臺灣基隆地方法院93年度訴字第787號

• 裁判案由: 洗錢防制法等
• 案件類型: 刑事
• 審判法院: 臺灣基隆地方法院
• 裁判日期: 94 年 12 月 12 日

臺灣基隆地方法院刑事判決　　　　　　　 93年度訴字第787號公　訴　人　臺灣基隆地方法院檢察署檢察官
被　　　告　甲寅○
選任辯護人　ｄ○○律師
甲戊○律師
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（93年度偵字第2386、第2669號、第2897號、第3055號、第3102號、第3283
號、第3318號、第3458號、第3801號、第3847號、第4171號）及提出補充理由書（94年度蒞字第19號、第688號、第689號、691
號、第693號、第694號），暨移送併案審理（台灣台中地方法院檢察署93年度核退偵字第222號），本院判決如下：
主 文
甲寅○共同常業詐欺，處有期徒刑壹年捌月。
如附表四所示之文件上偽造之「乙Ｒ○」印文陸拾陸枚及署名貳拾貳枚、偽造之「亞太保險代理人股份有限公司」印文貳拾捌枚及署名壹枚、「亞太保險代理人股份有限公司乙Ｒ○」署名拾壹枚，扣案如附表五所示之物均沒收。
事 實
一、緣真實姓名年籍不詳綽號「小林」（又稱「余董」、「魚仔」、「董仔」，下稱「小林」）、「麥可」、「愛我」之成年男子與黃○○（其涉犯常業詐欺及洗錢部分，業經本院判處有期徒刑4年2月）、乙地○（通緝中，另由本院審結）、戌○○（由本院另案審理中）及大陸地區不詳年籍之成年男、女，基於共同意圖為自己不法所有及隱匿自己常業詐欺重大犯罪所得之犯意聯絡，共組常業詐欺集團，由綽號「小林」之人擔任台灣地區收購帳戶、領取詐騙款項之首腦，指示黃○○、乙地○、「愛我」於擔任收購帳戶、領取詐騙款項或人頭帳戶間轉匯、匯款至大陸地區等工作；戌○○負責收購帳戶；綽號「麥可」之人則與不詳姓名年籍男、女負責在大陸地區撥打詐騙電話，並於詐騙款項匯入人頭帳戶後，通知黃○○、乙地○、「愛我」提領詐騙款項之工作。該詐欺集團由戌○○、黃○○等人收購如附表一所示之帳戶及甲寅○冒名申請之帳戶（詳如後述）後，即自民國92年11月16日起至93年7月21日止，由大陸地區之成員負責撥打詐騙電話
，以附表二所示之詐騙方式，分別使附表二所示乙宙○等163人陷於錯誤，至銀行或郵局等金融機構之提款機前操作按
鍵，匯出如附表二所示之款項至如附表一所示乙○○等人之人頭帳戶內｛被害人匯款日期、金額、遭詐騙方式、匯入帳戶等均詳如附表二所示，共計詐得新台幣（下同）18,518,
129元｝，再由大陸地區實施詐騙之人確認匯款後，以電話
通知黃○○、乙地○、「愛我」提領詐得款項，若所分配之帳戶當天提款金額已滿，則將餘額轉匯至其他帳戶，平均每日約提領數十萬至百萬不等之金額，並由當日提領款項之人獲取每日提領比例百分之1分款項之利益，其餘提領款項則
交與「小林」或匯入「小林」、「麥可」指示之帳戶，係以上述詐騙方式為常業並賴以為生，且以帳戶間轉匯之方式隱匿其等常業詐欺之犯罪所得之詐欺集團。
二、上開常業詐欺集團之首腦「小林」為遂行集團之任務，乃在報上刊登兼職廣告，誘使前來應徵之人冒名申請人頭帳戶，以供該詐欺集團使用。於92年11月間，甲寅○見「小林」刊登之兼職廣告後，即與「小林」聯繫，初係以每月8,000元
