106年度易字第1067號｜刑事：詐欺｜裁判日期：106 年 11 月 21 日

臺灣臺中地方法院刑事判決　　　　　　 106年度易字第1067號公　訴　人　臺灣臺中地方法院檢察署檢察官被　　　告　蔡小莉上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（105年度偵緝字第1311號），本院判決如下：主文蔡小莉無罪。理由一、公訴意旨略以：被告蔡小莉雖預見將自己之金融帳戶提供他人使用可能幫助他人從事財產犯罪，竟不違背其本意，基於幫助他人從事財產犯罪之犯意，於民國96年6月20日前某日，在不詳地點，將其在兆豐國際商業銀行股份有限公司豐原分公司（下稱兆豐銀行豐原分行）所開立帳號00000000000 號帳戶（下稱系爭帳戶）之存摺、金融卡、印章及密碼等物，提供予真實姓名年籍不詳之成年人使用。而該人及其所屬之詐騙集團取得上開帳戶後，基於意圖為自己不法之所有之詐欺取財犯意聯絡，於96年6月20日撥打電話予在臺中縣潭子鄉（現改制為臺中市潭子區）甘水路2段183巷2之1號之林陳碧雲，自稱為中華電信職員，佯稱林陳碧雲個人資料遭冒用，積欠新臺幣（下同）48,116元之電話費，法院在進行查封存款為由，要求林陳碧雲將帳戶內款項全數移入公證帳戶云云，致使林陳碧雲陷於錯誤，於同日上午11時30分許，依指示匯款20萬元至蔡小莉系爭帳戶內，因認被告所為，係犯刑法第30條第1項、修正前刑法第339條第1項之幫助詐欺取財罪等語。二、按犯罪事實應依證據認定之，無證據不得認定犯罪事實；不能證明被告犯罪者，應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第154 條第2項、第301條第1項分別定有明文。再按事實之認定，應憑證據，如未能發現相當證據，或證據不足以證明，自不能以推測或擬制之方法，以為裁判基礎；又認定犯罪事實所憑之證據，雖不以直接證據為限，間接證據亦包括在內，然而無論直接或間接證據，其為訴訟上之證明，須於通常一般之人均不致有所懷疑，而得確信其為真實之程度者，始得據為有罪之認定；再認定不利於被告之事實，須依積極證據，苟積極證據不足為不利於被告事實之認定時，即應為有利於被告之認定，更不必有何有利之證據（最高法院40年台上字第86號、76年台上字第4986號、30年上字第816號判例意旨參照）。復按檢察官對於起訴之犯罪事實，應負提出證據及說服之實質舉證責任。倘其所提出之證據，不足為被告有罪之積極證明，或其指出證明之方法，無法說服法院以形成被告有罪之心證者，應貫徹無罪推定原則，刑事妥速審判法第6條定有明文。三、公訴意旨認被告蔡小莉涉有前揭犯行，無非係以被告於偵查中供述、證人即被害人林陳碧雲於警詢及偵查中證述、證人黃進雄於另案證述、兆豐國際商業銀行新臺幣存摺類存款存款憑條副本聯影本、兆豐銀行豐原分行96年9月12日（96）兆銀豐原字第0157號函檢附系爭帳戶開戶資料、交易明細表為其論據之依據。四、訊據被告堅決否認有何幫助詐欺取財犯行，辯稱略以：伊申辦系爭帳戶係作為薪資轉帳用，伊於96年農曆初二被前夫黃進雄趕出位於臺中市○○區○○路00號租屋處，系爭帳戶之存摺、金融卡及印章均未及帶走，後來也沒有回去拿，嗣後伊與前夫於96年4月9日離婚，離婚後也沒有回去拿上開資料，伊沒有提供系爭帳戶資料給他人等語。