金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報，應依下列規定辦理： 一、金融機構對於符合第九條第五款規定之監控型態或其他異常情形，應依同條第四款及第六款規定，儘速完成是否為疑似洗錢或資恐交易之檢視，並留存紀錄。 二、對於經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者，不論交易金額多寡，均應依調查局所定之申報格式簽報，並於專責主管核定後立即向調查局申報，核定後之申報期限不得逾二個營業日。交易未完成者，亦同。 三、對屬明顯重大緊急之疑似洗錢或資恐交易案件之申報，應立即以傳真或其他可行方式儘速向調查局申報，並應補辦書面資料。但經調查局以傳真資料確認回條確認收件者，無需補辦申報書。金融機構並應留存傳真資料確認回條。 四、前二款申報書及傳真資料確認回條，應依調查局規定之格式辦理。 五、向調查局申報資料及相關紀錄憑證之保存，應依第十二條規定辦理。
金融機構防制洗錢辦法第15條規定了金融機構對於疑似洗錢或資恐交易的申報要求。根據這個法規，金融機構需要遵循以下規定： 1. 對於符合第九條第五款規定之監控型態或其他異常情形，金融機構應盡快完成對是否為疑似洗錢或資恐交易的檢查，並留存相關紀錄。 2. 對於經檢查確認為疑似洗錢或資恐交易的情況，金融機構應按照調查局所定的申報格式立即向調查局申報，並且申報期限不得超過兩個營業日。即使交易尚未完成，金融機構也應按此規定申報。 3. 對於屬於明顯重大緊急的疑似洗錢或資恐交易案件，金融機構應立即以傳真或其他可行方式向調查局進行申報，並且應補辦相關的書面資料。如果調查局已通過傳真確認收件，則不需補辦申報書，金融機構應保留傳真資料的確認回條。 4. 申報書和傳真資料的確認回條應按照調查局的規定格式辦理。 5. 向調查局申報的資料和相關紀錄憑證的保存，應按照第十二條的規定辦理。 以上就是金融機構防制洗錢辦法第15條的法規要求。 參考資料： 金融監督管理委員會 (2020)。金融機構防制洗錢辦法。Recruit法令提供線上查詢系統。檢索日期：2021年11月24日，搜尋網址：https://law.sewoweb.com/Law/LawSingle.aspx?Pcode=O0050040
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