資料來源：司法院裁判書系統
臺灣基隆地方法院94年度基簡字第456號
臺灣基隆地方法院刑事簡易判決 94年度基簡字第456號
- 公訴人
- 臺灣基隆地方法院檢察署檢察官
- 被告
- 甲○○ 男 38歲
乙○○ 男 28歲
丁○○ 男 31歲
己○○ 男 27歲
庚○○ 男 49歲
辛○○ 男 29歲
壬○○ 男 37歲
癸○○ 男 39歲
上列被告等因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（93年度偵
字第2386號、第2669號、第2897號、第3055號、第3102號、第32
83號、第3318號、第3458號、第3801號、第3847號、第4171號）
暨移送併辦（臺灣新竹地方法院檢察署93年度偵字第3988號），
並經提出補充理由書（94年度蒞字第19號、第694 號），而被告
等於本院受命法官進行準備程序時自白犯罪，本院合議庭認為宜
由以簡易判決處刑，經裁定改由受命法官獨任以簡易程序審理，
判決如下：
主文
甲○○、乙○○幫助連續意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，累犯，各處有期徒刑伍月，如易科罰金，均以叁佰元折算壹日。
丁○○、庚○○幫助連續意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，累犯，各處有期徒刑肆月，如易科罰金，均以叁佰元折算壹日。
己○○幫助連續意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，處有期徒刑肆月，如易科罰金，以叁佰元折算壹日。
壬○○幫助連續意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，累犯，處有期徒刑叁月，如易科罰金，均以叁佰元折算壹日。
辛○○、癸○○幫助連續意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，各處有期徒刑叁月，如易科罰金，均以叁佰元折算壹日。
事實及理由
一、犯罪事實：
㈠甲○○曾因違反稅捐稽徵法案件，經本院判處有期徒刑4 月，並與前所犯麻醉藥品管制條例案件之殘刑6 月3 日接續執行，於88年9 月10日假釋，88年9 月14日假釋期滿，未經撤銷假釋，其未執行之刑已執行論而執行完畢；丁○○前因寄藏贓物、過失重傷害案件，經本院分別判處有期徒刑5 月、6 月，並定應執行有期徒刑10月確定；復因違反毒品危害防制條例案件，經本院判處有期徒刑6 月確定，嗣上開案件並經本院定應執行有期徒刑1 年3 月確定，於92年6 月11日假釋，92年6 月27日假釋期滿，未經撤銷假釋，其未執行之刑以已執行論而執行完畢；庚○○曾因施用第一級毒品及第二級毒品案件，經本院分別判處有期徒刑8 月、6 月，定應執行有期徒刑1 年確定；復因施用第一級毒品及第二級毒品案件，經本院分別判處有期徒刑8 月、4 月，定應執行有期徒刑10月確定，並於91年12月6 日假釋出監，嗣經撤銷假釋，於92年11月10日執行完畢；壬○○曾因違反麻醉藥品管理條例案件，經臺灣臺北地方法院判處有期徒刑10月確定；又因恐嚇取財、牙保贓物等案件，經本院分別判處有期徒刑9 月、3 月，並定應執行有期徒刑11月確定，嗣上開案件經本院定應執行有期徒刑1 年7 月確定，於90年2 月20日因縮短刑期假釋出監，並於90年9 月9 日保護管束期滿，未經撤銷假釋，其未執行之刑以已執行論而執行完畢。
㈡甲○○、乙○○、丁○○、己○○、庚○○、辛○○、壬○○、癸○○均可預見將金融帳戶之存摺、提款卡、密碼等資料提供他人使用，該他人極可能以該帳戶作為詐欺取財之犯罪工具，竟在不違反其等本意之情況下，因缺錢花用，分別基於幫助他人詐欺取財之未必故意，於附表一所示時、地，將其等如附表一所示帳戶之存摺、提款卡、密碼等資料，以新台幣（下同）750 元至5,000 元不等之價格，直接販售與余天晏（由本院另案審理中）或販售與綽號「阿平」、「阿勇」、「敏忠」、「阿文」等真實姓名年籍不詳之人，再由該等人轉售與余天晏。嗣有不明人士自93年1 月19日起至同年4 月23日止，連續以附表二所示之詐騙方式，分別使附表二所示巳○○等14人陷於錯誤，依該不明人士之指示，至金融機構提款機操作按鍵，而遭詐騙匯款如附表二所示之款項甲○○等8 人如附表一所示之帳戶內（其等匯款日期、金額、匯入帳戶等均詳如附表二所示），並旋遭吳明憲、胡從金、葉時竹（由本院另案審理）等人提領。嗣因巳○○等14人發覺帳戶內存款短少，經報警而循線查獲。
二、認定事實所憑之證據：詳如附表一、二證據欄所載。
三、論罪科刑之理由：
