臺灣臺中地方法院110年度中金簡字第9號

臺灣臺中地方法院刑事簡易判決　　　　110年度中金簡字第9號

聲請人

臺灣臺中地方檢察署檢察官

被告

陳裕升

上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（109 年度偵字第37079 號），本院判決如下：

主文

犯罪事實

一、陳裕升能預見若提供金融機構帳戶資料供不詳身分之人使用，可能遭利用於遂行財產上犯罪之目的，並藉此達到掩飾詐欺犯罪所得去向之目的，竟為貪圖提供一金融帳戶即可獲取新臺幣（下同）4 萬元之不法報酬，而基於幫助詐欺取財、掩飾詐欺犯罪所得去向之洗錢之不確定故意，於民國109 年6 月15日前不詳時點，在臺中市不詳地點之統一便利超商，將其向兆豐國際商業銀行申設帳號00000000000000號帳戶（下稱兆豐銀行帳戶）之存摺、提款卡及載有提款卡密碼之紙張，一併寄送予真實年籍姓名不詳，自稱「楊小姐」之成年人（無證據證明未成年），以此方式幫助「楊小姐」使用上開兆豐銀行帳戶詐欺他人匯款之用，並掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之去向。而該「楊小姐」取得上開兆豐銀行帳戶後，即意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、隱匿特定犯罪所得去向之洗錢之犯意，於109 年6 月13日佯為邱白麵友人廖秀秀以通訊軟體LINE聯絡邱白麵，佯稱急需用錢，欲向其借款9 萬元云云，致邱白麵陷於錯誤，而於同年月15日匯款9 萬元至陳裕升上開兆豐銀行帳戶，旋遭集團車手提領一空。嗣邱白麵察覺有異，始知受騙並報警處理，為警循線查悉上情。

二、案經臺中市政府警察局霧峰分局報告臺灣臺中地方檢察署檢察官偵查後聲請簡易判決處刑。

理由

一、按被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述，除法律有規定者外，不得作為證據；前項規定，於法院以簡易判決處刑者，不適用之，刑事訴訟法第159 條第1 項、第2 項前段分別定有明文。查本案經檢察官聲請簡易判決處刑，依上開規定，本判決引用具傳聞性質之證據資料，不受同法第159 條第1 項之限制，均有證據能力，先予敘明。

二、上開犯罪事實，業據被告陳裕升於警詢及偵查中坦承不諱，核與被害人邱白麵於警詢所為指訴情節大致相符，並有109年11月20日員警職務報告、帳戶個資檢視、兆豐國際商業銀行股份有限公司109 年11月17日兆銀總集中字第1090063858號函暨所附被告兆豐銀行帳戶開戶資料及交易明細、被害人之彰化銀行存摺封面影本、中國信託銀行帳戶交易明細、被害人之女鄒沄蓁台新銀行帳戶交易明細、臺中市政府警察局太平分局太平派出所受理各類案件紀錄表、受理刑事案件報案三聯單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單各1 紙、被害人彰化銀行個人網路銀行轉帳擷圖、被害人與佯為廖秀秀之人之LINE對話紀錄擷圖共7 幀在卷可稽（見偵卷第13頁、第21頁至第31頁、第39頁至第57頁），足見被告所為認罪之任意性自白核與事實相符，堪以認定。本案事證明確，被告犯行洵堪認定，應依法論科。

三、論罪科刑

（一）按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者而言（最高法院75年度台上字第1509號、84年度台上字第5998號、88年度台上字第1270號判決意旨參照）。查被告將其所有之郵局帳戶之存摺、提款卡及提款卡密碼等相關資料一併提供予「楊小姐」使用，雖使「楊小姐」得以基於詐欺取財、隱匿特定犯罪所得去向之洗錢之犯意，向被害人施以詐術，致其陷於錯誤，因而依指示匯款至被告上開兆豐銀行帳戶內並旋即遭提領一空，用以遂行詐欺取財犯行，惟被告單純提供帳戶存摺、提款卡及提款卡密碼等相關資料供人使用之行為，並不等同於向被害人施以欺罔之詐術行為或直接掩飾隱匿詐欺之犯罪所得，且本案尚無證據證明被告有參與詐欺取財犯行或洗錢之構成要件行為；是核被告所為，係犯刑法第30條第1 項前段、第339 條第1 項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1 項前段、洗錢防制法第14條第1 項之幫助洗錢罪。被告以一行為犯前開二罪，為想像競合犯，應依刑法第55條規定從一重以幫助洗錢罪處斷。又被告並未實際參與詐欺、洗錢等犯行，所犯情節較正犯為輕，爰依刑法第30條第2 項規定，減輕其刑；又被告於偵查中自白本案洗錢犯行，應依洗錢防制法第16條第2 項規定減輕其刑，並遞減輕之。

（二）爰以行為人責任為基礎，審酌被告具有相當智識能力，明知金融帳戶管理之重要性，恣意將之交付他人，恐造成不確定之被害人金錢上之重大損害，並掩飾了犯罪所得之去向，復致使執法人員難以追查正犯之真實身分，竟為圖不勞而獲高額報酬，任意將上開兆豐銀行帳戶存摺、提款卡及提款卡密碼等相關資料交付他人，顯見其法治觀念薄弱，除助長詐欺犯罪之猖獗，敗壞社會風氣，所為殊值非難；兼衡本案被害人因遭詐欺而於上開時間匯入上開金額至被告上開帳戶內，所受之損失非微，惟念及被告本身並未實際參與本案詐欺取財、洗錢等犯行、可非難性較小，且前未有因刑事犯罪經法院判處罪刑之刑事犯罪紀錄，有臺灣高等法院被告前案紀錄表存卷可查（見本院卷第15頁），素行尚可，暨被告自陳高中畢業之智識程度及小康之家庭經濟狀況（見偵卷第15頁被告109 年11月20日調查筆錄），併酌以被告犯罪動機、目的、手段、犯罪所生之危害等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金易服勞役之折算標準。

