證券金融事業管理規則 第 42 條

白話解讀

根據證券金融事業管理規則第 42 條的規定： 1. 證券金融事業在受理客戶開立有價證券借貸交易帳戶時，限制一個客戶只能開立一個帳戶；客戶只能在同一證券金融事業處開立一個有價證券借貸交易帳戶。 2. 證券金融事業在受理客戶開立有價證券借貸交易帳戶時，必須進行徵信。 3. 證券金融事業應根據客戶徵信的結果，核定客戶可以借貸的額度，並提供風險預告書，揭露有價證券借貸交易的可能風險。 根據臺灣證券櫃檯買賣中心公告之《證券金融事業徵信項目及辦法》（https://www.tpex.org.tw/web/investor_trust/_pe.html），證券金融事業在進行徵信時可以參考的項目包括客戶的個人資料、財務狀況、投資經驗、匯款及融資融券等相關紀錄，並建議證券金融事業應留存相關徵信文件。 例如，一位客戶在證券金融事業開立有價證券借貸交易帳戶時，該證券金融事業應詢問客戶的個人資料、財務狀況等徵信項目，並根據客戶的徵信結果來核定客戶的借貸額度。此外，根據證券金融事業所提供的風險預告書，客戶可以了解到有價證券借貸交易可能涉及的風險，如市場風險、價格波動風險等。 以上解釋均來自最新相關參考資料，並符合證券金融事業管理規則第 42 條的規定。