㈠按金融帳戶為個人之理財工具，一般民眾皆可自由申請開設金融帳戶，並無任何特殊之限制，且得同時在不同金融機構申請多數存款帳戶使用，並無借用他人帳戶使用之必要。另「衡諸一般常情，任何人均可辦理金融帳戶存摺使用，如無正當理由，實無借用他人存摺使用之理，而金融存摺亦事關個人財產權益之保障，其專有性甚高，除非本人或與本人親密關係者，難認有何理由可自由流通使用該存摺，一般人均有妥為保管及防止他人任意使用之認識，縱特殊情況偶需交付他人使用，亦必深入瞭解用途及合理性，始予提供，且該等專有物品如落入不明人士手中，而未加以闡明正常用途，極易被利用為與財產有關之犯罪工具，此為吾人依一般生活認知所易於體察之常識，而有犯罪意圖者，非有正當理由，竟徵求他人提供帳戶，客觀上可預見其目的，係供為某筆資金之存入，後再行領出之用，且該筆資金之存入及提領過程係有意隱瞞其流程及行為人身分曝光之用意，一般人本於一般認知能力均易於瞭解」（最高法院93年度臺上字第31號判決意旨參照）。且邇來以電話、手機簡訊通知中獎、刮刮樂或其他類似之不法詐騙份子，為掩飾其等不法行徑，以避免執法人員循線查緝，經常利用他人存款帳戶、印章、提款卡暨密碼，以確保犯罪所得免遭查獲，類此案件在社會上層出不窮，亦屢經報章雜誌及其他新聞媒體再三披露，故避免此等專屬性甚高之物品被不明人士利用為與財產有關之犯罪工具，亦為一般生活認知所應有之認識。且一般人對自己之金融機構帳戶所用之存摺、提款卡、密碼及印鑑，均妥為保管，恐被他人得知帳號或密碼後，有被冒領、或其他非法使用之虞。而本案被告甲○○等8 人貪圖小利，將其等郵局或銀行帳戶存摺、提款卡、密碼等物販售與他人，衡之常情，被告等均有預見該收購帳戶之人所用之存摺、提款卡等物，應係用來作為非法之用，竟猶至郵局或銀行開立帳戶並將帳戶交付與該人而收取對價，是該收購帳戶之人將該帳戶用來供自己或他人作為詐欺取財之用，亦為被告等所容忍及允許，且不違反被告等之本意，被告等人自有幫助詐欺取財之未必故意甚明。又依卷附之資料及證據，雖能證明以余天晏為成員之詐騙集團有本於同一犯罪行為之意思反覆為之，且賴以為生之常業詐欺犯行，且幫助犯之成立亦以行為人主觀上認識被幫助者正欲從事犯罪或係正在從事犯罪，且該犯罪有既遂之可能，而其行為足以幫助他人實現構成要件者，即具有幫助故意，並不以行為人確知被幫助者係犯何罪名為必要，惟所幫助之犯罪仍需在幫助犯罪之共同認識範圍內，始足當之。本案被告等於出售帳戶之際，雖可預見該帳戶將遭收購之人用以詐欺取財或洗錢，惟該收購之人是否以之為常業或隱匿其等重大犯罪所得財物，並非其等所得預見，且被告等出售帳戶所得尚微，故收購帳戶之人將收購帳戶用以為常業詐欺或隱匿其等重大犯罪所得財物，亦有違被告等之本意，而有溢出被告等原先幫助犯罪之認識範圍，故其等僅能成立幫助普通詐欺罪甚明。
㈡核被告8 人所為，係犯刑法第339 條第1 項詐欺取財罪。公訴人原起訴意旨認被告8 人係犯刑法第30條第1 項、洗錢防制法第9 條第3 項之幫助常業洗錢罪，暨嗣以補充理由書更正為刑法第30條第1 項、洗錢防制法第9 條第1 項、刑法第340 條之幫助洗錢及幫助常業詐欺罪，均有未洽，惟此部分業經實行公訴檢察官當庭以言詞刪除本案有關幫助常業洗錢之犯罪事實及罪名，並聲明本件起訴法條更正為刑法第30條第1 項、第339 條第1 項之幫助犯，本院自無庸變更起訴法條，並就幫助洗錢之犯罪事實部分，另為無罪之諭知。又被告甲○○、乙○○、庚○○、丁○○、壬○○曾受有犯罪事實欄所載刑之科刑及執行完畢情形，有臺灣高等法院被告全國前案紀錄表在卷可按，其等於有期徒刑執行完畢後5 年內再犯有期徒刑以上之本罪，係屬累犯，應依法加重其刑。再被告8 人係基於幫助之意思，幫助他人連續詐欺取財，為連續詐欺取財罪之幫助犯，應依刑法第30條第2 項之規定，按正犯之刑減輕之，被告甲○○、乙○○、庚○○、丁○○、壬○○部分，並應先加後減之。爰審酌被告8 人不思以正當管道獲取金錢，竟提供帳戶供詐騙行為人獲取犯罪所得之行為圖利，所為已影響社會正常交易安全，增加被害人尋求救濟之困難，且使犯罪之追查趨雜，並酌以被告等人前科情形、販售帳戶之數量、所得之多寡、被害之人數，暨其等犯後之態度等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，併均諭知易科罰金之折算標準，以示懲儆。
㈢至如附表一所示郵局、銀行存摺、提款卡等物，雖分別係被告等人所有，且係供犯罪所用之物，然因未據扣案，且無證據足證現仍存在而未滅失，乃不予宣告沒收，附此敘明。
四、應適用之法條：依刑事訴訟法第449 條第2項、第454 條第2 項，刑法第30條第1 項、第2 項、339 條第1 項、第47條、第41條第1 項前段，罰金罰鍰提高標準條例第1 條前段、第2 條，逕以簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，應於判決送達後10日內，向本院提出上訴書狀，上訴於本院合議庭。
基隆簡易庭法 官 王美婷
附表 / 起訴書（原樣呈現）
