金融保險 113 年金融保險法規考古題

商業銀行在證券交易市場上投資我國境內上市上櫃公司股票，銀行法規中 有無規範與限制？今有AA 商業銀行持有光電業上市公司BB 之股票，已 達個別股票持有比例上限，但AA 商業銀行為配合政府公告之經濟發展計 畫，欲再加碼投資BB 公司現金增資募資案，問銀行法規對此有無規範 與限制？（25 分）

QQ 金融控股公司的子公司TT 商業銀行為重新建立企業形象識別，重新 訂製員工制服。此制服採購案經招標程序，最後由WW 服飾公司得標並簽 約，得標金額600 萬元，此採購案經TT 商業銀行的董事會普通決議（二分 之一董事出席及出席董事二分之一決議）通過。WW 服飾公司的董事張三， 持有QQ 金融控股公司百分之七之已發行有表決權股份。此採購案於金融 監督管理委員會金融檢查時發現，認為違反金融控股公司法，處TT 商業銀 行200 萬元罰鍰。問：本案違反了金融控股公司法的什麼規定？（25 分）

王大哥，男性，50 歲，未婚，無子女，其二親等內親屬僅有其妹王二妹。 王大哥向KK 人壽保險公司投保1,000 萬元的終身死亡壽險。在要保申請 書的受益人欄位，王大哥填了「王甜心」，在與被保險人關係上王大哥填 的是「堂妹」。但事實上王甜心是知名女歌手，與王大哥完全沒有任何親 屬關係，王大哥僅是其超級粉絲而已。簽約後一年，王大哥不幸在過馬路 時被酒駕闖紅燈的汽車撞死。王二妹得知其兄有此保單後，向KK 人壽保 險公司請求給付保險金，而此時保險公司也經過一番調查後聯絡上王甜 心，雙方也才確認這是粉絲以偶像為受益人之事件。問：KK 人壽保險公 司能否以王大哥訂約時違反據實說明義務，解除契約而不理賠？如KK 人 壽保險公司願意理賠，歌手王甜心或王二妹誰適格取得保險金？（25 分）

有鑑於不少上市櫃公司發生經營權爭奪戰，公司派與市場派所支持的獨立 董事各自召開股東臨時會的亂象，致公司內部與投資人均無所適從，民國 112 年6 月證券交易法修正嘗試解決此一問題。問：為何證券交易法修正 前股市有此前亂象？而證券交易法修正後，是否能有效解決此一亂象？試 分析之。（25 分）