112年度金簡字第754號｜刑事：洗錢防制法等｜裁判日期：113 年 03 月 12 日

臺灣臺中地方法院刑事簡易判決 112年度金簡字第754號公訴人臺灣臺中地方檢察署檢察官被告李莞婷上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第27166號、第36598號、第39070號）及移送併辦（112年度偵字第41012號，112年度偵字第40960號，113年度偵字第889 號），因被告自白犯罪（112年度金訴字第2449號），本院認宜以簡易判決處刑，判決如下：主文李莞婷幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，共貳罪，各處有期徒刑肆月，均併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。應執行有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣壹萬伍仟元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。事實及理由一、犯罪事實：李莞婷可預見提供金融機構帳戶供他人使用，可能遭不法人士利用作為遂行詐欺取財犯罪之取款工具，並藉以掩飾或隱匿詐欺犯罪所得之去向，竟仍基於縱使該結果發生亦不違背其本意之幫助詐欺取財、幫助洗錢之不確定故意，分別為下列行為：㈠李莞婷於民國112年2月27日17時57分許，依真實姓名年籍不詳、臉書及LINE暱稱「簡單貸-專員」之人指示，至臺中市某統一超商以交貨便方式，將其所申辦之中國信託銀行洲際簡易型分行帳號000000000000號帳戶、中華郵政股份有限公司太平宜欣郵局帳號00000000000000號帳戶之提款卡，以交貨便方式，寄送至臺南市○區○○路0段000○0○000號之統一超商文南門市，並將該二帳戶之提款卡密碼、網路銀行帳號及密碼以訊息告知「簡單貸-專員」。嗣該人即與同夥共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，分別於附表編號2至4、6所示時間，以附表編號2至4、6所示方式，向附表編號2至4、6所示之人施用詐術，致其等陷於錯誤，而於附表編號2至4、6所示時間，匯款附表編號2至4、6所示金額至附表編號2至4、6所示帳戶內，旋遭提領，以此方式製造金流斷點，隱匿詐欺犯罪所得之去向。㈡李莞婷於112年2月24日14時42分許，依真實姓名年籍不詳、臉書暱稱「快速貸」之人指示，向愛金卡股份有限公司申辦會員帳號0000000000000000號帳戶，並綁定上開中國信託銀行帳戶及郵局帳戶為提領帳戶後，於同日以臉書訊息告知「快速貸」本案電支帳戶之帳號、密碼。嗣該人即與同夥共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，分別於附表編號1、5所示時間，以附表編號1、5所示方式，向附表編號1、5所示之人施用詐術，致其等陷於錯誤，而於附表編號1、5所示時間，匯款附表編號1、5所示金額至附表編號1、5所示帳戶內，旋遭轉出，以此方式製造金流斷點，隱匿詐欺犯罪所得之去向。二、證據名稱：㈠被告李莞婷於本院準備程序時之自白（本院金訴卷第76頁）。㈡如附表「所憑證據及出處」欄所示之證據。三、論罪科刑：㈠核被告就犯罪事實一㈠、㈡所為，均係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1 項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。㈡被告就犯罪事實一㈠、㈡，均係以一行為同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，各從一重之幫助一般洗錢罪處斷。㈢被告所上開2罪，犯意各別，行為互殊，應予分論併罰。㈣臺灣臺中地方檢察署檢察官以112年度偵字第41012號（即附表編號4）、112年度偵字第40960號（即附表編號5）、113 年度偵字第889號（即附表編號6）移送併辦部分，分別與本案起訴之犯罪事實一㈠、一㈡、一㈠，有想像競合犯之裁判上一罪關係，為起訴效力所及，本院自應併予審理。㈤刑之減輕事由： ⒈被告以幫助他人犯罪之意思，參與犯罪構成要件以外之行為，為幫助犯，所犯情節較正犯輕微，爰均依刑法第30條第2 項規定，按正犯之刑減輕之。 ⒉被告行為後，洗錢防制法第16條第2項業於112年6月14日修正公布，同年月00日生效施行，修正前洗錢防制法第16條第2 項規定「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，修正後則規定「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，經比較新舊法結果，修正後之規定對於減輕其刑之要件較為嚴格，未較有利於被告，依刑法第2 條第1項前段規定，應適用行為時即修正前洗錢防制法第16 條第2項之規定。