ประกาศคณะกรรมการกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ
ประกาศคณะกรรมการกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ
เรื่อง
หลักเกณฑ์และวิธีการจัดให้มีแผนการลงทุน การเลือกแผนการลงทุน
การให้ข้อมูลประกอบการพิจารณาเลือกแผนการลงทุน
และการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน
พ.ศ. ๒๕๕๓[๑]
โดยที่เป็นการสมควรออกประกาศคณะกรรมการกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ
ว่าด้วยหลักเกณฑ์และวิธีการจัดให้มีแผนการลงทุน การเลือกแผนการลงทุน
การให้ข้อมูลประกอบการพิจารณาเลือกแผนการลงทุน และการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน
อาศัยอำนาจตามความในมาตรา ๗๐ วรรคสาม
แห่งพระราชบัญญัติกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ พ.ศ. ๒๕๓๙ ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราชบัญญัติกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ
(ฉบับที่ ๕) พ.ศ. ๒๕๕๐ คณะกรรมการกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการออกประกาศไว้
ดังต่อไปนี้
ข้อ ๑ ประกาศนี้เรียกว่า
ประกาศคณะกรรมการกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ เรื่อง
หลักเกณฑ์และวิธีการจัดให้มีแผนการลงทุน การเลือกแผนการลงทุน
การให้ข้อมูลประกอบการพิจารณาเลือกแผนการลงทุน และการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน พ.ศ.
๒๕๕๓
ข้อ ๒ ในประกาศนี้
เงินสะสม หมายความว่า
เงินที่สมาชิกสะสมเข้ากองทุนตามพระราชบัญญัติกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ พ.ศ.
๒๕๓๙ ทั้งส่วนที่สมาชิกสะสมตามอัตราที่กำหนดในกฎกระทรวงและส่วนที่สมาชิกส่งเกินกว่าอัตราดังกล่าว
(ถ้ามี)
แผนการลงทุน หมายความว่า
แผนการลงทุนสำหรับเงินที่อยู่ในบัญชีเงินรายบุคคลของสมาชิกแต่ละคน
เฉพาะในส่วนของเงินสะสม เงินสมทบ และดอกผลของเงินดังกล่าว ซึ่งกองทุนจัดให้มีขึ้นเพื่อให้สมาชิกแต่ละคนมีสิทธิเลือกลงทุนตามหลักเกณฑ์และวิธีการที่กำหนดไว้ในประกาศนี้
สัดส่วนการลงทุน หมายความว่า สัดส่วนของหลักทรัพย์ประเภทต่าง ๆ
ที่ลงทุนในแต่ละแผนการลงทุน
ส่วนเบี่ยงเบน หมายความว่า
ขอบเขตสำหรับการเพิ่มหรือลดสัดส่วนการลงทุนที่กองทุนสามารถใช้ในการบริหารแผนการลงทุน
ตราสารทุน หมายความว่า
ตราสารที่บริษัทจำกัดออกให้แก่ผู้ถือเพื่อแสดงสิทธิของความเป็นเจ้าของในกิจการนั้น
เช่น หุ้นสามัญ (Common Stocks หรือ Ordinary Shares) หุ้นบุริมสิทธิ (Preferred Stocks) ใบสำคัญแสดงสิทธิในหุ้น (Stock Warrants) หน่วยลงทุนในกองทุนตราสารแห่งทุน
และตราสารแสดงสิทธิ์ในอนุพันธ์ที่มีหลักทรัพย์อ้างอิงเป็นหุ้น (Stock Options & Futures) เป็นต้น
ตราสารแสดงสิทธิในหนี้ หมายความว่า
ตราสารทางการเงินที่แสดงความเป็นหนี้ระหว่างกันที่สามารถเปลี่ยนมือได้ เช่น
พันธบัตร ตั๋วแลกเงิน ตั๋วสัญญาใช้เงิน หุ้นกู้ รวมทั้งตราสารอื่น ๆ
ที่มีลักษณะอย่างเดียวกัน
วันทำการ หมายความว่า วันทำการของกองทุน
การจัดให้มีแผนการลงทุน
ข้อ ๓ กองทุนจัดให้มีแผนการลงทุนที่มีสัดส่วนการลงทุน
