臺灣高雄地方法院113年度金簡字第314號

• 裁判案由: 洗錢防制法等
• 案件類型: 刑事
• 審判法院: 臺灣高雄地方法院
• 裁判日期: 113 年 04 月 23 日
• 當事人: 臺灣高雄地方檢察署檢察官、許楨蕙

臺灣高雄地方法院刑事簡易判決
113年度金簡字第314號
公 訴 人 臺灣高雄地方檢察署檢察官
被 告 許楨蕙

上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵
字第5811、6310、8716、9154、9674號）及移送併辦(112年度偵字第14659、10913、11052、11069、18484、18873、23359、24936、28047、28225、31215號、113年度偵字第6834號)，因被告
自白犯罪，本院合議庭認宜以簡易判決處刑（原案號：112年度
金訴字第669號），爰不經通常審理程序，裁定由受命法官獨任
逕以簡易判決處刑如下：
主 文
許楨蕙幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣陸萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
未扣案犯罪所得新臺幣貳萬元沒收，於全部或一部不能或不宜沒收時，追徵其價額。
事實及理由
一、許楨蕙雖預見將個人使用之金融帳戶交付他人使用，可能供犯罪集團作為詐欺取財等財產犯罪之工具，且倘犯罪集團自該金融帳戶提領、轉匯被害人所匯款項，將致掩飾、隱匿他人犯罪所得去向之效果，藉以逃避國家追訴、處罰，仍不違背其本意，基於幫助詐欺取財、洗錢之不確定故意，於民國111年11月1日前某日，在高雄市○○區○○路000○00號7樓，將
其所有如附表一所示金融帳戶帳號密碼等資料提供予蔡博安（所涉詐欺犯嫌，另案由檢警偵查中）及其所屬詐騙集團使用，而容任蔡博安及所屬犯罪集團成員使用上開帳戶以遂行詐欺取財、洗錢等犯行。俟蔡博安及該集團成員取得如附表一所示帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺
取財、洗錢之犯意聯絡，於附表二所示時間，以附表二所示方式，致附表二所示之人陷於錯誤，因而於附表二所示時間，轉帳如附表二所示金額至附表二所示帳戶，並由詐欺集團成員轉提，產生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果。嗣附表二所示之人發現受騙，報警處理，始悉上情。
二、上揭犯罪事實，業據被告許楨蕙於本院準備程序中坦承不諱(金訴字卷第174頁)，核與證人蔡博安於警詢及偵訊之證述
相符(偵二卷第13頁至第15頁、第339頁至第345頁)，並有被告合作金庫商業銀行(下稱合作金庫)帳戶之帳戶基本資料、交易明細（警一卷第107頁至第126頁）、合作金庫九如分行111年12月29日合金九如字第1110003937號函暨帳戶資料（
警三卷第9頁至第21頁）、111年12月23日合金總集字第1110039285號函暨帳戶資料（警四卷第19頁至第24頁）、111年12月16日合金九如字第1110003784號函暨帳戶資料（警五卷
第17頁至第27頁）、112年05月16日合金九如字第1120001420號函暨帳戶資料（偵一卷第39頁至第49頁）、112年02月13日合金九如字第1120000386號函暨帳戶資料（警七卷第15頁至第21頁）、111年12月07日合金九如字第11100001207號函暨帳戶資料（警十二卷第20頁至第31頁）、112年07月13日
合金九如字第1120001953號函暨帳戶資料（警十三卷第25頁至第45頁）、被告之將來銀行帳戶之帳戶基本資料、交易明細（警二卷第15頁至第20頁）、將來銀行112年05月19日函
覆說明（偵二卷第329頁）、高雄銀行股份有限公司(下稱高雄銀行)大發分行111年12月26日高銀密大發字第1110107890號函暨帳戶基本資料（警十卷第12頁至第14頁）、112年2月20日高銀密大發字第1120000651號函暨帳戶基本資料（警十一卷第11頁至第17頁）及如附表二「證據出處」欄所示之證據可佐，足認被告之自白與事實相符，是本件事證明確，被告犯行堪以認定，應予依法論科。
三、論罪科刑：
㈠被告行為後，洗錢防制法第16條第2項於112年6月14日修正公