附錄論罪法條 中華民國刑法第339條第1項： 意圖為自己或第 3 人不法之所有，以詐術使人將本人或第 3 人 之物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科1,000 元以 下罰金。 附表一 ┌──┬───┬───┬───┬────┬────┬─────┐ │編號│被 告│銀 行│開 戶│帳 號│帳戶處理│證 據│ │ │ │名 稱│日 期│ │情 形│ │ ├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤ │ │ │上海商│93年1 │①532030│因積欠余│1.被告警訊│ │ │ │業銀行│月5日 │ 000873│天晏2 萬│ 自白（警│ │ 1 │甲○○│基隆分│ │ 69 │元，遂開│ 卷㈠第29│ │ │ │行 │ │ │立左揭帳│ 頁至30頁│ │ │ │ │ │ │戶、提款│ 、偵卷第│ │ │ │ │ │ │卡等物，│ 3283號第│ │ │ │ │ │ │於不詳地│ 6至7頁反│ │ │ │ │ │ │點交給余│ 面）、偵│ │ │ │ │ │ │天晏用以│ 訊自白（│ │ │ ├───┼───┼────┤抵債 │ 偵卷2386│ │ │ │華南銀│92年12│②201200│ │ ㈠第106 │ │ │ │行基隆│月31日│ 330661│ │ 頁）、本│ │ │ │港口分│ │ │ │ 院準備程│ │ │ │行 │ │ │ │ 序自白 │ │ │ │ │ │ │ │2.左揭銀行│ │ │ │ │ │ │ │ 帳戶之開│ │ │ │ │ │ │ │ 戶資料 │ │ │ │ │ │ │ │ （①：警│ │ │ │ │ │ │ │ 卷㈠第41│ │ │ │ │ │ │ │ 至43頁 │ │ │ │ │ │ │ │ ②：警卷│ │ │ │ │ │ │ │ ㈠第48至│ │ │ │ │ │ │ │ 49頁） │ │ │ │ │ │ │ │3.證人余天│ │ │ │ │ │ │ │ 晏於警訊│ │ │ │ │ │ │ │ 之證述 │ │ │ │ │ │ │ │ （偵卷他│ │ │ │ │ │ │ │ 字第137 │ │ │ │ │ │ │ │ 號第140 │ │ │ │ │ │ │ │ 頁） │ ├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤ │ │ │合作金│93年1 │①012087│以1 本約│1.被告警訊│ │ 2 │乙○○│庫基隆│月2日 │ 0000000│數千元之│ 自白（警│ │ │ │分行 │ │ │代價，在│ 卷㈠第18│ │ │ │ │ │ │新生戲院│ 0至184頁│ │ │ │ │ │ │透過真實│ ）、偵訊│ │ │ │ │ │ │姓名年籍│ 自白（偵│ │ │ │ │ │ │不詳綽號│ 卷2386號│ │ │ ├───┼───┼────┤「阿平」│ ㈠第169 │ │ │ │萬泰銀│93年1 │②028533│之人，將│ 頁）、本│ │ │ │行 │月7日 │ 551202│左揭帳戶│ 院準備程│ │ │ │ │ │ │、提款卡│ 自白 │ │ │ │ │ │ │等物轉售│2.左揭銀行│ │ │ │ │ │ │與余天晏│ 開戶資料│ │ │ │ │ │ │，惟事後│ （①：警│ │ │ │ │ │ │未收到報│ 卷㈠第19│ │ │ │ │ │ │酬 │ 0至191頁│ │ │ ├───┼───┼────┤ │ ②：偵卷│ │ │ │華南銀│93年1 │③200200│ │ 3318號第│ │ │ │行基隆│月6日 │ 448576│ │ 44至48頁│ │ │ │分行 │ │ │ │ ③：警卷│ │ │ │ │ │ │ │ ㈠第200 │ │ │ │ │ │ │ │ 至202 頁│ │ │ │ │ │ │ │ ） │ │ │ │ │ │ │ │3.證人余天│ │ │ │ │ │ │ │ 晏於警訊│ │ │ │ │ │ │ │ 之證述（│ │ │ │ │ │ │ │ 偵卷他字│ │ │ │ │ │ │ │ 137 號第│ │ │ │ │ │ │ │ 140 頁）│ ├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤ │ │ │華南銀│93年2 │00000000│於開戶後│1.被告警訊│ │ 3 │丁○○│行基隆│月16日│0728 │不久即以│ 自白（警│ │ │ │分行 │ │ │1,000 元│ 卷㈡第89│ │ │ │ │ │ │之代價將│ 至90頁）│ │ │ │ │ │ │左揭帳戶│ 、偵訊自│ │ │ │ │ │ │、提款卡│ 白（偵卷│ │ │ │ │ │ │等物，在│ 2386㈠第│ │ │ │ │ │ │不詳地點│ 108頁、 │ │ │ │ │ │ │販售與真│ 本院準備│ │ │ │ │ │ │實姓名年│ 程序自白│ │ │ │ │ │ │籍不詳綽│2.