經查：（一）被告於94年8月16日向兆豐銀行豐原分行申辦系爭帳戶乙情，為被告自承在案（見偵緝卷第15頁反面、第25頁），且有兆豐銀行豐原分行96年9月12日（96）兆銀豐原字第0157號函暨檢送系爭帳戶之開戶資料在卷可稽（見偵卷第5頁至第7頁）；而證人即被害人林陳碧雲遭詐騙集團成員詐騙而匯款至系爭帳戶等情，復經證人林陳碧雲於警詢、偵查中證述明確（見警卷第10頁至第11頁、偵卷第21頁至第22頁），並有兆豐國際商業銀行新臺幣存摺類存款存款憑條副本聯影本、臺中縣警察局豐原分局潭子分駐所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙案件紀錄表、臺中縣警察局豐原分局受理詐騙案件資料表及兆豐銀行豐原分行96年9月12日（96）兆銀豐原字第0157號函暨檢送系爭帳戶交易明細表附卷可稽（見警卷第12頁至第15頁、偵卷第5頁、第9頁）。從而，被告所申辦之系爭帳戶確被不法詐欺集團成員利用作為向被害人林陳碧雲詐欺取財之匯款帳戶使用之事實，固屬實情，然此僅足證明被害人林陳碧雲確有因遭詐欺而將款項匯款入系爭帳戶內之情事，尚無法據此即逕以推認被告有參與上開詐欺取財或基於幫助犯意提供系爭帳戶供人詐欺取財使用。（二）查： 1.被告於偵查中辯稱：系爭帳戶開戶係做為薪資轉帳用，伊當時在晨州塑膠工業股份有限公司擔任作業員，薪水2萬元，系爭帳戶存摺、金融卡及印章，伊均放在伊與前夫黃進雄同住之臺中市○○區○○路00號化妝箱內，但伊於96年農曆初二（即96年2月19日）遭前夫趕出家門，未及將系爭帳戶之存摺、金融卡及印章帶走，後來也沒有回去拿，當時系爭帳戶內已經沒有錢，因為被公司扣完了，嗣後伊與前夫於96年4月9日離婚，離婚後也沒有回去拿（見偵緝卷第15頁反面至第16頁、第25頁至第26頁），核與其於本院審理時所辯稱伊96年時被前夫趕出去，前夫當時稱不是他死就是我死，所以伊沒有回去，伊當時因為沒去上班遭公司開除，詢問公司有無薪資可領，公司稱伊薪資被扣光等情大致相同（見本院卷第90頁）。是被告對於本案系爭帳戶自其於96年2月19日遭前夫趕出家門，未將該帳戶帶走，仍放置家中乙事，歷經偵查及本院審理時前後供述始終一致，且被告確實於96年4月9日與前夫離婚乙情，有被告個人戶籍資料查詢結果表在卷可稽（見本院卷第4頁），是被告所辯其於96年2月19日遭其夫趕出家門離開租屋處時未將系爭帳戶帶離，尚與一般常情無悖。 2.又系爭帳戶係於94年8月16日開戶，自94年10月11日起至95年4月及95年11月起至96年2月間，於每月10日左右均有薪資匯入，每月薪資存入金額約2萬元上下，有兆豐銀行豐原分行96年9月12日96兆銀豐原字第0157號函暨檢送蔡小莉帳戶之開戶資料、交易明細表附卷可稽（見偵卷第5 頁至第9頁），則觀諸被告所申辦之系爭帳戶之使用狀況，確曾有薪資匯入之紀錄，從而被告辯稱系爭帳戶係供薪資轉帳使用，即屬有據，則被告是否有可能將薪資轉帳帳戶供詐欺集團使用，實有疑義。 3.又據派遣被告至晨州塑膠工業股份有限公司之人力派遣公司宇良實業有限公司函覆告知：被告於96年2月份有曠職3.5天情形，並有終止勞雇關係及扣款情形，檢附95年11月至96年2月薪資給付資料，有宇良實業有限公司106年8月16日宇良字第1060816001號函暨檢附被告於95年11月至96 年2月薪資給付資料附卷可稽（見本院卷第101頁至第102 頁），其中95年11月至96年1月薪資金額均與上開兆豐銀行豐原分行檢附系爭帳戶交易明細表相符，96年2月薪資實發金額記載為「0」，備註欄記載「扣卡片，15天，不發薪」，核與被告所辯公司告知薪資遭扣完乙情相符，是被告上開辯解並非不足採信。 