布，並於同年月00日生效施行，修正前規定「犯前2條之罪
，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，修正後為「犯前4
條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，則修法後被告須「偵查及歷次審判中」均自白，始有該條項減輕其刑規定之適用，是經比較新舊法結果，修正後之規定並無較有利於被告，依刑法第2條第1項前段規定，自應適用修正前洗錢防制法第16條第2項之規定。
㈡核被告就附表二編號以外之犯行所為，係犯刑法第30條第1
項前段、第339條第1項幫助詐欺取財罪、刑法第30條第1項
前段、洗錢防制法第14條第1項幫助一般洗錢罪；就附表二
編號所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第2項幫助
詐欺取財未遂罪、刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14
條第2項幫助一般洗錢未遂罪。被告係以一提供附表一所示
帳戶之行為，同時觸犯上開各罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條前段之規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。檢察官移送併辦部分（112年度偵字第14659、10913、11052、11069、18484、18873、23359、24936、28225、31215、28047號、113年度偵字第6834號），因與業經起訴部分有想像競
合犯之裁判上一罪或事實上一罪關係，為起訴效力所及，本院自得併予審理。被告基於幫助犯意提供帳戶為本案犯行，非直接對附表二所示之告訴(被害)人施用詐術之人，為幫助犯，其行為與正犯仍有差異，爰依刑法第30條第2項規定，
按正犯之刑減輕之；又被告於本院審理時自白幫助洗錢犯行，應依修正前洗錢防制法第16條第2項之規定，減輕其刑，
並依法遞減之。
㈢爰以行為人之責任為基礎，審酌被告雖未實際參與詐欺取財及洗錢犯行，然其提供本案如附表一所示之3個帳戶供詐欺
集團作為詐欺犯罪之用，助長詐欺集團犯罪之橫行，造成如附表二所示告訴(被害)人受有金錢損失，並掩飾詐欺犯罪贓款之去向及所在，增加國家查緝犯罪及被害人尋求救濟之困難，危害社會秩序穩定及正常交易安全，所為實屬不該，應予非難。惟念被告於本院審理時終能坦承犯行，且與部分告訴(被害)人達成調解，然被告雖於本院表示有高度意願與告訴(被害)人調解，卻於部分調解期日未到場，足認被告對於補償被害者之損失態度不甚積極。復衡酌被告除本件外，尚有其他為法院判決有罪之素行，此有臺灣高等法院被告前案紀錄表可佐，末衡本案之犯罪動機、手段、情節、告訴(被
害)人所受財產損失程度，暨被告自陳之教育、家庭、生活
經濟情況等一切情狀（詳如金訴字卷第182頁），量處如主
文所示之刑，並就罰金部分諭知如易服勞役之折算標準。
四、沒收：
被告於警詢時供稱因提供本案銀行帳戶而獲得新臺幣(下同)2萬元等語(偵二卷第11頁)，該2萬元為本案被告之犯罪所得，是此未扣案犯罪所得應依刑法第38條之1第1項、第3項規
定宣告沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，逕以
簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決，得自判決送達之日起20日內，向本院提起上訴（須附繕本）。
本案經檢察官呂建興提起公訴，檢察官吳協展、劉幕珊、廖春源、李汶哲、魏豪勇移送併辦，檢察官陳俊秀到庭執行職務。
中　　華　　民　　國　　113 　年　　4 　　月　　23　　日高雄簡易庭 法　官 蔡培彥
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達之日起20日內向本院提出上訴書狀。
中　　華　　民　　國　　113 　年　　4 　　月　　23　　日書記官 莊昕睿
附錄本案論罪科刑法條：
刑法第30條：
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
刑法第339條第1項：