（三）末查，被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，業如前述，且被告坦承犯行，並業與被害人成立調解，被害人亦同意給予被告自新機會，有調解結果報告書、本院調解程序筆錄、訊問筆錄及本院電話紀錄表等在卷可憑（見本院卷第27頁、第31頁至第35頁），被告因一時失慮致罹刑典，犯後並已坦承犯行，而與被害人成立調解，應知所悔悟，信經此偵、審程序及罪刑宣告之教訓後，當已足資促使其有所警惕而無再犯之虞，本院因認所宣告之刑，以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1 項第1 款之規定，宣告緩刑2 年，以啟自新。惟本院為督促被告確實履行對被害人之損害賠償並考量被告犯罪情節、所犯罪名及對社會之危害，促使其記取教訓改過向善，參酌上開調解程序筆錄內容，併依刑法第74條第2 項第3 款、第5 款之規定，命被告應於緩刑期間依調解程序筆錄所示方式賠償被害人，並諭知被告應於緩刑期間，向指定之政府機關、政府機構、行政法人、社區或其他符合公益目的之機構或團體，提供40小時之義務勞務。倘被告不履行上開負擔，且情節重大足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要者，依刑法第75條之1 第1 項第4 款之規定，得撤銷其宣告，並依刑法第93條第1 項第2 款之規定，宣告於緩刑期間付保護管束，以觀後效。

四、沒收

（一）按沒收兼具刑罰與保安處分之性質，以剝奪人民之財產權為內容，係對於人民基本權所為之干預，自應受法律保留原則之限制。共同犯罪行為人之組織分工及不法所得，未必相同，特別是集團性或重大經濟、貪污犯罪，彼此間犯罪所得之分配懸殊，其分配較少甚或未受分配之人，如仍應就全部犯罪所得負連帶沒收之責，超過其個人所得之剝奪，無異代替其他犯罪參與者承擔刑罰，顯失公平。故共同犯罪之人，其所得之沒收，應就各人分得之數為之（最高法院104 年度台上字第2986號判決及104 年度第14次刑事庭會議決議意旨參照）。是以犯罪所得之沒收、追徵，應就各人分受所得之數為沒收。查被告自承寄出帳戶後迄今未收到任何報酬等語（見偵卷第18頁），且卷內亦無證據證明被告因提供上揭帳戶而取得任何報酬，依罪證有疑利於被告之原則，應認被告並無犯罪所得，自無從對被告為沒收之諭知。

（二）另就被告之兆豐銀行帳戶存摺、提款卡等物，雖為本案犯罪所用之物，惟上開物品單獨存在尚不具刑法上之非難性，就沒收制度所欲達成之社會防衛目的亦無任何助益，且上開帳戶業經列為警示帳戶，有上開金融機構聯防機制通報單共3 紙可證（見偵卷第57頁至第61頁），再遭被告或「楊小姐」持以利用之可能性甚微，欠缺刑法上之重要性，為免耗費司法資源，爰參酌刑法第38條之2 第2 項規定，亦認無諭知沒收、追徵之必要，附此敘明。

（三）末就洗錢防制法第18條第1 項固規定「犯第14條之罪，其所移轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或財產上利益，沒收之；犯第15條之罪，其所收受、持有、使用之財物或財產上利益，亦同」，此一規定採取義務沒收主義，只要合於前述規定，法院即應為相關沒收之諭知，然該洗錢行為之標的是否限於行為人所有者始得宣告沒收，法無明文，實務上一向認為倘法條並未規定「不問屬於犯罪行為人與否均沒收」時，自仍以屬於被告所有者為限，始應予沒收。暨參諸最高法院100 年度台上字第5026號判決「毒品危害防制條例第19條第1 項關於沒收之規定，固採義務沒收主義，凡犯同條例第4 條至第9 條、第12條、第13條或第14條第1 項、第2 項之罪者，其供犯罪所用或因犯罪所得之財物，均應諭知沒收。但該法條並未規定『不問屬於犯罪行為人與否』，均沒收之，自仍以屬於被告所有者為限，始應予以沒收」之意旨，本院認在洗錢防制法並未規定「不問屬於犯罪行為人與否」之情形下，自宜從有利於被告之認定。查被告既已將上開兆豐銀行帳戶之存褶、提款卡及密碼交付「楊小姐」使用，且被害人所匯入之遭詐騙款項業經提領一空，卷內除無證據證明匯入、提領出之詐欺犯罪所得屬於被告外，亦乏被告已自該詐欺集團處獲有報酬（即犯罪所得）之事證，爰無依洗錢防制法第18條第1 項規定沒收洗錢罪之標的（即掩飾之特定犯罪所得財物）或依刑法第38條之1 第1 項前段宣告沒收犯罪所得之餘地，附此敘明。

五、依刑事訴訟法第449 條第1 項、第3 項，洗錢防制法第14條第1 項、第16條第2 項，刑法第11條、第30條第1 項前段、第2 項、第339 條第1 項、第55條、第42條第3 項前段、第74條第1 項第1 款、第2 項第3 款、第5 款、第93條第1 項第2 款，刑法施行法第1 條之1 ，逕以簡易判決處刑如主文。

六、如不服本判決，應自收受送達之日起20日內向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（應附繕本）。

本案經檢察官蔣志祥聲請以簡易判決處刑。