臺灣彰化地方法院114年度金簡字第657號

• 裁判案由: 洗錢防制法等
• 案件類型: 刑事
• 審判法院: 臺灣彰化地方法院
• 裁判日期: 114 年 10 月 30 日
• 法官: 王祥豪
• 被告: 陳靜怡

臺灣彰化地方法院刑事簡易判決
114年度金簡字第657號
公 訴 人 臺灣彰化地方檢察署檢察官
被 告 陳靜怡

選任辯護人 古茜文律師
王聖傑律師
上列被告因洗錢防制法等案件，檢察官提起公訴（114年度偵字
第2120號），本院依通常程序審理（114年度金訴字第235號），因被告自白犯罪，認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：
主　文
陳靜怡幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣肆萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑肆年，緩刑期間付保護管束，並應於本判決確定後壹年內向公庫支付新臺幣參萬元，及應接受法治教育課程參場次。
已繳回之犯罪所得新臺幣伍仟元沒收。
犯罪事實及理由
一、本案犯罪事實、證據及應適用之法條，除補充或更正如後述外，餘均認與檢察官起訴書之記載相同，茲引用如附件。
二、證據部分補充：
㈠被告陳靜怡於審判中之自白。
㈡被告之彰化銀行帳戶之基本資料及交易明細（本院卷第39-43
頁）、遠東國際商業銀行函暨附件（本院卷第47-49頁）、
財金資訊股份有限公司提供之被告之彰化銀行帳戶之跨行交易明細（本院卷第57-60頁）。
㈢電話洽辦公務紀錄單（本院卷第161頁）、本院民事調解回報
單（本院卷第165-166頁）。
三、新舊法比較說明如下：
㈠被告本案犯行終了後（即民國113年3月29日14時54分許告訴人周存林匯款後，旋遭不詳之人於同日轉出時），洗錢防制法於113年7月31日修正公布，除第6條、第11條外，其餘修
正條文均於同年8月2日生效。
㈡修正前洗錢防制法第14條第1項規定：「有第二條各款所列洗
錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。」，同條第3項規定「前二項情形，不得科以超過其
特定犯罪所定最重本刑之刑。」修正後則移列為同法第19條第1項規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上
十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。」並刪除修正前同法第14條第3項宣告刑範圍限制之規定。
㈢至於犯一般洗錢罪之減刑規定，修正前洗錢防制法第16條第2
項及修正後洗錢防制法第23條第3項之規定，同以被告在偵
查及歷次審判中均自白犯罪為前提，修正後之規定並增列「如有所得並自動繳交全部所得財物」等限制要件。
㈣本件被告洗錢之財物未達新臺幣（下同）1億元，僅於審判中
自白犯行，已繳回犯罪所得，惟均不符合上述修正前後之法定減刑要件，且屬幫助犯，僅得減輕其刑，非必減刑。經綜合觀察結果：若依修正前洗錢防制法，處斷刑範圍為有期徒刑1月以上5年以下（修正前洗錢防制法第14條第3項宣告刑
之限制，應列入比較範圍）；若依修正後洗錢防制法，處斷刑範圍為有期徒刑3月以上5年以下。所以，修正前規定之量刑下限比修正後還低，對被告有利，應適用之。聲請簡易判決處刑書認應適用修正後規定，容有誤會。
四、被告已繳回之犯罪所得5,000元，有本院自行收納款項收據
在卷可考（本院卷第189頁），應依刑法第38條之1第1項前
段規定，宣告沒收。
五、應適用之法條：刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第450條第1項、第454條第2項，修正前洗錢防制法第14條第1項後段，刑法第2條第1項、第11條、第30條第1項前段、第2項、第339條第1項、第55條、第42條第3項、第74條第1項第1款、
第2項第4款、第8款、第93條第1項第2款、第38條之1第1項
前段，刑法施行法第1條之1第1項。
六、如不服本件判決，得自收受送達之翌日起20日內，表明上訴理由，向本院提起上訴狀（須附繕本）。告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
本案經檢察官許景睿、張嘉宏到庭執行職務。
中　　華　　民　　國　　114 　年　　10　　月　　30　　日刑事第二庭　法　官　王祥豪
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，表明上訴理由，向本院提起上訴狀（須附繕本）。
告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中　　華　　民　　國　　114 　年　　10　　月　　30　　日書記官　張薰勻
附錄本案論罪科刑法條全文：
修正前洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。

刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。

附件：
臺灣彰化地方檢察署檢察官起訴書
114年度偵字第2120號被　　　告　陳靜怡

上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、陳靜怡依其智識程度與社會生活經驗，已知悉法律明定任何人無正當理由不得將金融機構帳戶交付、提供予他人使用，竟基於幫助詐欺、幫助洗錢之不確定故意，於民國113年3月2
3日16時10分許，在彰化縣○○鎮○○路0段000號住處，無正當
理由，而將其所申請開立之彰化商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱彰化銀行帳戶）網路銀行代號及密碼，以通訊軟體LINE傳送予詐騙集團成員，以此方式使詐騙集團使用上開帳戶遂行詐欺犯罪，暨以此方法製造金流之斷點，致無從追查，而掩飾、隱匿該犯罪所得之真正去向。嗣該詐欺集團所屬成員即共同基於意圖為自己不法所有之犯意聯絡，於113年3月28日16時52分許，與周存林取得聯繫，佯稱為世界健身房客服人員，表示其信用卡扣款出現問題，致其陷於錯誤，而於113年3月29日14時54分許，臨櫃匯款新臺幣（下同）50萬元，入陳靜怡彰化銀行帳戶內，並轉帳一空。嗣周存林發覺受騙報警處理，始循線查悉上情。
二、案經周存林告訴暨彰化縣警察局芳苑分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 　1 被告陳靜怡於警詢時及偵查中之供述 被告為了辦貸款，其已知將帳戶交給他人可能會涉及詐欺、洗錢犯行，仍無正當理由將帳戶交給他人，是其顯有幫助詐欺及幫助洗錢之未必故意。 2 告訴人周存林於警詢時之指述 證明告訴人受詐騙將款項匯入被告上開帳戶之事實。 3 告訴人提供之網路對話、匯款收據、被告彰化銀行帳戶往來明細表 證明告訴人受詐騙將款項匯入被告上開帳戶之事實。 　4 被告提供之網路對話 被告已懷疑對方可能為詐騙集團成員，惟為了取得貸款，仍將帳戶交給他人之事實。 5 內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受（處）理案件證明單 告訴人遭詐騙之情形。
二、所犯法條：
(一)按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人時，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項
定有明文。查被告上開行為後，洗錢防制法第14條第1項業
於113年7月31日修正公布，於113年8月2日施行，並移列於
同法第19條第1項。修正前洗錢防制法第14條第1項原規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。」，修正後洗錢防制法第19條第1項規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財
物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有
期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」。則就洗錢之財
物或財產上利益未達新臺幣(下同)1億元者，修正後之規定
有利於行為人，自應適用修正後洗錢防制法第19條第1項後
段之規定。本件尚無積極證據足認被告所涉洗錢之財物或財產上利益達1億元，揆諸前揭說明，應以修正後洗錢防制法
第19條第1項後段之規定論處。
(二)核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之
幫助詐欺取財罪嫌，及同法第30條第1項前段、洗錢防制法
第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪嫌。被告以一行為同時
觸犯前開2罪，為刑法想像競合犯，請依刑法第55條本文之
規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。又被告係幫助犯，請審酌依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此　致
臺灣彰化地方法院
中　　華　　民　　國　 114　　年　　3 　　月　　14　　日檢 察 官　李 秀 玲
本件正本證明與原本無異
中　　華　　民　　國　 114　　年　　3 　　月　　20　　日書 記 官　房 宜 洵