Anti-Money Laundering, Anti-Terrorism Financing, Anti-Restricted Activity Financing and Proceeeds of Unlawful Activities Act 2001 s 16

Pengenalpastian pemegang akaun

(1) Sesuatu institusi pelapor— (a) hendaklah menyenggara akaun dalam nama pemegang akaun itu; dan (b) tidak boleh membuka, menjalankan atau menyenggara mana-mana akaun tanpa nama atau mana-mana akaun atas nama rekaan, palsu atau tidak betul. (2) Sesuatu institusi pelapor hendaklah— (a) menentusahkan, dengan cara yang dapat dipercayai, identiti, sifat perwakilan, domisil, sifat di sisi undang-undang, pekerjaan atau tujuan perniagaan mana-mana orang, serta juga maklumat pengenalpastian lain mengenai orang itu, sama ada dia seorang pelanggan sekali sekala atau lazim, melalui penggunaan dokumen seperti kad pengenalan, pasport, perakuan kelahiran, lesen memandu dan dokumen konstituen, atau dokumen rasmi atau persendirian lain, semasa menjalin atau menjalankan hubungan perniagaan, terutamanya apabila membuka akaun atau buku akaun baru, membuat apa-apa transaksi fidusiari, menyewa peti simpan selamat, atau menjalankan apa-apa transaksi tunai yang melebihi amaun yang ditentukan oleh pihak berkuasa berwibawa; dan (b) memasukkan butir-butir itu dalam suatu rekod. (3) Sesuatu institusi pelapor hendaklah mengambil langkahlangkah yang munasabah untuk mendapatkan dan merekodkan maklumat mengenai identiti sebenar orang yang bagi pihaknya suatu akaun dibuka atau suatu transaksi dijalankan jika terdapat apa-apa keraguan bahawa mana-mana orang tidak bertindak bagi pihak dirinya sendiri, terutamanya dalam hal seseorang yang tidak menjalankan apa-apa operasi komersial, kewangan, atau perindustrian di dalam Negara asing tempat terletaknya ibu pejabat atau domisilnya. (4) Bagi maksud seksyen ini, “orang” hendaklah termasuk manamana orang yang menjadi penama, ejen, benefisiari atau prinsipal berhubung dengan sesuatu transaksi.