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
洗錢防制法第2條：
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條第1項：
有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金。
附表一
編號 金融機構 帳號 交付資料 以下簡稱 ㈠ 合作金庫 0000000000000 存摺、提款卡、網路銀行帳號、密碼 A帳戶 ㈡ 將來商業銀行 00000000000000 網路銀行帳號、密碼 B帳戶 ㈢ 高雄銀行 000000000000 存摺、提款卡、網路銀行帳號、密碼 C帳戶
附表二
編號 告訴人/被害人 施用詐術 匯款時間 匯款金額 匯款帳戶 備註 證據出處 ㈠ 告訴人黃珮涵 於111年8月24日21時許，以通訊軟體LINE自稱大華投顧經理聯繫告訴人黃珮涵，向其佯稱：因APP抽中股票，須依指示匯款避免違約交割云云 111年11月3日9時14分 3萬元 A帳戶 112年度偵字第10913號 ㈠黃珮涵111年11月07日於警詢之陳述（警六卷第2頁至第3頁） ㈡網路銀行交易結果明細（警六卷第24頁反面） ㈢與詐欺集團成員之LINE對話紀錄（警六卷第25頁至第27頁反面） ㈡ 告訴人鄭光博 於111年9月30日21時許，以交友軟體「看看交友」聯繫告訴人鄭光博，向其佯稱：可在網路投資經營商店，須先存入金額至平台云云 111年11月4日10時44分 5萬元 A帳戶 112年度偵字第11052號 ㈠鄭光博111年12月12日於警詢之陳述（警七卷第3頁至第9頁） ㈡網路銀行交易結果明細2份（警七卷第45頁至第47頁） ㈢與詐欺集團成員之LINE對話紀錄（警七卷第51頁至第65頁） 111年11月4日10時45分 6,370元 ㈢ 告訴人李淑娟 於111年6月23日21時許，以通訊軟體LINE自稱投顧老師聯繫告訴人李淑娟，向其佯稱：依指示申購投資股票買賣可獲利云云 111年11月2日11時41分 70萬2,854元 B帳戶 112年度偵字第11069號 ㈠李淑娟111年11月12日於警詢之陳述（警八卷第7頁至第11頁） ㈡與詐欺集團成員之LINE對話紀錄（警八卷第43頁至第65頁） ㈣ 告訴人顏耀山 於111年10月11日前某日，以通訊軟體LINE聯繫告訴人顏耀山，向其佯稱：可依指示操作平台投資股票云云 111年11月4日10時21分 5萬元 B帳戶 112年度偵字第18484號 ㈠顏耀山111年11月05日於警詢之陳述（警九卷第1頁至第2頁） ㈡郵政跨行匯款申請書（警九卷第15頁） ㈤ 告訴人朱炳貞 於111年8月10日15時許，以通訊軟體LINE聯繫告訴人朱炳貞，向其佯稱：依指示投資當沖股票可獲利云云 111年10月27日 30萬元 C帳戶 112年度偵字第18873號 ㈠朱炳貞111年11月12日於警詢之陳述（警十卷第7頁至第10頁） ㈡元大銀行-國內匯款申請書（警十卷第18頁） ㈢與詐欺集團成員之LINE對話紀錄（警十卷第19頁至第34頁） ㈥ 告訴人陳菁瑞 於111年10月間某日，以通訊軟體LINE聯繫告訴人陳菁瑞，向其佯稱：抽中股票，須依指示匯款云云 111年10月27日13時17分 50萬元 C帳戶 112年度偵字第23359號 ㈠陳菁瑞111年12月01日於警詢之陳述（警十一卷第57頁至第59頁） ㈡與詐欺集團成員之LINE對話紀錄（警十一卷第67頁至第76頁） ㈦ 被害人林徐瑞珠 於111年9月13日，以通訊軟體LINE聯繫被害人林徐瑞珠，向其佯稱：依指示投資可獲利云云 111年11月4日11時20分 40萬元 B帳戶 ㈠林徐瑞珠111年12月02日於警詢之陳述（警十一卷第91頁至第93頁） ㈡臺北富邦銀行存摺內頁交易明細（警十一卷第103頁至第105頁） ㈢臺北富邦銀行-匯款委託書（警十一卷第119頁） ㈧ 告訴人王鴛鴦 於111年8月2日，以通訊軟體LINE聯繫告訴人王鴛鴦，向其佯稱：依指示投資股票可獲利云云 111年11月4日9時44分 10萬元 A帳戶 112年度偵字第24936號 ㈠王鴛鴦111年11月12日於警詢之陳述（警十二卷第34頁至第36頁） ㈡合作金庫銀行存款憑條（警十二卷第64頁） ㈢與詐欺集團成員之LINE對話紀錄（警十二卷第65頁至第75頁） ㈨ 被害人夏金蘭 