第3條
在決定任何人是否持有營業員牌照的適當人選時，監管局須顧及以下情況 —— (a) 該人是未獲解除破產的破產人，或在緊接監管局考慮或(如適當的話)開始考慮該事宜當日之前5年內，已與其債權人訂立債務重整協議或債務償還安排； (b) 該人是一間公司的董事或高級人員，而該公司當其時根據本條例喪失持有牌照的資格，或該人在該公司如此喪失資格當日是該公司的董事或高級人員； (c) 該人是《精神健康條例》(第136章)第2條所指的精神紊亂的人或該條所指的病人； (d) 該人因任何罪行(本條例所訂的罪行除外)在香港或其他地方被定罪，而該項定罪屬有需要裁斷該人曾有欺詐性、舞弊或不誠實的作為者；及 (e) 該人根據本條被定罪，並已就此項定罪被判處監禁，而不論是否緩刑。