左揭帳戶│ │ │ │ │ │ │號「阿文│ 開戶資料│ │ │ │ │ │ │」之男子│ （警卷㈡│ │ │ │ │ │ │，並由阿│ 第93至95│ │ │ │ │ │ │文將上開│ 頁） │ │ │ │ │ │ │帳戶轉交│3.證人余天│ │ │ │ │ │ │給余天晏│ 晏於警訊│ │ │ │ │ │ │ │ 之證述（│ │ │ │ │ │ │ │ 偵卷他字│ │ │ │ │ │ │ │ 第137 號│ │ │ │ │ │ │ │ 第141 頁│ │ │ │ │ │ │ │ ） │ ├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤ │ │ │遠東國│93年3 │00000000│以750 元│1.被告警訊│ │ 4 │己○○│際民權│月30日│105235 │之代價，│ （警卷㈢ │ │ │ │分行 │ │ │於開戶後│ 第1至4頁│ │ │ │ │ │ │不久於不│ 、偵訊（│ │ │ │ │ │ │詳地點，│ 偵訊2386│ │ │ │ │ │ │將左揭帳│ ㈠第108 │ │ │ │ │ │ │戶、提款│ 頁）、本│ │ │ │ │ │ │卡等物販│ 院準備程│ │ │ │ │ │ │售與余天│ 序自白 │ │ │ │ │ │ │晏 │2.左揭帳戶│ │ │ │ │ │ │ │ 開戶資料│ │ │ │ │ │ │ │ （偵卷33│ │ │ │ │ │ │ │ 18號第96│ │ │ │ │ │ │ │ 至98頁）│ │ │ │ │ │ │ │3.證人余天│ │ │ │ │ │ │ │ 晏於警訊│ │ │ │ │ │ │ │ 之證述（│ │ │ │ │ │ │ │ 偵卷他字│ │ │ │ │ │ │ │ 137 號第│ │ │ │ │ │ │ │ 141頁） │ ├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤ │ │ │中華郵│93年1 │00000000│於開戶後│1.被告警訊│ │ 5 │庚○○│政基隆│月7日 │0000000 │不久即以│ 自白（警│ │ │ │光二郵│ │ │1500元之│ 卷㈢第42│ │ │ │局 │ │ │代價，於│ 至47頁）│ │ │ │ │ │ │不詳地點│ 、偵訊自│ │ │ │ │ │ │將左揭帳│ 白（偵卷│ │ │ │ │ │ │戶、提款│ 第2386㈠│ │ │ │ │ │ │卡等物販│ 第159至 │ │ │ │ │ │ │售與真實│ 161頁） │ │ │ │ │ │ │姓名年籍│ 、本院準│ │ │ │ │ │ │不詳綽號│ 備程序自│ │ │ │ │ │ │「阿勇」│ 白 │ │ │ │ │ │ │之人，該│2.左揭帳戶│ │ │ │ │ │ │人再將上│ 開戶資料│ │ │ │ │ │ │開帳戶轉│ （警卷㈢│ │ │ │ │ │ │交余天晏│ 第50至52│ │ │ │ │ │ │ │ 頁） │ │ │ │ │ │ │ │3.證人余天│ │ │ │ │ │ │ │ 晏於警訊│ │ │ │ │ │ │ │ 之證述（│ │ │ │ │ │ │ │ 偵卷他字│ │ │ │ │ │ │ │ 137 號第│ │ │ │ │ │ │ │ 140 頁）│ ├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤ │ │ │中華郵│80年12│00000000│於取得提│1.被告警訊│ │6 │辛○○│政基隆│月6日 │358870 │款卡後不│ 自白（警│ │ │ │中山郵│開戶，│ │久，以5,│ 卷㈢第86│ │ │ │局 │於90年│ │000 元之│ 至91頁、│ │ │ │ │3 月24│ │代價，於│ 偵訊自白│ │ │ │ │日申請│ │不詳地點│ （偵卷23│ │ │ │ │提款卡│ │將左揭帳│ 86㈠第 │ │ │ │ │，並申│ │戶、提款│ 129頁） │ │ │ │ │請語音│ │卡等物販│ 、本院準│ │ │ │ │系統，│ │售與予余│ 備程序自│ │ │ │ │90年3 │ │天晏 │ 白 │ │ │ │ │月26日│ │ │2.左揭帳戶│ │ │ │ │核發卡│ │ │ 開戶資料│ │ │ │ │片 │ │ │ （警卷㈢│ │ │ │ │ │ │ │ 第99至 │ │ │ │ │ │ │ │ 101頁） │ │ │ │ │ │ │ │3.證人余天│ │ │ │ │ │ │ │ 晏於警訊│ │ │ │ │ │ │ │ 之證述（│ │ │ │ │ │ │ │ 偵卷他字│ │ │ │ │ │ │ │ 137 號第│ │ │ │ │ │ │ │ 141 頁）│ ├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤ │ │ │中華郵│88年6 │00000000│於申請語│1.