臺灣臺北地方法院107年度訴字第392號｜法律人

臺灣臺北地方法院刑事判決　　　　　　　107年度訴字第392號公　訴　人　臺灣臺北地方檢察署檢察官被　　　告　林聖祐送達代收人　劉安桓律師上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（107 年度偵字第6055號），本院判決如下：主文林聖祐無罪。理由一、公訴意旨略以：被告林聖祐預見提供金融機構帳戶及金融卡等帳戶資料予他人使用，足以幫助他人提領獲取詐欺之犯罪所得，竟仍基於縱使有人持其交付之金融帳戶實行詐欺取財亦不違背其本意之詐欺取財犯意，於民國106 年12月12日前某日時許，在某不詳地點，將其所有之中華郵政股份有限公司新店五峰郵局局號0000000 、帳號0000000 號帳戶（下稱系爭帳戶）之金融卡及密碼交付某真實姓名、年籍不詳之成年詐欺集團成員。嗣該詐欺集團成員取得前開金融卡及密碼後，即意圖為自己不法之所有，以如附表所示之詐欺手法向告訴人陳姿吟、黃馨卉、吳亭怡、劉芷妤、鄭盈蓁、劉芳妏、被害人林濬濂等人施詐，致使其等均陷於錯誤，而於如附表所示之時間，依該詐騙集團成員指示，將如附表所示之款項轉帳至被告之郵局帳戶內，應認被告係犯刑法第30條第1 項、刑法第339 條之4 第1 項第3 款之幫助以網際網路對公眾散布詐欺罪嫌。二、按犯罪事實應依證據認定之，無證據不得認定犯罪事實；不能證明被告犯罪者，應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第154 條第2 項、第301 條第1 項分別定有明文。次按認定不利於被告之事實，須依積極證據，苟積極證據不足為不利於被告事實之認定時，即應為有利被告之認定，更不必有何有利之證據；又認定犯罪事實，所憑之證據，雖不以直接證據為限，間接證據亦包括在內，然無論直接或間接證據，其為訴訟上之證明，須於通常一般之人均不致於有所懷疑，而得確信其為真實之程度者，始得據之為有罪之認定，倘其證明尚未達到此一程度，而有合理性懷疑之存在時，即無從為有罪之認定（最高法院30年上字第816 號、76年台上字第4986號判例參照）。三、公訴意旨認被告涉犯前揭幫助以網際網路對公眾散布詐欺罪嫌，無非係以被告於偵查中之供述、證人即告訴人陳姿吟、黃馨卉、吳亭怡、劉芷妤、鄭盈蓁、劉芳妏、被害人林濬濂等人於警詢之指述，及其等報案時所提供之LINE、FB對話紀錄截圖、銀行轉帳明細表、員警據報所填製之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、反詐騙案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受理刑事案件報案三聯單及被告系爭帳戶交易清單等件，為其主要論據。訊據被告堅詞否認有何前開罪嫌，辯稱：我沒有交付系爭帳戶予詐欺集團，該帳戶是我在學校擔任講師的薪轉帳戶及網拍顧客匯款帳戶，106 年12月初我要拿卡片去提款時，發現卡片無法讀取，就去申請新卡，因學校常會匯款給我，時間也不固定，所以我不知道告訴人、被害人有匯款，之後我發現系爭帳戶遭凍結，我調交易紀錄來看，才知道有這些匯款紀錄，郵局說我的帳戶被詐欺集團使用，我也同意歸還受騙者款項；我沒有提供密碼給詐欺集團，否則我的錢就都被領走了等語。其辯護人亦辯護稱：系爭帳戶因遭凍結，致被告迄今還有很多授課鐘點費無法匯入，被告若要詐欺，當可以開立新帳戶為之，無需使用可持續收取收入之系爭帳戶；一般收購帳戶者，為免帳戶出售人事後以存摺、印鑑提領款項，多會要求出售人一併交付存摺，然被告目前仍保有系爭帳戶存摺，亦可見其無提供帳戶之犯行；被害人匯入之款項，均仍留存於系爭帳戶，未見如一般詐騙集團於款項匯入後，隨即提領一空之情形，可證被告並無交付金融卡或幫助詐欺集團；被告無相關前科，不需要去做這樣的事，其換新卡是因為卡片的問題，並不是因為詐欺，本案被告確不知情，其並無造成被害人損害，且款項業經被害人領回，請為被告無罪判決等語四、經查：（一）公訴意旨指稱詐騙集團成員於取得系爭帳戶後，即分別於附表所示詐騙時間、方式，向告訴人陳姿吟、黃馨卉、吳亭怡、劉芷妤、鄭盈蓁、劉芳妏、被害人林濬濂等人施詐，致其等陷於錯誤，而分別如附表所示之時間、帳戶、金額，匯款至系爭帳戶等情，固據證人即告訴人陳姿吟、黃馨卉、吳亭怡、劉芷妤、鄭盈蓁、劉芳妏、被害人林濬濂等人於警詢指述明確（見偵卷第29至33、51至53、77至80、109 