臺灣彰化地方法院刑事判決

公訴人

臺灣彰化地方檢察署檢察官

被告

鄒騰源

指定辯護人

李國源律師

上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（107年度偵字第6831號、第7040號），本院判決如下：

主文

理由

一、公訴意旨略以：宗諭企業有限公司（下稱宗諭公司）之實際負責人為闕隆文，名義負責人為李明展，闕隆文、李明展意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，於民國106年9月4日，以宗諭公司之名義，向三信商業銀行股份有限公司（下稱三信銀行）借款新臺幣300萬元，李明展為連帶保證人，三信銀行承辦人員誤認宗諭公司之實際負責人為李明展，且有實際營業，而有還款之意願與能力，因而誤信為真，同意借款期限1年，動撥金額總餘額在300萬元內，均得隨時向三信銀行申請動用。闕隆文、李明展於107年3月8日，申請動用94萬5,000元（繳息至107年6月8日），又於107年3月12日，申請動用117萬3,375元（繳息至107年6月12日），另復於107年3月19日，申請動用81萬6,900元（繳息至107年6月19日），三信銀行依約撥款，但宗諭公司僅繳付部分利息，本金均未清償。因認被告鄒騰源係犯刑法第339條之4第1項第2款之加重詐欺取財罪等語。

二、依據證人闕隆文、李明展、宗諭公司之公司登記案卷，可以認定被告與宗諭公司完全無關，而卷內三信銀行提出之陳報狀（109年11月16日、110年10月20日）顯示，宗諭公司上開借款，與被告無關，此部分自屬不能證明其犯罪，而應為無罪之諭知。

三、應依刑事訴訟法第301條第1項，判決如主文。本案經檢察官莊珂惠提起公訴，檢察官蔡奇曉、張嘉宏、陳昭蓉、吳皓偉到庭執行職務。