112年度金簡字第82號｜刑事：違反洗錢防制法等｜裁判日期：112 年 07 月 20 日

臺灣嘉義地方法院刑事簡易判決 112年度金簡字第82號公訴人臺灣嘉義地方檢察署檢察官被告何永壕上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第2736號、112年度偵字第4124號），及移送併辦（112年度偵字第5911號、6570號、6895號），本院受理後（112年度金訴字第132號），因被告自白犯罪，經合議庭裁定改由受命法官獨任依簡易程序審理，而為判決如下：主文何永壕幫助犯洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。犯罪事實及理由一、犯罪事實：何永壕已預見詐欺集團經常利用他人之金融帳戶作為收受、提領特定犯罪所得使用，提領犯罪所得後會產生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果，而提供自己之金融帳戶存摺、提款卡及密碼給他人使用，易為不法犯罪集團所利用作為詐騙匯款之工具，以遂渠等從事財產犯罪，及提領款項後以遮斷金流避免遭查出之洗錢目的，竟仍以縱有人以其提供之金融帳戶實施詐欺取財及洗錢犯行，亦不違背其本意之幫助犯意（無證據證明何永壕知悉詐欺集團以三人以上共同犯之方式詐欺取財，亦無證據證明達三人以上），於民國111年9月20日某時，在臺南市安平區家樂福附近，將其在中國信託商業銀行申設之帳號：（822）000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之存摺、印章、提款卡及密碼、網路銀行帳號及密碼，約定以新臺幣（下同）160,000元的代價，交付予真實姓名年籍不詳之成年人及所屬詐騙集團使用；嗣該不詳成年人及所屬詐騙集團取得本案帳戶之存摺、提款卡及密碼、網路銀行之帳號、密碼後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之各別犯意聯絡，以附表所示方式，於附表所示之時間，詐欺如附表所示之人，致附表所示之人陷於錯誤，而以附表所示之方式匯款至本案帳戶，並旋遭不詳之成年人及所屬詐騙集團轉出並如數提領，藉以製造金流之斷點，而隱匿該犯罪所得之去向。二、本案證據，除補充「被告何永壕於本院準備程序中自白」外，餘均引用如附件所示檢察官起訴書及移送併辦意旨書中證據。三、論罪科刑： (一)被告基於幫助他人犯罪之不確定故意，將本案帳戶領款所需之相關物品、資料交付他人，供他人作為詐騙、洗錢之用，並未參與詐欺、洗錢犯行構成要件之實施。是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。 (二)本件雖有如附表所示數名告訴人及被害人，且同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪2罪名，然被告提供帳戶幫助犯罪之行為僅有1個，應屬一行為觸犯數罪名之想像競合犯，應依刑法第55條前段規定從一幫助洗錢罪處斷。 (三)又洗錢防制法第16條業經總統於民國112年6月14日修正公布16日生效，就自白減刑之要件，舊法係規定「在偵查或審判中自白者」，而修正後新法規定「在偵查及歷次審判中均自白者」，始得減刑，依據新舊法比較結果，舊法較有利於被告。查被告於本院審理時自白洗錢犯行，自依修正前洗錢防制法第16條第2項之規定減輕其刑，又被告為幫助犯，乃依刑法第30條第2項規定減輕其刑，並遞減之。 (四)爰審酌被告幫助他人詐欺、洗錢之犯行擾亂金融秩序，幫助詐欺、洗錢行為對附表所示各告訴人及被害人產生之損害非微，惟考量被告僅係提供犯罪助力，並非實際從事詐欺取財犯行之人，及審酌被告已與告訴人王德治、周春梅及被害人王明光各以4,460,000元、300,000元、400,000元達成調解，有本院112年6月12日調解筆錄（金訴卷第59-60、73-74頁）在卷可參，雖其他告訴人及被害人部分均未達成調解，仍可認為被告確實有賠償之意，再斟酌被告前並無刑事犯罪之前案紀錄，有臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可參，暨被告於本院準備程序時自陳之智識程度、職業、家庭狀況（金訴卷第69頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易服勞役之折算標準，應屬適當。 (五)不宣告沒收：至被告交付本案上開帳戶資料，幫助不詳成年人及所屬詐欺集團遂行詐欺取財、洗錢犯行，使本案告訴人、被害人等分別匯款至本案帳戶，款項隨即均遭移轉，惟依卷內現存事證，尚無證據證明係被告所提領，亦無證據證明被告已實際自不詳成年人處取得160,000元之對價，故無從諭知犯罪所得之沒收。四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項（依判決精簡原則，僅記載程序法條文），逕以簡易判決處如主文所示之刑。五、如對本判決上訴，須於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。本案經檢察官江金星提起公訴，檢察官姜智仁移送併辦，檢察官林津峰到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　112 　年　　7 　　月　　20　　日嘉義簡易庭法　官　沈芳伃上列正本證明與原本無異。如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。中　　華　　民　　國　　112 　年　　7 　　月　　20　　日書記官　陳怡辰附錄法條：《中華民國刑法第30條》幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。《中華民國刑法第339條》意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。《洗錢防制法第14條》有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。【附表】編號被害人詐欺方式匯款時間/金額（新臺幣） 1 邱慈崧（提告）某不詳之成年人於111年9月初某日，發送投資簡訊予告訴人邱慈崧，告訴人邱慈崧加入LINE連結後，由LINE暱稱「黃英傑」、「李佳怡」向告訴人邱慈崧佯稱：加入富爾世投顧群組，保證獲利，穩賺不賠云云，致告訴人邱慈崧陷於錯誤，依指示於左列時間、轉帳左列金額至本案帳戶。 ①111年9月22日14時3分許/100,000元。 ②111年9月27日16時15分/100,000元。 ③111年10月5日11時3分許/100,000元。 2 黃皓聖（未提告）某不詳之成年人於111年8月23日某時許，由LINE暱稱「李佳怡」向被害人黃皓聖佯稱：加入明維股票投資平台，保證獲利，穩賺不賠云云，致被害人黃皓聖陷於錯誤，依指示於左列時間、轉帳左列金額至本案帳戶。 ①111年9月23日8時54分許/50,000元。 ②111年9月23日8時56分許/50,000元。 3 王金泉（提告）某不詳之成年人於111年9月7日某時許，由LINE暱稱「黃英傑」、「吳美宜」向告訴人王金泉佯稱：加入明維APP云云，再由明維APP客服向告訴人王金泉佯稱：購買股票需儲值，有專人代操股票云云，致告訴人王金泉陷於錯誤，依指示於左列時間、轉帳左列金額至本案帳戶。 ①111年9月26日9時9分許/40,000元。 ②111年10月7日14時58分許/10,000元。 4 王德治（提告）某不詳之成年人於111年9月20日22時44分許，由LINE暱稱「黃英傑」、「李佳怡」向告訴人王德治佯稱：加入明維APP可以投資云云，致告訴人王德治陷於錯誤，依指示於左列時間、轉帳左列金額至本案帳戶。 ①111年9月26日22時27分許（逕予更正為正確時間）/500,000元。 ②111年9月27日10時18分許/200,000元。 ③111年9月29日14時12分許/500,000元。 ④111年9月30日8時32分許/500,000元。 ⑤111年10月2日22時3分許/500,000元。 ⑥111年10月2日22時3分許/460,000元。 ⑦111年10月5日23時5分許/500,000元。 ⑧111年10月5日23時7分許/500,000元。 ⑨111年10月6日9時41分許/500,000元。 ⑩111年10月6日9時42分許/500,000元。 5 王明光（未提告）某不詳之成年人於111年9月28日8時36分許，由LINE社團「富爾世投資」之暱稱「黃靜淇」向被害人王明光佯稱：加入明維投資，保證投資獲利云云，致被害人王明光陷於錯誤，依指示於左列時間、轉帳左列金額至本案帳戶。 