112年度金訴字第529號｜刑事：違反洗錢防制法等｜裁判日期：112 年 10 月 31 日

臺灣士林地方法院刑事判決 112年度金訴字第529號公訴人臺灣士林地方檢察署檢察官被告藍裕傑選任辯護人劉華真律師（扶助律師）上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵續字第82號）及移送併辦（112年度偵字第6258、7516、9869、11538、15637、15666、15711號、臺灣新竹地方檢察署112年度偵字第5920、8447號），本院判決如下：主文藍裕傑幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣伍萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。事實藍裕傑明知金融機構帳戶資料係供個人使用之重要理財及交易工具，關係個人財產及信用之表徵，並知悉提供自己之金融帳戶予他人使用，常與詐欺等財產犯罪密切相關，使不詳之犯罪集團成員隱匿真實身分，而幫助該犯罪集團成員掩飾、隱匿他人實施詐欺犯罪所得財物之用，竟仍基於縱使其所提供之帳戶被用以詐欺取財及洗錢之用，亦不違背其本意之幫助犯意，於民國111年7月25日，在臺北市○○區○○○路0段000號迪樂商旅內，提供其身分證、自然人憑證、自然人憑證密碼、其申辦之台新銀行東湖分行帳號000-00000000000000號帳戶（以下稱本案台新銀行帳戶）、國泰世華商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案國泰世華銀行帳戶）之存摺、印章、提款卡、密碼、網路銀行帳號及密碼、力裕企業社（負責人為藍裕傑）申辦之永豐商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱本案永豐銀行帳戶）之存摺、公司大小章、提款卡、密碼、網路銀行帳號及密碼等帳戶資料予真實姓名年籍不詳、自稱「林鈺宸」之人所屬詐欺集團成員使用，嗣該詐欺集團所屬成員，即意圖為自己不法所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意，對如附表所示陳聖書等15名被害人施用詐術，使之陷於錯誤，依指示匯款至藍裕傑所提供之前開帳戶內，旋經不詳成員以網路銀行轉出殆盡，即以此方式掩飾、隱匿該等犯罪所得之去向及所在(各被害人遭詐騙之時間及方式、匯款時間及金額、匯入帳戶等節，均詳如附表各編號所示)。嗣經陳聖書等人發覺有異而報警處理，始悉上情。理由一、本判決所引用被告藍裕傑以外之人於審判外之陳述，雖屬傳聞證據，然被告於本院準備程序中表示同意作為證據（本院卷第98頁），本院審酌上開證據資料作成時之情況，尚無違法不當及證明力明顯過低之瑕疵，亦認為以之作為證據應屬適當，爰依刑事訴訟法第159條之5第1項規定，認有證據能力。二、上開犯罪事實，業據被告於本院審理時自白不諱（見本院卷第236頁），且有附表「證據出處」欄所載證據、證人黃利威於偵訊證述(見112偵續82號卷第37至43頁)、被告之中華電信資料查詢(通訊數據上網歷程查詢)資料(見112偵2770號卷第169至174頁)、本院勘驗筆錄及擷圖（勘驗標的為被告提出之手機錄影檔案(見本院卷第112至114、119至135頁)等資料可資佐證，足認被告前揭具任意性之自白核與事實相符，而屬可信，本件事證明確，被告犯行堪予認定，應依法論科。三、論罪科刑： (一)被告行為後，洗錢防制法第16條第2項業於民國112年6月14 日修正公布，於同年6月16日生效施行，修正前該條項規定：「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，修正後則規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，經比較新舊法，修正後之規定未對被告較為有利，依刑法第2條第1項前段規定，應適用被告行為時即修正前之規定。 (二)按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以幫助之意思，對於正犯資以助力，未參與實施犯罪構成要件之行為者而言（最高法院88年度台上字第1270號判決意旨參照）。被告提供本案3帳戶資料予真實姓名年籍不詳、自稱「林鈺宸」所屬詐欺集團成員使用，使該詐欺集團成員向如附表所示陳聖書等15名被害人詐騙財物後，得以使用該帳戶為匯款工具，進而取得款項以掩飾、隱匿犯罪所得去向及所在，尚非實施詐欺取財及洗錢之構成要件行為，此外，查無證據證明被告有參與詐欺取財、洗錢犯行之構成要件行為，堪認被告所為，僅對遂行詐欺取財、洗錢等犯行資以助力，為幫助犯。