期貨信託基金管理辦法 第 20 條

白話解讀

依據期貨信託基金管理辦法第20條，期貨信託事業在接受客戶申購期貨信託基金受益憑證前，應提供風險預告書，向申購人告知期貨信託基金的性質及可能的風險。這意味著期貨信託事業在進行申購作業前，必須向客戶清楚說明申購期貨信託基金的性質和可能的風險。風險預告書應由申購人簽名或蓋章並加註日期，一份由期貨信託事業留存，另一份交付給申購人作為存證。如果客戶曾購買具有性質和風險與申購的期貨信託基金相似的產品，期貨信託事業在告知風險時可以經客戶同意免除告知的義務，但仍需要提供風險預告書，並留存客戶同意免除告知的同意書、客戶簽署的風險預告書和相關證明文件。 例子：期貨信託事業在接受客戶申購特定期貨信託基金受益單位前，根據期貨信託基金管理辦法第20條的規定，應向客戶提供風險預告書，並在客戶在風險預告書上簽名或蓋章並加註日期。例如，如果客戶申購的是一個投資於股票期貨的基金，期貨信託事業在接受客戶的申購時，應向客戶清楚說明該基金的性質及可能的風險，例如市場波動、資產價值下跌等。客戶在瞭解風險並同意後，可以簽署風險預告書作為存證，便於日後追溯及確定客戶對於基金風險的瞭解程度。