至110、143 至147 、195 至196 、215 至217 頁），且有其等報案時所提供之LINE、FB對話紀錄截圖、銀行轉帳明細表、員警據報所填製之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、反詐騙案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受理刑事案件報案三聯單及系爭帳戶申請書、交易清單等件在卷可參（見偵卷第23至27、35至47、57至73 、81至107 、111 至 129、149 至193 、197 至203 、221 至242 ），復為被告所無爭執，首開情事，自堪認定。（二）公訴意旨雖以前揭情事，主張被告有交付系爭帳戶金融卡及密碼予不詳詐欺集團成員，幫助詐欺集團以網際網路對公眾散布詐欺之犯行。然查： 1.系爭帳戶為被告92年所設立，且至少於106 年4 月間起至案發即106 年12月間，均頻繁有款項轉入、領出之情形，且款項轉入名目多元，於106 年12月前，轉入名目包括「貨款─樂購蝦皮」、「育達」、「新北市美工編輯設計職」、「貨款─蝦皮購物」、「光盛車業股份有限公司」、「安訓中心」、「廣亞學校財團法人育達」、「薪資」及其餘銀行或自然人之零星匯款；於106 年12月間，除有前開告訴人、被害人匯入之款項外，亦尚有自「玉山銀行」、「貨款─蝦皮購物」轉入之款項，每月往來交易情形有10餘筆至20餘筆不等，此有系爭帳戶存摺內頁影本及6 個月內交易明細1 份在卷可憑（見本院訴字卷一第67至73頁、卷二第139 至155 頁），足見被告所稱系爭帳戶乃係供其在育達科技大學兼課之鐘點費、新北市美工編輯設計職業工會擔任理事之執行業務所得，以及其他工作薪資、網路交易買家貨款匯入使用等語，並非全然無憑。惟一般交付帳戶供詐欺集團使用者，多會避免交付常用帳戶，以免帳戶脫離其持有後，帳戶內之存款或即將匯入之款項亦一併為詐欺集團所掌握，或需變更與該帳戶連結之相關薪資轉帳、貨款轉帳、定期轉帳或扣繳等設定，徒增生活不便，故所交付之帳戶多係早無使用或甚少使用之閒置帳戶，一旦交付，縱未能取回，亦對生活無甚妨礙。且參前開交易明細，於本案告訴人黃馨卉於106 年12月15日匯款至系爭帳戶，在其匯款前，同年月7 、11、14日尚有3 筆貨款及跨行轉帳款項入帳，金額共計1,829 元，並未領出（見本院訴字卷一第71至73頁）。倘被告確交付系爭帳戶予詐欺集團，供向黃馨卉施詐使用，亦應無任令詐欺集團取得前揭貨款之理。則從系爭帳戶使用頻仍及前開交易情形以觀，實難認被告有將系爭帳戶交付詐欺集團使用之可能。2.系爭帳戶於106 年12月1 日結存金額為7 萬2,126 元，同年月2 日上午有3 筆提領紀錄，共提領7 萬700 元，結存金額為1,426 元，其後即如前述，有3 筆金額共計1,829 元之款項存入，告訴人黃馨卉亦於106 年12月15日下午將附表編號2 所示款項匯入，此時該帳戶結存金額為1 萬775 元，而後於106 年12月16日上午有1 筆提領1 萬元之紀錄，結存金額尚有775 元，而其餘告訴人及被害人再於同日晚間至同年月18日晚間，陸續匯款如附表編號1 、3 至7 所示後，均未見有何提領之情形，該帳戶即遭列警示帳戶而凍結等情，有系爭帳戶之客戶歷史交易清單在卷可憑（見偵卷第25頁）。然一般詐欺集團於被害人受騙交付款項後，為免匯款帳戶因被害人報警而列為警示帳戶，多會安排車手於被害人匯款後，隨即將款項提領一空。本案除前述有106 年12月16日上午之提領紀錄外，之後將近兩天半的時間，竟均無任何提領情形，實與前述一般詐欺集團作案手法有異。