臺灣高雄地方法院111年度金訴字第146號｜法律人

臺灣高雄地方法院刑事判決 111年度金訴字第146號 111年度金訴字第199號111年度金訴字第219號111年度金訴字第286號公訴人臺灣高雄地方檢察署檢察官被告袁嘉駿潘羿雯上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（110年度偵字第24416號、110年度偵字第24588號【下簡稱A案】；110年度偵字第21978號【下簡稱D案】）及追加起訴（111年度偵字第722號【下簡稱B案】；111年度偵字第3678號【下簡稱C案】），本院合併審理並判決如下：主文袁嘉駿犯如附表二所示之肆罪，各處如附表二主文欄所載之刑。應執行有期徒刑貳年肆月。潘羿雯犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年伍月。其餘被訴部分，無罪。事實一、袁嘉駿明知個人金融機構帳戶，係個人理財之重要工具，亦為關係個人財產、信用之表徵，一般人無故取得他人金融機構帳戶使用，常與財產犯罪密切相關，可預見將金融機構帳戶提供予他人使用，可能遭他人利用作為詐欺取財轉帳匯款之犯罪工具，亦將可能被利用作為收受及掩飾特定犯罪所得使用，他人轉帳匯款後即產生掩飾資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果；並可預見為該他人提領之款項乃詐欺取財之所得，而達收受及掩飾特定犯罪所得使用及掩飾資金流動之目的，竟仍基於參與犯罪組織之未必故意，以及與真實姓名年籍不詳綽號「代辦公司」、「饒展誠」等不詳詐欺集團成員共同基於三人以上詐欺取財、洗錢之不確定故意之犯意聯絡，於民國109年10月間某日，加入由綽號「代辦公司」、「饒展誠」等成年人組成，具有持續性及牟利性之有結構性組織之詐欺集團，提供其所使用、由翔富事業有限公司申請開立之合作金庫商業銀行帳號000-0000000000000號帳戶（下稱合作金庫帳戶）、其申請開立之台新商業銀行帳號000-0000000000000000號帳戶（下稱台新帳戶）、永豐商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱永豐帳戶）等金融帳戶予集團使用，並負責依指示提領詐欺被害人匯入之款項，再交付予詐欺集團成員之工作。該詐欺集團成員則另於附表一編號1至4所示之時間及詐欺手法，向附表一編號1至4所示之被害人施用詐術，致使其等均陷於錯誤，於附表一編號1至4所示之時間，依指示匯款至如附表一編號1至4所示袁嘉駿所使用之各銀行帳戶內，袁嘉駿再依「代辦公司」、「饒展誠」之指示，於附表一編號1至4所示之提款時間、地點、金額提領之，並將所提領之款項交付「代辦公司」、「饒展誠」所指派之人，藉此創造資金軌跡之斷點，而以此迂迴層轉之方式隱匿詐欺犯罪所得之去向。二、潘羿雯明知個人金融機構帳戶，係個人理財之重要工具，亦為關係個人財產、信用之表徵，一般人無故取得他人金融機構帳戶使用，常與財產犯罪密切相關，可預見將金融機構帳戶提供予他人使用可能遭他人利用作為詐欺取財轉帳匯款之犯罪工具，亦將可能被利用作為收受及掩飾特定犯罪所得使用，他人轉帳匯款後即產生掩飾資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果；並可預見為該他人提領之款項乃詐欺取財之所得，而達收受及掩飾特定犯罪所得使用及掩飾資金流動之目的，竟仍基於參與犯罪組織之未必故意，以及與真實姓名年籍不詳綽號「代辦公司」、「Cheng 香港誠」等不詳詐欺集團成員共同基於三人以上詐欺取財、洗錢之不確定故意之犯意聯絡，於110年3月間加入綽號「代辦公司」、「Cheng 香港誠」等成年人組成，具有持續性及牟利性之有結構性組織之詐欺集團，提供其所申辦之華南商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱華南帳戶）予集團使用，並負責提領詐欺被害人匯入之款項，再交付予詐欺集團人員之工作。由該詐欺集團內不詳成員於附表三所示之時間、詐欺手法，向附表三所示之被害人施用詐術，致使被害人陷於錯誤，於附表三所示之時間，依指示匯款至如附表三所示潘羿雯之華南帳戶內，潘羿雯再依「代辦公司」、「Cheng 香港誠」之指示，於附表三所示之提款時間、地點、金額，提領款項，並將所提領之款項交付「代辦公司」、「Cheng 香港誠」所指派之人，藉此創造資金軌跡之斷點，而以此迂迴層轉之方式隱匿詐欺犯罪所得之去向。三、案經陳德華、王柏文訴由高雄市政府警察局苓雅分局、劉珉華訴由雲林縣政府警察局斗六分局、張簡宏彬訴由桃園市政府警察局平鎮分局報告臺灣高雄地方檢察署檢察官偵查起訴、追加起訴；林芳如訴由臺灣新北地方檢察署檢察官陳請臺灣高等檢察署檢察長令轉臺灣高雄地方檢察署檢察官偵查追加起訴。理由壹、有罪部分一、證據能力部分㈠關於違反組織犯罪防制條例之供述證據部分：按，組織犯罪防制條例第12條第1項中段規定：「訊問證人之筆錄，以在檢察官或法官面前作成，並經踐行刑事訴訟法所定訊問證人之程序者為限，始得採為證據」，係以立法排除被告以外之人於警詢或檢察事務官調查中所為之陳述，得適用刑事訴訟法第159條之2、第159條之3及第159條之5之規定。因此證人於警詢時之陳述，於違反組織犯罪防制條例案件，即絕對不具有證據能力，不得採為判決基礎（最高法院97年度台上字第1727號、102年度台上字第3990號判決意旨參照）。查，本案告訴人於警詢中所為之陳述，對於被告袁嘉駿、潘羿雯屬被告以外之人於審判外之陳述，依照前揭規定及說明，於違反組織犯罪防制條例之罪名，即絕對不具證據能力。又被告袁嘉駿、潘羿雯於警詢、偵查中之陳述，為法定證據方法之一，對該被告本身而言，自不在組織犯罪防制條例第12條第1項規定之排除之列，可在有補強證據之情況下，作為證明被告自己犯罪之證據。㈡所涉其餘之罪部分：按，上開組織犯罪防制條例第12條第1項中段規定，係以犯罪組織成員犯該條例之罪者，始足與焉，至於所犯該條例以外之罪，被告以外之人所為之陳述，自仍應依刑事訴訟法相關規定，定其得否為證據（最高法院103年度台上字第2915 號判決意旨參照）。