資料由法律人 LawPlayer整理提供·กฎหมายไทย / LawPlayer จากสำนักงานคณะกรรมการกฤษฎีกา
ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
เรื่อง การอนุญาตให้ธนาคารพาณิชย์ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์
ประเภทกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์
และการขายชอร์ต
อาศัยอำนาจตามความในมาตรา ๙ ทวิ แห่งพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์
พ.ศ. ๒๕๐๕ ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์ (ฉบับที่ ๒)พ.ศ. ๒๕๒๒
ธนาคารแห่งประเทศไทยออกข้อกำหนดเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจของธนาคารพาณิชย์ ดังต่อไปนี้
ข้อ ๑ ให้ยกเลิกหนังสือธนาคารแห่งประเทศไทยที่ ธปท.ง. (ว) ๒๑๑๕/๒๕๔๒
เรื่อง หลักเกณฑ์ในการอนุญาตให้ธนาคารพาณิชย์ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทกิจการ
การยืมและให้ยืมหลักทรัพย์ เฉพาะกรณีเป็นตัวแทนหรือนายหน้า ลงวันที่ ๑ มิถุนายน ๒๕๔๒
ข้อ ๒ ให้ธุรกิจดังต่อไปนี้เป็นธุรกิจที่อนุญาตให้ธนาคารพาณิชย์ประกอบได้
(๑) ธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์กรณีเป็น
ตัวแทนหรือนายหน้า
(๒) ธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์เฉพาะตราสาร
แห่งหนี้ ในฐานะเป็นคู่สัญญากับผู้ยืมหรือผู้ให้ยืม
(๓) การให้ยืมหลักทรัพย์ เฉพาะตราสารแห่งหนี้ โดยเป็นคู่สัญญากับผู้ที่ได้รับ
ใบอนุญาตประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์ตามกฎหมาย
ว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หรือกับศูนย์รับฝากหลักทรัพย์
(๔) การขายหลักทรัพย์ที่ต้องยืมหลักทรัพย์มาเพื่อการส่งมอบ (การขายชอร์ต)
เฉพาะตราสารแห่งหนี้
ข้อ ๓ ธนาคารพาณิชย์ที่ประสงค์จะประกอบธุรกิจตามข้อ ๒ ต้องเป็นธนาคาร
พาณิชย์ที่มีอัตราส่วนเงินกองทุนต่อสินทรัพย์และภาระผูกพันที่ไม่ต่ำกว่าเกณฑ์ที่ธนาคาร
แห่งประเทศไทยกำหนด ณ วันที่เริ่มประกอบธุรกิจ
ข้อ ๔ ในการประกอบธุรกิจตามข้อ ๒ (๒) และ (๓) ธนาคารพาณิชย์ต้องปฏิบัติ
ตามเงื่อนไขดังต่อไปนี้
๔.๑ ธนาคารพาณิชย์จะทำการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์ได้เฉพาะกับคู่
สัญญาที่เป็นสถาบันเท่านั้น ซึ่งได้แก่
(๑) ธนาคารแห่งประเทศไทย
(๒) กองทุนเพื่อการฟื้นฟูและพัฒนาระบบสถาบันการเงิน
(๓) ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย
(๔) บรรษัทเงินทุนอุตสาหกรรมแห่งประเทศไทย
(๕) ธนาคารพาณิชย์
(๖) บริษัทเงินทุน
(๗) บริษัทหลักทรัพย์
(๘) บริษัทประกันชีวิต
(๙) สถาบันการเงินต่างประเทศที่กระทำเพื่อประโยชน์ของตนเอง
หรือในฐานะตัวแทนของบุคคลอื่นที่ไม่มีภูมิลำเนาในประเทศไทย
(๑๐) กองทุนรวม
(๑๑) กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
(๑๒) กองทุนส่วนบุคคล
(๑๓) กองทุนบำเหน็จบำนาญ
(๑๔) สถาบันการเงินที่มีกฎหมายจัดตั้งขึ้นโดยเฉพาะและได้รับใบ
อนุญาตประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์
(๑๕) นิติบุคคลอื่นที่ธนาคารแห่งประเทศไทยให้ความเห็นชอบ
๔. ๒ จำนวนเงินหรือมูลค่าของหลักทรัพย์ที่ธนาคารพาณิชย์ให้ยืมกับ
คู่สัญญารายใดรายหนึ่งเมื่อรวมกับจำนวนเงินที่ธนาคารพาณิชย์ให้สินเชื่อ หรือลงทุนในกิจการ
ของ หรือก่อภาระผูกพันกับคู่สัญญารายนั้นต้องไม่เกินร้อยละ ๒๕ ของเงินกองทุนชั้นที่ ๑ ของ
ธนาคารพาณิชย์
ในการคำนวณจำนวนเงินหรือมูลค่าของหลักทรัพย์รวมกับจำนวนเงินที่ธนาคาร
พาณิชย์ให้สินเชื่อ หรือลงทุน หรือก่อภาระผูกพันข้างต้น ให้ปฏิบัติตามข้อกำหนดของธนาคาร
แห่งประเทศไทยในเรื่อง การกำหนดอัตราส่วนจำนวนเงินที่ธนาคารพาณิชย์ให้สินเชื่อ ลงทุน
และก่อภาระผูกพันเพื่อบุคคลใดบุคคลหนึ่งกับเงินกองทุนโดยอนุโลม และนอกเหนือจาก
ข้อปฏิบัติตามข้อกำหนดข้างต้นแล้ว ในกรณีการให้ยืมหลักทรัพย์โดยมีเงินสดวางเป็นหลักประกัน
ให้ได้รับยกเว้นไม่ต้องนับรวมมูลค่าหลักทรัพย์ที่ให้ยืมในส่วนที่มีเงินสดวางเป็นประกันในการ
คำนวณจำนวนเงินดังกล่าว
ข้อ ๕ ธนาคารพาณิชย์ต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ในเรื่องเกี่ยวกับวิธีการทำ
ธุรกรรม ระบบควบคุมภายใน การจัดทำแบบรายงาน รวมทั้งข้อปฏิบัติหรือเงื่อนไขอื่น ๆ
ที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด
ข้อ ๖ ให้ธนาคารพาณิชย์ที่ประสงค์จะประกอบธุรกิจตามข้อ ๒ แจ้งวันที่จะ
เริ่มเปิดดำเนินธุรกิจ และส่งแผนงานรองรับการประกอบธุรกิจต่อธนาคารแห่งประเทศไทย อย่างน้อย ๓๐ วัน ก่อนเริ่มเปิดดำเนินการ ทั้งนี้ แผนงานดังกล่าวต้องได้รับอนุมัติจาก
คณะกรรมการของธนาคารพาณิชย์และต้องมีสาระสำคัญอย่างน้อยดังต่อไปนี้
(๑) นโยบายและระเบียบปฏิบัติในการประกอบธุรกิจ
(๒) นโยบายการวิเคราะห์ความน่าเชื่อถือ และการกำหนดวงเงินของคู่สัญญา
(๓) ระเบียบ และวิธีการบริหารความเสี่ยงและระบบควบคุมภายใน
ทั้งนี้ หากธนาคารแห่งประเทศไทยมิได้มีข้อทักท้วงภายใน ๓๐วัน นับจากวันที่
ธนาคารแห่งประเทศไทยได้รับแผนงานดังกล่าว ให้ธนาคารพาณิชย์ดำเนินการประกอบธุรกิจ
ดังกล่าวได้
ข้อ ๗ ประกาศนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันถัดจากวันประกาศในราชกิจจานุเบกษา
เป็นต้นไป
ประกาศ ณ วันที่ ๖ กันยายน พ.ศ. ๒๕๔๓
หม่อมราชวงศ์จัตุมงคล โสณกุล
ผู้ว่าการ
ธนาคารแห่งประเทศไทย
[รก. ๒๕๔๓/พ๙๒ง/๑๑/๑๑ กันยายน ๒๕๔๓]
ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การอนุญาตให้ธนาคารพาณิชย์ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์และการขายชอร์ต (Office of the Council of State). Retrieved via LawPlayer, https://lawplayer.com/th/act/pythainlp_883d1867b64873e4
ที่มา: ระบบกลางกฎหมาย law.go.th (สำนักงานคณะกรรมการกฤษฎีกา).
Thai official texts excluded from copyright (Copyright Act B.E. 2537 s.7)；開放資料層 CC BY 署名
本頁資料來源：สำนักงานคณะกรรมการกฤษฎีกา (OCS)·整理提供：法律人 LawPlayer· lawplayer.com