本案被告於準備程序中自白上開幫助洗錢犯行，均應依修正前洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑，並依法遞減之。㈥爰以行為人之責任為基礎，審酌被告2次提供帳戶予他人使用，幫助他人遂行詐欺取財及洗錢犯罪，造成附表所示之人受騙匯款而受有財產損害，助長詐欺財產犯罪風氣，並幫助隱匿犯罪所得去向，增加查緝犯罪困難，擾亂社會治安及金融秩序，所為應予非難；復考量被告犯後坦承犯行，且業與告訴人吳源輝、程子淳分別以新臺幣（下同）45萬9939元、1萬9985元成立調解，承諾分期賠償損害，有本院調解程序筆錄在卷可稽（本院金訴卷第81至82頁）；兼衡被告犯罪之動機、目的、手段、情節、各該告訴人或被害人受損金額，被告之素行及其自陳之智識程度、職業、家庭生活與經濟狀況（本院金訴卷第77頁），並參酌檢察官量刑意見等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，並就併科罰金部分均諭知易服勞役之折算標準。復衡酌其所犯2罪犯罪類型相同、時間間隔不長、刑罰邊際效應隨刑期而遞減等節，而為整體評價後，定其應執行刑如主文所示，並就併科罰金部分諭知易服勞役之折算標準。四、不予沒收部分：各該告訴人或被害人所匯如附表所示之款項，無證據證明係由被告取得或實際管領，當無從依洗錢防制法第18條第1項前段規定宣告沒收。又被告供稱未因本案獲有報酬等語（本院金訴卷第76頁），卷內亦乏證據足資證明被告有因本案犯行獲有利益，自無從認其有犯罪所得可資宣告沒收或追徵。五、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第1項，逕以簡易判決處刑如主文。六、如不服本判決，得於收受送達後20日內向本院提出上訴狀（須附繕本），上訴於本院第二審合議庭。本案經檢察官蔣志祥提起公訴，檢察官黃嘉生、李俊毅移送併辦，檢察官朱介斌到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　113 　年　　3 　　月　　12　　日刑事第十四庭法官劉育綾以上正本證明與原本無異。告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。書記官李俊毅中　　華　　民　　國　　113 　年　　3 　　月　　12　　日附錄本案論罪科刑法條：中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表：編號被害人詐欺方法匯入帳戶匯款時間匯款金額（新臺幣，不含手續費）所憑證據及出處 1 黃子涵（提出告訴）詐欺成員於112年2月25日某時許，以「客服人員鄧惠文」及LINE暱稱「吳珍稀」對黃子涵佯稱：可於2小時內快速申辦國泰信貸，須先匯款部分款項至指定帳戶及超商繳款後才會撥款云云，致黃子涵陷於錯誤，依對方指示匯款。李莞婷之愛金卡股份有限公司帳號0000000000000000號帳戶 112年2月26日15時37分許 1萬元 1.證人即告訴人黃子涵於警詢時之證述（偵27166卷第79至83頁）　 2.黃子涵報案資料： ⑴網站頁面截圖、對話紀錄截圖（偵27166卷第85至87頁） ⑵轉帳交易明細（偵27166卷第89頁）　 ⑶內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（偵27166卷第109至110頁） ⑷受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單（偵27166卷第123至124、149至151頁） ⑸金融機構聯防機制通報單（偵27166卷第125頁） 3.愛金卡股份有限公司112年4月12日愛金卡字第1120403000號函文暨檢附帳號000-0000000000000000號帳戶使用者資料、交易明細（偵27166卷第97至101頁）　 2 吳源輝（提出告訴）詐欺成員於112年2月28日21時11分許，假冒網路賣家「優仕曼」、銀行客服人員對吳源輝佯稱：因系統遭駭客入侵，帳戶遭虛構惡意帳單，須依指示匯款至安全帳戶云云，致吳源輝陷於錯誤，依對方指示匯款。李莞婷之郵局帳號00000000000000號帳戶 112年3月1日22時2分許 2萬9992元 1.證人即告訴人吳錦輝於警詢時之證述（偵39070卷第17至19頁）　 2.吳源輝報案資料： ⑴吳錦輝帳戶交易明細（偵39070卷第25至26頁） ⑵內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（偵39070卷第27至28頁） ⑶受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表（偵39070卷第29至32頁） 3.中華郵政股份有限公司112年4月24日儲字第1120141885號函文暨檢附郵局帳號00000000000000號帳戶變更資料、基本資料、交易明細（偵39070卷第35至49頁）　 112年3月2日0時4分許 9萬9991元 3 陳秋慧（提出告訴）詐欺成員於112年3月1日21時許，假冒銀行客服人員對陳秋慧佯稱：因個資外洩遭盜刷，須依指示操作解除錯誤設定云云，致陳秋慧陷於錯誤，依對方指示匯款。