ประกาศคณะกรรมการกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ เรื่อง หลักเกณฑ์และวิธีการจัดให้มีแผนการลงทุน การเลือกแผนการลงทุนการให้ข้อมูลประกอบการพิจารณาเลือกแผนการลงทุนและการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน พ.ศ. 2553

• จำนวนมาตรา: 14

มาตรา อารัมภบท

ประกาศคณะกรรมการกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ

ประกาศคณะกรรมการกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ

เรื่อง

หลักเกณฑ์และวิธีการจัดให้มีแผนการลงทุน การเลือกแผนการลงทุน

การให้ข้อมูลประกอบการพิจารณาเลือกแผนการลงทุน

และการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน

พ.ศ. ๒๕๕๓[๑]

โดยที่เป็นการสมควรออกประกาศคณะกรรมการกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ

ว่าด้วยหลักเกณฑ์และวิธีการจัดให้มีแผนการลงทุน การเลือกแผนการลงทุน

การให้ข้อมูลประกอบการพิจารณาเลือกแผนการลงทุน และการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน

อาศัยอำนาจตามความในมาตรา ๗๐ วรรคสาม

แห่งพระราชบัญญัติกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ พ.ศ. ๒๕๓๙ ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราชบัญญัติกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ

(ฉบับที่ ๕) พ.ศ. ๒๕๕๐ คณะกรรมการกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการออกประกาศไว้

ดังต่อไปนี้

มาตรา ข้อ ๑

ข้อ ๑ ประกาศนี้เรียกว่า

“ประกาศคณะกรรมการกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ เรื่อง

หลักเกณฑ์และวิธีการจัดให้มีแผนการลงทุน การเลือกแผนการลงทุน

การให้ข้อมูลประกอบการพิจารณาเลือกแผนการลงทุน และการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน พ.ศ.

๒๕๕๓”

มาตรา ข้อ ๒

ข้อ ๒ ในประกาศนี้

“เงินสะสม” หมายความว่า

เงินที่สมาชิกสะสมเข้ากองทุนตามพระราชบัญญัติกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ พ.ศ.

๒๕๓๙ ทั้งส่วนที่สมาชิกสะสมตามอัตราที่กำหนดในกฎกระทรวงและส่วนที่สมาชิกส่งเกินกว่าอัตราดังกล่าว

(ถ้ามี)

“แผนการลงทุน” หมายความว่า

แผนการลงทุนสำหรับเงินที่อยู่ในบัญชีเงินรายบุคคลของสมาชิกแต่ละคน

เฉพาะในส่วนของเงินสะสม เงินสมทบ และดอกผลของเงินดังกล่าว ซึ่งกองทุนจัดให้มีขึ้นเพื่อให้สมาชิกแต่ละคนมีสิทธิเลือกลงทุนตามหลักเกณฑ์และวิธีการที่กำหนดไว้ในประกาศนี้

“สัดส่วนการลงทุน” หมายความว่า สัดส่วนของหลักทรัพย์ประเภทต่าง ๆ

ที่ลงทุนในแต่ละแผนการลงทุน

“ส่วนเบี่ยงเบน” หมายความว่า

ขอบเขตสำหรับการเพิ่มหรือลดสัดส่วนการลงทุนที่กองทุนสามารถใช้ในการบริหารแผนการลงทุน

“ตราสารทุน” หมายความว่า

ตราสารที่บริษัทจำกัดออกให้แก่ผู้ถือเพื่อแสดงสิทธิของความเป็นเจ้าของในกิจการนั้น

เช่น หุ้นสามัญ (Common Stocks หรือ Ordinary Shares) หุ้นบุริมสิทธิ (Preferred Stocks) ใบสำคัญแสดงสิทธิในหุ้น (Stock Warrants) หน่วยลงทุนในกองทุนตราสารแห่งทุน

และตราสารแสดงสิทธิ์ในอนุพันธ์ที่มีหลักทรัพย์อ้างอิงเป็นหุ้น (Stock Options & Futures) เป็นต้น

“ตราสารแสดงสิทธิในหนี้” หมายความว่า

ตราสารทางการเงินที่แสดงความเป็นหนี้ระหว่างกันที่สามารถเปลี่ยนมือได้ เช่น

พันธบัตร ตั๋วแลกเงิน ตั๋วสัญญาใช้เงิน หุ้นกู้ รวมทั้งตราสารอื่น ๆ

ที่มีลักษณะอย่างเดียวกัน

“วันทำการ” หมายความว่า วันทำการของกองทุน

การจัดให้มีแผนการลงทุน

มาตรา ข้อ ๓

ข้อ ๓ กองทุนจัดให้มีแผนการลงทุนที่มีสัดส่วนการลงทุน

ดังนี้

(๑) “แผนหลัก” เป็นแผนการลงทุนที่มีการลงทุนตามหลักเกณฑ์และวิธีการที่กำหนดในกฎกระทรวงออกตามความในมาตรา

