臺灣橋頭地方法院 - 114年度簡字第1457號（洗錢防制法等） - 2026 司法院判決書查詢系統

臺灣橋頭地方法院刑事簡易判決 114年度簡字第1457號聲請人臺灣橋頭地方檢察署檢察官被告許程皓上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（114年度偵字第2144號），本院判決如下：主　　　文許程皓幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣貳萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。事實及理由一、本案犯罪事實、證據及被告許程皓所辯不可採信之理由，除犯罪事實欄一第6行交付帳戶時間及地點補充更正為「於民國113年8月29日10時26分前某時許，在位於高雄市○○區○○路 ○段000巷00號之住處」；證據部分「轉帳紀錄擷圖」刪除；附件之附表更正為本判決後附之附表一外，其餘均引用檢察官聲請簡易判決處刑書（如附件）。二、論罪科刑㈠核被告許程皓所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助犯洗錢財物未達1億元之一般洗錢罪，及刑法第30條第1項前段、刑法第339條第1項之幫助詐欺取財罪。㈡被告以提供如附件犯罪事實欄所載、其名下之遠東國際商業銀行帳戶、中華郵政股份有限公司帳戶之網路銀行帳號暨密碼，及其所申設之MAX虛擬貨幣交易所帳戶、MaiCoin虛擬貨幣交易所帳戶之帳號、密碼（以下就上開4帳戶合稱為本案帳戶）之一行為，幫助詐騙集團多次實施詐欺犯行，侵害如附表一所示編號1、3、4告訴人、編號2被害人之財產法益，並掩飾或隱匿犯罪所得去向及所在而同時觸犯上開二罪名，應成立想像競合犯，從一重論以幫助犯洗錢財物未達1億元之一般洗錢罪。㈢被告係幫助犯，所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。㈣爰審酌被告恣意提供本案帳戶資料予他人，使詐騙集團成員得以之實施詐欺取財及洗錢所用，助長犯罪風氣，造成附表一之各告訴人、被害人蒙受財產損害，並致詐騙集團成員逃避查緝，掩飾或隱匿犯罪所得，破壞金流之透明穩定，對於正常交易安全及社會治安均有相當危害，復考量3位告訴人、1位被害人分別所受損害多寡，再斟酌被告之前科素行（法院前案紀錄表參照），兼衡其之犯後態度、智識程度及經濟狀況等一切情狀（被告警詢筆錄之「受詢問人」欄參照），量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金、易服勞役之折算標準。三、沒收部分㈠按洗錢防制法第25條第1項規定：洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之；刑法第38條之2第2項則規定：宣告沒收或追徵，有過苛之虞、欠缺刑法上之重要性、犯罪所得價值低微，或為維持受宣告人生活條件之必要者，得不宣告之。㈡附表一之告訴人、被害人受騙分別匯入被告名下遠東國際商業銀行、中華郵政股份有限公司帳戶之款項，業經詐騙集團成員轉匯一空，被告對此無支配或處分權限，且本案之洗錢財物並未查扣，如猶對被告諭知沒收，非無過苛之虞，爰不依洗錢防制法第25條第1項規定宣告沒收，俾符比例原則。又依目前卷證資料，尚不足證明被告有因本件犯行獲得利益，本案即不生應沒收或追徵其犯罪所得之問題，附此敘明。四、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。五、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。本案經檢察官郭書鳴聲請以簡易判決處刑。中　　華　　民　　國　　114 　年　　7 　　月　　18　　日橋頭簡易庭　　法　官黃右萱以上正本，係照原本作成，證明與原本無異。中　　華　　民　　國　　114 　年　　7 　　月　　21　　日書記官　賴佳慧附表一編號告訴人/被害人詐騙手法匯款時間匯款金額(新臺幣) 匯入帳戶 1 告訴人黃千珉詐騙集團成員於113年7月底某日以通訊軟體LINE傳送訊息給黃千珉，佯稱：可下載「JLTZ」APP操作股票獲利云云，使黃千珉陷於錯誤而依指示匯款。 113年8月29日 10時26分許 10萬元郵局帳戶 2 被害人張仲逸詐騙集團成員於113年8月7日以通訊軟體LINE傳送訊息給張仲逸，佯稱：可下載「JLTZ」APP操作股票獲利云云，使張仲逸陷於錯誤而依指示匯款。 113年8月29日 11時39分許、 11時40分許 5萬元、 5萬元郵局帳戶 3 告訴人林美齡詐騙集團成員於113年9月10日佯稱為林美齡之兒子，表示需要支付裝潢款云云，使林美齡陷於錯誤而依指示匯款。 113年9月12日 10時29分許 10萬元遠東帳戶 4 告訴人游珮瑛詐騙集團成員於113年9月11日12時30分佯稱為游珮瑛之兒子，表示需要幫忙匯款云云，使游珮瑛陷於錯誤而依指示匯款。 113年9月12日 10時41分許 20萬元遠東帳戶附錄本案論罪科刑法條中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條第1項意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。洗錢防制法第2條本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。洗錢防制法第19條第1項有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5000萬元以下罰金。