是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項幫助洗錢罪。 (三)被告以一提供本案3帳戶資料之幫助行為，使本案詐欺集團成員得以分別詐騙附表所示陳聖書等15名被害人，致其等陷於錯誤，因而交付財物，且此一提供行為同時觸犯上開幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條之規定，從一重論以幫助洗錢罪。臺灣士林地方檢察署112 年度偵字第6258、7516、9869、11538、15637、15666、15711號、臺灣新竹地方檢察署112年度偵字第5920、8447號移送併辦部分（即附表編號2至15所示）之犯罪事實，經核均與本案原起訴部分事實（即附表編號1所示）具有想像競合犯之裁判上一罪關係，為起訴效力所及，本院應予審究。 (四)被告以幫助之意思，參與構成要件以外之行為，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定，依正犯之刑減輕之。又被告於本院審理時，就所犯幫助洗錢罪坦承犯行（見本院卷第236 頁），爰依修正前洗錢防制法第16條第2項之規定，遞予減輕其刑。 (五)爰以行為人之責任為基礎，審酌被告知悉現今詐騙案件盛行，猶將自己所有之帳戶資料提供予不詳之人使用，終使詐欺集團成員利用本案3帳戶資料騙取多達15名被害人之財物，被害人數及金額均多，不僅紊亂社會正常交易秩序及妨害交易安全，更便利不法之徒輕易於詐騙後取得財物，以此掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之去向、所在，使司法偵查機關難以追查詐欺犯罪者之真實身分，實有不該；犯後於本院審理時終能坦承犯行，非無悔意，惟迄未與任何被害人和解或賠償損失，兼衡被告無前科之素行（見臺灣高等法院被告前案紀錄表），暨其自承之智識程度、家庭、生活、經濟狀況（本院卷第234至235頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金部分併諭知如易服勞役之折算標準。四、被告固將本案3帳戶資料提供予本案詐欺集團成員持以詐騙被害人使用，然依卷內事證，並無任何積極證據佐證被告提供本案3帳戶資料後，確有實際取得報酬或前開被害人遭詐騙之金額，因認被告並無任何犯罪所得，毋庸宣告沒收或追徵。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官蔡東利提起公訴，檢察官黃瑞盛、蔡啟文、黃子宜移送併案審理，檢察官薛雯文、陳韻中到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　112 　年　　10　　月　　31　　日刑事第四庭審判長法官張兆光法官張毓軒法官蘇琬能以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書( 均須按他造當事人之人數附繕本) 「切勿逕送上級法院」。書記官李俊錡中　　華　　民　　國　　112 　年　　10　　月　　31　　日附錄本案論罪科刑法條：洗錢防制法第14條第1項有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金。刑法第339條第1項意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。編號告訴人/被害人所施用之詐術、詐騙時間、匯款時地及金額證據出處 1 （起訴書部分）陳聖書本案詐欺集團成年人自111年7月14日起，以LINE暱稱「張林冰」接續傳送訊息予陳聖書，向其佯稱可操作投資網站「Central 購物商城」經營虛擬店鋪獲利云云，致其陷於錯誤，而於同年月30日10時28分許，以網路銀行轉帳5萬元至本案台新銀行帳戶內，嗣經該詐欺集團成年人以網路銀行將上開款項轉出至他人帳戶內，以此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得。 1.告訴人陳聖書於警詢之指訴（見112偵2770號卷第13至21頁）。 2.陳聖書所提出其帳戶存摺封面及內頁影本、對話紀錄、轉帳交易成功、投資網站頁面擷圖、國泰世華對帳單、交易明細（見同上卷第53至65、74、76至106、111至115、119至123頁）。 3.本案台新銀行帳戶基本資料及交易明細（見112偵11538號卷第23至31頁、本院卷第29至37頁）。 