金融保險 113 年金融保險法規考古題

商業銀行在證券交易市場上投資我國境內上市上櫃公司股票，銀行法規中 有無規範與限制？今有AA 商業銀行持有光電業上市公司BB 之股票，已 達個別股票持有比例上限，但AA 商業銀行為配合政府公告之經濟發展計 畫，欲再加碼投資BB 公司現金增資募資案，問銀行法規對此有無規範 與限制？（25 分）

A 股份有限公司（下稱A 公司）為股票上市公司，甲為A 公司董事長， 乙為總經理，於民國105 年11 月17 日由甲代表與丙律師簽立信託契 約，約定將其資產新臺幣12 億元交付信託，作為「消費者退款、退票」、 「員工薪資、資遣費及退休金」之用。嗣後A 公司被電子媒體於同年月 21 日報導即將停業，A 公司卻在同日於公開資訊觀測站刊登重大訊息來 否認媒體所報導內容，並於12 月1 日召開董事會決議追認系爭信託契 約，且又於同日續召開董事會決議解散、選任清算人，最後才在同日晚 間在公開網站刊登董事會決議解散及部分資產交付信託之重大訊息。A 公司股價自解散消息發布後至10 個交易日，急劇下跌。投資人因誤信當 初A 公司仍將繼續經營而買進其股票致受有損害。試問： A 公司未公告系爭信託契約，並發布不實之重大訊息，否認電子媒體 關於其將停業之報導，是否違反證券交易法第20 條第2 項之規定？ （15 分） 當時購買A 公司股票之投資人得否對A 公司與甲、乙請求負連帶損 害賠償責任？（10 分）

QQ 金融控股公司的子公司TT 商業銀行為重新建立企業形象識別，重新 訂製員工制服。此制服採購案經招標程序，最後由WW 服飾公司得標並簽 約，得標金額600 萬元，此採購案經TT 商業銀行的董事會普通決議（二分 之一董事出席及出席董事二分之一決議）通過。WW 服飾公司的董事張三， 持有QQ 金融控股公司百分之七之已發行有表決權股份。此採購案於金融 監督管理委員會金融檢查時發現，認為違反金融控股公司法，處TT 商業銀 行200 萬元罰鍰。問：本案違反了金融控股公司法的什麼規定？（25 分）

甲向A 保險公司投保汽機車第三人責任險，甲騎機車不慎撞傷路人乙， 乙就醫後扣除健保給付之部分後支付醫藥費十萬元，問乙得否直接向A 保險公司請求賠償？（25 分）

王大哥，男性，50 歲，未婚，無子女，其二親等內親屬僅有其妹王二妹。 王大哥向KK 人壽保險公司投保1,000 萬元的終身死亡壽險。在要保申請 書的受益人欄位，王大哥填了「王甜心」，在與被保險人關係上王大哥填 的是「堂妹」。但事實上王甜心是知名女歌手，與王大哥完全沒有任何親 屬關係，王大哥僅是其超級粉絲而已。簽約後一年，王大哥不幸在過馬路 時被酒駕闖紅燈的汽車撞死。王二妹得知其兄有此保單後，向KK 人壽保 險公司請求給付保險金，而此時保險公司也經過一番調查後聯絡上王甜 心，雙方也才確認這是粉絲以偶像為受益人之事件。問：KK 人壽保險公 司能否以王大哥訂約時違反據實說明義務，解除契約而不理賠？如KK 人 壽保險公司願意理賠，歌手王甜心或王二妹誰適格取得保險金？（25 分）

甲為年滿二十歲之大學生，因新青安貸款之利息優惠，而向A 銀行借 款三百萬購買五百萬之預售屋。A 銀行以甲身分為學生，故要求其以父 親做為共同借款人。試問A 銀行要求共同借款人是否有違反銀行法之 規定？（25 分）

有鑑於不少上市櫃公司發生經營權爭奪戰，公司派與市場派所支持的獨立 董事各自召開股東臨時會的亂象，致公司內部與投資人均無所適從，民國 112 年6 月證券交易法修正嘗試解決此一問題。問：為何證券交易法修正 前股市有此前亂象？而證券交易法修正後，是否能有效解決此一亂象？試 分析之。（25 分）

A 為上市公司，為符合證券交易法規定設有獨立董事三位組成審計委員 會以取代監察人。試述證券交易法上關於審計委員會之職權為何，與公 司法上之監察人有無不同之處？（25 分）