證券商辦理證券業務借貸款項管理辦法 第 3 條

白話解讀

根據《證券商辦理證券業務借貸款項管理辦法》第3條的規定： 1. 證券商申請辦理證券業務借貸款項需要符合以下條件： - 第一項提到證券商的最近期經會計師查核簽證之財務報告每股淨值不低於票面金額，且財務狀況符合證券商管理規則之規定。 - 第二項提到申請日前半年自有資本適足比率未低於百分之一百五十者。 - 第三項提到最近三個月未曾受主管機關依《證券交易法》第六十六條第一款所為之警告處分。 - 第四項提到最近半年未曾受主管機關命令該證券商解除其董事、監察人或經理人職務處分，或撤換其負責人或其他有關人員之處分。 - 第五項提到最近一年未曾受主管機關為停業之處分。 - 第六項提到最近二年未曾受主管機關撤銷部分營業許可之處分。 - 第七項提到最近一年未曾受證券交易所、證券櫃檯買賣中心或臺灣期貨交易股份有限公司所依其章則為處以停止或限制買賣之處置。 - 第八項提到其他經主管機關規定應具備之條件。 2. 如果證券商不符合第三款至第七款之條件，但已改善違法情事且經主管機關認可，則可以不受限制。 3. 如果證券商經主管機關核准辦理證券業務借貸款項後，自有資本適足比率連續二個月低於百分之一百五十，則應停止辦理該業務，待連續三個月符合規定並經主管機關核准後才能恢復；已獲准辦理但尚未辦理的情況也同樣適用。 這些規定的內容來自《證券商辦理證券業務借貸款項管理辦法》，最新修訂日期為2021年9月24日。