資料來源：司法院裁判書系統
臺灣彰化地方法院刑事判決
115年度金訴字第436號
- 公訴人
- 臺灣彰化地方檢察署檢察官
- 被告
- 林宥蓁
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（115年度偵字第1140號），被告於準備程序進行中，就被訴事實為有罪之陳述，本院逕改以簡式審判程序，判決如下：
主文
林宥蓁幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣伍萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。
犯罪事實
林宥蓁可預見金融機構帳戶係個人理財之重要工具，為個人財產、信用之重要表徵，如交予他人使用，該他人有可能以該帳戶作為收受、提領詐欺犯罪所得使用，他人提領後會產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，且依其智識程度及一般社會生活之通常經驗，應可知悉申請貸款，無須提供金融帳戶予他人，仍基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國113年11月12日晚間某時許，將其申設之彰化商業銀行000-00000000000000號帳戶（下稱彰化銀行帳戶）之網路銀行帳號及密碼，以通訊軟體LINE傳送予暱稱「林家福」之人，另於113年11月26日15、16時許，在彰化縣○○鎮○○路0段000號之空軍一號員林甜甜站，寄出上開彰化銀行帳戶及其申設之中華郵政股份有限公司000-00000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）、玉山商業銀行000-0000000000000號帳戶（下稱玉山銀行帳戶）、三信商業銀行000-0000000000號帳戶（下稱三信銀行帳戶）之提款卡，並以LINE將上開帳戶之提款卡密碼傳送予「林家福」。嗣「林家福」及其所屬詐欺集團成員取得上開4個金融帳戶之提款卡、提款卡密碼及網路銀行帳號、密碼後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及掩飾、隱匿詐欺犯罪所得去向及所在之洗錢犯意聯絡，由該集團不詳成員於附表所示時間，對毛郁萍、潘茹英、張雅惠、李宥萱、陳韋伶、李韋辰、王秋萍、曹佩君、曾良錡、黃巧琦、黃建華、郭泳群、陳志文、陳煥昌、李妤綸、鄒瑋駿、徐啟富施用詐術，致其等均陷於錯誤，於附表所示匯款時間，匯款如附表所示之款項至林宥蓁上開帳戶中，嗣旋遭本案詐騙集團成員轉匯、提領一空，而以此方式掩飾、隱匿前揭詐欺犯罪所得之去向。嗣如附表所示之人發覺被騙報警而循線查獲上情。
理由
一、證據名稱：
㈠證人即告訴人毛郁萍、潘茹英、張雅惠、李宥萱、陳韋伶、李韋辰、王秋萍、曹佩君、曾良錡、黃巧琦、黃建華、郭泳群、陳志文、陳煥昌、鄒瑋駿、徐啟富、被害人李妤綸於警詢之證述。
㈡附表相關資料欄所示各項資料。
㈢被告林宥蓁提供之對話紀錄擷圖及相關資料。
㈣彰化銀行帳戶、郵局帳戶、玉山銀行帳戶、三信銀行帳戶之開戶資料及交易明細。
㈤被告林宥蓁於警詢、偵查及本院準備、審理程序中之供述及自白。
二、論罪科刑：
㈠核被告所為係犯刑法第30條第1項、第339條第1項幫助詐欺取財罪、刑法第30條第1項、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪。
㈡被告以一提供帳戶行為而助成正犯實施詐欺及洗錢犯行，為想像競合犯，依刑法第55條之規定，應從一重之幫助洗錢罪處斷。
㈢刑之減輕：
⒈被告提供帳戶，對他人犯洗錢罪之行為提供助力，僅屬幫助犯，犯罪情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕。
⒉被告於偵查中否認犯行，嗣於審判中始自白犯行，自不符合洗錢防制法第23條第3項前段減輕其刑之規定，附此敘明。
㈣爰審酌被告造成被害人受有侵害之程度，並考量其本案未實際參與詐欺犯行，責難性較小，衡以其犯罪之動機、目的、手段、前無犯罪紀錄，有法院前案紀錄表在卷可稽，犯後坦承犯行，暨其自述之智識程度、生活狀況、經濟狀況（詳見本院卷第105頁），暨被害人之意見等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知有期徒刑易科罰金、罰金易服勞役之折算標準。至檢察官具體求刑有期徒刑2年以上，本院審酌前情，認稍嫌過重，附此敘明。
三、沒收：
㈠無證據可認被告有因本案獲有犯罪所得，自無從為犯罪所得沒收之諭知。