2 （臺灣新竹地方檢察署檢察官112年度偵字第5920、8447號併辦附表編號1部分）陳柏宇本案詐欺集團成年人自111年5月30日起，以FB暱稱「李欣欣」、LINE暱稱「李嘉欣」接續傳送訊息予陳柏宇，向其佯稱可操作投資網站「OANDA國際資本」投資外幣獲利云云，致其陷於錯誤，而於同年8月11日15時許，至高雄市○鎮區○○路000號玉山銀行前鎮分行臨櫃匯款120萬元至馮文君第一銀行帳號000-00000000000號帳戶（下稱馮文君本案第一銀行帳戶）內，該詐欺集團成年人旋於同日15時27分許將上開款項轉匯至本案永豐銀行帳戶內，嗣經該詐欺集團成年人以網路銀行將上開款項轉出至他人帳戶內，以此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得。 1.告訴人陳柏宇於警詢之指訴（見新竹地檢112偵8447號卷第17至19頁反面）。 2.陳柏宇所提出玉山銀行新臺幣匯款申請書影本、詐騙集團成員臉書及LINE個人頁面、投資網頁擷圖（見同上卷第23、31至32頁）。 3.馮文君本案第一銀行帳戶基本資料及交易明細（見新竹地檢112聲拘39號卷第4至5頁）。 4.本案永豐銀行帳戶客戶基本資料及歷史交易清單（見112偵7516號卷第19至24頁）。 3 （臺灣新竹地方檢察署檢察官112年度偵字第5920、8447號併辦附表編號2部分）陳映伶本案詐欺集團成年人自111年8月11日起，以LINE接續傳送訊息予陳映伶，向其佯稱申辦貸款須支付費用云云，致其陷於錯誤，而於翌日10時47分許、12時2分許，以網路銀行轉帳5萬元、5萬元至馮文君本案第一銀行帳戶內，該詐欺集團成年人旋於同日10時56分許、12時5分許將上開款項轉匯至本案永豐銀行帳戶內，嗣經該詐欺集團成年人以網路銀行將上開款項轉出至他人帳戶內，以此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得。 1.告訴人陳映伶於警詢之指訴（見新竹地檢112偵8447號卷第95頁正反面）。 2.馮文君本案第一銀行帳戶基本資料及交易明細（見新竹地檢112聲拘39號卷第4至5頁）。 3.本案永豐銀行帳戶客戶基本資料及歷史交易清單（見112偵7516號卷第19至24頁）。 4 （臺灣新竹地方檢察署檢察官112年度偵字第5920、8447號併辦附表編號3部分）周靜幸本案詐欺集團成年人自111年8月12日9時22分起，以LINE暱稱「Galatea趙曉慧」接續傳送訊息予周靜幸，向其佯稱急需借款云云，致其陷於錯誤，而於同日10時41分許、52分許（併辦意旨書誤載為62分許），以網路銀行轉帳3萬元、2萬元至馮文君本案第一銀行帳戶內，該詐欺集團成年人旋於同日10時56分許將上開款項轉匯至本案永豐銀行帳戶內，嗣經該詐欺集團成年人以網路銀行將上開款項轉出至他人帳戶內，以此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得。 1.告訴人周靜幸於警詢之指訴（見新竹地檢112偵8447號卷第98至99頁）。 2.馮文君本案第一銀行帳戶基本資料及交易明細（見新竹地檢112聲拘39號卷第4至5頁）。 3.本案永豐銀行帳戶客戶基本資料及歷史交易清單（見112偵7516號卷第19至24頁）。 5 （臺灣新竹地方檢察署檢察官112年度偵字第5920、8447號併辦附表編號4部分）張曾龍本案詐欺集團成員自111年8月1日15時29分起，以LINE暱稱「黃雅薇」接續傳送訊息予張曾龍，向其佯稱須匯款至指定帳戶以申辦貸款云云，致其陷於錯誤，而於同年月12日10時58分許、11時6分許，在某處之自動櫃員機轉帳2萬元、2萬元至馮文君本案第一銀行帳戶內，該詐欺集團成年人旋於同日11時16分許將上開款項轉匯至本案永豐銀行帳戶內，嗣經該詐欺集團成年人以網路銀行將上開款項轉出至他人帳戶內，以此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得。 1.告訴人張曾龍於警詢之指訴（見新竹地檢112偵8447號卷第44至46頁反面）。 2.馮文君本案第一銀行帳戶基本資料及交易明細（見新竹地檢112聲拘39號卷第4至5頁）。 3.本案永豐銀行帳戶客戶基本資料及歷史交易清單（見112偵7516號卷第19至24頁）。 6 （臺灣新竹地方檢察署檢察官112年度偵字第5920、8447號併辦附表編號5部分）徐鼎凱本案詐欺集團成年人自111年7月底起，以LINE暱稱「小文子」接續傳送訊息予徐鼎凱，向其佯稱可操作「RAKUTEN」 APP低價購買商品賺取價差云云，致其陷於錯誤，而於同年8月12日11時29分許、12時47分許，以網路銀行轉帳4,000元、1萬9,000元至馮文君本案第一銀行帳戶內，該詐欺集團成年人旋於同日11時43分許、12時54分許將上開款項轉匯至本案永豐銀行帳戶內，嗣經該詐欺集團成年人以網路銀行將上開款項轉出至他人帳戶內，以此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得。 