ดังนี้
(๑) แผนหลัก เป็นแผนการลงทุนที่มีการลงทุนตามหลักเกณฑ์และวิธีการที่กำหนดในกฎกระทรวงออกตามความในมาตรา
๗๐ แห่งพระราชบัญญัติกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ พ.ศ. ๒๕๓๙
(๒) แผนผสมหุ้นทวี เป็นแผนการลงทุนที่มีการลงทุนในหลักทรัพย์ประเภทต่าง
ๆ เช่นเดียวกับแผนหลัก แต่มีการลงทุนในตราสารทุนมากกว่าแผนหลัก
(๓) แผนตราสารหนี้ เป็นแผนการลงทุนที่มีการลงทุนเฉพาะในหลักทรัพย์อันเป็นหรือเกี่ยวข้องกับเงินฝาก
ตราสารแสดงสิทธิในหนี้
รวมทั้งธุรกรรมทางการเงินอื่นที่เกี่ยวข้องกับหลักทรัพย์ดังกล่าว
(๔) แผนตลาดเงิน เป็นแผนการลงทุนที่มีการลงทุนเฉพาะในหลักทรัพย์อันเป็นหรือเกี่ยวข้องกับเงินฝาก
ตราสารแสดงสิทธิในหนี้
รวมทั้งธุรกรรมทางการเงินอื่นที่เกี่ยวข้องกับหลักทรัพย์ดังกล่าวที่จะครบกำหนดชำระคืนไม่เกินหนึ่งปีนับแต่วันที่ลงทุน
นโยบายและสัดส่วนการลงทุนของแต่ละแผนการลงทุนตามวรรคหนึ่งให้เป็นไปตามที่กำหนดไว้ในเอกสารแนบท้ายประกาศนี้
ให้กองทุนจัดการเงินของกองทุนที่ลงทุนในแผนการลงทุนตาม (๒) (๓) และ
(๔) ตามหลักเกณฑ์และวิธีการที่กำหนดในกฎกระทรวงออกตามความในมาตรา ๗๐
แห่งพระราชบัญญัติกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ พ.ศ. ๒๕๓๙ โดยอนุโลม
ข้อ ๔ ให้คณะกรรมการกำหนดส่วนเบี่ยงเบนที่เหมาะสมสำหรับแผนการลงทุนแต่ละแผนเพื่อให้กองทุนใช้ในการบริหารแผนการลงทุน
ในกรณีที่มีความจำเป็นเพื่อรักษาประโยชน์ของสมาชิกหรือกองทุน
หรือเพื่อป้องกันความเสียหายที่อาจจะเกิดขึ้นแก่สมาชิกหรือกองทุน
ให้กองทุนสามารถปรับสัดส่วนการลงทุนเกินไปกว่าส่วนเบี่ยงเบนที่คณะกรรมการกำหนดไว้ได้
แต่ให้กองทุนปรับสัดส่วนการลงทุนให้อยู่ภายในส่วนเบี่ยงเบนที่กำหนดโดยเร็วเมื่อความจำเป็นดังกล่าวสิ้นสุดลง
ทั้งนี้
ให้กองทุนรายงานการดำเนินการดังกล่าวให้คณะกรรมการทราบโดยมิชักช้า
การเลือกและการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนของสมาชิก
ข้อ ๕ เมื่อประกาศนี้มีผลใช้บังคับ
กองทุนจะนำเงินที่อยู่ในบัญชีเงินรายบุคคลของสมาชิกทุกรายไปลงทุนในแผนหลักโดยได้รับผลประโยชน์ตอบแทนตามอัตราผลตอบแทนของแผนหลักจนกว่าสมาชิกจะใช้สิทธิเลือกแผนการลงทุนตามที่กำหนดไว้ในประกาศนี้
ข้อ ๖ สมาชิกมีสิทธิแสดงเจตนาให้กองทุนนำเงินที่อยู่ในบัญชีเงินรายบุคคลของตนเฉพาะในส่วนของเงินสะสม
เงินสมทบ
และดอกผลของเงินดังกล่าวทั้งหมดที่สมาชิกมีอยู่แล้วในวันที่แสดงเจตนาและที่จะมีขึ้นในอนาคตไปลงทุนในแผนการลงทุนแผนใดแผนหนึ่งโดยได้รับอัตราผลตอบแทนตามแต่ละแผนการลงทุน
การแสดงเจตนาเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนของสมาชิก
รวมทั้งการจัดการลงทุนของกองทุนตามประกาศนี้
ถือว่ามีความเสี่ยงตามหลักการของการลงทุน
ซึ่งสมาชิกอาจได้รับอัตราผลตอบแทนแตกต่างไปจากความคาดหวัง ณ วันที่สมาชิกแสดงเจตนา
โดยอัตราผลตอบแทนที่จัดสรรให้แก่สมาชิกจะขึ้นอยู่กับอัตราผลตอบแทนในแต่ละแผนการลงทุน