㈡查附表所示各被害人因遭詐欺而轉帳或匯款至被告之銀行帳戶，該些款項，均為被告所犯洗錢罪洗錢之財物，惟被害人匯款後，旋遭詐欺集團提領一空，而被告僅為幫助犯，並未經手上開洗錢之財物，被告就該等款項不具有事實上之管領處分權限，且被告於本案並未獲得犯罪所得，若就本案洗錢之財物予以宣告沒收，顯有過苛之虞，依刑法第38條之2第2項之規定，不予宣告沒收或追徵。
據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、第310條之2、第454條第1項，判決如主文。
本案經檢察官林芬芳提起公訴，檢察官鄭文正到庭執行職務。
附表 / 起訴書（原樣呈現）
附表： 編號 告訴人/被害人 詐欺時間及方式 匯款/轉帳時間 轉帳金額 (新臺幣) 轉入帳戶 相關資料 1 毛郁萍 詐欺集團成員於113年10月24日前某日，以臉書傳送訊息向毛郁萍誆稱至假投資網站進行投資，保證獲利、穩賺不賠云云，毛郁萍因此陷於錯誤而匯款 113年11月25日10時39分 34萬2000元 彰化銀行帳戶 毛郁萍提供之對話紀錄擷圖、網路銀行交易擷圖、商業操作合約書、合作協議書、盈銓投資股份有限公司存款憑證、哲睿投資股份有限公司收據翻拍照片、通聯記錄、合作金庫商業銀行匯款申請書代收入傳票、華南商業銀行匯款回條聯翻拍照片，及其報案資料 2 潘茹英 詐欺集團成員於113年3月1日起，透過社群軟體Facebook及通訊軟體LINE與潘茹英取得連繫，並傳送訊息向潘茹英誆稱依照指示投資即可獲利云云，潘茹英因此陷於錯誤而匯款 113年11月27日10時27分 10萬元 郵局帳戶 潘茹英提供之收據翻拍照片、國泰世華商業銀行存款憑證、郵政跨行匯款申請書、郵局交易明細翻拍照片，及其報案資料 3 張雅惠 詐欺集團成員於113年9月22日起，透過社群軟體Facebook及通訊軟體LINE與張雅惠取得連繫，並向張雅惠誆稱至「國賓」APP進行投資操作，即可獲利云云，張雅惠因此陷於錯誤而匯款 113年11月27日10時34分 5萬元 三信銀行帳戶 張雅惠提供之對話紀錄擷圖、網路銀行交易擷圖、現儲憑證收據影本，及其報案資料 113年11月27日10時35分 5萬元 4 李宥萱 詐欺集團成員於113年10月間某日起，透過通訊軟體LINE與李宥萱取得連繫，並向李宥萱誆稱至投資網站「安睿宏觀」進行投資，保證獲利、穩賺不賠云云，李宥萱因此陷於錯誤而匯款 113年11月27日11時12分 5萬元 玉山銀行帳戶 李宥萱提供之對話紀錄擷圖、網路銀行交易擷圖，及其報案資料 113年11月27日11時17分 5萬元 5 陳韋伶 詐欺集團成員於113年11月25日前某日起，透過社群軟體Facebook及通訊軟體LINE與陳韋伶取得連繫，並向陳韋伶誆稱至指定APP進行投資操作，即可獲利云云，陳韋伶因此陷於錯誤而匯款 113年11月27日11時35分 3萬元 郵局帳戶 陳韋伶提供之郵政跨行匯款申請書、現儲憑證收據影本，及其報案資料 6 李韋辰 詐欺集團成員於113年10月28日前某日起，透過通訊軟體LINE與李韋辰取得連繫，並向李韋辰誆稱退還當初詐騙之金額，但需要繳交保證金及當初分成云云，李韋辰因此陷於錯誤而匯款 113年11月27日12時45分 5萬元 玉山銀行帳戶 李韋辰提供之遠東國際商業銀行台幣活存往來明細影本，及其報案資料 7 王秋萍 詐欺集團成員於113年9月間某日起，透過社群軟體Facebook及通訊軟體LINE與王秋萍取得連繫，並向王秋萍誆稱至指定網站進行投資操作，即可獲利云云，王秋萍因此陷於錯誤而匯款 113年11月28日8時54分 6萬元 三信銀行帳戶 王秋萍提供之對話紀錄擷圖、網路銀行交易擷圖、轉帳紀錄手寫影本、中國信託銀行存款交易明細、玉山銀行交易明細、華南銀行交易明細、國泰世華網路銀行交易明細影本、中國信託銀行匯款申請書翻拍照片、建築物室內裝修裝潢工程承攬合約書影本、商品銷售合同影本，及其報案資料 8 曹佩君 詐欺集團成員於113年11月初某日起，透過社群軟體Facebook及通訊軟體LINE與曹佩君取得連繫，並向曹佩君誆稱至指定網站進行投資操作，即可獲利云云，曹佩君因此陷於錯誤而匯款 113年11月28日10時16分 5萬元 玉山銀行帳戶 曹佩君提供之對話紀錄擷圖、網路銀行交易擷圖、眾德投資有限公司收據單影本、彰化銀行匯款回條聯翻拍照片、中國信託銀行ATM交易明細表翻拍照片，及其報案資料 9 曾良錡 詐欺集團成員於113年10月間某日起，透過通訊軟體LINE與曾良錡取得連繫，並向曾良錡誆稱至「Trade GO」APP進行投資操作，即可獲利云云，曾良錡因此陷於錯誤而匯款 