4.至被告雖稱系爭帳戶密碼僅其知道，然被告於本院審理時供稱已忘記系爭帳戶密碼為何，則依被告所稱系爭帳戶之存摺、印章、金融卡留存租屋處未帶離，衡以一般人家中常放有個人身分資料，則並無法排除取得系爭帳戶之存摺、印章、金融卡之人知悉被告之個人身分資料而得猜出或試出該金融卡之密碼後，將之提供給詐欺集團使用之可能。再者，被告並無自證無罪之義務，其否認犯罪所持之辯解，縱無可取，仍不得因此資以為反證其犯罪之論據（最高法院91年度台上字第4574號判決意旨參照），從而，如無積極證據足以證明被告有幫助詐欺取財之事實，縱使被告所辯確不可採，亦不能以此逕認被告有公訴意旨所指之犯行，附此敘明。 5.另證人黃進雄雖於另案偵查中證稱：被告曾於96年4月間，向其表示朋友需要借帳戶，而借用其所有之渣打銀行、兆豐銀行、第一銀行之帳戶資料云云，然此與本案被告有無提供系爭帳戶予詐欺集團無關，且被告所涉上開部分犯行業經臺灣臺中地方法院檢察署檢察官以105年度偵緝字第1313號為不起訴處分確定在案，有上開不起訴處分書附卷可稽（見本院卷第54頁），無從證明被告涉犯本案幫助詐欺取財罪。（三）綜上，目前檢警查緝利用人頭帳戶詐欺取財犯罪雷厲風行，詐欺集團在收購人頭帳戶日益困難之情形下，除以高價收購或以詐騙方式取得外，以不詳輾轉方式取得他人之帳戶，自屬可能。是以，在金融帳戶遭詐騙集團使用之涉有幫助詐欺罪嫌情形，該詐騙集團如何取得該金融帳戶之存摺、印章、金融卡及密碼，基於無罪推定、罪證有疑利於被告之原則，就該帳戶所有權人是否確係基於直接故意或間接故意提供而為幫助詐欺取財，自應從嚴審慎認定。倘尚無法確信該帳戶所有權人是否有幫助犯罪之直接故意或間接故意，而仍有合理懷疑存在時，自應為有利於行為人之認定。而依上所述，系爭帳戶被告係將之做為薪資轉帳之用，業經本院認定在案，被告亦確實與前夫黃進雄於其所稱遭趕出家門後未滿2個月之96年4月9日離婚，系爭帳戶既係在被告96年2月19日離開其與前夫租屋處後，於被告未保管該帳戶之期間內，經不詳詐欺集團成年成員所持之用以詐騙本案被害人，而本案又無積極證據證明系爭帳戶之存摺、印章、金融卡及密碼係被告基於直接故意或間接故意提供與他人使用，亦無證據證明被害人匯款上開金額至系爭帳戶後，該款項係被告或被告所同意之人所提領。從而，尚難僅憑被告為系爭帳戶之申辦人，遽為認定該帳戶之存摺、印章、金融卡、密碼係由被告交付與他人或詐欺集團成員使用，是自難認被告有幫助詐欺取財之犯行。五、綜上所述，本院依卷內證據資料調查結果，尚不足以證明被告有幫助詐欺取財犯行，公訴人之舉證無從說服本院以形成被告有罪之心證。本院本於罪證有疑、利於被告之原則，應為有利於被告之認定，被告犯罪不能證明，依法應為無罪之諭知。據上論斷，應依刑事訴訟法第301條第1項，判決如主文。本案經檢察官楊凱婷到庭執行職務。中華民國 106 年 11 月 21 日刑事第十庭審判長法官鍾貴堯法官施懷閔法官許曉怡以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後10日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。書記官江慧貞中華民國 106 年 11 月 21 日

臺灣臺中地方法院106年度易字第1067號

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