洗錢防制法 第 6 條
- 1.提供虛擬資產服務、第三方支付服務之事業或人員未向中央目的事業主管機關完成洗錢防制、服務能量登記或登錄者，不得提供虛擬資產服務、第三方支付服務。境外設立之提供虛擬資產服務、第三方支付服務之事業或人員非依公司法辦理公司或分公司設立登記，並完成洗錢防制、服務能量登記或登錄者，不得在我國境內提供虛擬資產服務、第三方支付服務。
- 2.提供虛擬資產服務之事業或人員辦理前項洗錢防制登記之申請條件、程序、撤銷或廢止登記、虛擬資產上下架之審查機制、防止不公正交易機制、自有資產與客戶資產分離保管方式、資訊系統與安全、錢包管理機制及其他應遵行事項之辦法，由中央目的事業主管機關定之。
- 3.提供第三方支付服務之事業或人員辦理第一項洗錢防制及服務能量登錄之申請條件、程序、撤銷或廢止登錄及其他應遵行事項之辦法，由中央目的事業主管機關定之。
- 4.違反第一項規定未完成洗錢防制、服務能量登記或登錄而提供虛擬資產服務、第三方支付服務，或其洗錢防制登記經撤銷或廢止、服務能量登錄經廢止或失效而仍提供虛擬資產服務、第三方支付服務者，處二年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣五百萬元以下罰金。
- 5.法人犯前項之罪者，除處罰其行為人外，對該法人亦科以前項十倍以下之罰金。
白話與解析 AI 輔助整理，以原文為準
重點摘要洗錢防制法第6條要求虛擬資產與第三方支付業者先完成洗錢防制登記才能營業，違者最高處2年有期徒刑併科500萬元罰金，法人罰金加10倍至5000萬。
Q · 我用的加密貨幣交易所沒登記會怎樣？
依洗錢防制法第6條，提供虛擬資產或第三方支付服務的事業，未向中央目的事業主管機關完成洗錢防制及服務能量登記前不得營業；境外業者還須依公司法在台設立公司或分公司並完成登記。未登記而營業者處2年以下有期徒刑、拘役或併科500萬元以下罰金，法人再科10倍即5000萬元。對使用者而言，未登記平台被迫關閉時，加密資產無存保制度保障，回收難度遠高於一般金融機構。
白話解讀
2024 年 7 月，台灣對加密貨幣產業和第三方支付業扔下一顆制度炸彈。以前這兩個產業處於「灰色管理」狀態，現在這條講得很絕：沒完成洗錢防制登記就營業，老闆關 2 年、最高罰金 500 萬；法人還要多加 10 倍，也就是 5000 萬。境外交易所更慘，沒依公司法在台灣設分公司並完成登記，就不能向台灣人提供服務。你以為你還可以用 Binance、OKX、Coinbase？法律上他們沒在台登記就不能服務你。金管會已公告 VASP 登記截止日，期限過後沒登記的平台要被迫關門。你放在未登記平台的加密資產，突然變成定時炸彈，不是你要不要換平台的問題，是法律在逼整個市場重新洗牌。
法律定性
洗錢防制法第6條為虛擬資產服務業及第三方支付業之登記發證規範，明定境內外業者須先完成洗錢防制與服務能量登記（登錄）才能營業，並授權主管機關訂定登記條件、虛擬資產上下架審查、客戶資產分離保管等配套辦法，違反者課以刑責與高額罰金，構成台灣加密產業納管的法律入場券。
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🗺 判斷流程
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Q1我在 Binance 已經交易好幾年，現在會怎樣？▾
Binance 等境外交易所若未在台灣設立公司並完成洗錢防制登記，法律上不能向台灣人提供服務。實務上可能限制台灣 IP、凍結部分功能或要求更嚴格身分驗證。建議現在就把主要資產分散到已完成登記的台灣合法平台，留小額在境外做國際交易。
Q2怎麼判斷一個加密貨幣交易所有沒有合法登記？▾
直接到金管會證期局網站查「虛擬資產服務業洗錢防制登記名單」，名單每月更新。關鍵不是平台多大、廣告多兇，是名單上有沒有它。有些平台會說「已送件申請中」，這不算完成登記，只有正式登記通過才算。
Q3我是小規模業者，也要登記嗎？▾
要。本條沒有規模豁免，只要提供虛擬資產服務或第三方支付服務，不管交易量多大、用戶多少，都必須完成登記，違反最低也是拘役加罰金。建議先把登記流程走完再正式營運。
Q4洗錢防制法第6條是什麼？▾
規範虛擬資產服務業與第三方支付業須先完成洗錢防制及服務能量登記才能營業，是台灣加密產業納管的入場券條文。
Q5虛擬資產服務業是什麼？▾
提供虛擬資產買賣、交換、移轉、保管或承銷等服務的事業，包含加密貨幣交易所，須完成洗錢防制登記。
Q6服務能量登錄是什麼？▾
第三方支付業者向主管機關登錄服務規模與能量的程序，未登錄不得提供第三方支付服務。
Q7境外業者落地要求是什麼？▾
境外設立的業者須依公司法在台設立公司或分公司並完成登記，才能對台灣人提供服務。
Q8怎麼查交易所有沒有合法登記？▾
到金管會證期局網站查「虛擬資產服務業洗錢防制登記名單」，名單每月更新，看平台是否在列。
Q9平台沒登記我的資產怎麼辦？▾
立刻截圖持倉與入金紀錄、確認是否在登記名單、未登記則向金管會檢舉並向調查局報案，大額資產儘速移到合法平台。
Q10未登記營業會被罰多少？▾
處2年以下有期徒刑、拘役或併科500萬元以下罰金；法人再科10倍，最高5000萬元。
Q11怎麼分辨送件中和已登記？▾
看金管會正式登記名單而非平台自稱，「已送件」「審核中」都不算完成登記，登記完成前營業仍違法。
Q12第三方支付 vs 電子支付差在哪？▾
電子支付受電子支付機構管理條例（特許制），第三方支付走本條服務能量登錄制，監理強度與業務範圍不同。
容易搞混的概念 AI 輔助整理
| aspect | registered_platform | unregistered_platform |
|---|---|---|
| 合法性 | 完成洗錢防制登記，合法營業 | 屬刑事違法，負責人最高關2年 |
| 對台服務 | 可正常向台灣人提供服務 | 境外未落地者不得對台服務 |
| 客戶資產 | 須依辦法自有與客戶資產分離保管 | 無分離保管要求，倒閉風險全由用戶承擔 |
| 資產回收 | 有登記與監理紀錄可追 | 無存保制度，回收難度極高 |
其他國家怎麼規定 6 國
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