臺灣新北地方法院108年度簡字第6085號

 附件：
臺灣新北地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書
                                   108年度偵緝字第1202號
    被      告  柯博鈞  男  26歲（民國00年00月00日生）
                        住新北市○○區○○街00巷00號3樓
                        住新北市○○區○○街00巷00號3樓
                        國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因詐欺案件，業經偵查終結，認為宜聲請以簡易判決處
刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
        犯罪事實
一、柯博鈞可預見將自己帳戶提供他人使用，依一般社會生活通
    常經驗，將幫助不詳犯罪集團從事財產犯罪行為，作為取得
    財物或財產上利益之管道，仍基於縱使該人將其帳戶用以從
    事詐欺取財之財產犯罪行為，亦不違反其本意之幫助他人實
    施詐欺取財犯罪之不確定故意，於民國107 年9 月1 日前某
    日時，在不詳地點，以不詳方式，將其申設之華泰商業銀行
    股份有限公司三重分行帳號0000000000000 號帳戶（下稱華
    泰銀行帳戶）之存摺、提款卡及密碼，交付予某真實姓名年
    籍不詳之成年人，而容任該不詳成年人及其所屬詐欺集團成
    年成員不法使用上開帳戶。嗣該詐欺集團成年成員於取得上
    開帳戶之存摺、提款卡及密碼後，即共同意圖為自己不法之
    所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，於107 年9 月1 日19時25
    分許，由某成員假冒為蜜蜂工坊之客服人員，撥打電話向張
    庭璇佯稱其先前購物時設定錯誤，將遭重複扣款云云，復由
    另名成員假冒為玉山銀行客服人員，向張庭璇謊稱須操作提
    款機變更相關資料云云，致張庭璇陷於錯誤，先後於同日20
    時35分許、20時46分許、20時53分許，匯款新臺幣（下同）
    2 萬5,123 元、1 萬9, 939元、6,006 元至柯博鈞申設之上
    開華泰銀行帳戶。嗣張庭璇發覺受騙，報警處理，始查獲上
    情。
二、案經新北市政府警察局三重分局報告偵辦。
        證據並所犯法條
一、訊據被告柯博鈞固坦承上開華泰銀行帳戶為其所開立並使用
    等情不諱，惟矢口否認涉有何幫助詐欺犯行，辯稱：伊申辦
    華泰銀行帳戶是要把公司薪水轉到該帳戶，伊想把家裡賣水
    果的錢存到該新辦之帳戶，但伊開完戶當天晚上就不見了，
    該帳戶是在晚上約12時至凌晨3 、4 時許間，在臺北市東區
    baby18夜店遺失的，伊是自己去該夜店，裡面沒有認識的朋
    友，銀行通知伊時，伊才知道，伊總共遺失一個帳戶，伊當
    天辦完帳戶後就把密碼的單子夾在存摺裡，而且因為伊記憶
    不好，也會把密碼寫在卡片上云云。經查：
( 一)華 泰銀行帳戶係被告所開立，嗣經不詳詐欺集團成員用以
    詐欺被害人張庭璇匯入款項後提領等節，業經被告供述在卷
    ，並經證人即被害人於警詢中證述綦詳，並有被告上開華泰
    銀行帳戶之開戶資料、交易明細、被害人提出之國泰世華銀
    行客戶交易明細表、桃園市政府警察局桃園分局同安派出所
    受理刑事案件報案三聯單、受理各類案件紀錄表、受理詐騙
    帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀
    錄表、165 專線協請金融機構暫行圈存疑似詐欺款項通報單
    等資料附卷可稽，是被告申辦之華泰銀行帳戶確為詐欺集團
    用以供作對被害人實施詐欺犯罪致彼陷於錯誤而匯款之帳戶
    甚明。
( 二)金 融帳戶之存摺、提款卡及密碼等物事涉個人財產權益甚
    大，衡諸常情，一般人均知持有帳戶之提款卡並知悉提款卡
    之密碼後，即可利用提款卡任意自帳戶提領現款，故會將存
    簿、提款卡與密碼分別存放，並妥為保管，以防止同時遺失
    而遭盜領之風險，且金融機構迭於客戶開戶時專人提醒或於
    媒體報章雜誌製有廣告標語提醒客戶開立帳戶後，應將存簿
    、印章、金融卡及提款密碼分別存放，以避免帳戶遭他人盜
    用，而被告為一智識正常之成年人，豈會毫無警覺，任意將