๗๐ แห่งพระราชบัญญัติกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ พ.ศ. ๒๕๓๙

(๒) “แผนผสมหุ้นทวี” เป็นแผนการลงทุนที่มีการลงทุนในหลักทรัพย์ประเภทต่าง

ๆ เช่นเดียวกับแผนหลัก แต่มีการลงทุนในตราสารทุนมากกว่าแผนหลัก

(๓) “แผนตราสารหนี้” เป็นแผนการลงทุนที่มีการลงทุนเฉพาะในหลักทรัพย์อันเป็นหรือเกี่ยวข้องกับเงินฝาก

ตราสารแสดงสิทธิในหนี้

รวมทั้งธุรกรรมทางการเงินอื่นที่เกี่ยวข้องกับหลักทรัพย์ดังกล่าว

(๔) “แผนตลาดเงิน” เป็นแผนการลงทุนที่มีการลงทุนเฉพาะในหลักทรัพย์อันเป็นหรือเกี่ยวข้องกับเงินฝาก

ตราสารแสดงสิทธิในหนี้

รวมทั้งธุรกรรมทางการเงินอื่นที่เกี่ยวข้องกับหลักทรัพย์ดังกล่าวที่จะครบกำหนดชำระคืนไม่เกินหนึ่งปีนับแต่วันที่ลงทุน

นโยบายและสัดส่วนการลงทุนของแต่ละแผนการลงทุนตามวรรคหนึ่งให้เป็นไปตามที่กำหนดไว้ในเอกสารแนบท้ายประกาศนี้

ให้กองทุนจัดการเงินของกองทุนที่ลงทุนในแผนการลงทุนตาม (๒) (๓) และ

(๔) ตามหลักเกณฑ์และวิธีการที่กำหนดในกฎกระทรวงออกตามความในมาตรา ๗๐

แห่งพระราชบัญญัติกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ พ.ศ. ๒๕๓๙ โดยอนุโลม

มาตรา ข้อ ๔

ข้อ ๔ ให้คณะกรรมการกำหนดส่วนเบี่ยงเบนที่เหมาะสมสำหรับแผนการลงทุนแต่ละแผนเพื่อให้กองทุนใช้ในการบริหารแผนการลงทุน

ในกรณีที่มีความจำเป็นเพื่อรักษาประโยชน์ของสมาชิกหรือกองทุน

หรือเพื่อป้องกันความเสียหายที่อาจจะเกิดขึ้นแก่สมาชิกหรือกองทุน

ให้กองทุนสามารถปรับสัดส่วนการลงทุนเกินไปกว่าส่วนเบี่ยงเบนที่คณะกรรมการกำหนดไว้ได้

แต่ให้กองทุนปรับสัดส่วนการลงทุนให้อยู่ภายในส่วนเบี่ยงเบนที่กำหนดโดยเร็วเมื่อความจำเป็นดังกล่าวสิ้นสุดลง

ทั้งนี้

ให้กองทุนรายงานการดำเนินการดังกล่าวให้คณะกรรมการทราบโดยมิชักช้า

การเลือกและการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนของสมาชิก

มาตรา ข้อ ๕

ข้อ ๕ เมื่อประกาศนี้มีผลใช้บังคับ

กองทุนจะนำเงินที่อยู่ในบัญชีเงินรายบุคคลของสมาชิกทุกรายไปลงทุนในแผนหลักโดยได้รับผลประโยชน์ตอบแทนตามอัตราผลตอบแทนของแผนหลักจนกว่าสมาชิกจะใช้สิทธิเลือกแผนการลงทุนตามที่กำหนดไว้ในประกาศนี้

มาตรา ข้อ ๖

ข้อ ๖ สมาชิกมีสิทธิแสดงเจตนาให้กองทุนนำเงินที่อยู่ในบัญชีเงินรายบุคคลของตนเฉพาะในส่วนของเงินสะสม

เงินสมทบ

และดอกผลของเงินดังกล่าวทั้งหมดที่สมาชิกมีอยู่แล้วในวันที่แสดงเจตนาและที่จะมีขึ้นในอนาคตไปลงทุนในแผนการลงทุนแผนใดแผนหนึ่งโดยได้รับอัตราผลตอบแทนตามแต่ละแผนการลงทุน

การแสดงเจตนาเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนของสมาชิก

รวมทั้งการจัดการลงทุนของกองทุนตามประกาศนี้

ถือว่ามีความเสี่ยงตามหลักการของการลงทุน

ซึ่งสมาชิกอาจได้รับอัตราผลตอบแทนแตกต่างไปจากความคาดหวัง ณ วันที่สมาชิกแสดงเจตนา

โดยอัตราผลตอบแทนที่จัดสรรให้แก่สมาชิกจะขึ้นอยู่กับอัตราผลตอบแทนในแต่ละแผนการลงทุน

