臺灣彰化地方法院114年度簡字第2433號

• 裁判案由: 加重詐欺等
• 案件類型: 刑事
• 審判法院: 臺灣彰化地方法院
• 裁判日期: 114 年 10 月 28 日
• 法官: 王祥豪
• 被告: 鐘永安

臺灣彰化地方法院刑事簡易判決
114年度簡字第2433號
聲 請 人 臺灣彰化地方檢察署檢察官
被 告 鐘永安

上列被告因違反洗錢防制法等案件，檢察官提起公訴（114年度
偵字第9472、14491號）及移送併辦（114年度偵字第20174號）
，本院依通常程序審理（114年度訴字第1312號），因被告自白
犯罪，認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：
主　文
鐘永安幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣拾萬元，有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。
犯罪事實及理由
一、犯罪事實：鐘永安預見將金融機構帳戶提供他人使用，恐淪為不法分子充作詐欺被害人匯入款項之人頭帳戶，並藉以逃避偵查、掩飾詐欺贓款金流。其於民國113年9月間，因缺錢花用，見社群網站Facebook兼職訊息有利可圖，遂與通訊軟體LINE匿稱「蔡夢瑤」聯繫，得知提供金融銀行帳戶，每日可得新臺幣（下同）3千元之對價（無證據證明已取得對價
），遂基於即使發生上述結果，亦不違反或可取得對價之本意之幫助詐欺、幫助洗錢之不確定故意，將其申辦之合作金庫商業銀行帳號000-0000000000000號帳戶（下稱甲帳戶）
之網路銀行帳號及密碼、其以協信企業社名義申辦之合作金庫商業銀行帳號000-0000000000000號帳戶（下稱乙帳戶）
之提款卡及密碼，提供予「蔡夢瑤」，並依指示，至合作金庫銀行鹿港分行臨櫃申請遠東銀行帳號000-0000000000000000號及000-0000000000000000號帳戶為約定帳戶。嗣取得甲、乙帳戶之詐欺集團成員，基於意圖為自己不法所有之犯意聯絡，詐騙如附表所示之人，致渠等均陷於錯誤，匯款至指定帳戶（詐騙時間、方式、匯款時間、金額、帳戶，均如附表所示）。上開款項入帳後，隨即遭該詐欺集團不詳成員轉帳或提領完畢，詐欺所得遂遭隱匿，產生金流斷點而不知去向。
二、證據名稱：
㈠被告鐘永安於偵查之供述及審判中之自白。
㈡附表所示各告訴人於警詢之指訴，及其等提供之對話紀錄、匯款紀錄、收據。
㈢甲、乙帳戶之客戶基本資料及交易明細。
㈣約定轉入帳號申請書。
㈤遠東國際商業銀行函暨附件（被告所約定之轉入帳戶均為遠東國際商業銀行之虛擬帳號，為現代財富科技有限公司配發給會員專用之虛擬帳號，所對應之實體帳戶遠東國際商業銀行受託信託財產專戶，信託委託人即現代財富科技有限公司）。
㈥財金資訊股份有限公司提供之甲、乙帳戶跨行交易明細。
三、應適用之法條：刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，洗錢防制法第19條第1項後段，刑法第11條、第30條第1項前段、第2項、第339條第1項、第55條、第41條第1項
、第42條第3項，刑法施行法第1條之1第1項。
四、如不服本件判決，得自收受送達之翌日起20日內，表明上訴理由，向本院提起上訴狀（須附繕本）。告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
本案經檢察官林士富提起公訴，檢察官張宜群移送併辦，檢察官張嘉宏到庭執行職務。
中　　華　　民　　國　　114 　年　　10　　月　　28　　日刑事第二庭　法　官　王祥豪
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，表明上訴理由，向本院提起上訴狀（須附繕本）。
告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中　　華　　民　　國　　114 　年　　10　　月　　28　　日書記官　張薰勻
附錄本案論罪科刑法條全文：
洗錢防制法第19條
有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。

刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。

附表：
編號 告訴人 詐騙時間、方式 受騙匯款時間 匯款金額 匯款帳戶 1 陳柔安 在網路上刊登追回詐騙款項資訊，適陳柔安於113年10、11月間某日上網瀏覽，以通訊軟體LINE暱稱「迎夏&」與其取得聯繫，佯稱能協助攔截受騙資金，惟須先繳納費用云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 113年11月13日15時27分許 3萬元 甲帳戶 113年11月13日15時48分許 1萬5,000元 2 姚雅齡 於113年9月3日21時5分許，以通訊軟體IG暱稱「kimi_0103」發送訊息向姚雅齡佯稱在「MAIGOO」平台投資可獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 113年11月13日15時24分許 3萬元 甲帳戶 3 殷憶筠 在社群網站Facebook刊登投資資訊，適殷憶筠於113年7月18日上網瀏覽，以通訊軟體LINE暱稱「艾蜜莉」、「陳薇安」與其取得聯繫，佯稱在「經豐投資」平台投資可獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 113年11月11日9時46分許 5萬元 甲帳戶 113年11月11日9時48分許 5萬元 113年11月11日9時49分許 5萬元 113年11月11日9時53分許 5萬元 113年11月11日9時54分許 5萬元 113年11月11日9時56分許 5萬元 4 杜華珍 於113年8月15日9時許，以通訊軟體LINE暱稱「張語惠」發送訊息向杜華珍佯稱在「紘綺國際」平台投資可獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 113年11月11日11時1分許 30萬元 甲帳戶 5 吳婉禎 在社群網站Facebook刊登投資資訊，適吳婉禎於113年11月13日上網瀏覽，以通訊軟體LINE暱稱「林曉璇」與其取得聯繫，佯稱在「PGIAPRO」平台投資可獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 113年11月13日9時34分許 5萬元 甲帳戶 113年11月13日9時36分許 5萬元 113年11月13日9時39分許 7萬元 6 王博玄 在網路上刊登投資資訊，適王博玄於113年10初某日上網瀏覽，以通訊軟體LINE 暱稱「李詩怡」與其取得聯繫，佯稱在「天合國際」平台投資可獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 113年11月13日8時46分許 20萬元 甲帳戶 7 李若語 於113年11月13日10時8分前某許，致電李若語取得聯繫，佯稱在「萬達投資」平台投資可獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 113年11月13日10時35分許 20萬元 甲帳戶 8 黃千宜 在社群網站Facebook刊登投資資訊，適黃千宜於113年8月19日上網瀏覽，以通訊軟體LINE暱稱「富崴國際投資股份有限公司」與其取得聯繫，佯稱在「富崴國際」平台投資可獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 113年11月13日14時7分許 20萬元 甲帳戶 9 陳文峰 在社群網站Facebook刊登投資資訊，適陳文峰於113年8月27日14時15分許上網瀏覽，以通訊軟體LINE暱稱「劉欣怡」與其取得聯繫，佯稱在「瑩宇Min」平台投資可獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 113年11月19日9時3分許 5萬元 乙帳戶 113年11月19日9時48分許 3萬7,039元 10 高孟資 在社群網站Facebook刊登投資資訊，適高孟資於113年9月9日上網瀏覽，以通訊軟體LINE暱稱「林婉瑜」與其取得聯繫，佯稱在「麥格理資產管理」平台投資可獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 113年11月21日8時55分許 3萬元 乙帳戶 11 蕭秉毅 在社群網站Facebook刊登投資資訊，適蕭秉毅於113年10月間某日上網瀏覽，以通訊軟體LINE暱稱「謝士英」、「吳慧琳-小琳」與其取得聯繫，佯稱在「智盈e策略」平台投資可獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 113年11月20日8時41分0秒許 10萬元 乙帳戶 113年11月20日8時41分47秒許 3萬5,000元 12 楊帛翰 在社群網站Facebook刊登投資資訊，適楊帛翰於113年11月間某日上網瀏覽，以通訊軟體暱稱「CC-悅 鈜林」與其取得聯繫，佯稱在「鈜林」平台投資可獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 113年11月21日9時12分許 1萬元 乙帳戶 13 宋正才 假冒國泰證券營業員「賴鞠穎」佯稱可匯款儲值以投資股票獲利云云，致宋正才陷於錯誤，依指示匯款。 113年11月11日9時57分許 30萬 甲帳戶 14 黃俊穎 以社群網站或通訊軟體匿稱「周芸芸」、「jam_yaoo」、「Jia」結識黃俊穎，佯稱介紹可投過交友網站聯絡云云，嗣佯為交友網站客服人員誆稱見面需先繳納保證金云云，致黃俊穎陷於錯誤，依指示匯款。 113年11月13日15時48分許 5萬元 甲帳戶