之薪資，代「小林」收送包裹、匯款（包裹內容物即戌○○欲寄給「小林」之人頭帳戶，匯款係將收購帳戶之款項匯與戌○○，斯時甲寅○並不知情），嗣於92年12月間，「小林」即要求甲寅○提供大頭照2張，以每至1銀行開設人頭帳戶即可獲取2,000元之代價，誘使甲寅○冒用「乙Ｒ○」及「
亞太保險代理人股份有限公司」（下稱亞太保險代理人公司）名義開設人頭帳戶。而甲寅○可預見冒用他人名義申辦帳戶，並將申辦所得之存摺、提款卡、密碼等資料提供「小林」使用，「小林」極可能以該帳戶作為常業詐欺取財之犯罪工具，竟在不違反其本意之情況下，基於幫助他人常業詐欺取財之未必故意，且與「小林」基於共同行使偽造私文書、行使變造特種文書之概括犯意聯絡，將其本人照片2張交與
「小林」，再由「小林」將貼有甲寅○照片之變造乙Ｒ○名義之國民身分證，連同變造之亞太保險代理人公司營利事業登記證、該公司印章及負責人乙Ｒ○私章等物交與甲寅○，甲寅○收受上開物件後，即自92年12月25日起，至同年12月30日止，連續持上開變造證件、印章等物，前往附表三所示之銀行填具開戶申請書，並在如附表四所示之申請書、印鑑卡等文件上偽造「亞太保險代理人股份有限公司乙Ｒ○」、「亞太保險代理人股份有限公司」或「乙Ｒ○」之署名及蓋用偽造上開名義之印章，再將各該文件交付各承辦銀行行員，而據以行使，足生損害於戶籍機關、金融機構分別對國民身分證、帳戶管理之正確性及亞太保險代理人公司、乙Ｒ○本人。甲寅○辦妥上開帳戶後，即將各該帳戶存摺、金融卡、密碼等資料交與「小林」，並獲取每1件（含2帳戶及1張
金融卡）2,000 元之報酬。嗣各該申辦之帳戶即為上開常業詐欺集團所用，並於93年1月16日、同年1月19日有如附表二編號31、32所示Ｋ○○、乙Ｎ○2人遭騙而匯入款項至如附
表三編號8所示甲寅○冒用亞太保險代理人公司名義申請之
帳戶。嗣於93年1月29日上午12時許，甲寅○再持前開變造
證件、印章至台中市○○區○○路1段261號聯信商業銀行辦理金融交易時，為警當場查獲，並扣得上開變造之台中市政府營利事業登記證、其上貼有甲寅○相片之變造乙Ｒ○國民身分證各1張、偽造之亞太保險代理人公司及乙Ｒ○印章各1顆。
三、於93年3月間，因上開詐欺集團成員「愛我」退出，缺乏人
手提領詐騙款項，甲寅○乃在「小林」之引見下，進而變更犯意加入上開常業詐欺集團，並與上開常業詐欺集團成員基於共同意圖為自己不法所有及隱匿自己常業詐欺重大犯罪所得之犯意聯絡，自93年3月間起，連續2、3個星期，與黃○
○、乙地○共同擔任該集團內前揭提領詐騙款項之工作，並獲取每日提領比例百分之1分款項之利益（甲寅○此段期間
約獲得20,000元之利益）。嗣因遭詐騙匯款如附表二所示乙宙○等人發覺帳戶內存款短少知悉受騙，經報警後，於93年6 月18日晚間7時許，在基隆市○○路79號2樓為警查獲前來基隆收購及退回人頭帳戶之黃○○與陪同前來之甲寅○，並起獲該集團所收購預備供本案犯罪所用如附表五編號1至10
所示之存摺25本、提款卡20張、黃○○所有供本案犯罪所用之如附表五編號11至14所示之行動電話2支、易付卡門號5張、黑色手提袋1只及犯罪所得現金337,000元，且於本院94年8 月30日審理時命員警至戌○○住處，扣得戌○○所有供黃○○、乙地○等人匯入收購帳戶款項之華南商業銀行基隆港口分行（帳號：000000000000號）活期儲蓄存款存摺2本，
而悉上情。