ดังนั้นการเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนของสมาชิกจะต้องมีการศึกษาข้อมูลที่เกี่ยวข้องเพื่อประกอบการตัดสินใจอย่างรอบคอบก่อนการแสดงเจตนาเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน
ข้อ ๗ ในการใช้สิทธิเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน
สมาชิกจะต้องแสดงเจตนาเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนตามแบบแสดงความประสงค์เลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนที่เลขาธิการกำหนด
แล้วจัดส่งแบบแสดงความประสงค์ดังกล่าวให้แก่กองทุนทางไปรษณีย์ลงทะเบียนหรือนำมายื่นให้แก่กองทุนโดยไม่ต้องผ่านส่วนราชการเจ้าสังกัด
ซึ่งกองทุนจะถือเอาวันที่กองทุนได้รับแบบแสดงความประสงค์ดังกล่าวของสมาชิกที่ถูกต้องครบถ้วนเป็นวันที่ได้รับการแสดงเจตนาของสมาชิก
ข้อ ๘ เมื่อกองทุนได้รับแบบแสดงความประสงค์เลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนของสมาชิกที่ถูกต้องครบถ้วนแล้ว
กองทุนจะจัดการลงทุนในแผนการลงทุนตามความประสงค์ของสมาชิกในวันที่ ๒๕
ของเดือนถัดจากเดือนที่กองทุนได้รับการแสดงเจตนาของสมาชิก
เว้นแต่กรณีที่วันดังกล่าวเป็นวันหยุดทำการของกองทุน
ให้กองทุนดำเนินการในวันทำการถัดไป
หรือกรณีที่มีเหตุสุดวิสัยที่ทำให้กองทุนไม่สามารถดำเนินการในวันดังกล่าวได้
ให้กองทุนดำเนินการในวันทำการแรกเมื่อเหตุสุดวิสัยนั้นสิ้นสุดลง
กรณีที่สมาชิกจัดส่งแบบแสดงความประสงค์เลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนที่ถูกต้องครบถ้วนหลายฉบับ
กองทุนจะดำเนินการตามความประสงค์ของสมาชิกที่กองทุนได้รับการแสดงเจตนาครั้งหลังสุด
เว้นแต่กรณีมีข้อสงสัยเกี่ยวกับการแสดงเจตนาเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนของสมาชิก
กองทุนสงวนสิทธิในการตรวจสอบความถูกต้องของการแสดงเจตนาเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนของสมาชิกก่อนดำเนินการให้เป็นไปตามความประสงค์ที่ถูกต้องของสมาชิกต่อไป
ข้อ ๙ สมาชิกมีสิทธิเลือกและเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนได้ปีละ
๒ ครั้ง
สิทธิของสมาชิกในการเลือกและเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนสิ้นสุดลงเมื่อกองทุนได้รับแจ้งเป็นลายลักษณ์อักษรหรือผ่านระบบสารสนเทศที่กองทุนกำหนดจากส่วนราชการเจ้าสังกัดหรือสมาชิกว่าสมาชิกภาพของสมาชิกสิ้นสุดลงตามกฎหมายแล้ว
ข้อ ๑๐ เมื่อสมาชิกภาพของสมาชิกรายใดสิ้นสุดลง
และกองทุนยังไม่ได้จ่ายเงินจากกองทุนให้แก่ผู้ที่มีสิทธิรับเงินจากกองทุนตามกฎหมายหรือโอนเงินไปยังกองทุนสำรองเลี้ยงชีพหรือกองทุนอื่นที่มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นหลักประกันในกรณีการออกจากงานหรือการชราภาพตามที่กฎหมายกำหนด
กองทุนจะยังคงบริหารเงินที่อยู่ในบัญชีเงินรายบุคคลของสมาชิกรายนั้นในแผนการลงทุนล่าสุดต่อไปจนกว่ากองทุนจะจ่ายเงินจากกองทุนให้แก่ผู้ที่มีสิทธิรับเงินจากกองทุนตามกฎหมายหรือโอนเงินไปยังกองทุนสำรองเลี้ยงชีพหรือกองทุนอื่นที่มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นหลักประกันในกรณีการออกจากงานหรือการชราภาพตามที่กฎหมายกำหนด
เมื่อสมาชิกภาพของสมาชิกรายใดสิ้นสุดลง
