位之自然人身分。
- 4.不動產買賣交易有關之行為由信託之受託人為之或將不動產權利指定登記予第三人者，準用第一項及前項所定身分資料，確認客戶及其信託之受託人、監察人、受益人或第三人身分，並留存或記錄之。
- 5.客戶、其代理人或信託之受託人具有下列身分，且未涉及高風險國家或地區者，不適用前二項確認實質受益人之規定： 一、我國政府機關、公營事業機構或公私立學校。 二、外國政府機關。 三、我國上市、上櫃公司或其子公司。 四、於國外掛牌並依掛牌所在地規定，應揭露其主要股東之股票上市、上櫃公司或其子公司。 五、我國金融機構或於我國設立分公司之外國金融機構。 六、設立於我國境外，且所受監理規範與防制洗錢金融行動工作組織（FATF）所定防制洗錢及打擊資恐標準一致之金融機構。
- 6.第一項至第四項身分資料，地政士及不動產經紀業應自交易終止或完成時起，至少保存五年。但其他法律有規定較長保存期間者，從其規定。
白話與解析 AI 輔助整理，以原文為準
白話解讀
根據地政士及不動產經紀業防制洗錢及打擊資恐辦法第8條的規定，地政士及不動產經紀業在確認客戶身分時，需要進行以下事項： 1. 對於自然人客戶：應檢視其身分證、健保卡、護照、居留證或其他可證明身分的證明文件，並留存或記錄其姓名、出生年月日、地址、統一編號等身分資料，並詢問其職業和聯絡電話號碼。 2. 對於法人或團體客戶：應留存或記錄名稱、統一編號、聯絡電話、負責人姓名、設立或登記證明文件、章程、董事、監察人或理事、監事名冊、註冊登記地址及主要之營業處所地址等資料，以瞭解客戶主要業務性質。 3. 對於代理人辦理不動產買賣交易的情況：準用前述規定，確認代理人身分並留存或記錄身分資料，同時應確認其代理權的真實性。 4. 對於法人或團體客戶，地政士及不動產經紀業應瞭解其所有權及控制權結構，並確認實質受益人的身分資料，需要取得具最終控制權的自然人身分資料，以及該法人股份或資本超過百分之二十五之股東名冊或相關文件。 5. 若涉及高風險國家或地區，上述確認實質受益人的規定仍然適用。 6. 上述身分資料應至少保存五年，但若其他法律有規定較長保存期間，則以該法律規定為準。 作業參考資料： - 地政士及不動產經紀業防制洗錢及打擊資恐辦法 - 防制資恐行為申報及記錄辦法
- 不動產名詞
- 記錄名詞
- 自然人名詞
- 法人名詞
- 監察人名詞
- 代理人名詞
- 代理權名詞
- 所有權名詞
- 受益人名詞
- 持有名詞
- 第三人名詞
- 揭露名詞
- 分公司名詞
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原始資料來源：全國法規資料庫、立法院法學系統。AI 加值內容僅供理解輔助，法律效力以原文為準。