ดังนั้นการเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนของสมาชิกจะต้องมีการศึกษาข้อมูลที่เกี่ยวข้องเพื่อประกอบการตัดสินใจอย่างรอบคอบก่อนการแสดงเจตนาเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน

มาตรา ข้อ ๗

ข้อ ๗ ในการใช้สิทธิเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน

สมาชิกจะต้องแสดงเจตนาเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนตามแบบแสดงความประสงค์เลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนที่เลขาธิการกำหนด

แล้วจัดส่งแบบแสดงความประสงค์ดังกล่าวให้แก่กองทุนทางไปรษณีย์ลงทะเบียนหรือนำมายื่นให้แก่กองทุนโดยไม่ต้องผ่านส่วนราชการเจ้าสังกัด

ซึ่งกองทุนจะถือเอาวันที่กองทุนได้รับแบบแสดงความประสงค์ดังกล่าวของสมาชิกที่ถูกต้องครบถ้วนเป็นวันที่ได้รับการแสดงเจตนาของสมาชิก

มาตรา ข้อ ๘

ข้อ ๘ เมื่อกองทุนได้รับแบบแสดงความประสงค์เลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนของสมาชิกที่ถูกต้องครบถ้วนแล้ว

กองทุนจะจัดการลงทุนในแผนการลงทุนตามความประสงค์ของสมาชิกในวันที่ ๒๕

ของเดือนถัดจากเดือนที่กองทุนได้รับการแสดงเจตนาของสมาชิก

เว้นแต่กรณีที่วันดังกล่าวเป็นวันหยุดทำการของกองทุน

ให้กองทุนดำเนินการในวันทำการถัดไป

หรือกรณีที่มีเหตุสุดวิสัยที่ทำให้กองทุนไม่สามารถดำเนินการในวันดังกล่าวได้

ให้กองทุนดำเนินการในวันทำการแรกเมื่อเหตุสุดวิสัยนั้นสิ้นสุดลง

กรณีที่สมาชิกจัดส่งแบบแสดงความประสงค์เลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนที่ถูกต้องครบถ้วนหลายฉบับ

กองทุนจะดำเนินการตามความประสงค์ของสมาชิกที่กองทุนได้รับการแสดงเจตนาครั้งหลังสุด

เว้นแต่กรณีมีข้อสงสัยเกี่ยวกับการแสดงเจตนาเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนของสมาชิก

กองทุนสงวนสิทธิในการตรวจสอบความถูกต้องของการแสดงเจตนาเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนของสมาชิกก่อนดำเนินการให้เป็นไปตามความประสงค์ที่ถูกต้องของสมาชิกต่อไป

มาตรา ข้อ ๙

ข้อ ๙ สมาชิกมีสิทธิเลือกและเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนได้ปีละ

๒ ครั้ง

สิทธิของสมาชิกในการเลือกและเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนสิ้นสุดลงเมื่อกองทุนได้รับแจ้งเป็นลายลักษณ์อักษรหรือผ่านระบบสารสนเทศที่กองทุนกำหนดจากส่วนราชการเจ้าสังกัดหรือสมาชิกว่าสมาชิกภาพของสมาชิกสิ้นสุดลงตามกฎหมายแล้ว

มาตรา ข้อ ๑๐

ข้อ ๑๐ เมื่อสมาชิกภาพของสมาชิกรายใดสิ้นสุดลง

และกองทุนยังไม่ได้จ่ายเงินจากกองทุนให้แก่ผู้ที่มีสิทธิรับเงินจากกองทุนตามกฎหมายหรือโอนเงินไปยังกองทุนสำรองเลี้ยงชีพหรือกองทุนอื่นที่มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นหลักประกันในกรณีการออกจากงานหรือการชราภาพตามที่กฎหมายกำหนด

กองทุนจะยังคงบริหารเงินที่อยู่ในบัญชีเงินรายบุคคลของสมาชิกรายนั้นในแผนการลงทุนล่าสุดต่อไปจนกว่ากองทุนจะจ่ายเงินจากกองทุนให้แก่ผู้ที่มีสิทธิรับเงินจากกองทุนตามกฎหมายหรือโอนเงินไปยังกองทุนสำรองเลี้ยงชีพหรือกองทุนอื่นที่มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นหลักประกันในกรณีการออกจากงานหรือการชราภาพตามที่กฎหมายกำหนด

เมื่อสมาชิกภาพของสมาชิกรายใดสิ้นสุดลง

และกองทุนได้รับการแสดงเจตนาโดยปรากฏหลักฐานถูกต้องครบถ้วนจากผู้ที่มีสิทธิได้รับเงินรายใดให้กองทุนบริหารเงินที่ยังไม่รับคืนต่อไป