況參被告供稱其於同年月11日發現提款卡有無法讀取之瑕疵，故前往郵局申換發新卡，於同年月16日領取新卡時，依郵局人員指示測試新卡，查詢餘額後，提領款項整數1 萬元等語（見本院訴字卷一第48至49、51頁、卷二第124 至126 、131 頁），佐以卷附系爭帳戶之查詢金融卡變更資料、6 個月內交易明細等件所示，被告確有以舊卡瑕疵為由，於106 年12月11日上午10時43分申請換發新卡，並於同年月16日上午9 時32分核發新卡，隨即於同日上午9 時34分提領款項等情（見本院訴字卷一第63、65、71頁），足認被告前開辯稱有申辦新卡並提款等情節，尚非子虛。前開提領紀錄既係被告所為，而非詐騙集團，則被告是否確有公訴意旨所指交付系爭帳戶提款卡及密碼予詐欺集團使用，自堪存疑。 3.被告雖有前述於106 年12月2 日提領7 萬餘元，致系爭帳戶僅餘數十元零頭之情形。惟參前揭系爭帳戶之存摺內頁明細，可見被告於106 年5 月4 日提領5 萬2,000 元，結存餘額75元；同年7 月20日提領2 萬5,000 元，結存餘額786 元；同年9 月17日提領3 萬元，結存餘額1,941 元；同年10月13日提領4 萬1,500 元，結存餘額77元；同年11月7 日提領1 萬9,000 元，結存餘額760 元（見本院訴字卷二第143 、147 至153 頁），可證被告確實常有領取帳戶內整數存款，而僅餘千餘或數十元不等之零頭之情形。則其前開提款7 萬餘元之情形，即難認有何違常之處，亦無從僅以被告曾有前述換發提卡及前開提領存款等情，遽謂被告有何將系爭帳戶提款卡交付詐欺集團之犯行。（三）公訴意旨另主張被告既領取郵局換發之新提款卡，又係掌握提款密碼之人，並提領告訴人黃馨卉所匯款項，可見係本案詐欺之正犯云云。惟查，被告始終持有系爭帳戶存摺、提款卡及密碼，固為其所是認。而前開被告於106 年12月16日所領取之1 萬元，雖包含告訴人黃馨卉所匯款項，然系爭帳戶往來交易頻繁，亦如前述，而因每間隔數日即有「樂購蝦皮」或「蝦皮購物」之貨款轉入，間或有其他單位款項存入，致被告於該次郵局提款時，就系爭帳戶結存金額較前次提款7 萬餘元後之餘額為高，未查覺異狀，衡情非無可能，此部分尚無從據為被告不利之認定。又綜參卷存事證，未見有關於告訴人及被害人於警詢所指證該名自稱「鍾婉盈」而向其等施詐之人，究係何人，是否即為被告，或與被告有何關聯等情之相關證據資料。參酌現今網路交易繁盛，線上付款方式多元，駭客侵入網路交易或媒介平台以竊取個人資料，以各式理由要求他人轉帳、代收受認證手機簡訊、盜刷信用卡或盜領款項等犯罪新聞，均時有所聞，則亦不能排除本案施詐者亦係以前揭犯罪手法取得系爭帳戶資料，惟未及取走詐得款項，本案即遭查獲之可能。檢察官徒以本案告訴人及被害人將款項匯入系爭帳戶及被告有領取款項之情形，未斟酌被告前揭使用帳戶之情況，即遽謂被告為附表所示詐欺犯罪之正犯，尚屬乏據，當無可採。五、綜上所述，本案依公訴意旨所舉之證據資料，尚難認被告有將系爭帳戶提款卡及密碼等資料，交付予詐欺集團，或有實施、參與附表所示詐欺犯行之情形。被告辯稱其未交付系爭帳戶提款卡、密碼，對於路付表所示詐欺犯行均不知情等語，尚非無稽。循此，自無從認定被告有何幫助詐欺集團以網際網路對公眾散布詐欺，甚或自為該等詐欺之主觀犯意或客觀犯行，要難以前開罪名相繩。此外，復查無其他積極證據足認被告有公訴意旨所指犯行，揆諸前開法律規定，本案既不能證明被告犯罪，即應為其無罪之諭知。據上論斷，應依刑事訴訟法第301 條第1 項，判決如主文。本案經檢察官高文政提起公訴，檢察官郭郁到庭執行職務。中華民國 108 年 11 月 7 日刑事第五庭審判長法官蔡羽玄法官王筱寧法官解怡蕙以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後10日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。