ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดอัตราส่วนการให้กู้ยืมเงิน หรือลงทุนหรือก่อภาระผูกพันหรือจ่ายเงินตามภาระผูกพันเพื่อบุคคลหนึ่งบุคคลใดกับเงินกองทุนของบริษัทเงินทุน

• จำนวนมาตรา: 6

มาตรา อารัมภบท

ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย

ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย

เรื่อง การกำหนดอัตราส่วนการให้กู้ยืมเงิน หรือลงทุน

หรือก่อภาระผูกพันหรือจ่ายเงินตามภาระผูกพัน

เพื่อบุคคลหนึ่งบุคคลใดกับเงินกองทุนของบริษัทเงินทุน

อาศัยอำนาจตามความในมาตรา ๓๕ แห่งพระราชบัญญัติการประกอบธุรกิจ

เงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์ และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ พ.ศ. ๒๕๒๒ ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราช

บัญญัติการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์ และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ (ฉบับที่ ๓)

พ.ศ. ๒๕๓๕ และมาตรา ๓๖ แห่งพระราชบัญญัติการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์

และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ พ.ศ. ๒๕๒๒ ธนาคารแห่งประเทศไทยออกข้อกำหนดด้วยความ

เห็นชอบของรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง ดังต่อไปนี้

มาตรา ข้อ ๑

ข้อ ๑ ให้ยกเลิกประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดอัตราส่วน

การให้กู้ยืมเงินหรือลงทุน หรือก่อภาระผูกพันหรือจ่ายเงินตามภาระผูกพัน เพื่อบุคคลหนึ่ง

บุคคลใดกับเงินกองทุนของบริษัทเงินทุน ลงวันที่ ๒๔ ธันวาคม ๒๕๓๖ และประกาศธนาคาร

แห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดอัตราส่วนการให้กู้ยืมเงินหรือลงทุน หรือก่อภาระผูกพัน

หรือจ่ายเงินตามภาระผูกพันเพื่อบุคคลหนึ่งบุคคลใดกับเงินกองทุนของบริษัทเงินทุน (ฉบับที่ ๒)

พ.ศ. ๒๕๓๙ ลงวันที่ ๒๙ สิงหาคม พ.ศ. ๒๕๓๙

มาตรา ข้อ ๒

ข้อ ๒ ในประกาศนี้

"เงินกองทุน" หมายความว่า เงินกองทุนตาม (๑) (๒) (๓) (๔) (๕) และ

(๖) ของบทนิยามคำว่า "เงินกองทุน" ในมาตรา ๔ แห่งพระราชบัญญัติการประกอบธุรกิจ

เงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์ และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ พ.ศ. ๒๕๒๒ ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราช

บัญญัติการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์ และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ (ฉบับที่ ๓)

พ.ศ. ๒๕๓๕ ทั้งนี้ ให้หักเงินตามตราสารใน (๖) ของธนาคารพาณิชย์และบริษัทเงินทุนอื่น

ที่บริษัทเงินทุนนั้นถือไว้และสินทรัพย์อื่นใดตามหลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขที่ธนาคารแห่ง

ประเทศไทยกำหนด

เงินกองทุนตาม (๑) (๒) (๓) และ (๔) ไม่รวมถึงเงินที่บริษัทเงินทุนได้รับ

เนื่องจากการออกหุ้นบุริมสิทธิชนิดสะสมเงินปันผล และให้หักผลขาดทุนที่เกิดขึ้นในทุกงวด

การบัญชีออกก่อนและหักค่าแห่งกู๊ดวิลล์ตามหลักเกณฑ์ วิธีการและเงื่อนไขที่ธนาคารแห่ง

ประเทศไทยกำหนด ทั้งนี้ ให้รวมเรียกว่าเงินกองทุนชั้นที่ ๑

"ก่อภาระผูกพัน" หมายความว่า รับรอง รับอาวัล หรือสอดเข้าแก้หน้าใน

ตั๋วเงินสลักหลังตั๋วเงินที่ผู้รับสลักหลังมีสิทธิไล่เบี้ย ค้ำประกัน หรือก่อภาระผูกพันอื่นใด

"ตั๋วเงินที่มีคุณภาพ" หมายความว่า

(๑) ตั๋วแลกเงินที่ธนาคารพาณิชย์หรือบริษัทเงินทุนอื่นรับรองหรือรับอาวัล

(๒) ตั๋วแลกเงินที่บริษัทเงินทุนอื่นเป็นผู้สั่งจ่ายเพื่อจัดหาเงินทุนจากประชาชน

(๓) ตั๋วแลกเงินหรือตั๋วสัญญาใช้เงินที่สั่งจ่ายหรือออกโดยบริษัทจำกัด ซึ่งได้รับ

การจัดอันดับความน่าเชื่อถือ ตั้งแต่ระดับ AA ขึ้นไป หรือตั๋วแลกเงินที่ได้รับการจัดอันดับความ

น่าเชื่อถือตั้งแต่ระดับ AA ขึ้นไป ทั้งนี้ โดยสถาบันจัดอันดับความน่าเชื่อถือ ซึ่งได้รับความ

เห็นชอบจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

มาตรา ข้อ ๓

ข้อ ๓ ในการให้กู้ยืมเงินหรือลงทุนในกิจการของผู้อื่นหรือก่อภาระผูกพัน

หรือจ่ายเงินตามภาระผูกพันเพื่อบุคคลหนึ่งบุคคลใดของบริษัทเงินทุนต้องไม่เกินจำนวนเงิน

ที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนดหรืออัตราส่วนดังต่อไปนี้ แล้วแต่จำนวนใดจะต่ำกว่า

