證券金融事業管理規則 第 15 條

白話解讀

根據證券金融事業管理規則第15條，證券金融事業在辦理有價證券買賣融資融券時，所取得的證券擔保品只能用於特定的用途，不得移作其他用途。其中包括作為辦理融券或轉融通的券源、向其他證券金融事業轉融通的擔保、作為辦理有價證券借貸的出借券源等。若有依規定使用證券擔保品，證券金融事業應負責於融資融券清結時以同種類證券交付。 另外，根據第2項規定，證券金融事業在辦理有價證券買賣融資融券時，所留存的融券賣出價款及融券保證金也只能用於特定的用途，不得移作其他用途。其中包括作為辦理融資或轉融通業務的資金來源、向其他證券金融事業轉融通證券的擔保、作為有價證券交割款項融資的資金來源等。此外，證券金融事業應支付利息給融券人並由該機構訂定利率，報請主管機關備查。 舉例來說，如果一個投資人進行了融資融券交易，他的證券經紀商在這個交易中使用了該投資人所提供的股票作為擔保品。根據第15條第1項的規定，該證券經紀商只能將這些股票用於辦理融券或轉融通業務，而不能用於其他用途，如貸款給其他機構或作為其他交易的擔保。同時，根據第15條第3項，當這些證券金融事業在融資融券清結時，應負責將同類型的證券交付給投資人。 另外，根據第15條第2項的規定，證券金融事業在融資融券交易中，所留存的融券賣出價款及融券保證金也只能用於特定的用途，如辦理融資或轉融通業務等。證券金融事業可以將這些資金用於各種交易，如銀行存款或購買短期票券等。同時，證券金融事業也應支付利息給融券人，而利率則由該機構自行訂定，報請主管機關備查。 這些規定的目的是為了確保證券金融事業在融資融券交易中正確使用擔保品及資金，以保護投資人的權益並維護金融市場的穩定。