書記官蔡宜婷中華民國 108 年 11 月 8 日附表 ┌──┬─────┬───────┬─────────┬──────┐ │編號│告訴人 │ 詐騙時間 │ 詐騙方式 │轉帳時間、金│ │ │（被害人）│ │ │額及收款帳戶│ ├──┼─────┼───────┼─────────┼──────┤ │ 1 │陳姿吟 │106年12月17日 │自稱鍾婉盈賣家在臉│陳姿吟於106 │ │ │（告訴人）│晚間10時30分許│書社團向陳姿吟佯稱│年12月17日晚│ │ │ │ │願以新臺幣（下同）│間10時51分許│ │ │ │ │1 萬2,300 元出售樂│，轉帳8,600 │ │ │ │ │高與陳姿吟需先付訂│元至郵局帳戶│ │ │ │ │金8,600 元，致使陳│內。 │ │ │ │ │姿吟陷於錯誤。 │ │ ├──┼─────┼───────┼─────────┼──────┤ │ 2 │黃馨卉 │106年12月15日 │自稱鍾婉盈賣家在臉│黃馨卉於106 │ │ │(告訴人) │上午11時44分許│書社團向黃馨卉佯稱│年12月15日下│ │ │ │ │願以1 萬9,520 元出│午2時39分， │ │ │ │ │售五月天演唱會門票│轉帳7,520元 │ │ │ │ │4 張與黃馨卉，需先│至郵局帳戶內│ │ │ │ │付訂金7,520 元，致│。 │ │ │ │ │使黃馨卉陷於錯誤。│ │ ├──┼─────┼───────┼─────────┼──────┤ │ 3 │吳亭怡 │106年12月17日 │自稱鍾婉盈賣家在臉│吳亭怡於106 │ │ │(告訴人) │晚間10時許 │書社團向吳亭怡佯稱│年12月18日晚│ │ │ │ │願以9,760 元出售五│間6時40分， │ │ │ │ │月天演唱會門票2 張│轉帳7,000元 │ │ │ │ │與吳亭怡，需先付訂│至郵局帳戶內│ │ │ │ │金7,000 元，致使吳│ │ │ │ │ │亭怡陷於錯誤。 │ │ ├──┼─────┼───────┼─────────┼──────┤ │ 4 │林濬濂 │106年12月17日 │林濬濂在背包客棧網│林濬濂於106 │ │ │(被害人) │下午5時42分許 │站徵求航空機票里程│年12月17日下│ │ │ │ │數，賣家向林濬濂佯│午5時42分， │ │ │ │ │稱願以1 萬2,375 元│轉帳6,200元 │ │ │ │ │出售2 萬7,500 點紅│至郵局帳戶內│ │ │ │ │利點數與林濬濂，需│ │ │ │ │ │先付訂金6,200 元，│ │ │ │ │ │致使林濬濂陷於錯誤│ │ │ │ │ │。 │ │ ├──┼─────┼───────┼─────────┼──────┤ │ 5 │劉芷妤 │106年12月17日 │自稱鍾婉盈賣家在臉│劉芷妤於106 │ │ │(告訴人) │下午5時許 │書社團向劉芷妤佯稱│年12月17日晚│ │ │ │ │願以9,760 元出售五│間7時30分， │ │ │ │ │月天演唱會門票2 張│轉帳9,760元 │ │ │ │ │與劉芷妤，致使劉芷│至郵局帳戶內│ │ │ │ │妤陷於錯誤。 │ │ ├──┼─────┼───────┼─────────┼──────┤ │ 6 │鄭盈蓁 │106年12月12日 │自稱鍾婉盈賣家在臉│鄭盈蓁於106 │ │ │(告訴人) │ │書社團向鄭盈蓁佯稱│年12月16日晚│ │ │ │ │願以7,760 元出售五│間8時27分， │ │ │ │ │月天演唱會門票2 張│轉帳7,760元 │ │ │ │ │與鄭盈蓁，致使鄭盈│至郵局帳戶內│ │ │ │ │蓁陷於錯誤。 │ │ ├──┼─────┼───────┼─────────┼──────┤ │ 7 │劉芳妏 │106年12月16日 │自稱鍾婉盈賣家在臉│劉芳妏於106 │ │ │(告訴人) │ │書社團向劉芳妏佯稱│年12月16日下│ │ │ │ │願以9, 760元出售五│午4時54分， │ │ │ │ │月天演唱會門票2 張│轉帳6,000元 │ │ │ │ │與劉芳妏，需先付訂│至郵局帳戶內│ │ │ │ │金6,000 元，致使劉│ │ │ │ │ │芳妏陷於錯誤。 │ │ └──┴─────┴───────┴─────────┴──────┘

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