111年7月某日以通訊軟體LINE向被害人夏金蘭佯稱：投資股票獲利可期云云 111年11月1日10時11分 17萬9,760元 A帳戶 112年度偵字第5811號 ㈠夏金蘭111年11月04日於警詢之陳述（警一卷第5頁至第6頁） ㈡與詐欺集團成員之LINE對話紀錄（警一卷第75頁至第97頁） ㈢郵政跨行匯款申請書（警一卷第103-1頁） ㈩ 告訴人李清倩 111年11月4日前某日時以通訊軟體LINE向告訴人李清倩佯稱：投資股票獲利可期；又以LINE暱稱「魯忠軒律師」連繫告訴人李清倩，佯稱：可協助追回受詐騙款項云云 111年11月4日14時42分許 40萬 B帳戶 112年度偵字第6310號 ㈠李清倩111年11月08日於警詢之陳述（警二卷第23頁至第27頁，他卷第67頁至第69頁） ㈡彰化銀行匯款回條（警二卷第57頁，他卷第97頁） ㈢詐欺集團成員之LINE對話紀錄（警二卷第87頁至第103頁，他卷第39頁至第48頁）  告訴人范中豪 111年10月11日22時5分許以通訊軟體LINE向告訴人范中豪佯稱：投資虛擬貨幣獲利可期云云 111年11月3日11時6分許 5萬元 A帳戶 112年度偵字第8716號 ㈠范中豪111年12月06日於警詢之陳述（警三卷第35頁至第36頁） ㈡與詐欺集團成員之對話紀錄（警三卷第39頁至第42頁） ㈢網路銀行交易明細（警三卷第46頁）  告訴人林盈芬 111年10月27日某時許以通訊軟體LINE向告訴人林盈芬佯稱：投資股票獲利可期云云 111年11月3日9時20分許 5萬元 A帳戶 112年度偵字第9154號 ㈠林盈芬111年11月23日於警詢之陳述（警四卷第9頁至第13頁） ㈡與詐欺集團成員之LINE對話紀錄（警四卷第67頁至第69頁） ㈢網路交易明細查詢截圖（警四卷第69頁） 111年11月3日9時23分許 5萬元 111年11月4日9時4分許 5萬元 111年11月4日9時5分許 5萬元  告訴人沈婉君 111年9月16日某時許以通訊軟體LINE向告訴人沈婉君佯稱：投資兼職獲利可期云云 111年11月2日13時55分 49萬2,000元 B帳戶 112年度偵字第9674號 ㈠沈婉君111年11月07日於警詢之陳述（警五卷第11頁至第12頁） ㈡匯款申請書（警五卷第109頁） ㈢與詐欺集團成員之LINE對話紀錄（警五卷第111頁至第115頁）  告訴人黃宛庭 111年9月20日14時38分許以通訊軟體LINE向告訴人黃宛庭佯稱：SSB投資網站獲利可期云云 111年10月28日14時23分許 20萬元 A帳戶 112年度偵字第9674號 ㈠黃宛庭111年11月16日於警詢之陳述（警五卷第13頁至第15頁） ㈡匯款申請書（警五卷第125頁） ㈢與詐欺集團成員之LINE對話紀錄（警五卷第129頁至第183頁） 111年10月28日22時10分 3萬元 111年10月29日13時2分許 3萬元  被害人王佩芸 111年10月27日20時前某時，以暱稱「Marnie 雯雅」與被害人王佩芸互加LINE好友，並向被害人王佩芸佯稱：可透過下載名稱為「SBB」之不明網站進行虛擬貨幣投資以獲利云云。 111年10月27日20時59分 14萬元 A帳戶 112年度偵字第14659號 ㈠王佩芸111年11月04日於警詢之陳述（偵二卷第37頁至第38頁） ㈡手機轉帳畫面（偵二卷第47頁至第50頁） ㈢與詐欺集團成員之LINE對話紀錄（偵二卷第55頁至第60頁）  被害人陳俞蓁 111年9月9日12時以暱稱「北極星」與被害人陳俞蓁互加LINE好友，並向被害人陳俞蓁佯稱：可透過下載名稱為「新展資本股份有限公司」之不明網站進行股票投資以獲利云云。 111年11月4日9時50分 7萬1,000元 A帳戶 112年度偵字第14659號 ㈠陳俞蓁111年12月06日於警詢之陳述（偵二卷第61頁至第62頁） ㈡手機轉帳畫面（偵二卷第73頁） ㈢與詐欺集團成員之LINE對話紀錄（偵二卷第74頁）  告訴人鄭魁德 111年11月2日10時以不詳暱稱(ID為lg000000)與告訴人鄭魁德互加LINE好友，並將告訴人鄭魁德拉入不詳LINE群組，並向告訴人佯稱：可透過投資以獲利云云。 