電子支付機構業務管理規則 第 36 條

白話解讀

根據電子支付機構業務管理規則第36條的規定，以下是對每一項的解釋： 1. 根據第36條第1項的規定，警示電子支付帳戶的警示期限從法院、檢察署或司法警察機關通報之日起計算，超過兩年後警示自動失效。然而，如果有必要繼續警示，原通報機關應在期限屆滿前再次通報。通報的延長只能一次，且最長為一年。 範例：假設某個電子支付帳戶涉嫌洗錢活動，該帳戶在2019年1月1日被檢察署警示。如果在2021年1月1日之前檢察署未再次通報延長警示，該電子支付帳戶的警示將自動失效，電子支付機構可以解除對該帳戶的限制。 2. 根據第36條第2項的規定，警示電子支付帳戶在原通報機關的通報下，或者在警示期限屆滿後，電子支付機構才能解除對該帳戶的限制。 範例：某個電子支付帳戶在2019年1月1日被檢察署警示，警示期限為兩年。如果在2021年1月1日之後沒有收到任何來自檢察署的通報延長警示，那麼電子支付機構可以解除對該帳戶的限制。 3. 根據第36條第3項的規定，如果某個電子支付帳戶被認為是衍生管制的，或者被認定為潛在的非法或異常交易，當電子支付機構核實了這些潛在的非法或異常情況消失後，應立即解除相關的限制措施。 範例：某個電子支付帳戶被懷疑涉嫌進行洗錢活動，經過調查後發現這些懷疑情況是不存在的。在這種情況下，電子支付機構應該立即解除對該帳戶的限制。 4. 根據第36條第4項的規定，如果警示電子支付帳戶根據原通報機關的通報被解除，或者原通報機關再次通報給電子支付機構繼續警示的情況，電子支付機構應立即通知聯徵中心。 範例：某個電子支付帳戶在2019年1月1日被檢察署警示，但在2020年1月1日被解除警示。然而，如果在2021年1月1日之前檢察署再次通報給電子支付機構，要求繼續警示該帳戶，那麼電子支付機構應立即通知聯徵中心。