金融機構對客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核，應依下列規定辦理： 一、金融機構應依據風險基礎方法，建立客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序，以偵測、比對、篩檢客戶、客戶之高階管理人員、實質受益人或交易有關對象是否為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體，以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子或團體。 二、金融機構之客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序，至少應包括比對與篩檢邏輯、檢核作業之執行程序，以及檢視標準，並將其書面化。 三、金融機構執行姓名及名稱檢核情形應予記錄，並依第十二條規定之期限進行保存。
根據《金融機構防制洗錢辦法》第8條的規定，金融機構在對客戶及交易有關對象的姓名及名稱進行檢核時，應遵循以下規定： 一、金融機構應根據風險基礎方法，建立姓名及名稱檢核政策及程序，以偵測、比對、篩檢客戶、客戶之高階管理人員、實質受益人或交易有關對象是否為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體，以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子或團體。 舉例來說，在比對和篩檢客戶名單時，金融機構可以參考台灣當局公布的恐怖分子名單或國際組織相關的制裁名單，來確保客戶或交易對象是否涉及到這些非法組織或個人。 二、金融機構的姓名及名稱檢核政策及程序應至少包括比對和篩檢的邏輯、檢核作業的執行程序，以及檢視的標準，並將這些政策和程序書面化。 舉例來說，金融機構可以訂定明確的比對和篩檢邏輯，例如使用特定的軟體或工具來進行姓名和名稱的比對，以提高檢核的準確性和效率。 三、金融機構在執行姓名及名稱檢核時應留有相關的記錄，並根據第十二條的規定保存這些記錄的期限。 舉例來說，金融機構應定期記錄比對和篩檢的結果，並保存這些記錄一段特定的時間，以供審核或查驗使用。 以上解釋根據《金融機構防制洗錢辦法》的相關條款進行，參考了該法規的內容和立法目的，以確保防制洗錢的效果和金融機構執行的合規性。
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