臺灣桃園地方法院刑事簡易判決

    附件）之記載。
二、論罪科刑：
　㈠核被告所為，係犯洗錢防制法第22條第3項第2款之無正當理
    由交付、提供金融機構帳戶合計三個以上予他人使用罪。
　㈡刑之減輕：
　⒈按刑事訴訟法第95條第1項第1款前段、第96條分別規定：「
    訊問被告應先告知犯罪嫌疑及所犯所有罪名」、「訊問被告
    ，應與以辯明犯罪嫌疑之機會；如有辯明，應命就其始末連
    續陳述；其陳述有利之事實者，應命其指出證明之方法」。
    此一訊問被告前應先踐行的程序，屬刑事訴訟的正當程序，
    於偵查程序同有適用。如司法警察或檢察官於訊問被告時，
    或未告知其犯罪嫌疑及所犯所有罪名，或未予被告辨明犯罪
    嫌疑的機會，或被告如有辨明，未命就其始末連續陳述，進
    而影響被告充分行使其防禦權或本應享有刑事法規所賦予的
    減刑寬典時，法院即應本於該刑事法規所賦予減刑寬典的立
    法意旨及目的，妥慎考量被告於偵查中就符合該刑事法規所
    賦予減刑寬典的前提要件，是否因違反上述程序規定，因而
    影響被告防禦權的行使及刑事法規賦予減刑的寬典時，即應
    為有利於被告的認定（最高法院110年度台非字第169號判決
    意旨參照）。
　⒉經查，本案於偵查中僅告知被告所犯罪名為詐欺等（見偵卷
    第325頁），未告知被告涉犯洗錢防制法第22條第3項第2款
    之罪，並給予被告辨明之機會，惟其於本院審理中就該罪名
    坦白承認，是應認被告符合上開自白要件，以避免影響被告
    充分行使其防禦權及本應享有刑事法規所賦予的減刑寬典。
    又被告未因本案獲有犯罪所得，無繳交犯罪所得之問題，故
    依洗錢防制法第23條第3項前段規定，減輕其刑。
　㈢爰以行為人之責任為基礎，審酌被告基於兌獎目的，非屬正
    當理由而提供、交付本案三個金融帳戶予他人，而增加司法
    單位追緝實際詐欺者之困難，並降低被害者求償之可能性，
    行為實應予非難，惟念其坦承犯行，態度尚可，然無賠償告
    訴人之意願之犯後情狀，兼衡其自陳之教育程度、職業、家
    庭經濟狀況（見被告警詢筆錄受詢問人欄）暨其犯罪情節、
    無前案紀錄之素行等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭
    知如易科罰金之折算標準。
三、據上論斷，應依刑事訴訟法第449條第1項後段、第3項、第4
    54條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。
四、如不服本判決，得於判決書送達之翌日起20日內，以書狀敘
　　述理由，向本庭提出上訴。
本案經檢察官蔡正傑聲請以簡易判決處刑。　　
中　　華　　民　　國　　115 　年　　3 　　月　　18　　日
　　　　　　刑事第五庭　　法　官　陳華媚
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附
繕本）。
　　　　　　　　　　　　　書記官　陳佑嘉
中　　華　　民　　國　　115 　年　　3 　　月　　19　　日
附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第22條
任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛
擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提
供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間
信賴關係或其他正當理由者，不在此限。
違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。
經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。
違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役
或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金：
一、期約或收受對價而犯之。
二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。
三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第4項規定裁處
    後，五年以內再犯。
前項第1款或第2款情形，應依第2項規定，由該管機關併予裁處
之。
違反第1項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付
服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新
帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或
部分功能，或逕予關閉。
前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間
、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的