查，本判決其餘所引用被告以外之人於審判外之陳述，檢察官、被告袁嘉駿、潘羿雯於本院審理中，均同意有證據能力（見A案院卷第79、228頁），且迄至言詞辯論終結前亦未聲明異議，另就被告所涉組織犯罪部分，亦無援引被告以外之人於警詢或偵訊中未經具結之證述，本院審酌該等證據作成時之情況，並無違法或不當情事，且與待證事實具有關聯性，以之作為證據應屬適當，依刑事訴訟法第159條之5第1項規定，認均有證據能力。二、被告袁嘉駿部分訊據被告袁嘉駿固坦承提供上開帳戶資料予他人，並依指示提款後交付他人，惟否認有何犯行，辯稱：我想要辦貸款，看到「代辦公司」廣告而與對方聯繫，他們說要幫我升級信用評等，由專員匯入金流讓帳戶好看，再請我把錢領出來交還給他們云云。經查：㈠被告袁嘉駿於109年10月間某日與綽號「代辦公司」、「饒展誠」之人聯繫，並約定要交付自己申設或使用之帳戶予對方，且於109年12月間自「代辦公司」收受工作手機以供聯繫，嗣於110年2月25日後某日將台新帳戶、永豐帳戶存摺封面之帳號資料（均於110年2月25日開戶）拍照傳送予「代辦公司」，及於110年5月前某日交付合作金庫帳戶（即被告袁嘉駿於110年3月間收購之翔富事業有限公司【下稱翔富公司】帳戶）予對方，復告知上開3帳戶之網路銀行帳號、密碼，並於110年5月起依指示於如附表一所示時、地，自前揭帳戶提領如附表一所示金額後交付不詳之人等情，業據被告袁嘉駿供述在卷（見A案警一卷第2至6頁、A案警二卷第4至6頁、A案偵一卷第35至37、47至49頁、A案審金訴卷第57至63頁、D案偵卷第15至25、95至99頁、D案審金訴卷第43至49頁），並有合作金庫商業銀行斗六分行111年7月21日合金斗六字第1110002512號函暨合作金庫帳戶109年1月1日至110年5月19 日交易明細、開戶基本資料、110年5月19日至110年6月18日交易明細、翔富公司之經濟部商工登記公示資料(代表人袁嘉駿)、經濟部中部辦公室112年2月1日經中三字第11234502050號書函暨翔富公司99年至110年之變更登記資料、台新國際商業銀行110年8月13日台新作文字第11018900號函暨開戶資料、交易明細、永豐商業銀行作業處111年7月21日函暨110年2月25日至110年5月13日交易明細、110年6月24日函暨開戶資料及110年3月3日至110年6月3日交易明細在卷可參（見A案院卷第21至25頁、第29至31頁、第89至171頁、A案警一卷第31至32、35至38頁、A案警二卷第17至21頁、D案偵卷第27至35頁），此部分事實，首堪認定。㈡該詐欺集團成員以如附表一所示詐騙方式，向附表一所示告訴人行騙，使其等因而陷於錯誤，分別於附表一所示之時間匯款如附表一所示之金額至如表一所示之帳戶之事實，業據證人即告訴人劉珉華、陳德華、張簡宏彬、王柏文等人於警詢中證述在卷（見A案警一卷第7至9頁、A案警二卷第2至3頁、C案偵卷第285至287頁、D案偵卷第85至103、407至409頁），並有附表一「證據名稱及出處」欄所示之證據在卷可佐。是本案帳戶確遭詐欺集團成員利用作為對附表一所示告訴人詐騙工具之事實，足堪認定。㈢被告袁嘉駿提供前揭帳戶資料及提款轉交他人之行為，主觀上具有3人以上共同詐欺取財、洗錢之不確定故意，理由如下： 1.行為人對於構成犯罪之事實，明知並有意使其發生者，為故意。行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生而其發生並不違背其本意者，以故意論，刑法第13條定有明文。是故意之成立，不以對於構成犯罪之事實，明知並有意使其發生為必要，僅需對於構成犯罪之事實、結果，預見其發生，而其發生並不違背其本意即為已足。亦即倘行為人認識或預見其行為會導致某構成要件實現（結果發生），縱其並非積極欲求該構成要件實現（結果發生），惟為達到某種目的而仍容任該結果發生，亦屬法律意義上之容任或接受結果發生之「間接故意」，此即前揭法條所稱之「以故意論」。而共同正犯之意思聯絡，不以彼此間犯罪故意之態樣相同為必要，蓋刑法第13條第1項雖屬確定故意（直接故意），同條第2項則屬不確定故意（間接故意），惟不論「明知」或「預見」，僅係認識程度之差別，不確定故意於構成犯罪事實之認識無缺，與確定故意並無不同，進而基此認識「使其發生」或「容認其發生（不違背其本意）」，共同正犯間在意思上乃合而為一，形成意思聯絡（最高法院103年度台上字第2320號判決意旨參照）。 2.金融帳戶為個人之理財工具，而政府開放金融業申請設立後，金融機構大量增加，一般民眾皆可以存入最低開戶金額之方式自由申請開設金融帳戶，並無任何特殊之限制，因此一般人申請存款帳戶極為容易而便利，且得同時在不同金融機構申請多數存款帳戶使用，故除非充作犯罪使用，並藉此躲避警方追緝，一般正常使用之存款帳戶，並無使用他人帳戶之必要，此為一般人日常生活所熟知之常識。何況，金融存款帳戶，攸關存戶個人財產權益，專屬性甚高，衡諸常理，若非與本人有密切關係，不可能提供個人帳戶供他人使用，縱有交付個人帳戶給他人使用之特殊情形，亦必會瞭解他人使用帳戶之目的始行提供。參以現今社會詐騙歪風盛行，且多利用人頭帳戶為犯罪工具，以隱匿詐欺取財犯罪之不法行徑，並規避檢警等執法人員查緝之事，已經各類媒體長期、廣泛地報導，亦為學校教育及政府機關政令宣導之重點，而為國民普遍之認知；且詐欺集團為掩飾真實身分，規避查緝，每以互不相識之人擔任「車手」、「收水」、「回水」，藉由層層傳遞之方式隱匿詐騙款項流向，並利用「車手」、「收水」、「回水」彼此間互不直接聯繫之特性，降低出面受付金錢人員遭查獲時指認其他集團成員，暴露金流終端之風險，類此手法早經政府機關與各類傳播媒體廣為宣導周知。準此，被告袁嘉駿行為時業已成年，且當時在光陽機車外包承包商工廠擔任員工，領有月薪約新臺幣（下同）24,000元（見D案偵卷第97頁），並曾申辦、使用信用卡（見A案院卷第233頁），已具有通常之智識程度及社會經驗，且其亦自陳：我知悉錢存進來馬上提出去，並無法彰顯資力、還款能力等語（見A案院卷第233頁），可見被告袁嘉駿亦有與銀行往來之經驗，知悉以存入金錢後，立刻全數領出之方式製造金流，並無法取信銀行。 3.