電子支付機構業務管理規則 第 34 條

白話解讀

根據所提供的法規，電子支付機構業務管理規則第34條規定了關於疑似不法或顯屬異常交易電子支付帳戶及記名式儲值卡的認定標準及分類。根據第一類的分類，可以將疑似不法或顯屬異常交易的電子支付帳戶分為三種情況：偽冒註冊或記名、警示電子支付帳戶和衍生管制電子支付帳戶。第二類的分類則列舉了不同情況下可能疑似不法或顯屬異常交易的電子支付帳戶，包括頻繁開立帳戶、年齡或資料不符、無法查證聯絡資料、遭到金融機構通報、有試探行為或使用不符習慣等情況。此外，法院、檢察署或司法警察機關通報或透過銀行通報的警示帳戶需要在五個營業日內送達電子支付機構的公文書資料才能解除警示。最後，在疑似不法或顯屬異常交易方面，電子支付機構需要制定相應的內部作業準則。