投資型保險投資管理辦法 第 22 條

白話解讀

根據投資型保險投資管理辦法第22條，投資型保險的保險契約和保險商品說明書應該包含以下事項： 1. 保險契約： - 保險契約轉換條款：規定了保險契約可以轉換成其他保險契約的相關條款。 - 越權交易之責任歸屬：明確了越權交易所產生的責任歸屬。 - 其他經主管機關規定應記載事項：根據主管機關的規定，還應該包含其他必須記載的事項。 2. 保險商品說明書： - 全委投資型保險的性質、範圍、經營原則、收費方式、禁止規定、保戶、保險人及保管機構的法律關係和運作方式等事項。 - 運用委託投資資產的分析方法、資訊來源和投資策略。 - 經營全委投資型保險業務的部門主管和業務人員的學歷和經驗。 - 最近兩年的損益表和資產負債表。 - 因業務引起的訴訟或非訟事件的說明。 - 投資或交易風險警語、投資或交易標的的特性、可能的風險和法令限制。 根據法規，如果前述說明書中的重大事項對保戶的權益有重大影響，應該向主管機關報備。此外，保險契約和相關資料應在契約終止或失效後保存至少五年。