李莞婷之郵局帳號00000000000000號帳戶 112年3月1日21時42分許 4萬9989元 1.證人即告訴人陳秋慧於警詢時之證述（偵36598卷第13至14頁） 2.陳秋慧報案資料： ⑴內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（偵36598卷第15至16頁） ⑵受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（偵36598卷第29頁） ⑶陳秋慧帳戶交易明細（偵39070卷第41頁） ⑷通聯記錄截圖、通訊軟體頁面及對話紀錄截圖（偵36598卷第45至46頁） 3.郵局帳號00000000000000號帳戶基本資料、交易明細（偵36598卷第47至49頁） 4 馮翊詐欺成員於112年3月1日22時前某時許，假冒「新光影城電商業者」撥打電話對馮翊佯稱：因會計作業疏失之錯誤設定，須依指示操作解除錯誤設定云云，致馮翊陷於錯誤，依對方指示匯款。李莞婷之中國信託商業銀行帳號000000000000號帳戶 112年3月1日22時許 4萬0123元 1.證人即被害人馮翊於警詢時之證述（偵41012卷第57至59頁）　 2.馮翊報案資料： ⑴內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（偵41012卷第61至62頁） ⑵受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、陳報單、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表（偵41012卷第71、85至89頁） ⑶通聯記錄截圖（偵41012卷第75頁） ⑷轉帳交易明細（偵41012卷第81頁） 3.中國信託商業銀行股份有限公司112年12月5日中信銀字第112224839445393號函文暨檢附該行帳號000000000000號帳戶客戶資料、交易明細（本院金訴卷第93至104頁） 5 程子淳（提出告訴）詐欺成員於112年2月26日12時17分許，以臉書暱稱「張靜」對程子淳佯稱：欲向其購買奶瓶及奶粉罐，並欲以蝦皮下單，程子淳遂傳送蝦皮網址給對方，又佯稱：因程子淳未簽署金流服務協議致其無法下單云云，須依指示轉帳云云，致程子淳陷於錯誤，依對方指示匯款。李莞婷之愛金卡股份有限公司帳號0000000000000000號帳戶 112年2月26日15時2分許 9999元 1.證人即告訴人程子淳於警詢時之證述（偵40960卷第35至39頁）　　　 2.程子淳報案資料： ⑴內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（偵40960卷第33至34頁） ⑵轉帳交易明細（偵40960卷第41頁） ⑶對話紀錄截圖、網頁截圖（偵40960卷第43至49頁） ⑷提款卡照片（偵40960卷第51頁） ⑸受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、陳報單、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單（偵40960卷第55至57、61至65頁） ⑹金融機構聯防機制通報單（偵40960卷第59頁）　 3.愛金卡股份有限公司帳號000-0000000000000000號帳戶使用者資料、交易明細（偵40960卷第141頁）　　 112年2月26日15時7分許 9986元 6 藍智翎（提出告訴）詐欺成員於112年3月1日某時許，假冒網路購物賣場人員對藍智翎佯稱：因個資外洩，信用卡遭盜刷，須依指示匯款才能解除錯誤設定云云，致藍智翎陷於錯誤，依對方指示匯款。李莞婷之中國信託商業銀行帳號000000000000號帳戶 112年3月1日23時47分許 4萬9985元 1.證人即告訴人藍智翎於警詢時之證述（偵889卷第45至47頁） 2.藍智翎報案資料： ⑴受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（偵889卷第41至43、81頁） ⑵內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（偵889卷第49至51頁） ⑶轉帳交易明細（偵889卷第107、112頁） 3.中國信託商業銀行帳號000000000000號帳戶客戶資料、交易明細（偵889卷第27至39頁）、中國信託商業銀行股份有限公司112年12月5日中信銀字第112224839445393號函文暨檢附該行帳號000000000000號帳戶客戶資料、交易明細（本院金訴卷第93至104頁） 112年3月1日23時50分許 4萬9985元

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