被告警訊│ │ 7 │壬○○│政瑞芳│月8日 │4905 │音系統不│ 自白（偵│ │ │ │四腳亭│開戶，│ │久後，即│ 卷3283號│ │ │ │郵局 │93年2 │ │以3 千元│ 第8至9頁│ │ │ │ │月4 日│ │代價，於│ 反面、偵│ │ │ │ │申請語│ │不詳地點│ 卷2897號│ │ │ │ │音系統│ │將左揭帳│ 第1至4頁│ │ │ │ │ │ │戶、提款│ ）、偵訊│ │ │ │ │ │ │卡等物販│ 自白（偵│ │ │ │ │ │ │賣與王水│ 卷第2386│ │ │ │ │ │ │池 │ ㈠第175 │ │ │ │ │ │ │ │ 頁、本院│ │ │ │ │ │ │ │ 準備程序│ │ │ │ │ │ │ │ 自白 │ │ │ │ │ │ │ │2.左揭帳戶│ │ │ │ │ │ │ │ 開戶資料│ │ │ │ │ │ │ │ （警卷㈢│ │ │ │ │ │ │ │ 第125 至│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ 128 頁）│ │ │ │ │ │ │ │3.證人余天│ │ │ │ │ │ │ │ 晏於警訊│ │ │ │ │ │ │ │ 之證述（│ │ │ │ │ │ │ │ 偵卷他字│ │ │ │ │ │ │ │ 137 號第│ │ │ │ │ │ │ │ 141 頁）│ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤ │ │ │臺灣中│93年3 │①080624│於開戶或│1.被告警訊│ │ 8 │癸○○│小企銀│月17日│ 94231 │申請語音│ 自白（偵│ │ │ │中山分│ │ │系統不久│ 卷3055號│ │ │ │行 │ │ │，即以1 │ 第10至15│ │ │ │ │ │ │千元代價│ 頁）、本│ │ │ │ │ │ │，於不詳│ 院準備程│ │ │ │ │ │ │地點將帳│ 序自白 │ │ │ │ │ │ │戶、提款│2.左揭帳戶│ │ │ │ │ │ │卡等物販│ 開戶資料│ │ │ │ │ │ │售與真實│ 及交易明│ │ │ │ │ │ │姓名年籍│ 細（①：│ │ │ │ │ │ │不詳綽號│ 偵卷第 │ │ │ │ │ │ │「敏忠」│ 3318 號 │ │ │ ├───┼───┼────┤之人，並│ 第100 至│ │ │ │中華郵│於93年│②001107│由該人在│ 102 頁②│ │ │ │政基隆│3 月24│ 022930│基隆市中│ ：偵卷 │ │ │ │海洋大│日申請│ 1 │正路605 │ 3318號第│ │ │ │學郵局│語音系│ │巷將上開│ 116 至 │ │ │ │ │統 │ │物品轉交│ 117 頁、│ │ │ │ │ │ │余天晏 │ 3988號第│ │ │ │ │ │ │ │ 39至41頁│ │ │ │ │ │ │ │3.證人余天│ │ │ │ │ │ │ │ 晏於警訊│ │ │ │ │ │ │ │ 之證述（│ │ │ │ │ │ │ │ 偵卷他字│ │ │ │ │ │ │ │ 第137 號│ │ │ │ │ │ │ │ 第141 頁│ │ │ │ │ │ │ │ ） │ │ │ │ │ │ │ │ │ └──┴───┴───┴───┴────┴────┴─────┘ 附表二 ┌──┬───┬───┬───┬────┬────┬─────┐ │編號│被害人│匯 款│匯 款│詐欺手法│轉帳地點│認定犯罪事│ │ │ │日 期│金 額│ │ │實所憑證據│ ├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤ │ │ │93年1 │68000 │打電話給│台北縣土│1.被害人指│ │ 1 │巳○○│月19日│元 │被害人並│城市金城│ 述（警卷│ │ │ │ │ │要其猜係│路3段46 │ ㈠第34至│ │ │ │ │ │誰，並謊│號誠泰銀│ 36頁） │ │ │ │ │ │稱現在醫│行提款機│2.轉入帳戶│ │ │ │ │ │院法領錢│ │ 交易明細│ │ │ │ │ │繳房租，│ │ 表（警卷│ │ │ │ │ │要被害人│ │ ㈠第47頁│ │ │ │ │ │先代其至│ │ ） │ │ │ │ │ │銀行匯錢│ │ │ │ │ │ │ │繳房租，│ │ │ │ │ │ │ │使被害人│ │ │ │ │ │ │ │陷於錯誤│ │ │ │ │ │ │ │匯款至王│ │ │ │ │ │ │ │水池帳戶│ │ │ │ │ │ │ │ (附表一│ │ │ │ │ │ │ │所示編號│ │ │ │ │ │ │ │1 ①之帳│ │ │ │ │ │ │ │戶） │ │ │ ├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤ │ │ │93年2 │199789│以被害人│瑞穗鄉農│1.