事業主管機關定之。
警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於
依第2項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家
庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社
會救助法所定社會救助。
附件：
臺灣桃園地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書
　　　　　　　　　　　　　　　　　　114年度偵字第34323號
　　被　　　告　黃依雯　女　24歲（民國00年00月0日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○○路0段000巷00　　　　　　　　　　　 號　　　　　　　　　　　　
                      國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因違反洗錢防制法案件，業經偵查終結，認為宜聲請以
簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
　　　　犯罪事實
一、黃依雯明知任何人不得將自己向金融機構申請開立之帳戶提
    供予他人使用，竟基於提供三個以上金融帳戶之犯意，於民
    國113年12月10日23時21分許，將其申辦如附表一所示帳戶
    （下稱本案帳戶）之提款卡，透過空軍一號寄送予真實姓名
    年籍不詳、通訊軟體LINE暱稱「李佳鴻」之人，並以LINE告
    知密碼。嗣該人所屬之詐欺集團成員即意圖為自己不法之所
    有，基於詐欺取財、洗錢之犯意，向附表二所示之人施用如
    附表二所示之詐術，致其等陷於錯誤，而分別於如附表二所
    示之時間，匯款至附表二所示之帳戶內，並旋遭不詳詐欺集
    團成員提領一空，而掩飾、隱匿上揭詐欺取財犯罪所得之本
    質及去向（附表二編號8所示之款項，因詐欺集團成員未及
    提領、轉匯，致未生掩飾、隱匿特定犯罪所得之結果而洗錢未
    遂）。嗣因附表二所示之人發覺有異遂報警處理，始查悉上
    情。
二、案經紀之馨、陳芊卉、廖婉絢、周中敏、吳東澄、徐峻頡、
    黃鈺瑄、李明潤訴由桃園市政府警察局楊梅分局報告偵辦。
　　　　證據並所犯法條
一、證　　據：
（一）被告黃依雯之供述。
（二）告訴人紀之馨、陳芊卉、廖婉絢、周中敏、吳東澄、徐峻
      頡、黃鈺瑄、李明潤於警詢之指訴。
（三）被告所有附表一帳戶基本資料及交易明細。
（四）被告提出之對話紀錄。
二、核被告所為，係違反洗錢防制法第22條第3項第2款之交付三
    個以上帳戶予他人使用罪嫌。至告訴及報告意旨雖認被告係
    涉犯刑法第30條第1項、同法第339條第1項之幫助詐欺及刑
    法第30條第1項、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢等
    罪嫌。惟依卷內被告之供述及所提出之對話紀錄，可認被告
    係受假中獎之詐術欺騙而提供帳戶予他人使用。本案尚查無
    其他積極證據足認被告主觀上認識收受者將對他人從事犯罪
    ，是被告欠缺幫助犯罪故意，應認此部分罪嫌不足。惟此部
    分如果成立犯罪，因與前開聲請簡易判決處刑部分屬想像競
    合之法律上一行為，應為前開聲請簡易判決效力所及，爰不
    另為不起訴處分，併此敘明。
三、依刑事訴訟法第451條第1項逕聲請以簡易判決處刑。
　　此　致
臺灣桃園地方法院
中　　華　　民　　國　 114　　年　　10 　 月　　26　　日
　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　蔡正傑
本件證明與原本無異
中　　華　　民　　國　 114　　年　　11　　月　　 5　　日
　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　劉芝麟
附記事項：
本件係依刑事訴訟法簡易程序辦理，法院簡易庭得不傳喚被告、
輔佐人、告訴人、告發人等出庭即以簡易判決處刑；被告、被害
人、告訴人等對告訴乃論案件如已達成民事和解而要撤回告訴或
對非告訴乃論案件認有受傳喚到庭陳述意見之必要時，請即另以
書狀向簡易法庭陳述或請求傳訊。 
所犯法條：
洗錢防制法第22條
任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛
擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提
供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間
信賴關係或其他正當理由者，不在此限。
違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。
經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。
違反第 1 項規定而有下列情形之一者，處 3 年以下有期徒刑、
拘役或科或併科新臺幣 1 百萬元以下罰金：
一、期約或收受對價而犯之。