    銀行核發之密碼單據夾放在存摺裡，並將提款卡密碼書寫在
    提款卡上，供人恣意取用之理，是其所辯顯與常情有違，已
    不足採。另就取得上開帳戶之第三人而言，該人既有意利用
    上開帳戶作為詐騙之工具，當無選擇一隨時可能遭真正存戶
    掛失而無法使用之帳戶之可能，輔以現今社會上，確實存有
    不少為貪圖小利而出售自己帳戶供人使用之人，是該第三人
    僅需付出少許之金錢，即可取得可完全操控而無遭掛失風險
    之帳戶，該第三人實無以此方式取得上開帳戶之必要，否則
    ，若被告在該第三人尚未行詐前，或行詐後，尚未將帳戶內
    之款項提領出前，上開帳戶即被掛失，該第三人豈非無法遂
    其詐財之目的，該第三人絕無將涉及詐騙成否之關鍵置於如
    此不確定境地之可能，是該第三人自係已徵得被告同意而使
    用該上開帳戶甚明。又被告雖辯稱其係於申辦華泰銀行帳戶
    當天晚上12時至翌日3 、4 時許，即在臺北市東區baby18夜
    店遺失該帳戶云云。惟查，經向華泰商業銀行三重分行函詢
    被告申設之華泰銀行帳戶於開戶翌日（即107 年8 月16日）
    1 時34分許以提款機提領現金1,000 元之提款機設置地點，
    該行函復上開1,000 元現金之提領地點為新北市○○區○○
    街000 號（即華泰商業銀行三重分行），惟baby18夜店之營
    業地點係在臺北市○○區○○路00號B1等節，有華泰商業銀
    行股份有限公司（下稱華泰商業銀行）108 年5 月16日華泰
    總三重字第1085700038號函、baby18夜店之臉書網頁資料各
    1 份附卷可稽，且被告於108 年7 月23日偵查中復陳稱其曾
    於107 年8 月16日1 時34分許，在新北市○○區○○街000
    號提領華泰銀行帳戶內之1,000 元等語明確，參酌被告前於
    108 年4 月1 日偵查中陳稱其於107 年8 月15日時至翌日3
    、4 時許係在baby18夜店內乙節，則其斷無可能在位於臺北
    市信義區之baby18夜店內之期間，至新北市○○區○○街00
    0 號提領華泰銀行帳戶內之1,000 元，是其辯稱遺失華泰銀
    行帳戶之情節核有前後矛盾齟齬之情，顯為臨訟卸責之詞，
    委無可採。再被告於107 年8 月15日開立華泰銀行帳戶後，
    旋於翌（16）1 時34分許將帳戶內之款項提領迨盡，又該華
    泰銀行帳戶經列為警示帳戶後，剩餘款項28元低於1,000 元
     (含) 以下，由華泰商業銀行逕行結清帳戶，被告未親辦相
    關文件，該行未主動通知，且該帳戶並無相關掛失止付、補
    發金融卡及存摺等紀錄等節，有上開帳戶交易明細、華泰商
    業銀行108 年5 月9 日華泰總三重字第1085700032號函附卷
    可佐，顯見被告交付該帳戶之存摺、提款卡及密碼予詐欺集
    團成員時，帳戶內幾無款項，且被告嗣後亦未有掛失止付上
    開帳戶之提款卡、存摺之情，亦常見於提供帳戶者為避免損
    失及便利他人使用之舉，堪認被告係基於幫助詐欺之不確定
    犯意，將其華泰銀行帳戶之存摺、提款卡及密碼提供予真實
    姓名年籍不詳之人所屬詐欺集團，以幫助該詐欺集團成員遂
    行詐欺犯罪之行為，其幫助詐欺之罪嫌堪以認定。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1 項、第339 條第1 項之幫
    助詐欺罪嫌。又被告係幫助犯，請依同法第30條第2 項規定
    ，按正犯之刑減輕之。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。
    此    致
臺灣新北地方法院
中    華    民    國    108   年    9     月    11    日
                              檢  察  官  洪三峯
本件正本證明與原本無異
中    華    民    國    108   年    9     月    16    日
                              書  記  官
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
本件係依刑事訴訟法簡易程序辦理，法院簡易庭得不傳喚被告、
輔佐人、告訴人、告發人等出庭即以簡易判決處刑；被告、被害
人、告訴人等對於告訴乃論案件如已達成民事和解而要撤回告訴
或對非告訴乃論案件認有受傳喚到庭陳述意見之必要時，請即另
以書狀向向臺灣新北地方法院簡易庭陳述或請求傳喚。