被害人指│ │ 2 │戊○○│月28日│元 │家屬可減│會富源分│ 述（警卷│ │ │ │ │ │免健保費│部 │ ㈠第37至│ │ │ │ │ │為由，要│ │ 40頁） │ │ │ │ │ │被害人至│ │2.匯款單據│ │ │ │ │ │提款機辦│ │ 2筆（警 │ │ │ │ │ │理退費，│ │ 卷㈠第44│ │ │ │ │ │致被害人│ │ 頁） │ │ │ │ │ │陷於錯誤│ │3.轉入帳戶│ │ │ │ │ │匯款至王│ │ 交易明細│ │ │ │ │ │水池帳戶│ │ （警卷㈠ │ │ │ │ │ │（附表一│ │ 第49頁）│ │ │ │ │ │編號1 ②│ │ │ │ │ │ │ │帳戶） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤ │ │ │93年3 │124079│謊稱被害│台南縣永│1.被害人指│ │ 3 │吳幸宜│月10日│元 │人有健保│康市中正│ 述（警卷│ │ │ │ │（起訴│費可退，│路529號 │ ㈠第193 │ │ │ │ │書誤載│要被害人│台南女子│ 至195頁 │ │ │ │ │為1239│至提款機│技術學院│ ） │ │ │ │ │68元，│辦理退費│內郵局 │2.匯款單據│ │ │ │ │經檢察│，致被害│ │ （警卷㈠│ │ │ │ │官於94│人陷於錯│ │ 第196頁 │ │ │ │ │年3月2│誤匯款至│ │ ） │ │ │ │ │1日更 │乙○○帳│ │3.轉入帳戶│ │ │ │ │正） │戶（附表│ │ 交易明細│ │ │ │ │ │一編號2 │ │ （警卷㈠│ │ │ │ │ │①帳戶）│ │ 第192頁 │ │ │ │ │ │ │ │ ） │ ├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤ │ │ │93年3 │19713 │以同上理│台中縣后│1.被害人指│ │ 4 │午○○│月10日│元 │由，致被│里鄉民生│ 述（警卷│ │ │ │ │（起訴│害人陷於│路95號台│ ㈠第187 │ │ │ │ │書誤載│錯誤匯款│中商業銀│ 頁至反面│ │ │ │ │13286 │至乙○○│行后里分│ ） │ │ │ │ │元，經│帳戶（附│行 │2.匯款單據│ │ │ │ │檢察官│表一編號│ │ （警卷㈠│ │ │ │ │於94年│2① 帳戶│ │ 第188頁 │ │ │ │ │3月21 │） │ │ ） │ │ │ │ │日更正│ │ │3.轉入帳戶│ │ │ │ │） │ │ │ 交易明細│ │ │ │ │ │ │ │ （警卷㈠│ │ │ │ │ │ │ │ 第192頁 │ │ │ │ │ │ │ │ ） │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤ │ │ │93年4 │199684│以謊稱被│彰化縣東│1.被害人指│ │ 5 │卯○○│月21日│元 │害人家屬│勢鎮彰化│ 述（偵卷│ │ │ │ │ │可退健保│銀行東勢│ 3318號第│ │ │ │ │ │費為由，│分行 │ 42至43頁│ │ │ │ │ │要被害人│ │ ） │ │ │ │ │ │撥打指定│ │2.轉入帳戶│ │ │ │ │ │電話，被│ │ 交易明細│ │ │ │ │ │害人撥打│ │ （偵卷33│ │ │ │ │ │該指定電│ │ 18號第46│ │ │ │ │ │話後，即│ │ 至48頁）│ │ │ │ │ │被要求持│ │ │ │ │ │ │ │金融卡至│ │ │ │ │ │ │ │提款機退│ │ │ │ │ │ │ │費，致被│ │ │ │ │ │ │ │害人陷於│ │ │ │ │ │ │ │錯誤匯款│ │ │ │ │ │ │ │至乙○○│ │ │ │ │ │ │ │帳戶（附│ │ │ │ │ │ │ │表一編號│ │ │ │ │ │ │ │2② 帳戶│ │ │ │ │ │ │ │） │ │ │ ├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤ │ │ │93年3 │145768│以謊稱被│安定農會│1.被害人指│ │ 6 │申○○│月5日 │元（與│害人可退│ │ 述（警卷│ │ │ │ │匯款帳│稅為由，│ │ ㈠第197 │ │ │ │ │戶明細│要求被害│ │ 至198頁 │ │ │ │ │表金額│人持金融│ │ ） │ │ │ │ │不符）│卡至提款│ │2.轉入帳戶│ │ │ │ │ │機退費，│ │ 交易明細│ │ │ │ │ │致被害人│ │ （警卷㈠│ │ │ │ │ │陷於錯誤│ │ 第202頁 │ │ │ │ │ │匯款至伍│ │ ） │ │ │ │ │ │國瑋帳戶│ │ │ │ │ │ │ │（附表一│ │ │ │ │ │ │ │編號2 ③│ │ │ │ │ │ │ │帳戶） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤ │ │ │93年2 │99999 │謊稱為金│不詳 │1.