資料來源：司法院法令判解系統
所報「金融機構辦理異常帳戶預警機制作業程序」修正草案及修正條文對照表一案，請依說明二修正後准予備查，並自 107 年 7 月 1 日起實施，請查照轉知會員機構辦理。
要旨
所報「金融機構辦理異常帳戶預警機制作業程序」修正草案及修正條文對照表一案，請依說明二修正後准予備查，並自 107 年 7 月 1 日起實施，請查照轉知會員機構辦理。
主旨
所報「金融機構辦理異常帳戶預警機制作業程序」修正草案及修正條文對照表一案，請依說明二修正後准予備查，並自 107 年 7 月 1 日起實施，請查照轉知會員機構辦理。
法規內容
說明：一、復貴會 107 年 3 月 5 日全一字第 1070000743 號函。
二、本案作業程序及預警通報單，請依下列說明修正：（修正參考詳附件）
（一）鑒於本案作業程序所附「165 反詐騙諮詢專線異常帳戶預警通報單」（下稱預警通報單）之交易類別包含存款機存入款項，爰該作業程序及預警通報單中所提「匯（轉）出款金融機構」之定義，請增列「如透過存款機者，係指發卡金融機構」，以玆明確。
（二）考量前揭通報單所提以臨櫃及存款機存入時，如無摺存款及無卡存款等，實務上有未留存客戶（存款人）個人資料或聯絡方式等情形，將導致金融機構填寫預警通報單時，無法判斷該筆存入款項之客戶所屬金融機構或無法聯絡存款人，爰建議於作業程序第四條第（一）項第 2 款及預警通報單處理情形回覆欄等節之異常情形項下，增列若無從判斷存款人、存款金融機構或無留存存款人聯絡方式時，仍須回傳通報單予 165 專線之處理方式，以符實務作業需要。
三、本會前於 97 年 10 月依內政部警政署建議，擇定中華郵政、合作金庫銀行、台中銀行、中國信託銀行、元大銀行等 5 家金融機構試辦「異常帳戶預警機制」，現並參酌該署建議擴大辦理，以利協助警察機關打擊犯罪，擴大詐騙防制作為，減少民眾受騙被害機會。建議貴會及前開 5 家金融機構，對試辦期間相關績優或積極辦理人員，優予獎勵。
正 本：中華民國銀行商業同業公會全國聯合會（代表人呂○誠先生）副 本：有限責任中華民國信用合作社聯合社（代表人麥○剛先生）、內政部、行政院農業委員會、本會檢查局、銀行局