111年9月28日8時36分許/400,000元。 6 殷冬梅（未提告）某不詳之成年人於111年8月28日9時許，由LINE社團「富爾世資訊分享105」助理向被害人殷冬梅佯稱：下載明維APP，儲值籌碼云云，致被害人殷冬梅陷於錯誤，依指示於左列時間、轉帳左列金額至本案帳戶。 ①111年10月3日13時51分許/50,000元。 ②111年10月5日14時21分許/50,000元。 ③111年10月5日14時23分許/50,000元。 7 蘇素萩（提告）某不詳之成年人於111年8月28日18時1分許，由LINE暱稱「黃英傑JAY」、助理「陳語冰」向告訴人蘇素萩佯稱：加入LINE群組「106富爾世投顧資訊分享235」，可利用股票當沖來獲利云云，致告訴人蘇素萩陷於錯誤，依指示於左列時間、轉帳左列金額至本案帳戶。 111年10月4日9時18分許/300,000元 8 周春梅（提告）某不詳之成年人於111年8月22日某時許（逕予將錯誤之日期更正），在YouTube頻道上刊登「診股神器」投資廣告，告訴人周春梅點連結後，加入通訊軟體LINE暱稱「黃英傑」為好友；復於111年9月中旬某日，「黃英傑」向告訴人周春梅佯稱：加入投資群組「富爾世投顧資訊分享」、「明維投資平台」，股票投資款交其操作，保證獲利云云，且經告訴人周春梅轉知前揭投資訊息予其老闆即告訴人洪明哲知悉，致告訴人周春梅、洪明哲均陷於錯誤，依指示於左列時間、轉帳左列金額至本案帳戶。 ①111年9月23日9時16分許/50,000元。 ②111年9月23日9時20分許/50,000元。 ③111年9月23日9時26分許/30,000元。 ④111年9月23日9時40分許/20,000元。 ⑤111年9月29日10時21分許/150,000元。　 9 洪明哲（提告） ⑥111年9月27日10時2分許/300,000元。 ⑦111年10月5日8時32分許/400,000元。 ⑧111年10月6日11時10分許/950,000元。 ⑨111年10月7日9時28分許/500,000元。 10 吳茂榮（未提告）某不詳之成年人於111年9月21日前某日，與被害人吳茂榮聯繫，並以LINE暱稱「明維投資專屬客服經理」向被害人吳茂榮佯稱：下載「明維」投資平台APP操作投資股票可獲利云云，致被害人吳茂榮陷於錯誤，依指示於左列時間、轉帳左列金額至本案帳戶。 111年9月22日12時52分許/40,000元。 11 李文峯（未提告）某不詳之成年人於111年10月3日起，由LINE暱稱「黃英傑」、「陳影」向李文峯佯稱：加入「富爾世投顧資訊分享103」，需依指示匯款，為其操作投資云云，致李文峯陷於錯誤，依指示於左列時間、轉帳左列金額至本案帳戶。 ①111年9月22日11時29分許/50,000元。 ②111年9月22日11時31分許/50,000元。 12 吳冠德（提告）某不詳之成年人於111年8月10日起，由LINE暱稱「柒柒」、「明維投資公司客服」向吳冠德佯稱：下載「明維」APP，需依指示匯款，操作投資，以賺取獲利云云，致吳冠德陷於錯誤，依指示於左列時間、轉帳左列金額至本案帳戶。 ①111年9月26日8時29分許/100,000元。 ②111年9月26日8時29分許/100,000元。 13 蔡靜芬（未提告）某不詳之成年人於111年9月27日起，由LINE暱稱「黃英傑」、「明維投資客服經理」向蔡靜芬佯稱：下載「明維」APP，需依指示匯款至指定帳戶，儲值籌碼云云，致蔡靜芬陷於錯誤，依指示於左列時間、轉帳左列金額至本案帳戶。 ①111年9月27日19時1分許/20,000元。 ②111年9月29日13時19分/30,000元。【附件】：臺灣嘉義地方檢察署檢察官112年度偵字第2736、4124起訴書，及112年度偵字第5911號、6570號、6895號移送併辦意旨書。臺灣嘉義地方檢察署檢察官112年度偵字第2736、4124起訴書：證據並所犯法條一、證據清單及待證事實：編號證據名稱待證事實 1 被告何永壕於本署檢察事務官詢問時之自白。坦承約定以每帳戶16萬元之價金報酬，於上開時、地，將中國信託帳戶資料、身分證、手機SIM卡交予他人，惟辯稱：我沒有拿到16萬元等語。 2 ①告訴人邱慈崧於警詢之指訴。 ②告訴人邱慈崧提出之富爾世投資股份有限公司合作契約書1張、通訊軟體LINE對話截圖1張、轉帳交易明細截圖3張。 ③內政部警政署反詐騙案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各乙份。附表編號1之犯罪事實。 3 ①被害人黃皓聖於警詢之指訴。 ②被害人黃皓聖提出之LINE對話紀錄1份、轉帳交易明細截圖2張。 ③內政部警政署反詐騙案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各乙份。附表編號2之犯罪事實。 4 ①告訴人王金泉於警詢之指訴。 ②告訴人王金泉提出之LINE對話紀錄1份、中國信託銀行新臺幣存提款交易憑證2張。 ③內政部警政署反詐騙案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單各乙份。附表編號3之犯罪事實。 5 ①告訴人王德治於警詢之指訴。 ②告訴人王德治提出之轉帳交易截圖乙份。 ③受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表乙份。附表編號4之犯罪事實。 6 ①被害人王明光於警詢之指訴。 ②被害人王明光提出之轉帳交易截圖1張、LINE對話紀錄乙份。 ③內政部警政署反詐騙案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表乙份。附表編號5之犯罪事實。 7 ①被害人殷冬梅於警詢之指訴。 ②被害人殷冬梅提出之轉帳交易照片3張、LINE對話紀錄照片2張。 ③內政部警政署反詐騙案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表乙份。附表編號6之犯罪事實。 8 ①告訴人蘇素萩於警詢之指訴。 ②告訴人蘇素萩提出之LINE對話紀錄乙份。 ③內政部警政署反詐騙案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表乙份。附表編號7之犯罪事實。 9 本件中國信託帳戶之開戶資料及交易明細各乙份。 ①本件中國信託帳戶係被告何永壕開戶之事實。 ②附表所示之人於附表所示之時間，轉帳或匯款如附表所示之金額至上開中國信託帳戶內，旋遭人轉出一空等事實。 10 被告何永壕庭呈之其與詐欺集團成員LINE對話截圖4張。證明被告何永壕提供帳戶後，向該詐欺集團索討報酬之事實。臺灣嘉義地方檢察署檢察官112年度偵字第6570移送併辦意旨書：二、證據：㈠被害人李文峯、告訴人吳冠德、被害人蔡靜芬於警詢中之指訴。㈡被害人李文峯提出之轉帳交易截圖2張、LINE對話紀錄乙份；內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各乙份。㈢告訴人吳冠德提出之轉帳交易截圖2張、LINE對話紀錄乙份；內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各乙份。㈣被害人蔡靜芬提出之轉帳交易截圖2張、LINE對話紀錄乙份；內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各乙份。㈤本件中國信託帳戶開戶資料及交易明細。臺灣嘉義地方檢察署檢察官112年度偵字第6895移送併辦意旨書：二、證據： (一)被害人吳茂榮於警詢之指訴。 (二)被害人吳茂榮提出之LINE對話紀錄截圖、網路銀行轉帳交易明細。 (三)本件帳戶之客戶地址條列印、存款交易明細表。臺灣嘉義地方檢察署檢察官112年度偵字第5911移送併辦意旨書：　二、證據：㈠告訴人兼告訴代理人周春梅於警詢中之指訴。㈡告訴人兼告訴代理人周春梅提出之彰化銀行帳戶（帳號****0 500）交易明細（附表編號1①）、彰化銀行帳戶（帳號****9 800）交易明細（附表編號1②④）、台新銀行帳戶（帳號**** 4459）交易明細（附表編號1③）、台新銀行國內匯款申請書影本1張（附表編號2⑥）、台新銀行帳戶（帳號****6126）存摺內頁影本（附表編號2⑦⑧⑨）、網路轉帳交易截圖1張（附表編號2⑧）、自動櫃員機交易明細表1張（附表編號2⑨）。㈢內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單。㈣本件中國信託帳戶開戶資料及交易明細。

臺灣嘉義地方法院112年度金簡字第82號

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