金融機構對下列達一定金額以上之通貨交易，得免向法務部調查局申報，但仍應確認客戶身分及留存交易紀錄憑證： 一、與政府機關、公營事業機構、行使公權力機構（於受委託範圍內）、公私立學校、公用事業及政府依法設立之基金，因法令規定或契約關係所生之交易應收應付款項。 二、金融機構間之交易及資金調度。但金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生之應付款項，如兌現同業所開立之支票，同一客戶現金交易達一定金額以上者，仍應依規定辦理。 三、公益彩券經銷商申購彩券款項。 四、代收款項交易（不包括存入股款代收專戶之交易），其繳款通知書已明確記載交易對象之姓名、身分證明文件號碼（含代號可追查交易對象之身分者）、交易種類及金額者。但應以繳款通知書副聯作為交易紀錄憑證留存。
根據金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法第5條，金融機構在以下情況下可以免向法務部調查局申報通貨交易，但仍需要確認客戶身分並留存交易紀錄憑證： 一、與政府機關、公營事業機構、行使公權力機關（於受委託範圍內）、公私立學校、公用事業及政府依法設立之基金的交易，因法令規定或契約關係產生應收應付款項。 範例：金融機構與政府機關簽訂合約，提供相關金融服務並發生應收應付款項的交易。 二、金融機構之間的交易及資金調度。 範例：兩家金融機構之間發生資金調度或轉帳交易。 三、公益彩券經銷商申購彩券款項。 範例：金融機構處理公益彩券經銷商申購彩券的款項。 四、代收款項交易（不包括存入股款代收專戶之交易），其繳款通知書已明確記載交易對象的姓名、身分證明文件號碼（含代號可追查交易對象身分者）、交易種類及金額。 範例：金融機構代表客戶收取款項，且繳款通知書上明確記載交易對象的相關資訊。 需要強調的是，金融機構在上述情況下仍需確認客戶身分並保留相關的交易紀錄憑證。
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