112年度金訴字第540號｜刑事：違反洗錢防制法等｜裁判日期：112 年 10 月 18 日

臺灣士林地方法院刑事判決 112年度金訴字第540號公訴人臺灣士林地方檢察署檢察官被告謝宗廷上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵緝字第924、925、926號），本院判決如下：主文謝宗廷無罪。理由一、公訴意旨略以：被告謝宗廷明知向金融機構申辦金融帳戶使用，無特殊之限制，一般民眾皆可以存入最低開戶金額之方式取得帳戶，甚至可在不同之金融機構申請多數之存款帳戶使用，實屬輕易之事，且在現今社會充滿各式不法集團，以各種犯罪手法使民眾匯款至人頭帳號內以非法取得他人財物，並藉此逃避刑事追訴，乃眾所皆知之事，如遇他人收集非本人活儲帳戶使用，顯而易見將成為不法集團收取他人受騙款項，進而成為掩飾或隱匿犯罪所得財物目的之工具，竟因貪圖私利，不顧他人所可能受害之危險，仍基於幫助詐欺取財、幫助違反洗錢防制法之犯意，於民國111年9月1日前某日某時許，將其擔任負責人「亦展建材行」申辦之中國信託銀行帳號000-000000000000號帳戶及其名義申辦之新光商業銀行帳號000-0000000000000號帳戶提供予不詳之詐騙集團使用，該詐騙集團成員於附表所示時間以附表所示方式，詐欺附表所示之人，使其陷於錯誤，於附表所示時地匯款至附表所示帳戶。因認被告涉犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項幫助詐欺及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項幫助洗錢等罪。二、按犯罪事實應依證據認定之，無證據不得認定犯罪事實；又不能證明被告犯罪者，應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第154條、第301條第1項分別定有明文。另刑事訴訟法第161條第1項規定：檢察官就被告犯罪事實，應負舉證責任，並指出證明之方法。因此，檢察官對於起訴之犯罪事實，應負提出證據及說服之實質舉證責任。倘其所提出之證據，不足為被告有罪之積極證明，或其指出證明之方法，無從說服法院以形成被告有罪之心證，基於無罪推定之原則，自應為被告無罪判決之諭知。而認定犯罪事實所憑之證據，雖不以直接證據為限，間接證據亦包括在內，然而無論直接證據或間接證據，其為訴訟上之證明，須於通常一般之人均不致有所懷疑，而得確信其為真實之程度者，始得據為有罪之認定，倘其證明尚未達到此一程度，而有合理之懷疑存在，而無從使事實審法院得有罪之確信時，即應由法院為諭知被告無罪之判決。三、公訴意旨認被告涉犯幫助詐欺取財及幫助洗錢等罪，無非係以被告於偵查中之供述、告訴人林稚宸、潘銘祥、丁相言於警詢之指訴、與詐騙集團之對話記錄、轉帳交易資料、本案中國信託銀行、新光商業銀行帳戶開戶基本資料及交易明細等證據資料為其主要論據。四、訊據被告固對告訴人等3人因受詐騙而匯款至本案2帳戶等客觀事實並不爭執，惟堅決否認有何幫助詐欺取財、幫助洗錢等犯行，辯稱：我並未將所使用之本案「亦展建材行」中國信託銀行、「謝宗廷」新光商業銀行2個帳戶交給不詳人士使用，111年6月至111年12月多，我與哥哥謝洋銘同住在我宜蘭租屋處，2人住在透天厝內同1間分租套房，平常我都將2個帳戶提款卡放在皮夾，且我們家都固定使用同樣的提款卡密碼191958，所以我哥哥也知道密碼，案發時間左右，我有叫我父母去7-11存款給我，但我要去領款時，才發現此2 張提款卡不見，又加上網路銀行出現不能轉帳，要我帶身分證臨櫃辦理，我就問我謝洋銘，但他說不是他拿的，後來接到警察通知說我的帳戶涉及詐欺，我又再一次問謝洋銘，他仍說不是他拿的，因為該2帳戶裡面沒有錢，就沒想那麼多，所以沒有馬上報警掛失，是直到法院開庭後，才知道被害人相關匯款金額，我回去問謝洋銘，他才說是他拿的，但他並未拿給詐騙集團使用，所以案發時根本不是我使用該等帳戶等語。