被告袁嘉駿既要委託他人協助辦理貸款事務，並因此交付銀行帳戶資料，理應重視該公司之資格與能力，亦應瞭解公司名稱以方便追蹤申貸之進度，或追查其銀行帳戶有無遭外洩作不法使用等等，然被告袁嘉駿卻僅泛稱對方是「代辦公司」，無法具體指出該「代辦公司」之具體名稱、亦無法提供所洽詢之公司相關資料，已有可疑；且關於其如何取得「代辦公司」之聯絡方式，被告袁嘉駿警詢曾稱：於109年10月在報紙上看到「代辦公司」廣告等語（D案偵卷第1525頁），於偵訊、審理時則稱：使用在網路上查到的電話聯繫對方等語（見A案審金訴卷第59頁、D案偵卷第98頁），陳述有所不一，故被告袁嘉駿辯稱因貸款需求而連絡「代辦公司」，實不足採信。再衡酌被告袁嘉駿自陳：我收購翔富公司，並取得該公司之合作金庫帳戶使用等語（見A案警一卷第2至6 頁），及被告袁嘉駿確有向經濟部辦理登記為翔富公司之董事，並辦理公司所營事業變更、修正公司章程登記等，有上開經濟部中部辦公室函暨附件在卷可佐（見A案院卷第89至171頁），則以被告袁嘉駿自身經驗，深知一般公司經營會向主管機關申請營業登記，然被告袁嘉駿竟未查證該代辦公司是否合法立案或為營業登記，卻只為獲取「代辦公司」宣稱之貸款機會，即輕易將其上開帳戶資料提供他人使用及依指示提款，其對於對方可能將自己的帳戶作為詐騙他人匯入款項之用，而該匯入款屬犯罪所得，進而由被告袁嘉駿提領款項後轉交不詳之人，而達收受、掩飾犯罪所得及掩飾資金流動之目的，應有所預見。 4.另被告袁嘉駿供稱：109年10月到桃園市楊梅與自稱「饒展誠」之人見面，對方叫我去辦好我公司合作金庫帳戶的網路銀行資料再打給他，於109年12月對方下來高雄約我到很偏僻的地方見面，拿我手寫網路銀行帳號密碼的資料及交給我一支手機，並說以後都用那支手機聯絡，直到110年5月他們打Facetime到當初交給我的手機，說他們公司會開始匯錢到我帳戶叫我去提領，然後把錢放在我的車廂裡，110年6月5 日要我拿到鳥松附近偏僻地方交錢給對方，我的帳戶於110 年6月7日變警示帳戶，對方當日晚上就來找我，把當初給我的手機收回去等語（見A案警一卷第2至6頁）。審酌被告袁嘉駿歷次與對方見面的過程，交付帳戶資料和上繳款項多是約在偏僻、人煙稀少的地方，且對方竟特意交付一支手機專供聯絡之用，並囑咐以後都用該手機聯絡，待事跡敗露再馬上派人收回手機，如此隱藏行跡、偷偷摸摸不被發現的行徑與做法，恰與詐欺集團詐騙、洗錢要躲避追查、使用工作手機的情形相符，一般稍有警覺之人，應會有所懷疑涉及詐欺、洗錢之不法行徑，被告袁嘉駿卻對於匯入其帳戶之款項來源是否合法未加聞問，亦徵被告袁嘉駿對於其提供帳戶、領款行為具有詐欺、洗錢之不確定故意。 5.關於本案犯行之成員人數部分，被告袁嘉駿於審理中供稱：對方派來的人有男生、有女生等語（見A案本院卷第253頁），足見本案共同詐欺之人連同被告袁嘉駿在內已超過三人，且為被告袁嘉駿所知悉，故被告袁嘉駿應成立三人以上之詐欺取財罪甚明。 6.檢察官雖認為被告袁嘉駿具有三人以上共同詐欺取財、洗錢及參與犯罪組織之「直接故意」，然檢察官未能提出積極證據令本院形成被告主觀上確實係屬「明知」之確切心證，尚無法遽認被告袁嘉駿主觀上係出於「直接故意」，附此敘明。㈣現行組織犯罪防制條例於107年1月3日修正公布，其中第2條規定「本條例所稱犯罪組織，指三人以上，以實施強暴、脅迫、詐術、恐嚇為手段或最重本刑逾五年有期徒刑之刑之罪，所組成具有持續性或牟利性之有結構性組織。前項有結構性組織，指非為立即實施犯罪而隨意組成，不以具有名稱、規約、儀式、固定處所、成員持續參與或分工明確為必要」。被告袁嘉駿所參與之本案詐欺集團，成員至少計有成年之「代辦公司」、「饒展誠」等人，可見係由三人以上成年人所組成，以施用詐術為手段，目的在於向被害人騙取金錢，其分工細密、計畫周詳，顯非為立即實施犯罪而隨意組成，堪認本案詐欺集團係三人以上，以實施詐欺犯罪為目的，具有持續性、牟利性之有結構性組織無誤。㈤刑法上之幫助犯，固以幫助他人犯罪之意思而參與犯罪構成要件以外之行為而成立，惟所謂以幫助他人犯罪之意思而參與者，指其參與之原因，僅在助成他人犯罪之實現者而言，倘以合同之意思而參加犯罪，即係以自己犯罪之意思而參與，縱其所參與者為犯罪構成要件以外之行為，仍屬共同正犯，又所謂參與犯罪構成要件以外之行為者，指其所參與者非直接構成某種犯罪事實之內容，而僅係助成其犯罪事實實現之行為而言，苟已參與構成某種犯罪事實之一部，即屬分擔實行犯罪之行為，雖僅以幫助他人犯罪之意思而參與，亦仍屬共同正犯。此為現行實務上一致之見解（最高法院105年度台上字第88號判決意旨參照）。被告袁嘉駿既提供帳戶資料供受詐欺之被害人匯款，並依指示提款之行為，當屬詐欺取財罪構成要件之部分行為，故被告袁嘉駿既已參與本案詐欺取財罪構成要件行為，且其對於上開帳戶可能遭不法詐欺份子作為詐欺使用，用來收受被害人匯入之款項，以及依指示提款、將款項轉交他人，將產生掩飾、隱匿犯罪所得之結果等事項，均有所預見，卻仍將帳戶資料提供給他人，而無從確信上開帳戶不被不法使用，顯然係基於共同詐欺取財以及洗錢之不確定故意而提領現金及轉交，應論以詐欺取財、洗錢罪之共同正犯。㈥綜上所述，被告袁嘉駿所辯均係事後卸責之詞，不足採信。從而，本案事證明確，被告袁嘉駿犯行洵堪認定，應依法論科。三、被告潘羿雯部分訊據被告潘羿雯固坦承提供上開華南帳戶資料予他人，並依指示提款後交付他人，惟否認有何犯行，辯稱：當時要辦貸款，對方說要幫我匯錢進去，幫我做信用去辦貸款云云。經查：㈠被告潘羿雯於110年3月間某日，將其申設之華南帳戶提供予綽號「代辦公司」、「Cheng 香港誠」之人使用，並依指示於如附表三所示時、地，自前揭華南帳戶提領如附表三所示金額後交付不詳之人，業據被告潘羿雯供述在卷（見A案警二卷第7至12頁、A案偵一卷第35至37、43至45頁、A案審金訴卷第57至63頁），並有被告上揭華南帳戶開戶基本資料、110年2月9日至同年6月9日交易明細、華南商業銀行股份有限公司111年7月29日通清字第1110026407號函暨110年5月3 日至同年6月7日交易明細、被告潘羿雯提領畫面（110年6月8日華南銀行東高雄分行ATM監視器畫面5張、110年6月9日華南銀行東高雄分行監視器畫面4張）等資料在卷可參（見A案警二卷第13至16、22至23頁、A案院卷第35至38頁），此部分事實，首堪認定。㈡該詐欺集團成員以如附表三所示詐騙方式，向附表三所示告訴人行騙，使其因而陷於錯誤，於附表三所示之時間匯款如附表三所示之金額至被告潘羿雯華南帳戶之事實，業據證人即告訴人陳德華於警詢中證述在卷可參（見A案警二卷第2至3頁），並有附表三「證據名稱及出處」欄所示之證據在卷可佐。