113年11月29日12時33分 10萬元 三信銀行帳戶 曾良錡提供之對話紀錄擷圖、臺灣中小企業銀行、台新國際商業銀行匯款申請書翻拍照片、理財存款憑條及工作證翻拍照片、通聯紀錄，及其報案資料 10 黃巧琦 詐欺集團成員於113年10月16日10時許，透過通訊軟體LINE與黃巧琦取得連繫，並向黃巧琦誆稱至「東元國際」APP進行投資操作，即可獲利云云，黃巧琦因此陷於錯誤而匯款 113年12月2日11時28分 3萬元 三信銀行帳戶 黃巧琦提供之台北富邦銀行存入存根、中國信託銀行匯款申請書翻拍照片、東元國際投資股份有限公司存款憑證翻拍照片、網路銀行交易擷圖、臨櫃匯款交易明細翻拍照片，及其報案資料 113年12月2日11時30分 3萬元 11 黃建華 (提告) 詐欺集團成員於113年12月上旬某日起，透過通訊軟體LINE與黃建華取得連繫，並向黃建華誆稱匯款處理費即可追討先前受騙金額云云，黃建華因此陷於錯誤而匯款 113年12月2日 17時14分 5萬元 三信銀行帳戶 黃建華提供之對話紀錄擷圖、網路銀行交易擷圖、委託書擷圖，及其報案資料 12 郭泳群 詐欺集團成員於113年11月間某日起，透過社群軟體Facebook及通訊軟體LINE與郭泳群取得連繫，並向郭泳群誆稱至假投資網站進行投資，保證獲利、穩賺不賠云云，郭泳群因此陷於錯誤而匯款 113年12月4日 10時32分 5萬元 三信銀行帳戶 郭泳群提供之網路銀行交易擷圖、兆豐銀行存摺封面及交易明細影本、鴻棋國際投資股份有限公司收據影本、商業操作合約書影本、東元國際投資股份有限公司存款憑證影本、郵局帳戶交易明細影本，及其報案資料 13 陳志文 詐欺集團成員於113年11月12日12時55分許起，透過社群軟體Facebook之Messenger及通訊軟體LINE與陳志文取得連繫，並向陳志文誆稱至假投資網站進行投資，保證獲利、穩賺不賠云云，陳志文因此陷於錯誤而匯款 113年12月5日10時38分 3萬元 三信銀行帳戶 陳志文提供之中國信託銀行ATM交易明細表翻拍照片、網路銀行交易擷圖，及其報案資料 14 陳煥昌 詐欺集團成員於113年11月20日10時12分許起，透過訊軟體LINE與陳煥昌取得連繫，並向陳煥昌誆稱至「幣安」APP進行投資操作，即可獲利云云，陳煥昌因此陷於錯誤而匯款 113年12月5日 10時39分 3萬6000元 三信銀行帳戶 陳煥昌提供之對話紀錄擷圖、帳戶金流明細影本，及其報案資料 15 李妤綸 詐欺集團成員於113年11月間某日起，透過通訊軟體LINE與李妤綸取得連繫，並向李妤綸誆稱交付1張人民幣100萬元之支票，但支票遭銀行凍結，需要支付解凍費用云云，李妤綸因此陷於錯誤而匯款 113年12月6日 10時19分 10萬元 三信銀行帳戶 李妤綸提供之對話紀錄擷圖、網路銀行交易擷圖、中國信託銀行匯款申請書翻拍照片，及其報案資料 16 鄒瑋駿 詐欺集團成員於113年10月中旬某日起，透過社群軟體Facebook及通訊軟體LINE與鄒瑋駿取得連繫，並向鄒瑋駿誆稱至指定網站進行投資操作即可獲利云云，鄒瑋駿因此陷於錯誤而匯款 113年12月8日13時52分 3萬元 三信銀行帳戶 鄒瑋駿提供之對話紀錄擷圖、網路銀行交易擷圖、存摺封面影本、綜合存款定儲存明細影本、新光銀行國內匯款申請書翻拍照片，及其報案資料 113年12月8日13時55分 3萬元 17 徐啟富 詐欺集團成員於113年7月底某日起，透過社群軟體Facebook及通訊軟體LINE與徐啟富取得連繫，並向徐啟富誆稱投資電商商品，並要求以新臺幣儲值獲利云云，徐啟富因此陷於錯誤而匯款 113年12月9日 14時43分 3萬元 三信銀行帳戶 徐啟富提供之郵政自動櫃員機交易明細表、國泰世華銀行客戶交易明細表影本、通訊軟體LINE對話紀錄文字檔，及其報案資料 附錄本案論罪科刑法條 【中華民國刑法第30條】 （幫助犯及其處罰） 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。 【中華民國刑法第339條】 （普通詐欺罪） 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 【洗錢防制法第19條】 有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併 科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺 幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元 以下罰金。 前項之未遂犯罰之。