金融科技創新實驗防制洗錢及打擊資恐辦法 第 10 條
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- 1.申請人應建立交易監控政策與程序，並得利用資訊系統輔助發現疑似洗錢或資恐交易。其交易監控政策與程序應定期檢討之。
- 2.前項交易監控政策與程序，至少應包括下列之監控態樣： 一、參與者申請辦理交易，該交易與參與者身分或收入顯不相當。 二、建立業務關係後，對有存疑之參與者予以確認時，發現參與者否認該交易、無該參與者存在或其他有相當之證據或事實，確信該參與者名稱係被他人所冒用。 三、電視、報章雜誌或網際網路等媒體報導之特殊重大案件，該涉案人與申請人進行之交易，且交易顯屬異常者。 四、參與者或交易有關對象為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體，以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子、法人或團體。 五、其他經認定有疑似洗錢或資恐交易情形。
- 3.執行交易監控之情形應予記錄，並依第十一條規定之期限進行保存。
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白話解讀
根據金融科技創新實驗防制洗錢及打擊資恐辦法第10條的規定，申請人在進行交易監控時應建立相應的政策與程序，並可以利用資訊系統來幫助發現疑似洗錢或資恐交易。個人或機構在建立業務關係之後，如果出現以下狀況，則屬於必須監控的情形：（1）參與者申請辦理的交易與其身分或收入不相符；（2）當對有存疑之參與者進行確認時，發現參與者否認該交易、無其存在或其他證據或事實可證明其名稱被他人冒用；（3）當有特殊重大案件在媒體上報導時，與該案件相關的交易顯得異常；（4）參與者或交易對象被資恐防制法指定制裁的個人、法人或團體，或被外國政府或國際組織認定或追查的恐怖分子、法人或團體；（5）其他被認定存在疑似洗錢或資恐交易情況。此外，執行交易監控的情況應該記錄下來，並根據第十一條的規定保存一定期限。 (資料來源: 金融科技創新實驗防制洗錢及打擊資恐辦法)
- 證據名詞
- 資恐防制法法規
- 法人名詞
- 記錄名詞
- 第十一條條文
- 金融科技創新實驗防制洗錢及打擊資恐辦法 第 11 條條文
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原始資料來源：全國法規資料庫、立法院法學系統。AI 加值內容僅供理解輔助，法律效力以原文為準。