是被告潘羿雯之華南帳戶確遭詐欺集團成員利用作為對附表三所示告訴人詐騙工具之事實，足堪認定。㈢被告潘羿雯提供前揭帳戶資料及提款轉交他人之行為，主觀上具有3人以上共同詐欺取財、洗錢之不確定故意，理由如下： 1.金融機構帳戶係本於個人社會信用從事資金流通，具有強烈屬人性格，此項理財工具，一般民眾皆得申請使用，並無特殊限制，若有藉端向他人徵求帳戶或帳號者，依通常社會經驗，當就其是否為合法用途存疑。尤以詐欺集團利用車手提領人頭帳戶款項，迭經報章媒體多所披露，並屢經政府廣為反詐騙之宣導，一般具有通常智識之人，應可知悉託詞委託他人提領金融機構帳戶款項再行轉手者，多係藉此取得不法犯罪所得，俾隱匿金融機構帳戶內資金去向及實際取得人之身分，以逃避追查。被告潘羿雯行為時已成年，且自陳高職餐飲科肄業後，曾從事餐飲業、擔任飲料店店員、當鋪員工等工作(見A案院卷第252頁)，可見被告潘羿雯具有相當之智識能力及工作經驗，並非年幼無知、智識能力不足、缺乏社會閱歷之人，對於上情自難諉為不知。 2.被告潘羿雯雖辯稱要辦貸款而找「代辦公司」美化帳戶云云，然其自陳：因我從事當鋪業，公司規定不能跟銀行貸款，我想找民間貸款業者進行貸款等語（見B案偵卷第133至136 頁），而被告潘羿雯既曾從事當鋪業，本即知悉借貸放款之評估流程，通常是檢視申請借款者是否有穩定之工作薪資轉帳紀錄、提供擔保品等等，又被告潘羿雯供稱：華南帳戶的用途是為了讓當鋪的客人轉利息進來用等語（見A案偵一卷第44頁），則華南帳戶縱非被告潘羿雯之薪資轉帳帳戶，亦因當鋪客戶匯利息進來而經常有金錢往來流動，民間代辦公司宣稱要幫其做金流，頂多增加一筆至幾筆金錢流動，但隨即領出帳戶仍無餘額，對於該帳戶用於還款能力評估而言，並無顯著效益，且經審判長當庭詢問，將他人匯入之款項立即領出，可以達到美化帳戶或讓銀行相信有還款能力嗎？被告潘羿雯亦答：沒有（辦法）等情（見A案院卷第257頁）。另被告潘羿雯既然不是要向銀行借款，因民間借貸對於信用評估通常未若銀行嚴格，被告潘羿雯是否須以製造假金流方式美化帳戶以尋求民間借貸，亦屬有疑。此外，被告潘羿雯稱並不認識取得華南帳戶之人，聯繫方式只有Telegram，對方帳號已刪除等語（見A案警二卷第7至9頁），可知被告潘羿雯與「Cheng 香港誠」並無特殊交情，亦不知其真實姓名與年籍資料，且自承：不知道（匯入的）這些錢從哪裡來的等語（見A案院卷第251頁），僅因其缺錢花用，竟在未過問匯款來源情況下，任意提供其華南帳戶予他人匯入金錢，並依照「代辦公司」指示領款，並於領取48萬時，依對方所教導之方式向銀行謊稱是網拍貨款（見A案院卷第257頁）以掩人耳目，顯然其心態上並不在意華南帳戶是否會遭不法詐欺份子利用。而不法詐欺份子大費周章實施詐欺犯罪之目的，無非是為了取得並保有詐欺所得，並無理由任憑詐欺款項持續停留在帳戶內，徒生帳戶嗣後遭凍結，而無法提領或轉匯之風險，故不法詐欺份子以詐術欺騙被害人，致被害人匯入款項之後，自當有提領或轉匯之動作，且帳戶之使用，除了「收受」款項之外，亦包含款項之「提領或轉匯」，此為帳戶使用者所得輕易認知之事，則被告潘羿雯對於提供帳戶予他人供收款，並依指示將帳戶內之款項提領後交付他人，將產生掩飾、隱匿犯罪所得之結果，亦有所預見，應認其有詐欺取財、洗錢之不確定犯意聯絡甚明。 3.關於本案犯行之成員人數部分，被告潘羿雯於警詢中供稱：每次用Telegram和我聯繫的人聲音都不同，與我面交取款的人也都不同等語（見A案警二卷第12頁），足見本案共同詐欺之人連同被告潘羿雯在內已超過三人，且為被告所知悉，故被告應成立三人以上之詐欺取財罪甚明。 4.檢察官雖認為被告潘羿雯具有三人以上共同詐欺取財、洗錢及參與犯罪組織之「直接故意」，然檢察官未能提出積極證據令本院形成被告潘羿雯主觀上確實係屬「明知」之確切心證，尚無法遽認被告潘羿雯主觀上係出於「直接故意」，附此敘明。㈣被告潘羿雯既提供帳戶資料供受詐欺之被害人匯款，並依指示提款之行為，當屬詐欺取財罪構成要件之部分行為，故被告潘羿雯既已參與本案詐欺取財罪構成要件行為，且其對於上開帳戶可能遭不法詐欺份子作為詐欺使用，用來收受被害人匯入之款項，以及依指示提款、將款項轉交他人，將產生掩飾、隱匿犯罪所得之結果等事項，均有所預見，卻仍將帳戶資料提供給他人，而無從確信上開帳戶不被不法使用，顯然係基於共同詐欺取財以及洗錢之不確定故意而提領現金及轉交，應論以詐欺取財、洗錢罪之共同正犯。㈤現行組織犯罪防制條例於107年1月3日修正公布，其中第2條規定「本條例所稱犯罪組織，指三人以上，以實施強暴、脅迫、詐術、恐嚇為手段或最重本刑逾五年有期徒刑之刑之罪，所組成具有持續性或牟利性之有結構性組織。前項有結構性組織，指非為立即實施犯罪而隨意組成，不以具有名稱、規約、儀式、固定處所、成員持續參與或分工明確為必要」。被告潘羿雯所參與之本案詐欺集團，成員至少計有成年之「代辦公司」、「Cheng 香港誠」等人，可見係由三人以上成年人所組成，以施用詐術為手段，目的在於向被害人騙取金錢，其分工細密、計畫周詳，且被告潘羿雯於110年3月提供華南帳戶後，即與「代辦公司」、「Cheng 香港誠」保持密切聯繫，待被害人匯款進入後旋即依指示於如附表三所示時間、地點，分次以臨櫃或ATM方式領出，已如前述，其所加入之集團，顯非為立即實施犯罪而隨意組成，堪認本案詐欺集團係三人以上，以實施詐欺犯罪為目的，具有持續性、牟利性之有結構性組織無誤。㈥綜上所述，被告潘羿雯所辯均係事後卸責之詞，不足採信。從而，本案事證明確，被告潘羿雯犯行洵堪認定，應依法論科。四、論罪科刑㈠本案（111年度金訴字第146號）係被告袁嘉駿、潘羿雯加入本案詐欺集團後，所為詐欺犯行中「最先繫屬於法院之案件」，此有臺灣高等法院被告前案紀錄表附卷可佐，故本案如附表一編號1、附表三所示，分別為被告袁嘉駿、被告潘羿雯「最先繫屬於法院之案件」之「首次」加重詐欺及洗錢犯行，自應一併論以組織犯罪防制條例第3條第1項後段之參與犯罪組織罪（最高法院109年度台上字第3945號判決意旨參照）。㈡核被告袁嘉駿、潘羿雯所為，如附表一編號1、附表三部分，係犯組織犯罪防制條例第3條第1項後段之參與犯罪組織、刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財、洗錢防制法第2條第2款、第14條第1項之洗錢罪；被告袁嘉駿如附表一編號2至4部分，均係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財、洗錢防制法第2條第2款、第14條第1 項之洗錢罪。