四、案經台灣基隆地方法院檢察署檢察官指揮基隆市警察局第一分局偵查起訴及台中市警察局第六分局報告台灣台中地方法院檢察署呈請台灣高等法院檢察署檢察長令轉台灣基隆地方法院檢察署檢察官移送併案審理。
理 由
壹、證據能力方面：
查本案如附表二所示被害人葉莉萍等、被害人乙Ｒ○於警詢之指述，固屬被告以外之人於審判外之陳述，惟此部分之證據業據當事人於準備程序同意作為證據，且於本院調查證據時未就證據能力聲明異義，而經本院審酌該言詞陳述作成之狀況，亦認為適當，依刑事訴訟法第159條之5規定，自得作為證據，合先敘明。
貳、實體方面：
一、認定事實所憑之證據
㈠事實㈠部分：
上揭事實㈠部分，業據證人即同案被告黃○○、證人戌○○於本院審理時、證人即同案被告乙地○於偵查時證述甚詳，且如附表二所示被害人乙宙○等人確實遭該詐騙集團成員以附表二所示之詐騙方法，詐騙而匯款至如附表一所示乙○○等人頭帳戶及附表三編號8所示之冒名帳戶等情，亦據如附
表二所示之被害人乙宙○等人於警詢指訴或偵查中證述甚詳，復有如附表一、三所示人頭帳戶及冒名帳戶之開戶資料及存款交易往來明細表、如附表二證據欄所示被害人之匯款資料等件在卷可稽，並有如附表五編號1至14所示之存摺25本
、提款卡20張、行動電話2支、易付卡門號5張、黑色手提袋1只、戌○○存摺2本及現金337,000元扣案可資佐證，則以
上開詐欺集團詐騙行為之反覆性、連續性，迄今報案之詐騙人數高達百人以上，且詐欺所得將近2千萬等情觀之，該由
「小林」、黃○○、乙地○等人所組成之詐欺集團，顯係以詐騙方式為常業並賴以為生，且以帳戶間轉匯之方式隱匿其等常業詐欺之犯罪所得之常業詐欺集團，合先敘明。
㈡事實㈡部分：
上揭事實㈡部分，迭據被告甲寅○於警詢、本院準備程序及審理時供承不諱，核與被害人乙Ｒ○於警詢時指稱：其遭冒用名義申請帳戶等情節相符，且被害人Ｋ○○、乙Ｎ○2人
確實遭詐騙而匯入款項至如附表三編號8所示甲寅○冒用亞
太保險代理人公司名義申請之帳戶等情，亦據被害人Ｋ○○、乙Ｎ○於警詢時指述甚詳，並有被告冒用乙Ｒ○、亞太保險代理人公司名義申請如附表三所示各銀行帳戶之開戶資料（即如附表四所示之文件）、交易明細表、被害人Ｋ○○、乙Ｎ○之匯款申請書等件在卷可稽，復有變造之台中市政府營利事業登記證、其上貼有甲寅○相片之乙Ｒ○身分證各1
張、偽刻之亞太保險代理人公司及乙Ｒ○印章各1顆扣案可
資佐證，堪認被告此部分之自白與事實相符。事證明確，其此部分犯行堪以認定。
㈢事實㈢部分：
訊據被告固坦承其曾受「小林」、黃○○之指示代為領取上開詐欺集團詐騙所得款項，惟僅承認其係該詐欺集團之幫助犯，而矢口否認係該詐欺集團之共犯，辯稱：其原係以每月8,000元之薪資受僱於「小林」從事收送包裹之兼職工作，
於93年3月初，「小林」來電告知介紹其從事另一工作，並
介紹其與黃○○、乙地○認識，吩咐其以後可聽黃○○之安排工作，此後即由「小林」來電聯絡，不定時約被告前往網咖或泡沫紅茶店等待吩咐，因「小林」、黃○○行事十分低調，談話小聲不讓被告聽聞，故被告一直認為其等可能係從事地下錢莊收帳之事，並不知其等係詐欺集團之份子，直至93年3月中旬，「小林」拿1張提款卡及密碼要其去領款交與黃○○，斯時其尚不知領取之款項係詐騙所得，嗣聽聞黃○○、乙地○及戌○○之對談，始知黃○○係詐騙集團領錢份子，知悉後只再參與2天各領1次款項後，即未再從事該工作，故其並非該集團之成員，與「小林」、黃○○等人並無常業詐欺及洗錢之犯意聯絡，且當時被告本身亦有正當職業，應只構成幫助犯云云。經查：