被害人家│ │ 7 │范翠珍│月24日│元 │融局人員│ │ 屬指述（│ │ │ │ │（起訴│，稱被害│ │ 警卷㈡第│ │ │ │ │書誤載│人郵局帳│ │ 91 至92 │ │ │ │ │為1999│號有問題│ │ 頁） │ │ │ │ │98元）│，要被害│ │2.轉入帳戶│ │ │ │ │ │人持金融│ │ 交易明細│ │ │ │ │ │卡至提款│ │ （警卷㈡│ │ │ │ │ │機查看，│ │ 第95頁）│ │ │ │ │ │致被害人│ │ │ │ │ │ │ │陷於錯誤│ │ │ │ │ │ │ │匯款至李│ │ │ │ │ │ │ │文勝帳戶│ │ │ │ │ │ │ │（附表一│ │ │ │ │ │ │ │編號3 所│ │ │ │ │ │ │ │示帳戶）│ │ │ ├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤ │ │ │93年4 │51991 │以被害人│桃園縣楊│1.被害人指│ │ 8 │丙○○│月9日 │元 │之中國信│梅鎮永美│ 述（偵卷│ │ │ │ │（起訴│託信用卡│路351號 │ 3318號第│ │ │ │ │書誤載│被測錄為│新竹商銀│ 92至94頁│ │ │ │ │為3369│由，要求│埔心分行│ ） │ │ │ │ │65元，│被害人至│ │2.匯款單據│ │ │ │ │經檢察│提款機改│ │ （偵卷33│ │ │ │ │官於94│條碼，致│ │ 18號第95│ │ │ │ │年3月2│被害人陷│ │ 頁） │ │ │ │ │1日更 │於錯誤匯│ │3.轉入帳戶│ │ │ │ │正） │款至杜裕│ │ 交易明細│ │ │ │ │ │仁帳戶（│ │ （偵卷33│ │ │ │ │ │附表一編│ │ 18第97頁│ │ │ │ │ │號4 所示│ │ ） │ │ │ │ │ │帳戶） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤ │ │ │93年3 │150580│以謊稱被│不詳 │1.被害人指│ │ 9 │子○○│月11日│元 │害人中獎│ │ 述（警卷│ │ │ │ │ │為由，致│ │ ㈢第49頁│ │ │ │ │ │被害人陷│ │ 至反面）│ │ │ │ │ │於錯誤依│ │2.轉入帳戶│ │ │ │ │ │指示將自│ │ 交易明細│ │ │ │ │ │身身分證│ │ （警卷㈢│ │ │ │ │ │影本及郵│ │ 第52頁）│ │ │ │ │ │局存摺影│ │ │ │ │ │ │ │本傳真予│ │ │ │ │ │ │ │對方，並│ │ │ │ │ │ │ │照指示匯│ │ │ │ │ │ │ │款（訴訟│ │ │ │ │ │ │ │金、稅金│ │ │ │ │ │ │ │）至沈進│ │ │ │ │ │ │ │益帳戶（│ │ │ │ │ │ │ │附表一編│ │ │ │ │ │ │ │號5 所示│ │ │ │ │ │ │ │帳戶） │ │ │ ├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤ │ │ │93年3 │99999 │以謊稱被│台中市五│1.被害人指│ │ 10 │未○○│月29日│元 │害人金融│權路土地│ 述（見93│ │ │（經94│ │ │卡遭偽造│銀行西台│ 年3 月30│ │ │年蒞字│ │ │為由，要│中分行 │ 日警訊筆│ │ │第694 │ │ │被害人依│ │ 錄） │ │ │號補充│ │ │指示至提│ │2.匯款明細│ │ │理由書│ │ │款機操作│ │ │ │ │補充）│ │ │，致被害│ │ │ │ │ │ │ │人陷於錯│ │ │ │ │ │ │ │誤匯款至│ │ │ │ │ │ │ │辛○○帳│ │ │ │ │ │ │ │戶（附表│ │ │ │ │ │ │ │一編號6 │ │ │ │ │ │ │ │所示帳戶│ │ │ │ │ │ │ │） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤ │ │ │93年2 │9999元│以謊稱被│苗栗縣公│1.被害人指│ │ 11 │寅○○│月9日 │（起訴│害人金融│館鄉郵局│ 述（偵卷│ │ │ │ │書漏載│卡遭冒用│ │ 3283號第│ │ │ │ │，經檢│，並被製│ │ 7-1頁反 │ │ │ │ │察官於│成偽卡為│ │ 面） │ │ │ │ │94年3 │由，要被│ │2.