被告袁嘉駿、潘羿雯所為，均與本案詐欺集團其他成員具有犯意聯絡與行為分擔，應依刑法第28條規定論以共同正犯。被告袁嘉駿、潘羿雯以一行為同時觸犯參與犯罪組織、三人以上共同詐欺取財、洗錢罪（附表一編號1、附表三）；被告袁嘉駿一行為同時觸犯三人以上共同詐欺取財、洗錢罪（附表一編號2至4），均為想像競合犯，應依刑法第55條規定，均從一重之三人以上共同詐欺取財罪處斷。被告袁嘉駿所犯上開各罪，犯意各別、行為互殊，應分論併罰。㈢爰以行為人之責任為基礎，審酌被告袁嘉駿、潘羿雯正值青年，具有工作能力，竟不思以正當方式獲取所需，可預見該集團宣稱為貸款代辦公司、以金流協助美化帳戶有諸多不合理之處，卻仍置犯罪風險於不顧，而參與犯罪組織，並提供公司或個人帳戶作為犯罪工具，且擔任車手，將被害人匯入帳戶之款項領取後上繳，以此方式實施詐欺犯行、製造金流斷點，使上開詐欺所得之去向與所在難以追查，價值觀念顯有偏差，不僅使告訴人等人分別受有數萬元至上百萬元許不等之損害，更影響社會秩序、破壞人際間信賴關係，所為實屬不該，且犯後均否認犯行，未與告訴人達成調解或賠償分文，告訴人所受損害未獲彌補，亦有可議之處。惟衡酌被告袁嘉駿、潘羿雯於集團中屬下游之受支配角色，且並無獲利，復慮及其自陳之智識程度、經濟能力、生活狀況（因涉及個人隱私，故不予揭露，詳如A案院卷第252頁），及被害人損失多寡等一切情狀，分別量處如主文所示之刑。再酌以被告袁嘉駿所犯各罪之手法相當、犯罪時間密接，其先後所為犯行對於法益侵害之加重效應，整體評價其應受矯治之程度，並兼衡責罰相當與刑罰經濟之原則，定其應執行刑如主文所示。㈣110年12月10日公布之司法院釋字第812號解釋意旨略以：106 年4月19日修正公布之組織犯罪防制條例第3條第3項規定：「犯第1項之罪者，應於刑之執行前，令入勞動場所，強制工作，其期間為3年。」（嗣107年1月3日修正公布第3條，但本項並未修正）就受處分人之人身自由所為限制，違反憲法比例原則及憲法明顯區隔原則之要求，與憲法第8條保障人身自由之意旨不符，應自本解釋公布之日起失其效力等語。故被告袁嘉駿、潘羿雯雖犯組織犯罪防制條例3條第1項之罪，然已無庸依同條例第3項規定審酌是否宣告強制工作，附此敘明。㈤按犯洗錢防制法第14條之罪，其所移轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或財產上利益，沒收之，同法第18條第1項前段固定有明文，而其立法理由係為沒收洗錢行為標的之財物或財產上利益，惟該條文並未規定「不論屬於犯罪行為人與否」均沒收之，自仍以屬於被告所得管領、處分者為限，始應予以沒收。經查，被告袁嘉駿、潘羿雯自上開帳戶內提領之款項，據陳：均已轉交不詳之人，亦均未獲報酬等語（見A案警一卷第2至6頁、A案警二卷第4至6頁、第7至9頁、A案偵一卷47至49頁、D案偵卷第15至25頁），卷內復無其他證據足以證明被告就被害人等受騙匯入上開帳戶之款項有何最終管領、處分之權限，揆諸前揭說明，自無由依洗錢防制法第18條第1項前段規定諭知沒收。此外，亦無其他證據證明被告袁嘉駿、潘羿雯另有犯罪所得得以沒收。貳、潘羿雯無罪部分一、111年度偵字第722號追加起訴意旨略以：被告潘羿雯基於共同未經主管機關許可經營證券投資顧問業務之不確定故意，於110年5至6月間，將其申辦之華南銀行000000000000號帳戶（即前揭華南帳戶）號碼提供予某未經主管機關許可經營證券投資顧問業務之集團使用。嗣該非法經營證券投資顧問業務集團先於110年6月起，假借暱稱「林睨兒」，透過LINE通訊軟體開設「投資豔陽天」群組，並以會員費每年3萬元或半年1萬5,000元之條件，要約包含林芳如（即附表四交易明細序號78之「如如」）在內、如附表四所示暱稱之不特定人付費加入，藉以獲取「林睨兒」提供之選股建議、股票買賣價位分析、個股基本面與技術面分析等證券投資顧問服務，「林睨兒」並指示附表四所示會員將對應會員費匯入華南帳戶，及在匯款備註標示自己使用之LINE暱稱供「林睨兒」核對。嗣「林睨兒」以上揭方法收取會員費後，隨即指示被告潘羿雯於附表五所示時間，自華南帳戶內提領附表五所示之金錢，再轉交予「林睨兒」指定不詳之人。被告潘羿雯因而以上揭方式，為該非法經營證券投資顧問業務集團提領總計50萬元之犯罪所得，因認被告潘羿雯此部分涉犯證券投資信託及顧問法第107條第1款未經主管機關許可經營證券投資顧問業務罪等語。二、按犯罪事實應依證據認定之，無證據不得認定其犯罪事實；又不能證明被告犯罪者，應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第154 條第2 項、第301 條第1 項分別定有明文。又事實之認定，應憑證據，如未能發現相當證據，或證據不足以證明，自不能以推測或擬制之方法為裁判基礎。且認定犯罪事實所憑之證據，無論直接證據或間接證據，其為訴訟上之證明，須於通常一般之人均不致有所懷疑，而得確信其為真實之程度者，始得據為有罪之認定，倘其證明尚未達到此一程度，而有合理之懷疑存在而無從使事實審法院得有罪之確信時，即應由法院諭知被告無罪之判決。三、公訴意旨認被告潘羿雯此部分涉犯上開罪嫌，無非係以被告潘羿雯於警詢偵查中供述、告訴人林芳如偵查中證述、林芳如與「林睨兒」及「投資豔陽天」群組之對話紀錄、華南帳戶交易明細、華南商業銀行佳冬分行110年11月10日函暨附件等為主要論據。四、經查：㈠某非法經營證券投資顧問業務集團先於110年6月起，假借暱稱「林睨兒」，透過LINE通訊軟體開設「投資豔陽天」群組，並以會員費每年3萬元或半年1萬5,000元之條件，要約如附表四所示暱稱之不特定人付費加入，藉以獲取「林睨兒」提供之選股建議、股票買賣價位分析、個股基本面與技術面分析等證券投資顧問服務，「林睨兒」並指示附表四所示會員將對應會員費匯入華南帳戶，及在匯款備註標示自己使用之LINE暱稱供「林睨兒」核對，業據證人即告訴人之林芳如指述明確（見B案他一卷第25至26頁、B案偵卷第165至175頁），並有附表四證據名稱及出處欄所示書證在卷可稽，上揭事實，首堪認定。