111年11月2日10時41分 2萬元 A帳戶 112年度偵字第14659號 ㈠鄭魁德111年12月02日於警詢之陳述（偵二卷第75頁至第77頁） ㈡手機轉帳畫面（偵二卷第91頁） ㈢與詐欺集團成員之LINE對話紀錄（偵二卷第93頁至第98頁）  被害人盧聯福 111年11月4日前某日以暱稱「陳怡靜」與被害人盧聯福互加LINE好友，並向被害人盧聯福佯稱可透過下載名稱為「瑞鑫客服」之不詳網站進行投資以獲利云云 111年11月4日12時16分許 5萬元 A帳戶 112年度偵字第14659號 ㈠盧聯福111年12月06日於警詢之陳述（偵二卷第101頁至第102頁） ㈡與詐欺集團成員之LINE對話紀錄（偵二卷第119頁至第120頁）  告訴人吳晏綮 000年00月間某日以暱稱「陳怡靜」及「雯雯」等與告訴人吳晏綮互加LINE好友，並邀請告訴人加入包含名稱為「RAF會員專屬」、「商學院內部群」及「瑞鑫客服」等群組，並向告訴人吳晏綮佯稱：可透過下載不詳名稱之網站進行投資以獲利云云 111年11月4日9時1分 1萬7,000元 A帳戶 112年度偵字第14659號 ㈠吳晏綮111年12月16日於警詢之陳述（偵二卷第123頁至第125頁） ㈡手機轉帳畫面（偵二卷第156頁） ㈢與詐欺集團成員之LINE對話紀錄（偵二卷第163頁至第166頁）  告訴人曾渝庭 111年9月29日透過臉書張貼不實投資訊息，經告訴人曾渝庭瀏覽並留言後，而與暱稱「陳怡靜」互加LINE好友，並邀請告訴人加入名稱為「自由聯盟小組」群組，並向告訴人曾渝庭佯稱：可透過下載名稱為「瑞鑫RUX」之網站進行投資以獲利云云 111年11月3日15時26分 1萬6,000元 B帳戶 112年度偵字第14659號 ㈠曾渝庭111年12月30日於警詢之陳述（偵二卷第169頁至第171頁） ㈡中國信託銀行-存款交易明細（偵二卷第197頁） ㈢手機轉帳畫面（偵二卷第201頁） ㈣與詐欺集團成員之LINE對話紀錄（偵二卷第201頁至第208頁）  被害人王涵薇 111年9月28日透過臉書張貼不實贈書活動訊息，經被害人王涵薇瀏覽並留言後，而與暱稱「陳怡靜」互加LINE好友，並邀請被害人加入名稱為「瑞鑫平台RUX」群組，並向被害人王涵薇佯稱：可透過下載名稱為「瑞鑫RUX」之網站進行投資以獲利云云 111年11月4日10時10分 2萬6,000元 B帳戶 112年度偵字第14659號 ㈠王涵薇112年01月05日於警詢之陳述（偵二卷第209頁至第210頁） ㈡LINE暱稱瑞鑫客服之通訊首頁（偵二卷第237頁） ㈢手機轉帳畫面（偵二卷第239頁）  告訴人蔡志誠 111年10月中某日以暱稱「林美珊」與告訴人蔡志誠互加LINE好友，並邀請告訴人加入名稱為「UMC CAP」之網站進行投資以獲利云云 111年11月4日9時37分 20萬元 A帳戶 112年度偵字第14659號 ㈠蔡志誠111年12月26日於警詢之陳述（偵二卷第243頁至第245頁）  告訴人游雅婷 111年9月29日18時許透過Instagram發送不明投資訊息予告訴人游雅婷，告訴人瀏覽後與暱稱「Amelia吳沛刪」互加LINE好友，對方向告訴人游雅婷佯稱：可透過下載名稱為「SBB」之不明應用程式創造流量及點擊率以獲利云云 111年11月2日14時51分 5萬元 B帳戶 112年度偵字第28047號 ㈠游雅婷111年11月08日於警詢之陳述（偵六卷第41頁至第46頁） ㈡手機轉帳畫面截圖照片（偵六卷第101頁） ㈢與詐欺集團成員之LINE對話紀錄（偵六卷第103頁至第109頁） 111年11月2日14時52分 10萬元 111年11月2日14時54分 5萬元  被害人林慧芬 於000年00月間透過通訊軟體LINE結識被害人林慧芬，並向林慧芬佯稱：可投資股票獲利云云 111年11月4日14時4分許 5萬元 B帳戶 112年度偵字第28225號 ㈠林慧芬112年04月10日於警詢之陳述（偵四卷第21頁至第22頁） ㈡富邦銀行-存摺內頁交易明細（偵四卷第31頁) ㈢與詐欺集團成員之LINE對話紀錄（偵四卷第45頁至第89頁）  告訴人陳輝雲 於000年0月間，透過通訊軟體LINE暱稱「Aillen張梓琳」、「晨宏在線客服No.68」向告訴人陳輝雲佯稱：可至晨宏投資網站申辦帳號，再依指示匯款投資即可獲利云云 111年11月1日9時30分許 113萬元 A帳戶 112年度偵字第31215號 ㈠陳輝雲111年11月08日於警詢之陳述（警十三卷第51頁至第55頁） ㈡元大銀行-國內匯款申請書2紙（警十三卷第77頁） 111年11月2日13時39許 35萬元