資料來源：司法院裁判書系統
臺灣宜蘭地方法院刑事簡易判決
114年度簡字第1034號
- 聲請人
- 臺灣宜蘭地方檢察署檢察官
- 被告
- 林姿嬋
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第5184號），被告於審理時自白犯罪（原案號:114年度訴字第984號），本院認為宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：
主文
Ａ０１幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣參萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑參年，緩刑期間並應履行如附表所示之內容。
事實及理由
一、本件被告之犯罪事實及證據，除證據應補充「被告Ａ０１於本院準備程序中之自白」外，其餘均引用檢察官起訴書（如附件）之記載。
二、論罪科刑
㈠、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪。
㈡、被告提供本案永豐銀行帳戶資料之行為，幫助詐騙集團成員向告訴人高慧馨實行詐術，致其陷於錯誤，匯款至上開帳戶，旋遭詐騙集團成員提領一空，進而幫助詐欺集團成員掩飾、隱匿犯罪所得之去向及所在，產生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果，係以一行為觸犯幫助詐欺取財、洗錢犯行，同時構成幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯，依刑法第55條規定，應從一重之幫助洗錢罪處斷。
㈢、被告提供金融帳戶資料之行為，固予正犯助力，但未參與犯罪行為之實行，屬幫助他人實行犯罪行為，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定減輕其刑。另被告雖於本院準備程序坦承犯行（見本院訴字卷第32頁），然被告於偵查中否認犯行，且辯稱：我不認罪，我也是被騙等語（見偵卷第11頁正面），自不符洗錢防制法第23條第3項前段「在偵查及歷次審判中均自白」之規定，無從依上開規定減輕其刑，附此敘明。
㈣、爰以行為人之責任為基礎，審酌被告在現今詐騙案件猖獗之情形下，任意將其金融帳戶資料提供他人使用，使不法之徒得以憑藉其帳戶行騙並掩飾犯罪贓款去向，製造金流斷點、隱匿真實身分，造成執法機關不易查緝犯罪行為人，嚴重危害交易秩序與社會治安，行為實有不當；惟念及被告所為僅係提供犯罪助力，非實際從事詐欺取財、洗錢犯行之人，不法罪責內涵較低，且被告犯後終能坦承犯行，並與告訴人達成調解，同意分期賠償告訴人新臺幣（下同）共59萬元，更當庭已給付10萬元，有本院調解筆錄附卷可參，足徵被告確有悔意；並斟酌被告無任何犯罪前科，素行尚可，其本件犯行之犯罪動機、手段、本案告訴人所受損害程度、被告於審理時自述高中畢業之智識程度，現擔任包裝業員工、月薪約3萬元之經濟情況，已婚有兩名未成年子女及父親須扶養之家庭生活狀況等一切情狀（見本院訴字卷第34頁），量處如主文所示之刑，並諭知有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役之折算標準，以資儆懲。
㈤、被告前未曾因故意犯罪而受有期徒刑以上刑之宣告，此有被告之法院前案紀錄表附卷可稽，本院審酌被告犯後已坦承犯行，其因一時失慮，致蹈刑章，且已與告訴人調解成立，足見悔悟，本院認被告經此偵、審程序及科刑之宣告，當知所警惕，而無再犯之虞，所宣告之刑以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款之規定，予以宣告緩刑3年，以啟自新。另斟酌被告與告訴人之調解內容，為維護其權益，並督促被告遵守賠償條件，爰併依刑法第74條第2項第3款規定，命被告依附表所示之方式給付賠償，倘被告於緩刑期間內，違反上開所定負擔情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要，檢察官得依刑事訴訟法第476條、刑法第75條之1第1項第4款之規定，聲請撤銷前開緩刑之宣告，併此敘明。
三、沒收部分說明：
㈠、按犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之，洗錢防制法第25條第1項定有明文。查本案告訴人遭詐欺之款項已遭提領，且依卷存事證，無以認定該等款項為被告所有或在被告掌控中，若對被告沒收、追徵該等款項，難謂符合憲法上比例原則之要求，而有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予以宣告沒收、追徵。
㈡、末查，依卷內現有事證，尚乏積極證據證明被告為本案犯行獲有報酬，自無從遽認被告有何實際獲取之犯罪所得，亦不予諭知沒收或追徵。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，應於判決送達之日起20日內，向本院提出上訴狀（應附繕本），上訴本院合議庭。
本案經檢察官周懿君提起公訴，檢察官林愷橙到庭執行職務。
附表 / 起訴書（原樣呈現）
附錄所犯法條：
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併
科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺
幣一億者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5 千萬元以
下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表：