二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。
三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第 4 項規定裁
　　處後，五年以內再犯。
前項第 1 款或第 2 款情形，應依第 2 項規定，由該管機關併
予裁處之。
違反第 1 項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支
付服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之
新帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部
或部分功能，或逕予關閉。
前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間
、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的
事業主管機關定之。
警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於
依第 2 項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或
家庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得
社會救助法所定社會救助。
附表一：
編號 被告 提供帳戶 1 黃依雯 中華郵政帳戶000-00000000000000號（下稱郵局帳戶）   中國信託商業銀行帳號000-000000000000（下稱中信帳戶）   桃園市○○區○○○號000-0000000000000000號帳戶（下稱農會帳戶） 
附表二：
編號 告訴人 詐欺時間、方式 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） 匯款帳戶 1 紀之馨 詐欺集團不詳成員於113年12月12日，先以通訊軟體MESSENGER暱稱「黃吉冠」之帳號與紀之馨聯繫，並佯稱：欲購買其所出售之迷你洗衣機，並欲透過黑貓宅急便到府收貨云云，再以通訊軟體LINE暱稱「黑貓宅急便」、「張文益（金融客服:10116）」等帳號向紀之馨佯稱：需先依指示匯款進行轉帳測試以完成實名認證云云，致紀之馨陷於錯誤而匯款。 113年12月12日 14時14分許 2萬9,985元 郵局帳戶 2 陳芊卉 詐欺集團不詳成員於113年12月7日，先以通訊軟體MESSENGER暱稱「黃宜婷」之帳號與陳芊卉聯繫，並佯稱：欲購買其所出售之背包，並將透過黑貓宅急便到府收貨，惟款項遭凍結云云，再以通訊軟體LINE暱稱「客服專員」之帳號向陳芊卉佯稱：需依指示操作網路銀行以辦理托運條款云云，致陳芊卉陷於錯誤而匯款。 113年12月12日 14時22分許 2萬9,985元 郵局帳戶 3 廖婉絢 詐欺集團不詳成員於113年12月12日14時24分前某時起，陸續以通訊軟體LINE暱稱「賣貨便」、「客服專員-楊昱昌」等帳號與廖婉絢聯繫，並佯稱：需依指示匯款始能設置網路商城云云，致廖婉絢陷於錯誤而匯款。 113年12月12日 14時24分許 4萬9,985元 郵局帳戶    113年12月12日 14時26分許 1萬0,123元  4 周中敏 詐欺集團不詳成員於113年12月12日，先以社群軟體INSTAGRAM「mrs_granny123」之帳號與周中敏聯繫，並佯稱：抽中8萬9,999元之獎金云云，再以通訊軟體LINE暱稱「智慧金融交易中心」、「李佳鴻」等帳號向周中敏佯稱：因未綁定第三方支付而需先依指示操作網路銀行以測試帳戶云云，致周中敏陷於錯誤而匯款。 113年12月12日 14時28分許 2萬9,989元 郵局帳戶 5 吳東澄 詐欺集團不詳成員於113年12月12日，以通訊軟體LINE暱稱「淑娟」之帳號與吳東澄聯繫，並佯稱：匯款後始能參加抽獎，而抽中之獎金需另支付核實金云云，致吳東澄陷於錯誤而匯款。 113年12月12日 14時41分許 2,000元 農會帳戶    113年12月12日 14時50分許 2,000元     113年12月12日 15時21分許 5,000元  6 徐峻頡 詐欺集團不詳成員於113年12月11日，先以通訊軟體MESSENGER暱稱「Alison M」之帳號與徐峻頡聯繫，並佯稱：欲購買其所出售之高壓消毒鍋云云，再以通訊軟體LINE暱稱「PChome網家速配」、「黃慧姍」等帳號向徐峻頡佯稱：需先依指示匯款以通過驗證始能簽署托運條款協議云云，致徐峻頡陷於錯誤而匯款。 113年12月12日 16時18分許 6萬2,039元  農會帳戶 7 黃鈺瑄 詐欺集團不詳成員於113年12月9日，先以通訊軟體MESSENGER暱稱「漢服時光」之帳號與黃鈺瑄聯繫，並佯稱：抽中獎金云云，再以通訊軟體LINE向黃鈺瑄佯稱：獎金因收款審核失敗無法入帳，而需先依指示匯款始能兌獎云云，致黃鈺瑄陷於錯誤而匯款。 113年12月12日 16時21分許 3萬2,123元 中信帳戶 8 李明潤 詐欺集團不詳成員於113年12月10日，以通訊軟體LINE暱稱「佳琪」之帳號與李明潤聯繫，並佯稱：購買商品即可參加抽獎云云，致李明潤陷於錯誤而匯款。 113年12月12日 17時40分許 2,000元 農會帳戶