กองทุนจะนำเงินทั้งหมดที่อยู่ในบัญชีเงินรายบุคคลของผู้ที่มีสิทธิได้รับเงินรายนั้นไปลงทุนในแผนหลักภายใน

๗ วันทำการ

มาตรา ข้อ ๑๑

ข้อ ๑๑ ในกรณีที่เกิดเหตุสุดวิสัย วิกฤติเศรษฐกิจ

หรือเหตุการณ์อื่นทำนองเดียวกันที่ทำให้กองทุนไม่สามารถซื้อขายหลักทรัพย์ได้ตามแผนการลงทุนที่สมาชิกแสดงเจตนาเลือกไว้

หรือไม่สามารถซื้อขายได้ในราคาที่เหมาะสมและเป็นธรรม หรือถ้ากองทุนจะซื้อขายหลักทรัพย์ตามแผนการลงทุนที่สมาชิกแสดงเจตนาเลือกแล้วจะส่งผลเสียหายต่อกองทุนหรือสมาชิก

กองทุนอาจระงับหรือชะลอการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนของสมาชิกแผนใดแผนหนึ่งหรือทั้งหมดเป็นการชั่วคราวได้ตามความจำเป็น

และเมื่อกองทุนดำเนินการดังกล่าว กองทุนจะประกาศให้สมาชิกทราบ

โดยสมาชิกไม่มีสิทธิเรียกร้องผลประโยชน์ตอบแทนและค่าเสียหายจากการดำเนินการดังกล่าว

ทั้งนี้

ให้กองทุนรายงานการดำเนินการและเหตุผลความจำเป็นให้คณะกรรมการทราบโดยมิชักช้า

มาตรา ข้อ ๑๒

ข้อ ๑๒ กองทุนอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับการเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนจากสมาชิกได้ตามอัตราที่คณะกรรมการกำหนด

การให้ข้อมูลประกอบการพิจารณาเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน

มาตรา ข้อ ๑๓

ข้อ ๑๓ กองทุนจะจัดให้มีข้อมูลที่เป็นสาระสำคัญและจำเป็นต่อการพิจารณาเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนของสมาชิกเผยแพร่ให้สมาชิกทราบผ่านสื่อต่าง

ๆ ตามที่เลขาธิการเห็นสมควรซึ่งข้อมูลดังกล่าวอย่างน้อยต้องประกอบด้วย

(๑) ข้อมูลเกี่ยวกับแผนการลงทุน

(๒) เงื่อนไขและหลักเกณฑ์ในการเลือกแผนการลงทุน

(๓)

ข้อมูลเกี่ยวกับความเสี่ยงของแผนการลงทุนแต่ละแผนและหลักทรัพย์แต่ละประเภท

(๔) สัดส่วนการลงทุนและส่วนเบี่ยงเบนของแผนการลงทุน

บทเบ็ดเตล็ด

มาตรา ข้อ ๑๔

ข้อ ๑๔ การคิดมูลค่าสินทรัพย์สุทธิเป็นจำนวนหน่วยและมูลค่าต่อหน่วย

(Unitization) การจัดสรรผลประโยชน์สุทธิของแผนการลงทุน

และการบันทึกเข้าบัญชีเงินรายบุคคลตามแผนการลงทุนให้เป็นไปตามหลักเกณฑ์และวิธีการที่คณะกรรมการกำหนด

ทั้งนี้ ตั้งแต่วันที่ ๑ กรกฎาคม ๒๕๕๓ เป็นต้นไป

ประกาศ

ณ วันที่ ๒๕ มิถุนายน พ.ศ. ๒๕๕๓

สถิตย์

ลิ่มพงศ์พันธุ์

ปลัดกระทรวงการคลัง

ประธานกรรมการกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ

[เอกสารแนบท้าย]

๑. เอกสารแนบท้ายประกาศคณะกรรมการกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ เรื่อง

หลักเกณฑ์และวิธีการจัดให้มีแผนการลงทุน การเลือกแผนการลงทุน

การให้ข้อมูลประกอบการพิจารณาเลือกแผนการลงทุน และการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน พ.ศ.

๒๕๕๓

(ดูข้อมูลจากภาพกฎหมาย)

ปริยานุช/ผู้จัดทำ

๑๖ ธันวาคม

๒๕๕๗

ปริญสินีย์/ผู้ตรวจ

๑๖ ธันวาคม

๒๕๕๗

[๑] ราชกิจจานุเบกษา

เล่ม ๑๓๑/ตอนที่ ๑๓๓ ง/หน้า ๒๑๑/๑๑ ธันวาคม ๒๕๕๗