經查：（一）告訴人林稚宸、潘銘祥、丁相言遭詐騙集團成員詐騙後分別匯款至本案2帳戶內之事實，除據告訴人3人於警詢中陳述甚詳（111偵23910卷第7-9頁、112偵6077卷第9-10頁、112偵9748卷第7-8頁）外，尚有其等提供之轉帳交易資料（111偵23910卷第21頁、112偵6077卷第23頁、112偵9748卷第55頁）、與詐騙集團成員通話記錄（111偵23910卷第23頁、112偵6077卷第21頁、112偵9748卷第53頁）在卷可稽，且為被告所不爭，固堪認定。惟本案被告是否構成幫助詐欺取財、幫助洗錢等犯行，仍須究明告訴人等所匯款之本案2帳戶是否為被告提供予不詳詐騙集團使用。（二）關於本案2帳戶是否為被告交付不詳他人使用乙節，被告於偵查中供稱：我沒有將帳戶資料交給他人，我只有跟我哥哥同住，我問過我哥哥，他說他沒有用過我的帳戶；這2個帳戶存摺都放在1個小包包内，包包在櫃子内，2張提款卡我放在我皮夾，提款卡密碼只有我哥哥知道，密碼是191958，我們沒有寫下來，存摺沒有遺失，卡片在111年7、8月間我哥哥搬來跟我一起住的時候我有發現不見，我有問我哥哥，我哥說他沒有拿，我就想說下次搬家或許卡片會出現所以我沒有做什麼處理，這2個帳戶内都沒有錢等語（112偵緝926卷第47頁），與其前開本院審理時所辯情詞均屬一致，是否為其臨訟杜撰虛捏，已非無疑。（三）而證人即被告之兄謝洋銘於本院審理時到庭具結證稱：我在111年8、9月間，搬到宜蘭與被告同住到111年底，111 年9月1日前的同住期間，我在臉書求職網上看到「精彩公司」，工作內容是載小姐的傳播業司機，我跟該公司會計「陳小姐」聯絡，她要我提供帳戶給她核對、撥款，公司是會員制，會請客戶直接將錢匯到我的帳戶，我再領出給公司發報酬，每天這樣資金進出結算報酬，對方稱這樣對我比較有保障，每天基本上有新臺幣（下同）3,000元報酬，多的話有3、4萬元；因為我當時遺失自己的帳戶提款卡，就問對方是否可以用被告的帳戶，對方說可以，我就到被告皮包中拿走本案中國信託銀行、新光商業銀行帳戶的2張提款卡，與我的駕照、身分證影本、存摺影本，大約中午左右交給對方，對方說4個小時就會審核完成，當天就可以上班，本來約好晚上拿回提款卡，但4個小時後我打給她，她叫我稍等一下，公司仍在評估，一直等到將近凌晨時，我覺得很奇怪，就趕快打電話給她，她叫我要有耐心，並且表示當天3,000元報酬已經匯給我，之後再讓我抽成，之後我有去刷存摺，確實有看到3,000元入帳，因為對方當天晚上沒有將提款卡歸還，所以我拖到凌晨才跟她說那我不要了，隔天就打電話去掛失；我交付提款卡時也有告知密碼191958，我們家的人都是設定這個密碼，對方說要審核，我想說裡面餘額大概百元內，因為之前有拿過被告提款卡去使用，也沒有錢讓她領，且過4小時後就會還我，所以我就告知密碼給她，而未跟被告說；我掛失後沒有主動跟被告提及此事，因為他當時沒有在用，他也沒有問我，之後被告說他要父母匯款至他的帳戶，結果找不到帳戶提款卡無法提領，問我知不知道提款卡在哪裡，但我沒有回答他，問我2、3次是否有拿走他的提款卡後，我有跟他說是我拿走，但沒有說拿去做何事，後面事情發生後，他才有仔細問我；我在本案將被告帳戶交付他人以前，已