有關信託業提供機器人理財或智能理財服務（Robo-Advisor）應適用之相關規範一案，請貴會轉知會員機構知悉並依規辦理，請查照。

發文機關金融監督管理委員會銀行局發文日期 108 年 11 月 19 日

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要旨

主旨

有關信託業提供機器人理財或智能理財服務（Robo-Advisor）應適用之相關規範一案，請貴會轉知會員機構知悉並依規辦理，請查照。

法規內容

說明：一、為利自動化投資顧問服務之發展，中華民國證券投資信託暨商業同業公會已於106 年 6 月 29 日訂定證券投資顧問事業以自動化工具提供證券投資顧問服務作業要點（簡稱 Robo-Advisor 作業要點）規定。所稱自動化投資顧問服務（Robo-Advisor），係指完全經由網路互動，全無或極少人工服務，而提供客戶投資組合建議之顧問服務。

二、查現行已有信託業推出機器人理財或智能理財服務（Robo-Advisor），並以特定金錢信託方式受託投資。因提供 Robo-Advisor 涉及辦理證券投資顧問業務，故擬開辦該項業務模式之信託業，需申請兼營證券投資顧問業務，並遵循上開Robo-Advisor 作業要點始得辦理。倘信託業提供予客戶之理財諮詢服務係屬輔助性功能，與上開 Robo-Advisor 定義不同者，請注意行銷之名稱，並充分說明其功能性質，以免誤導客戶。

正本：中華民國信託業商業同業公會（代表人雷○達先生）副本：本會證券期貨局、檢查局、銀行局

事實摘要

以下各句為自含語境之客觀事實描述；引用請以司法院法令判解系統為準。

有關信託業提供機器人理財或智能理財服務（Robo-Advisor）應適用之相關規範一案，請貴會轉知會員機構知悉並依規辦理，請查照。由金融監督管理委員會銀行局於民國 108 年 11 月 19 日發布，要旨：有關信託業提供機器人理財或智能理財服務（Robo-Advis…，全文可於法律人 LawPlayer 查閱（以司法院法令判解系統為準）。