㈡被告潘羿雯於附表五所示時間，自華南帳戶內提領附表五所示之金錢，再轉交予不詳之人等情，依被告潘羿雯自承：我把華南帳戶的帳號用Telegram傳送給對方，但沒有把存摺或提款卡交給別人領錢，我於110年6月間在高雄地區提領超過100萬元款項，我提領後他們馬上跟我聯繫，約在路邊跟我取款等語（見B案偵卷第133至136頁），並有被告華南帳戶交易明細資料在卷可佐（詳見附表五證據名稱及出處欄），此部分事實，亦堪認定。㈢檢察官雖認110年股市交易熱絡，非法投顧業者廣泛宣傳「介紹飆股」等訊息，藉以吸引投資人付費獲取股票操作之建議，因此衍生之糾紛氾濫、非法經營證券投顧業務並非一般人難以預見之犯罪類型等語，然審酌過去十幾、二十年以來，學校教育及政府機關政令宣導之重點，無非是詐欺集團會利用人頭帳戶作為犯罪工具，並聘請「車手」取款，製造金流斷點，以隱匿詐欺取財犯罪之不法行徑，並規避檢警等執法人員查緝之事，且經各類媒體長期、廣泛地報導，而為國民普遍之認知；人們雖知道為避免涉足詐欺、洗錢犯罪，應謹慎保管帳戶，然檢視過去之政府機關法律宣導情況，並未廣泛宣導提供他人銀行帳戶或協助領款可能會涉犯證券投資信託及顧問法第107條第1款未經主管機關許可經營證券投資顧問業務罪，亦不見媒體有如此報導。何況，現今許多網紅或名人亦會在社群媒體、影音平台上公開分享自己的投資理財成功經驗，而經媒體加以報導，甚至有號稱本業非金融專業而投資理財成功之素人出書分享投資心法者，亦非罕見，一般民眾能否清楚認知非法經營證券顧問業務之界限，甚至認知到交付帳戶資料可能會被用以非法經營證券顧問業務而收受會費，誠有疑問。㈣況且，生活中仍有許多必須告知他人帳戶資料之情事，例如：為收受貨款、為設定薪資轉帳等等，實不宜將不確定故意之範圍無限上綱成告知他人帳戶資料、協助領款即成立任何犯罪類型之共同正犯。且被告潘羿雯供稱：對於未經主管機關許可經營證券投資顧問業務我不清楚是什麼意思，我也不知道帳戶有被拿去做這方面的使用等語（見A案院卷第78至79頁），而卷內亦無相關證據可證明被告潘羿雯與負責發送股市分析資料、投資建議訊息、招攬付費會員等非法證券投資顧問業務工作之集團成員有所接觸下，被告潘羿雯僅聽從號稱「代辦公司」之人提供帳戶帳號資料、提款，依常情難認其得預見「林睨兒」所屬不法集團非法經營證券投資顧問業務。五、基上，依本件卷內事證，尚難認定被告潘羿雯就未經主管機關許可經營證券投資顧問業務部分，確與「林睨兒」暨其所屬詐欺集團成員間有何犯意聯絡或行為分擔，揆諸前揭說明，即不得遽令其亦應負共同正犯之責。是公訴意旨此部分所提出之證據尚未達於通常一般之人均不致有所懷疑而得確信其為真實之程度，致使無從形成被告潘羿雯有罪之確信，則依罪證有疑利於被告之證據法則，即不得遽為不利被告潘羿雯之認定。此外，復查無其他積極證據足資認定被告潘羿雯有何公訴意旨所指此部分犯行，自應為被告潘羿雯此部分無罪之諭知。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官丁亦慧、劉穎芳提起公訴、檢察官廖春源、呂尚恩追加起訴，檢察官葉容芳到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　112 　年　　9 　　月　　13　　日刑事第十五庭審判長法　官方錦源法　官都韻荃法　官劉珊秀以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕送上級法院」。中　　華　　民　　國　　112 　年　　9 　　月　　13　　日書記官許麗珠附錄本判決論罪科刑之法條：組織犯罪防制條例第3條發起、主持、操縱或指揮犯罪組織者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，得併科新臺幣 1 億元以下罰金；參與者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，得併科新臺幣 1 千萬元以下罰金。但參與情節輕微者，得減輕或免除其刑。具公務員或經選舉產生之公職人員之身分，犯前項之罪者，加重其刑至二分之一。犯第 1 項之罪者，應於刑之執行前，令入勞動場所，強制工作，其期間為 3 年。前項之強制工作，準用刑法第 90 條第 2 項但書、第 3 項及第98 條第 2 項、第 3 項規定。以言語、舉動、文字或其他方法，明示或暗示其為犯罪組織之成員，或與犯罪組織或其成員有關聯，而要求他人為下列行為之一者，處 3 年以下有期徒刑，得併科新臺幣 3 百萬元以下罰金：一、出售財產、商業組織之出資或股份或放棄經營權。二、配合辦理都市更新重建之處理程序。三、購買商品或支付勞務報酬。四、履行債務或接受債務協商之內容。前項犯罪組織，不以現存者為必要。以第 5 項之行為，使人行無義務之事或妨害其行使權利者，亦同。第 5 項、第 7 項之未遂犯罰之。中華民國刑法第339條之4 犯第 339 條詐欺罪而有下列情形之一者，處 1 年以上 7 年以下有期徒刑，得併科 1 百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。前項之未遂犯罰之。洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表一（被告袁嘉駿部分）編號告訴人詐騙手法匯款時間、匯入帳戶及遭詐騙之金額（新臺幣）提款時間、地點、金額證據名稱及出處 1 劉珉華某詐欺集團成員「林夢君」於110年3月中，以LINE對劉珉華佯稱：可投資香港現貨原油云云，致劉珉華陷於錯誤而依指示匯款。 ⑴110年5月19日10時21分許匯入袁嘉駿所使用，翔富事業有限公司申請開立之合作金庫商業銀行帳號000-0000000000000號戶，　30萬元。 ⑵110年6月3日9時52分許匯入同上帳戶，14萬元。 ⑴110年5月19日10時44分許、同日時48分許，高雄市○○區○○○路000號（合作金庫北高雄分行），臨櫃提領20萬元、網路轉帳10萬元。 ⑵110年6月3日11時17分許，高雄市○○區○○○路000號（合作金庫鼓山分行），臨櫃提領23萬7000元。 ⑴受理案件證明單（A案警一卷第11頁） ⑵反詐騙諮詢專線紀錄表（A案警一卷第15至16頁） ⑶受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（A案警一卷第17頁） ⑷金融機構聯防機制通報單（A案警一卷第19至20頁） ⑸110年5月19日華南商業銀行匯款申請書(30萬元；匯至翔富公司之合庫帳戶)（A案警一卷第23頁） ⑹110年6月3日華南商業銀行匯款申請書(14萬元；匯至翔富公司之合庫帳戶)（A案警一卷第25頁） ⑺LINE暱稱林夢君之頁面（A案警一卷第27頁） ⑻劉珉華與客服專員之LINE對話（A案警一卷第27至28頁） ⑼環球財富開戶審核通知、行情中心畫面（A案警一卷第29頁） ⑽翔富事業有限公司之經濟部商工登記公示資料(代表人袁嘉駿)（A案警一卷第31至32頁） ⑾合庫帳戶之開戶資料（A案警一卷第35至36頁） ⑿合庫帳戶之110年5月19日至110年6月18日交易明細（A案警一卷第37至38頁） ⒀經濟部中部辦公室112年2月1日經中三字第11234502050號書函暨翔富事業有限公司99年至110年之變更登記資料（A案院卷第89至771頁） 2 陳德華某詐欺集團成員「鄭涵佳」於110年6月1日前某時許，以LINE對陳德華佯稱：可在網路上投資外匯云云，致陳德華陷於錯誤而依指示匯款。 ⑴110年6 月1日8 時50分許匯入袁嘉駿申請開立之台新商業銀行帳號000-0000000000000000號帳戶，3萬元。 ⑵110年6月2日13 時8分許匯入同上帳戶，15萬元。 ⑴110年6月1日13時38分許，高雄市○○區○○○路00號，臨櫃提領8萬1400元。 ⑵110年6月2日14時54分許，高雄市○○區○○○路000號，臨櫃提領19萬9500元。 ⑴反詐騙諮詢專線紀錄表（A案警二卷第25至26頁） ⑵受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（A案警二卷第26至27頁） ⑶金融機構聯防機制通報單、疑似警示帳戶通報單（A案警二卷第28至31頁） ⑷受理各類案件紀錄表（A案警二卷第36至37頁） ⑸110年6月1日轉帳單據(3萬元；轉至袁嘉駿之台新帳戶)（A案警二卷第24頁） ⑹110年6月2日華南商業銀行匯款回條聯(15萬元；匯至袁嘉駿之台新銀行帳戶)（A案警二卷第23頁） ⑺外匯交易平台之畫面（A案警二卷第33至35頁） ⑻LINE對話（A案警二卷第33、34頁） ⑼台新國際商業銀行110年8月13日台新作文字第11018900號函暨開戶資料、交易明細（A案警二卷第17至21頁） ⑽高雄市台新銀行據點（A案偵一卷第53頁） ⑾台新銀行分行據點代碼資料（A案偵二卷第35頁） 3 張簡宏彬某詐欺集團成員「欣誼」於110年4月14日起，以LINE對張簡宏彬佯稱：可加入LEB案WA案Y投資網站，藉由外匯平台交易獲利云云，致張簡宏彬陷於錯誤而依指示匯款。 110年5月14日9時47分許匯入袁嘉駿申請開立之永豐商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶，108萬8000元。 110年5月14日10時13分許、10時16分許、10時30分許轉出20萬5000元、40萬5000元、493元、提領43萬3600元；110年5月15日21時06轉出100元；110年5月16日00時06分許、16時47分許轉出4萬3000元、550元；110年5月17日08時36分許、17時58分許轉出100元、提領3萬2000元；110年5月18日08時25分許、16時19分許、16時24分許轉出100元、提領10萬元、轉出50015元。 ⑴高雄市政府警察局前鎮分局110年7月15日高市警前分偵字第11072213900號函（C案偵卷第279頁） ⑵帳戶個資檢視（C案偵卷第281至282頁） ⑶使用Lebway外匯平台操作交易情形說明（C案偵卷第289頁） ⑷反詐騙諮詢專線紀錄表（C案偵卷第291至293頁） ⑸金融機構聯防機制通報單(警示帳戶袁嘉駿)（C案偵卷第357頁） ⑹匯款一覽表（C案偵卷第361頁） ⑺派出所陳報單（C案偵卷第397頁） ⑻受理各類案件紀錄表（C案偵卷第399頁） ⑼受理案件證明單（C案偵卷第401頁） ⑽111年5月14日轉帳畫面(0000000元；轉至袁嘉駿之永豐銀行帳戶)（C案偵卷第373頁） ⑾Lebway外匯平台客服對話記錄-1（C案偵卷第367頁） ⑿Lebway外匯平台客服對話記錄-2（C案偵卷第369頁） ⒀Lebway外匯平台客服對話記錄-3（C案偵卷第371頁） ⒁LINE對話紀錄翻拍照片（C案偵卷第383至395頁 ⒂永豐商業銀行作業處110年6月24日函暨開戶資料及110年3月3日至110年6月3日交易明細（D案偵卷第27至35頁 ⒃永豐商業銀行作業處110年8月6日函暨開戶資料　、交易明細（C案偵卷第67至74頁） 4 王柏文某詐欺集團成員「張淑蓉」、「Meta Teader 4」於110年5月10日22時許起，先後以LINE對王柏文佯稱：可加入LEB案WA案Y投資網站，藉由MT4外匯平台交易獲利云云，致王柏文陷於錯誤而依指示匯款。 110年5月21日22時18分許匯入袁嘉駿申請開立之永豐商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶，3萬2000元。 110年5月21日09時00分許於某地ATM提領3萬2000元。 ⑴受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（D案偵卷第37頁） ⑵金融機構聯防機制通報單（D案偵卷第39頁） ⑶帳戶個資檢視（D案偵卷第41頁） ⑷反詐騙諮詢專線紀錄表（D案偵卷第43至44頁） ⑸110年5月21日轉帳畫面(32000元　；轉至轉至袁嘉駿之永豐銀行帳戶)（D案偵卷第45頁） ⑹王柏文與Meta Teader4之LINE對話（D案偵卷第47至55、61至71頁） ⑺王柏文與張淑蓉之LINE對話（D案偵卷第57至59頁） ⑻永豐商業銀行作業處110年6月24日函暨開戶資料及110年3月3日至110年6月3日交易明細（D案偵卷第27至35頁 ⑼永豐商業銀行作業處110年8月6日函暨開戶資料、交易明細（C案偵卷第67至74頁）附表二編號犯罪事實主文 1 附表一編號1 袁嘉駿犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年伍月。 2 附表一編號2 袁嘉駿犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年參月。 