(๑) จำนวนเงินที่บริษัทเงินทุนให้กู้ยืมเงินแก่บุคคลหนึ่งบุคคลใดหรือลงทุน

ในกิจการของบุคคลนั้นรวมกันเมื่อสิ้นวันหนึ่ง ๆ ต้องไม่เกินร้อยละ ๒๕ ของเงินกองทุน

ชั้นที่ ๑ ของบริษัทเงินทุนนั้น

(๒) จำนวนเงินที่บริษัทเงินทุนก่อภาระผูกพันหรือจ่ายไปตามภาระผูกพัน

เพื่อบุคคลหนึ่งบุคคลใดรวมกันเมื่อสิ้นวันหนึ่ง ๆ ต้องไม่เกินร้อยละ ๒๕ ของเงินกองทุน

ชั้นที่ ๑ ของบริษัทเงินทุนนั้น

(๓) จำนวนเงินที่บริษัทเงินทุนให้กู้ยืมเงินแก่บุคคลหนึ่งบุคคลใดหรือ

ลงทุนในกิจการของบุคคลนั้นตาม (๑) และก่อภาระผูกพัน หรือจ่ายไปตามภาระผูกพัน

เพื่อบุคคลนั้น ตาม (๒) รวมกันเมื่อสิ้นวันหนึ่ง ๆ ต้องไม่เกินร้อยละ ๓๕ ของเงิน

กองทุนชั้นที่ ๑ ของบริษัทเงินทุนนั้น

มาตรา ข้อ ๔

ข้อ ๔ การให้กู้ยืมเงินโดยวิธีการรับซื้อ ซื้อลด หรือรับช่วงซื้อลดตั๋วเงิน

ให้ถือเป็นการให้กู้ยืมเงินแก่บุคคลดังกล่าวต่อไปนี้ ซึ่งเมื่อรวมกับการให้กู้ยืมเงินหรือ

ลงทุนกรณีอื่น ๆ แล้วต้องไม่เกินอัตราส่วนตามที่กำหนดไว้ในข้อ ๓ ด้วย

(๑) ธนาคารพาณิชย์และบริษัทเงินทุนอื่นทุกรายที่รับรองและรับอาวัล

ตั๋วเงินที่มีคุณภาพ กรณีที่เป็นตั๋วแลกเงินที่มีธนาคารพาณิชย์หรือบริษัทเงินทุนอื่นนั้น

รับรอง หรือรับอาวัล

(๒) ผู้สั่งจ่ายหรือผู้ออกตั๋วเงินที่มีคุณภาพ กรณีเป็นตั๋วเงินที่มีคุณภาพ

ที่ไม่มีธนาคารพาณิชย์หรือบริษัทเงินทุนอื่นรับรอง หรือรับอาวัล

(๓) ผู้ทรงซึ่งขายตั๋วเงินและบุคคลซึ่งต้องรับผิดตามตั๋วเงิน กรณีตั๋วเงินนั้น

ไม่ใช่ตั๋วเงินที่มีคุณภาพ

มาตรา ข้อ ๕

ข้อ ๕ ความในข้อ ๓ ไม่ใช้บังคับแก่กรณีที่บริษัทเงินทุน

(๑) ให้กู้ยืมหรือลงทุนโดยการซื้อหลักทรัพย์หรือตราสารหนี้ ดังต่อไปนี้

(ก) หลักทรัพย์รัฐบาลไทย

(ข) หุ้นกู้ พันธบัตร หรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่กระทรวงการคลัง

ค้ำประกันต้นเงินและดอกเบี้ย

(ค) หุ้นกู้ พันธบัตร หรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่ออกโดยองค์การของรัฐ

หรือนิติบุคคลที่มีกฎหมายเฉพาะจัดตั้งขึ้น

(ง) หุ้น หุ้นกู้ หรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่ออกโดยบรรษัทเงินทุน

อุตสาหกรรมแห่งประเทศไทย

(๒) ให้กู้ยืมเงิน รับรองตั๋วเงิน รับอาวัลตั๋วเงิน ค้ำประกัน หรือก่อภาระ

ผูกพันอื่นใดโดยมีหลักทรัพย์หรือตราสารดังต่อไปนี้มาจำนำเป็นประกัน

(ก) หลักทรัพย์รัฐบาลไทย

(ข) หุ้นกู้ พ้นธบัตร หรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่กระทรวงการคลัง

ค้ำประกันต้นเงินและดอกเบี้ย

(ค) หุ้นกู้ พันธบัตร หรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่ออกโดยองค์การ

ของรัฐหรือนิติบุคคลที่มีกฎหมายเฉพาะจัดตั้งขึ้น

การคำนวณราคาของหลักประกันตามวรรคหนึ่ง (๒) ให้ถือตามราคา ดังนี้

(๑) กรณีหลักทรัพย์รัฐบาลไทยต้องไม่เกินจำนวนเงินที่ตราไว้

(๒) กรณีหุ้นกู้ พันธบัตร หรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ประเภทระบุอัตรา

ดอกเบี้ย ต้องไม่เกินจำนวนเงินที่ตราไว้

(๓) กรณีหุ้นกู้ พันธบัตร หรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ประเภทไม่ระบุ

อัตราดอกเบี้ย ต้องไม่เกินร้อยละ ๖๐ ของจำนวนเงินที่ตราไว้

มาตรา ข้อ ๖

ข้อ ๖ ประกาศนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันถัดจากวันประกาศในราชกิจจานุเบกษา

เป็นต้นไป

ประกาศ ณ วันที่ ๒๔ พฤษภาคม พ.ศ. ๒๕๔๓

หม่อมราชวงศ์จัตุมงคล โสณกุล

ผู้ว่าการ

ธนาคารแห่งประเทศไทย

[รก.๒๕๔๓/๕๓ง/๖๔/๔ กรกฎาคม ๒๕๔๓]