114年度刑移調字第464號調解筆錄 相對人Ａ０１願給付聲請人高慧馨新臺幣（下同）伍拾玖萬元，給付方式：相對人當庭給付拾萬元，餘款肆拾玖萬元應自115年1月15日起，按月於每月15日給付壹萬伍仟元，直至全部清償為止，如有一期屆期未履行，視為全部到期。
附件：
臺灣宜蘭地方檢察署檢察官起訴書
114年度偵字第5184號
被 告 Ａ０１ 女 35歲（民國00年00月00日生）
住宜蘭縣○○鄉○○路000號
居宜蘭縣○○鄉○○路00巷00號
國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因詐欺等案件，已經偵查終結，認應該提起公訴，茲將
犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、Ａ０１可預見任意提供其金融機構帳戶予不詳人士使用，可能
作為幫助詐欺集團收取不法所得及洗錢使用，竟仍不違背其
本意，基於幫助詐欺、洗錢之不確定故意，於民國113年10
月23日前之不詳時間，以通訊軟體LINE將其所申辦之永豐商
業銀行帳號：000-00000000000000號帳戶(下稱本案帳戶)網
路銀行帳號、密碼等資料提供予真實姓名、年籍不詳、LINE
暱稱「陳霆」之詐騙集團成員充當人頭帳戶使用，以此方式
幫助「陳霆」所屬詐欺集團從事詐欺取財犯行。嗣該詐欺集
團成員取得上開帳戶資料後，即與其他不詳成員共同意圖為
自己不法所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，由不詳詐
騙集團成員在臉書刊登投資廣告，誘使高慧馨點擊加入LINE
好友後，佯稱依指示投資股票當沖可獲利10%云云，使高慧
馨陷於錯誤，而於113年10月23日14時28分許，在臺中市○○
區○○路000號彰化商業銀行清水分行內，臨櫃匯款新臺幣(下
同)59萬元至本案帳戶，旋遭該詐欺集團成員轉匯得手，以
此方式掩飾及隱匿詐欺犯罪所得贓款之去向及所在，嗣經高
慧馨發覺受騙報警處理，始循線查悉上情。
二、案經高慧馨告訴及宜蘭縣政府警察局礁溪分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實
編號 證據清單 待證事實 1 被告Ａ０１於警詢及本署偵查中之供述 坦承本案永豐銀行帳戶為其所申設，並為取得投資虛擬貨幣利益，而將本案帳戶之網路銀行帳號、密碼等資料提供予LINE暱稱「陳霆」之人使用之事實。 2 告訴人高慧馨於警詢時之指訴 證明告訴人高慧馨遭詐欺集團詐欺財物之過程及遭詐欺金額之事實。 3 告訴人高慧馨提供之對話紀錄截圖、匯款單據截圖 證明告訴人高慧馨遭詐騙後，於上開日期、時間、地點，匯款上開金額至被告本案帳戶之事實。 4 被告申辦之本案帳戶開戶資料、交易明細資料各1份 (1)證明本案帳戶係由被告申設之事實。 (2)證明告訴人高慧馨於上開日期、時間、地點，匯款上開金額至被告本案帳戶之事實。
二、被告於偵查中固坦承有申辦本案帳戶，並於上開時、地，為
圖投資虛擬貨幣之利益而將本案帳戶之網路銀行帳號及密碼
等資料，以上開方式，交付予真實姓名、年籍不詳、LINE暱
稱「陳霆」使用之事實，惟否認有何幫助詐欺等犯行，辯稱
：伊在臉書上看到家庭代工廣告，加入群組後有人分享暱稱
「NANCE熙姐」之人以投資虛擬貨幣獲利的方式，伊才去跟
「NANCE熙姐」聯繫，對方介紹暱稱「陳霆」之人協助操作
，伊才會依指示提供帳戶資料，伊沒有參與詐騙被害人云云
。然查：按刑法上之故意，可分為確定故意（直接故意）與
不確定故意（間接故意或未必故意），所謂不確定故意，係
指行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生而其發生並不違
背其本意者，刑法第13條第2項定有明文。依一般人之日常
生活經驗均可知悉，無論自行或委請他人進行投資，僅需提
供帳戶之帳號作為投資款項匯出匯入之用，殊無將網路銀行
帳號密碼一併交付之理，如此方能控制投資金額且確保獲利
歸屬。而本件被告行為時已年滿34歲，為智識正常且具有一
定社會經驗之成年人，對上揭事項自不得諉為不知，是其主
觀上應有預見其所提供之帳戶可能遭詐欺集團作不法使用，
而有幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意甚明。從而，被
告所辯顯係事後卸責之詞，不足採信，本案事證明確，被告
犯行洵堪認定。
三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之
幫助詐欺取財，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19
條第1項後段之幫助一般洗錢等罪嫌。其以一行為同時觸犯
上開2罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條之規定，從一
重之幫助洗錢罪嫌處斷。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此 致
臺灣宜蘭地方法院
中 華 民 國 114 年 10 月 8 日
檢 察 官 周懿君
本件證明與原本無異
中 華 民 國 114 年 10 月 31 日
書 記 官 謝蓁蓁
所犯法條：中華民國刑法第339條、洗錢防制法第19條
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併
科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺
幣一億者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5 千萬元以
下罰金。
前項之未遂犯罰之。