因自己111年2月9日交付自身帳戶乙事被警察調查，且也被判刑，但本案交付被告帳戶時，不知道對方是詐騙，我瞭解今日作證內容也可能讓我遭受刑事追訴，但確實是我拿被告帳戶去交付的，若有涉及刑法，我願意承擔，因為被告確實不知道我拿去使用等語甚詳（本院卷第113-125頁），核其所述，就其與被告同住期間、被告提款卡之數量、密碼、放置之處、被告發現提款卡不見之原因及過程等細節，與被告前開所辯大致相符，並無明顯齟齬或不合情理之處；又其證稱有刷存摺確認對方已將3,000元匯入本案帳戶乙節，稽之本案中國信託銀行帳戶交易明細資料，於111年9月1日15時22分、17時50分、17時53分許確實有分別存入1,000元左右，合計約3,000元之記錄（111偵23910卷第17頁），足徵其前開證言並非全然無據；另謝洋銘因自己111年2月間提供帳戶予不詳詐騙集團使用之幫助洗錢犯行，經本院於111年12月21日以111年度金簡字第111號判決處有期徒刑4月、併科罰金6萬元在案（本院卷第135-150頁），對於提供帳戶而犯幫助洗錢罪之法律效果，自應知之甚詳，卻於本院具結作證時仍稱願意承擔自己交付帳戶可能產生的刑事責任等語，若其欲迴護被告，衡情當可於作證時推稱為其他不詳之人竊取或交付本案帳戶即可，實無證稱自己即為本案交付帳戶之人而徒令自己直接遭受刑事訴追風險之必要；基上，謝洋銘前開證述，應屬可信，尚難逕認被告為實際交付本案2帳戶之人。（四）綜上所述，被告所有或持用之本案2帳戶提款卡及密碼雖經提供予不詳詐騙集團詐騙本案告訴人3人匯入款項，惟依現存事證，可認該等帳戶應係被告之兄謝洋銘所交付，且無其他證據足認被告事先知悉或參與交付帳戶之行為，尚有合理之可疑。從而，本案檢察官認被告涉嫌前揭犯行所憑之證據，顯然未達於通常一般之人均不致有所懷疑，而得確信其為真實之程度，無法形成被告確有公訴意旨所指幫助詐欺取財、幫助洗錢犯行之有罪心證，揆諸前開說明，自應為被告無罪之諭知。據上論斷，應依刑事訴訟法第301條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官王乙軒提起公訴，檢察官薛雯文到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　112 　年　　10　　月　　18　　日刑事第四庭審判長法官張兆光法官蘇琬能法官張毓軒以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本) 「切勿逕送上級法院」。書記官黃佩儀中　　華　　民　　國　　112 　年　　10　　月　　18　　日附表：編號犯罪時間詐騙方式告訴人匯款時間金額（新臺幣）匯入帳戶 1 111年9月1日假裝客服人員致電表示設定有誤須配合操作更改云云林稚宸 111年9月1日17時47分 111年9月1日17時52分 111年9月1日17時53分 9,100元 1,010元 1,010元本案中國信託銀行帳戶 2 111年9月1日假裝客服人員致電表示設定有誤須配合操作更改云云潘銘祥 111年9月1日20時29分 4萬9,986元本案新光商業銀行帳戶 3 111年9月1日假裝客服人員致電表示設定有誤須配合操作更改云云丁相言 111年9月1日17時19分 111年9月1日17時20分 111年9月1日17時26分 4萬9,987元 4萬9,987元 7,202元本案中國信託銀行帳戶

臺灣士林地方法院112年度金訴字第540號

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