และกองทุนได้รับการแสดงเจตนาโดยปรากฏหลักฐานถูกต้องครบถ้วนจากผู้ที่มีสิทธิได้รับเงินรายใดให้กองทุนบริหารเงินที่ยังไม่รับคืนต่อไป
กองทุนจะนำเงินทั้งหมดที่อยู่ในบัญชีเงินรายบุคคลของผู้ที่มีสิทธิได้รับเงินรายนั้นไปลงทุนในแผนหลักภายใน
๗ วันทำการ
ข้อ ๑๑ ในกรณีที่เกิดเหตุสุดวิสัย วิกฤติเศรษฐกิจ
หรือเหตุการณ์อื่นทำนองเดียวกันที่ทำให้กองทุนไม่สามารถซื้อขายหลักทรัพย์ได้ตามแผนการลงทุนที่สมาชิกแสดงเจตนาเลือกไว้
หรือไม่สามารถซื้อขายได้ในราคาที่เหมาะสมและเป็นธรรม หรือถ้ากองทุนจะซื้อขายหลักทรัพย์ตามแผนการลงทุนที่สมาชิกแสดงเจตนาเลือกแล้วจะส่งผลเสียหายต่อกองทุนหรือสมาชิก
กองทุนอาจระงับหรือชะลอการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนของสมาชิกแผนใดแผนหนึ่งหรือทั้งหมดเป็นการชั่วคราวได้ตามความจำเป็น
และเมื่อกองทุนดำเนินการดังกล่าว กองทุนจะประกาศให้สมาชิกทราบ
โดยสมาชิกไม่มีสิทธิเรียกร้องผลประโยชน์ตอบแทนและค่าเสียหายจากการดำเนินการดังกล่าว
ทั้งนี้
ให้กองทุนรายงานการดำเนินการและเหตุผลความจำเป็นให้คณะกรรมการทราบโดยมิชักช้า
ข้อ ๑๒ กองทุนอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับการเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนจากสมาชิกได้ตามอัตราที่คณะกรรมการกำหนด
การให้ข้อมูลประกอบการพิจารณาเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน
ข้อ ๑๓ กองทุนจะจัดให้มีข้อมูลที่เป็นสาระสำคัญและจำเป็นต่อการพิจารณาเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนของสมาชิกเผยแพร่ให้สมาชิกทราบผ่านสื่อต่าง
ๆ ตามที่เลขาธิการเห็นสมควรซึ่งข้อมูลดังกล่าวอย่างน้อยต้องประกอบด้วย
(๑) ข้อมูลเกี่ยวกับแผนการลงทุน
(๒) เงื่อนไขและหลักเกณฑ์ในการเลือกแผนการลงทุน
(๓)
ข้อมูลเกี่ยวกับความเสี่ยงของแผนการลงทุนแต่ละแผนและหลักทรัพย์แต่ละประเภท
(๔) สัดส่วนการลงทุนและส่วนเบี่ยงเบนของแผนการลงทุน
บทเบ็ดเตล็ด
ข้อ ๑๔ การคิดมูลค่าสินทรัพย์สุทธิเป็นจำนวนหน่วยและมูลค่าต่อหน่วย
(Unitization) การจัดสรรผลประโยชน์สุทธิของแผนการลงทุน
และการบันทึกเข้าบัญชีเงินรายบุคคลตามแผนการลงทุนให้เป็นไปตามหลักเกณฑ์และวิธีการที่คณะกรรมการกำหนด
ทั้งนี้ ตั้งแต่วันที่ ๑ กรกฎาคม ๒๕๕๓ เป็นต้นไป
ประกาศ
ณ วันที่ ๒๕ มิถุนายน พ.ศ. ๒๕๕๓
สถิตย์
ลิ่มพงศ์พันธุ์
ปลัดกระทรวงการคลัง
ประธานกรรมการกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ
[เอกสารแนบท้าย]
๑. เอกสารแนบท้ายประกาศคณะกรรมการกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ เรื่อง
หลักเกณฑ์และวิธีการจัดให้มีแผนการลงทุน การเลือกแผนการลงทุน
การให้ข้อมูลประกอบการพิจารณาเลือกแผนการลงทุน และการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน พ.ศ.
๒๕๕๓
(ดูข้อมูลจากภาพกฎหมาย)
ปริยานุช/ผู้จัดทำ
๑๖ ธันวาคม
๒๕๕๗
ปริญสินีย์/ผู้ตรวจ
๑๖ ธันวาคม
๒๕๕๗
[๑] ราชกิจจานุเบกษา
เล่ม ๑๓๑/ตอนที่ ๑๓๓ ง/หน้า ๒๑๑/๑๑ ธันวาคม ๒๕๕๗
ที่มา: ระบบกลางกฎหมาย law.go.th (สำนักงานคณะกรรมการกฤษฎีกา).