1.告訴人徐鼎凱於警詢之指訴（見新竹地檢112偵8447號卷第33至34頁）。 2.馮文君本案第一銀行帳戶基本資料及交易明細（見新竹地檢112聲拘39號卷第4至5頁）。 3.本案永豐銀行帳戶客戶基本資料及歷史交易清單（見112偵7516號卷第19至24頁）。 7 （臺灣新竹地方檢察署檢察官112年度偵字第5920、8447號併辦附表編號6部分）古淑萍本案詐欺集團成年人自111年8月12日11時10分起，冒稱為古淑萍之同事英惠以LINE接續傳送訊息予古淑萍，向其佯稱急需借款5萬元云云，致其陷於錯誤，而於同日11時49分許、54分許，以網路銀行轉帳3萬元、2萬元至馮文君本案第一銀行帳戶內，該詐欺集團成年人旋於同日11時54分許、12時5分許將上開款項轉匯至本案永豐銀行帳戶內，嗣經該詐欺集團成年人以網路銀行將上開款項轉出至他人帳戶內，以此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得。 1.告訴人古淑萍於警詢之指訴（見新竹地檢112偵8447號卷第91頁正反面）。 2.馮文君本案第一銀行帳戶基本資料及交易明細（見新竹地檢112聲拘39號卷第4至5頁）。 3.本案永豐銀行帳戶客戶基本資料及歷史交易清單（見112偵7516號卷第19至24頁）。 8 （臺灣新竹地方檢察署檢察官112年度偵字第5920、8447號併辦附表編號7部分）林佩蓉本案詐欺集團成年人自111年8月1日起，以LINE接續傳送訊息予林佩蓉，向其佯稱須匯款至指定帳戶以申辦貸款云云，致其陷於錯誤，而於同年月12日10時20分許，以網路銀行轉帳4萬元至馮文君本案第一銀行帳戶內，該詐欺集團成年人旋於同日10時29分許將上開款項轉匯至本案永豐銀行帳戶內，嗣經該詐欺集團成年人以網路銀行將上開款項轉出至他人帳戶內，以此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得。 1.告訴人林佩蓉於警詢之指訴（見新竹地檢112偵8447號卷第63至73頁）。 2.馮文君本案第一銀行帳戶基本資料及交易明細（見新竹地檢112聲拘39號卷第4至5頁）。 3.本案永豐銀行帳戶客戶基本資料及歷史交易清單（見112偵7516號卷第19至24頁）。 9 （臺灣士林地方檢察署檢察官112年度偵字第11538號併辦部分）吳子驊（未提告訴）本案詐欺集團成員自111年7月1日起，以LINE暱稱「陳士均」接續傳送訊息予吳子驊，向其佯稱可操作「E商城」網路平台投入儲值金賺取訂單差額云云，致其陷於錯誤，而於同年月30日14時54分許，以網路銀行轉帳10萬元至本案台新銀行帳戶內，嗣經該詐欺集團成年人以網路銀行將上開款項轉出至他人帳戶內，以此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得。 1.被害人吳子驊於警詢之指訴（見112偵11538號卷第79至85頁）。 2.吳子驊所提出中國信託銀行存款交易明細、LINE對話紀錄擷圖（見同上卷第87至89、115頁）。 3.本案台新銀行帳戶基本資料及交易明細（見112偵11538號卷第23至31頁、本院卷第29至37頁）。 10 （臺灣士林地方檢察署檢察官112年度偵字第7516號併辦部分）高怡萱本案詐欺集團成年人自111年8月1日起，以LINE暱稱「wae兼職徵才」、「Abby總指導」、「貝菈企劃首席」接續傳送訊息予高怡萱，向其佯稱可操作投資網站獲利云云，致其陷於錯誤，而於同年月5日10時51分許，以網路銀行轉帳1萬7,000元至巫浤銘彰化銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱巫浤銘本案彰化銀行帳戶）內，該詐欺集團成年人旋於同日10時55分許將上開款項轉匯至本案永豐銀行帳戶內，嗣該詐欺集團成年人再將上開款項轉出至他人帳戶內，以此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得。 1.告訴人高怡萱於警詢之指訴（見112偵7516號卷第11至12頁）。 2.高怡萱所提出LINE對話紀錄、轉帳交易成功擷圖（見同上卷第65至75頁）。 3.巫浤銘本案彰化銀行帳戶客戶基本資料查詢、存摺存款帳號資料及交易明細查詢、網銀登入IP歷史資料（見同上卷第27至39頁）。 4.本案永豐銀行帳戶客戶基本資料及歷史交易清單（見同上卷第19至24頁）。 