3 附表一編號3 袁嘉駿犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年玖月。 4 附表一編號4 袁嘉駿犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。附表三（被告潘羿雯部分）編號告訴人詐騙手法匯款時間、匯入帳戶及遭詐騙之金額（新臺幣）提款時間、地點、金額證據名稱及出處 1 陳德華某詐欺集團成員「鄭涵佳」於110年6月1日前某時許，以LINE對陳德華佯稱：可在網路上投資外匯云云，致陳德華陷於錯誤而依指示匯款。 110年6月8日15時許匯入潘羿雯申請開立之華南商業銀行帳號000-000000000000號帳戶，60萬元。 ⑴110年6月8日16時41分許起至同日時43分許止，高雄市○○區○○○路000號（華南銀行新興分行），ATM提領3萬元、3萬元、3萬元、1萬元（合計10萬元）。 ⑵110年6月9日12時46分許，高雄市○○區○○○路00號（華南銀行東高雄分行），臨櫃提領48萬元。 ⑶110年6月9日15時32分許，高雄市○○區○○○路00號（華南銀行東高雄分行），ATM提領3萬元。 ⑴反詐騙諮詢專線紀錄表（A案警二卷第25至26頁） ⑵受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（A案警二卷第26至27頁） ⑶金融機構聯防機制通報單、疑似警示帳戶通報單（A案警二卷第28至31頁） ⑷受理各類案件紀錄表（A案警二卷第36至37頁） ⑸110年6月8日華南商業銀行取款憑條(60萬元；轉至潘羿雯之華南銀行帳戶)（A案警二卷第23頁） ⑹外匯交易平台之畫面（A案警二卷第33至35頁） ⑺LINE對話（A案警二卷第33、34頁） ⑻華南銀行帳戶之基本資料及110年2月9日至110年6月9日交易明細（A案警二卷第22至23頁） ⑼華南商業銀行佳冬分行110年11月10日華佳存字第11000195號函暨附件-提款明細說明（B案他二卷第81至83頁 ⑽華南商業銀行股份有限公司110年12月9日營清字第1100039930號函暨客戶資料整合查詢（B案偵卷第43至50頁） ⑾110年6月9日華南銀行東高雄分行監視器畫面4張（A案警二卷第13至14頁） ⑿110年6月8日華南銀行新興分行ATM監視器畫面5張（A案警二卷第15至16頁） ⒀高雄市華南商業銀行分行服務據點（A案偵一卷第51頁）附表四交易明細序號日期金額（新臺幣）備註證據名稱及出處 57 110年6月24日 15,000 湯米 ⑴110年7月12日檢舉書（B案他一卷第5頁） ⑵110年6月24日轉帳畫面(1萬5000；轉至轉至潘羿雯之華南銀行帳戶)（B案他一卷第8頁） ⑶林芳如與「林睨兒」及「投資豔陽天」群組之對話紀錄（B案他一卷第6至9頁） ⑷林芳如與林睨兒之LINE對話（B案他二卷21至27頁） ⑸群組之LINE對話（B案他二卷第29至39頁 ⑹華南商業銀行佳冬分行110年8月11日華佳存字第11000136號函暨110年6月1日至110年8月9日交易明細（B案他一卷第13至17頁） 60 30,000 潘羿雯 61 15,000 樂樂 62 15,000 黃珮瑜 63 15,000 賴id 群組（小牛） 65 30,000 陳雅婷（樂樂） 66 30,000 Tsung Han 67 30,000 Nicole 68 15,000 Mimi 69 30,000 鈞 70 15,000 Shelly 74 30,000 損益要變正 76 15,000 蔡姵晟 78 15,000 如如 81 30,000 KK 82 15,000 Lee Hui Yen 84 15,000 廖國盛 86 15,000 則成 87 10,000 家暵 94 110年6月25日 5,000 89 20,000 愛莉絲+1 97 10,000 90 15,000 元發琪琪 99 5,000 我是alison小自 105 110年6月28日 30,000 Ting 107 30,000 扣扣總計 500,000 附表五編號提領時間提領金額證據名稱及出處 1 110年6月24日14時29分 23,500 ⑴華南商業銀行佳冬分行110年8月11日華佳存字第11000136號函暨110年6月1日至110年8月9日交易明細（B案他一卷第13至17頁） ⑵華南商業銀行佳冬分行110年11月10日華佳存字第11000195號函暨附件-提款明細說明（B案他二卷第81至83頁） 2 110年6月24日15時26分 200,000 3 110年6月24日23時26分 20,000 4 110年6月24日23時27分 20,000 5 110年6月24日23時30分 20,000 6 110年6月25日12時12分 295,000 7 110年6月25日12時22分 8,000 8 110年6月29日23時57分 30,000 9 110年6月29日23時58分 30,000 10 110年6月29日23時59分 30,000 總計 676,500 卷宗簡稱 111年度金訴字第146號卷（A案） 1.雲警六偵字第1101003636號卷（A案警一卷） 2.高市警苓分偵字第11072442700號卷（A案警二卷） 3.雄檢110年度偵字第24588號卷（A案偵一卷） 4.雄檢110年度偵字第24416號卷（A案偵二卷） 5.本院111年度審金訴字第169號卷（A案審金訴卷） 6.本院111年度金訴字第146號卷（A案院卷） 111年度金訴字199號（B案） 1.新北地檢110年度他字第5120號卷（B案他一卷） 2.雄檢110年度他字第7813號卷（B案他二卷） 3.雄檢111年度偵字第722號卷（B案偵卷） 4.本院111年度金訴字第199號卷（B案院卷） 111年度金訴字第219號（C案） 1.雄檢111年度偵字第3678號卷（C案偵卷） 2.本院111年度金訴字第219號卷（C案院卷） 111年度金訴字第286號（D案） 1.雄檢110年度偵字第21978號卷（D案偵卷） 2.本院111年度審金訴字第294號卷（D案審金訴卷） 3.本院111年度金訴字第286號卷（D案院卷）

臺灣高雄地方法院111年度金訴字第146號

關鍵資訊