附件臺灣橋頭地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書 114年度偵字第2144號被　　　告　許程皓　（年籍詳卷）上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：犯罪事實一、許程皓雖預見一般取得他人金融帳戶使用之行徑，常與財產犯罪所需有密切之關聯，可能係為掩飾不法犯行及犯罪所得之去向，避免有偵查犯罪權限之執法人員循線查緝，以確保犯罪所得之不法利益，並掩人耳目，竟以縱有人以其交付之金融帳戶實施詐欺取財及洗錢犯行，亦不違背其本意之幫助犯意，於民國113年8月某日，以每個帳戶每月新臺幣（下同）2萬至3萬元之對價，將其名下之遠東國際商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱遠東帳戶）及中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）網路銀行之帳號、密碼及MAX虛擬貨幣交易所（下稱MAX）、MaiCoin虛擬貨幣交易所（下稱MaiCoin）之帳號、密碼，以通訊軟體LINE傳送予真實姓名年籍不詳LINE暱稱「張雅晴」之詐欺集團成員。嗣該詐欺集團成員即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於附表所示時間、方式詐騙附表所示黃千珉等4人，致其等均陷於錯誤，而於附表所示時間，分別匯款如附表所示金額至遠東帳戶及郵局帳戶內，該等款項隨即遭轉入被告MAX帳號之入金帳號，購買虛擬貨幣，製造金流斷點，以此方式掩飾、隱匿上開犯罪所得之來源及去向，嗣黃千珉等4人發覺有異，報警處理，始循線查悉上情。二、案經黃千珉、張仲逸、林美齡、游珮瑛訴由高雄市政府警察局湖內分局報告偵辦。證據並所犯法條一、被告許程皓於警詢及偵查中矢口否認有何上開犯行，辯稱：對方說可以幫我操作賺錢，因為我沒有本金，那時看到廣告跟對方聊，對方說不用本金也可以幫我操作賺錢，我不太懂投資，就選擇相信他，我沒有想過會被拿去當人頭帳戶云云。經查：㈠告訴人黃千珉、張仲逸、林美齡、游珮瑛遭詐欺集團以前揭手法詐騙，匯款至遠東帳戶、郵局帳戶，隨即遭詐騙集團轉至MAX帳號之入金帳戶以購買虛擬貨幣等情，業據其等於警詢中指訴綦詳，並有其等提供之Line對話紀錄截圖、匯款申請書回條影本、轉帳紀錄擷圖，以及被告郵局帳戶、遠東帳戶之開戶資料及歷史交易明細表等資料在卷可稽，是被告遠東帳戶、郵局帳戶及MAX帳號確已遭詐欺集團作為收取詐欺所得及洗錢之工具甚明。㈡被告雖以前詞置辯，然金融帳戶為個人理財之工具，申請開設金融帳戶並無任何特殊之限制，一般民眾皆能自由申請開戶，並得同時在不同金融機構申請多數存款帳戶使用，此乃眾所週知之事實。依一般人之社會生活經驗，若係合法財物收入，原可自行向金融行庫開戶使用，而無向他人租賃帳戶之必要。若有人不以自己名義申請開戶，反向不特定人收集他人之金融機構帳戶使用，衡情應能懷疑收集帳戶之人目的，可能在於掩飾或隱匿犯罪所得之錢財。又被告於偵查中供稱：我除了提供帳戶之外，沒有其他操作行為，那時想說沒有給到本金就不會賠到自己的錢，雖然知道給出密碼有風險，但就想說試試看，如果對方沒有答應要提供報酬，我就不會交付帳戶等語，足見被告可預見將金融帳戶及虛擬通貨帳號提供予他人，有遭不法使用而成為警示戶之風險，仍率爾提供遠東帳戶、郵局帳戶之網路銀行帳號及密碼、MaiCoin及MAX帳號、密碼供他人使用，顯對於所交付之帳戶資料縱被他人利用作為騙取被害人款項之人頭帳戶使用亦未違背本意，而有幫助洗錢及幫助他人詐欺取財之不確定故意，至為灼然。二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項、同法第339條第1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項、洗錢防制法第19條第1項後段幫助洗錢等罪嫌。被告以幫助他人犯罪之不確定犯意而實施犯罪構成要件以外之行為，為幫助犯，請參酌依刑法第30條第2項之規定減輕其刑。被告以同一犯意，交付帳戶之單一犯行，同時觸犯上開2罪名，為想像競合，請依刑法第55條規定，從一重論以幫助洗錢罪三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。此　致臺灣橋頭地方法院中　　華　　民　　國　 114　　年　　5 　　月　　10　　日檢　察　官　郭書鳴附表編號告訴人詐騙時間詐騙方式匯款時間匯款金額(新臺幣) 匯入帳戶 1 黃千珉 113年8月29日不詳詐欺集團成員佯稱為捷力投資股份有限公司，可以幫告訴人黃千珉投資賺錢，致其匯款至郵局帳戶。 113年8月29日 10時26分許 10萬元郵局帳戶 2 張仲逸 113年8月7日不詳詐欺集團成員佯稱可以幫告訴人張仲逸投資股票賺錢，致其匯款至郵局帳戶。 113年8月29日 11時39分許 11時40分許 5萬元 5萬元郵局帳戶 3 林美齡 113年9月12日不詳詐欺集團成員佯稱為告訴人林美齡之兒子，表示需要支付裝潢款，致告訴人匯款至遠東帳戶。 113年9月12日 10時29分許 10萬元遠東帳戶 4 游珮瑛 113年9月12日不詳詐欺集團成員佯稱為告訴人游珮瑛之兒子，表示需要告訴人幫忙匯款，致告訴人匯款至遠東帳戶。 113年9月12日 10時41分許 20萬元遠東帳戶

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