11 （臺灣士林地方檢察署檢察官112年度偵字第9869號併辦部分）黃俊榮本案詐欺集團成員自111年7月1日起，以LINE暱稱「雅琪」接續傳送訊息予黃俊榮，向其佯稱可操作「MetaTrader5」投資APP獲利云云，致其陷於錯誤，而於同年月28日12時26分許，至彰化縣○○鎮○○路000號兆豐銀行鹿港分行臨櫃匯款35萬元至本案台新銀行帳戶內，嗣經該詐欺集團成年人以網路銀行將上開款項轉出至他人帳戶內，以此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得。 1.告訴人黃俊榮於警詢之指訴（見112偵9869號卷第15至21頁）。 2.黃俊榮所提出LINE對話紀錄擷圖、國內匯款申請書影本（見同上卷第45至59、65頁）。 3.本案台新銀行帳戶基本資料及交易明細（見112偵11538號卷第23至31頁、本院卷第29至37頁）。 12 （臺灣士林地方檢察署檢察官112年度偵字第15637號併辦部分）陳嘉玲本案詐欺集團成員自111年4月1日12時15分前某時起，以LINE暱稱「王鑫源」接續傳送訊息予陳嘉玲，向其佯稱可投資香港樂透彩券獲利云云，致其陷於錯誤，而於同年7月28日10時8分許，以網路銀行轉帳18萬1,330元（併辦意旨書誤載為18萬1,000元）至本案國泰世華銀行帳戶內，嗣經該詐欺集團成年人以網路銀行將上開款項轉出至他人帳戶內，以此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得。 1.告訴人陳嘉玲於警詢之指訴（見112偵15637號卷第35至43頁）。 2.陳嘉玲所提出轉帳交易成功、LINE對話紀錄擷圖（見同上卷第45、51至61頁）。 3.本案國泰世華銀行帳戶基本資料及交易明細（見同上卷第21至28頁）。 13 （臺灣士林地方檢察署檢察官112年度偵字第15666號併辦部分）張妤涵本案詐欺集團成員自111年3月3日13時10分前某時起，以LINE暱稱「張涵坤」接續傳送訊息予張妤涵，向其佯稱可操作太陽城系統漏洞獲利云云，致其陷於錯誤，而於同年7月28日11時4分許，至臺南市○○區○○路000號學甲郵局臨櫃匯款25萬元至本案台新銀行帳戶內，嗣經該詐欺集團成年人以網路銀行將上開款項轉出至他人帳戶內，以此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得。 1.告訴人張妤涵於警詢之指訴（見112偵15666號卷第21至25頁）。 2.張妤涵所提出LINE對話紀錄、郵政跨行匯款申請書翻拍照片、中華郵政股份有限公司111年9月16日儲字第1110904270號函後附張妤涵帳戶基本資料及交易明細（見同上卷第27、37至39頁）。 3.本案台新銀行帳戶基本資料及交易明細（見112偵11538號卷第23至31頁、本院卷第29至37頁）。 14 （臺灣士林地方檢察署檢察官112年度偵字第15711號併辦部分）蔡佳芬本案詐欺集團成員自111年7月2日起，以LINE暱稱「林建豪」接續傳送訊息予蔡佳芬，向其佯稱可投資澳門彩券獲利云云，致其陷於錯誤，而於同年月30日15時31分許，在某處之自動櫃員機轉帳3萬元至本案台新銀行帳戶內，嗣經該詐欺集團成年人以網路銀行將上開款項轉出至他人帳戶內，以此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得。 1.告訴人蔡佳芬於警詢之指訴（見112偵15711號卷第13至17頁）。 2.蔡佳芬所提出其玉山銀行帳戶存摺封面及內頁影本（見同上卷第27至28頁）。 3.本案台新銀行帳戶基本資料及交易明細（見112偵11538號卷第23至31頁、本院卷第29至37頁）。 15 （臺灣士林地方檢察署檢察官112年度偵字第6258號併辦部分）范均宜本案詐欺集團成員自111年7月19日10時40分前某時起，以LINE暱稱「少源」接續傳送訊息予范均宜，向其佯稱可投資建案獲利云云，致其陷於錯誤，而於同年月26日12時53分許、55分許、14時28分許，以網路銀行轉帳10萬元、10萬元、至新北市○○區○○路000號中國信託銀行東蘆洲分行臨櫃匯款1萬2,600元至本案國泰世華銀行帳戶內，嗣經該詐欺集團成年人以網路銀行將上開款項轉出至他人帳戶內，以此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得。 1.告訴人范均宜於警詢之指訴（見112偵6258號卷第15至17頁）。 2.范均宜所提出轉帳交易成功擷圖、匯款申請書照片、LINE對話紀錄擷圖（見同上卷第206至210頁）。 3.本案國泰世華銀行帳戶基本資料及交易明細（見112偵15637號卷第21至28頁）。

臺灣士林地方法院112年度金訴字第529號

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