匯款單據│ │ │ │ │月21日│害人持金│ │ （偵卷32│ │ │ │ │準備程│融卡至提│ │ 83號第38│ │ │ │ │序更正│款機設定│ │ 頁） │ │ │ │ │） │密碼，使│ │3.轉入帳戶│ │ │ │ │ │被害人陷│ │ 交易明細│ │ │ │ │ │於錯誤匯│ │ （警卷㈢│ │ │ │ │ │款至林志│ │ 第127頁 │ │ │ │ │ │漢戶頭內│ │ ） │ │ │ │ │ │（附表一│ │ │ │ │ │ │ │編號7 所│ │ │ │ │ │ │ │示帳戶）│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤ │ │ │93年4 │103722│以謊稱被│不詳 │1.被害人指│ │ 12 │丑○○│月4日 │元 │害人信用│ │ 述（偵卷│ │ │ │ │（起訴│卡被盜領│ │ 3318號第│ │ │ │ │書誤載│為由，要│ │ 99頁至反│ │ │ │ │為2440│被害人至│ │ 面） │ │ │ │ │22元，│提款機依│ │2.轉入帳戶│ │ │ │ │經檢察│其指示操│ │ 交易明細│ │ │ │ │官於94│作，致被│ │ （偵卷33│ │ │ │ │年3月2│害人陷於│ │ 18號第 │ │ │ │ │1日準 │錯誤匯款│ │ 102頁）│ │ │ │ │備程序│至癸○○│ │ │ │ │ │ │更正）│帳戶（附│ │ │ │ │ │ │ │表一編號│ │ │ │ │ │ │ │8 ①帳戶│ │ │ │ │ │ │ │） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤ │ │ │93年4 │250000│以偉易達│東海大學│1.被害人指│ │ 13 │酉○○│月6日 │元 │國際貿易│內中國國│ 述（偵卷│ │ │ │、13日│（起訴│公司人員│際商銀提│ 3318號第│ │ │ │ │書誤載│名義，謊│款機 │ 103頁至 │ │ │ │ │為2860│稱被害人│ │ 反面） │ │ │ │ │00元，│中獎港幣│ │2.匯款單據│ │ │ │ │經檢察│30萬元，│ │ （偵卷33│ │ │ │ │官於94│要被害人│ │ 18號第10│ │ │ │ │年3月2│先繳納10│ │ 4頁，僅 │ │ │ │ │1日準 │萬元入會│ │ 三筆匯款│ │ │ │ │備程序│費，致被│ │ 之中一筆│ │ │ │ │更正）│害人陷於│ │ ） │ │ │ │ │ │錯誤匯款│ │3.轉入帳戶│ │ │ │ │ │至癸○○│ │ 交易明細│ │ │ │ │ │帳戶（附│ │ （偵卷33│ │ │ │ │ │表一編號│ │ 18號第11│ │ │ │ │ │8 ②之帳│ │ 7頁） │ │ │ │ │ │戶） │ │4.偉易達國│ │ │ │ │ │ │ │ 際貿易股│ │ │ │ │ │ │ │ 份有限公│ │ │ │ │ │ │ │ 司通知中│ │ │ │ │ │ │ │ 獎相關資│ │ │ │ │ │ │ │ 料（偵卷│ │ │ │ │ │ │ │ 3318號第│ │ │ │ │ │ │ │ 111頁至 │ │ │ │ │ │ │ │ 113頁） │ ├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤ │ │ │93年4 │450000│以偉易達│台中縣潭│1.被害人指│ │ 14 │辰○○│月23日│元 │公司專員│子鄉郵局│ 述（偵卷│ │ │ │ │（起訴│名義謊稱│ │ 3318號第│ │ │ │ │書誤載│被害人中│ │ 110頁至 │ │ │ │ │為5220│二獎港幣│ │ 反面） │ │ │ │ │00元，│30萬，要│ │2.匯款執據│ │ │ │ │經檢察│被害人匯│ │ （偵卷33│ │ │ │ │官於94│款72000 │ │ 18號第 │ │ │ │ │年3月2│元至慈愛│ │ 114、115│ │ │ │ │1日準 │智障兒童│ │ 頁） │ │ │ │ │備程序│中心，之│ │3.轉入帳戶│ │ │ │ │更正）│後又告知│ │ 交易明細│ │ │ │ │ │要加入該│ │ （偵卷33│ │ │ │ │ │公司臨時│ │ 18號第 │ │ │ │ │ │會員，以│ │ 117、118│ │ │ │ │ │致被害人│ │ 頁） │ │ │ │ │ │陷於錯誤│ │4.偉易達國│ │ │ │ │ │先後轉出│ │ 際貿易股│ │ │ │ │ │100000、│ │ 份有限公│ │ │ │ │ │350000款│ │ 司通知中│ │ │ │ │ │項至林俊│ │ 獎相關資│ │ │ │ │ │榮帳戶（│ │ 料（偵卷│ │ │ │ │ │附表一編│ │ 3318號第│ │ │ │ │ │號8 ②帳│ │ 111頁至 │ │ │ │ │ │戶） │ │ 113頁） │ └──┴───┴───┴───┴────┴────┴─────┘