金融科技創新實驗防制洗錢及打擊資恐辦法 第 11 條
快速跳轉
申請人應以紙本或電子資料保存與參與者身分確認、往來及交易之紀錄憑證，並依下列規定辦理： 一、對國內外交易之所有必要紀錄，應至少保存五年。但法律另有較長保存期間規定者，從其規定。 二、對確認參與者身分所取得之所有紀錄，包括文件檔案、業務往來資訊及相關分析資料，應保存至與參與者業務關係結束後至少五年。但法律另有較長保存期間規定者，從其規定。 三、保存之交易紀錄應足以重建個別交易，以備作為認定不法活動之證據。 四、對權責機關要求提供交易紀錄及確認參與者身分等相關資訊時，應確保能夠迅速提供。
白話與解析 AI 輔助整理，以原文為準
白話解讀
根據金融科技創新實驗防制洗錢及打擊資恐辦法第11條的規定，申請人在進行金融科技創新實驗時，需要保存與參與者身分確認、往來及交易相關的紀錄憑證。保存的規定如下： 1. 交易紀錄：對所有國內外交易必要的紀錄，需要保存至少五年。如果法律有另外規定更長保存期間，則需依該法律規定辦理。 2. 身分確認相關紀錄：對於確認參與者身分所取得的所有紀錄，包括文件檔案、業務往來資訊和相關分析資料，需要保存至與參與者業務關係結束後至少五年。如果法律有另外規定更長保存期間，則需依該法律規定辦理。 3. 保存的交易紀錄應該足以重建個別交易，以作為認定不法活動的證據。 4. 當權責機關要求提供交易紀錄和確認參與者身分等相關資訊時，申請人應確保能夠迅速提供。 為了符合這些規定，申請人應按照相關法律的要求保存必要的紀錄，以確保能夠提供證據，並在所要求的時限內提供有關資訊。 參考資料： 1. 金融科技創新實驗防制洗錢及打擊資恐辦法：https://law.moj.gov.tw/LawClass/LawSingle.aspx?Pcode=G0630140&FLNO=1 2. 金融監督委員會相關公告及指引文件：https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=96&parentpath=0,2&refpage=homepage/index00.jsp
- 證據名詞
這條尚無立法理由／修法沿革資料。
登入後可與所有讀者共筆，標重點、寫心得，一起把這條讀透。
登入開始共筆原始資料來源：全國法規資料庫、立法院法學系統。AI 加值內容僅供理解輔助，法律效力以原文為準。