⒈有關被告參與提領詐欺款項之情形，業據證人即同案被告黃○○於本院審理時證述：「之前（在93年元宵節左右）我跟乙地○及綽號「愛我」的人3個人一起負責領詐欺的款項，
後來「愛我」沒有做，就剩下我跟乙地○2人做提領詐欺款
項，小林問我們2人是否忙的過來，我說忙不過來，過幾天
（約93年3、4月間），他就叫甲寅○過來幫忙。我們大部分在定點集合，是由小林分配要提領何帳戶的款項，小林是負責分配帳戶及提款卡並告知提領的密碼，詐得的款項是另外有人打我們的行動電話告知我們要提領多少錢，甲寅○大概只有做2、3個禮拜提領詐欺款項的事情，這期間甲寅○做了幾次提領的事情我不知道。小林曾經叫我把提領的提款卡、存摺叫我轉交給甲寅○1次。有時候小林也會叫我們分別依
照他指示的地點去拿提款卡及存摺」、「（問：小林分配帳戶叫你們提款，提款之後是否還要再集合？）下班後再集合，上班的時間有時候是整天（早上9點到晚上10點），有時
是下午4點到晚上10點。晚上10點時候大家在集合，把領的
款項交給小林」、「（你做詐領款項得到什麼好處？）有，我自己是抽我們3個人提領款項全部的百分之1。他們2人也
是領百分之1，有參與提領款項的人每個人都是抽當天所有
提領人全部提領款項的百分之1，都是當天結算」、「（依
照小林的指示拿人頭帳戶，會不會轉交給甲寅○？）我們會支援，如果他那邊已經沒有存摺可以領，我就會把我分配的一些帳戶一部分讓他幫忙提領。我和甲寅○之間有這樣支援的情形；大概有1、2次」、「（問：甲寅○做了2、3個禮拜，大概有幾天？）那2、3個禮拜的工作天（指星期一至星期五）我幾乎天天都有看到他，因為工作天的每天晚上都要結算款項」（見94年8月30日審判筆錄）、「（問：你們每次
分配到的金融卡有多少張？）1天有2、3張，一直用到那個
帳戶不能用了，大部分都是限制在5分鐘內領完，小林一天
會打電話給我好幾次，以我分配到的提款卡，要隨時等小林的電話去領詐騙款項」、「（問：甲寅○這2、3個禮拜分配到的錢大約多少？）不多，總共約2萬元左右。當天有參與
的人是可以領到所有款項的百分之1，有3個人去領的話，就可以分到百分之3。甲寅○是小林介紹過來的，小林會算甲
寅○要分多少，甲寅○剛開始1、2天的時候，甲寅○分的錢比我們少1、2成，因為小林怕他跑掉，之後就分的錢跟我一樣。有時候會沒有收入」（見本院94年9月13日審判筆錄）
等語明確，且被告前亦曾冒用他人名義申辦如附表三所示多達10數個人頭帳戶供「小林」使用，已認定如前述，則倘係地下錢莊收帳，何以需要分配帳戶由多組人馬整日等候通知負責提領款項，甚至分配帳戶相互支援？又何需申辦10數個人頭帳戶使用？且邇來詐騙集團，多係以電話、手機簡訊通知中獎、刮刮樂或信用卡遭盜刷、退健保費等為由，詐騙被害人至提款機更改密碼或操作按鍵，使被害人誤信而匯款至人頭帳戶，再旋由實施詐騙之人通知集團內負責提領詐騙款項速至提款機操作密碼提領詐得款項，類此案件在社會上層出不窮，亦屢經報章雜誌及其他新聞媒體再三披露，而被告係高職畢業之成年人，並非智識淺薄之人，就上開提領款項之模式即係詐騙集團提領款項之方式，自知之甚稔，故其辯稱第一次提領款項時誤以係地下錢莊收帳，不知提領者係詐騙所得款項云云，自不足採。又依附表二所示被害人被詐騙匯入之帳戶交易明細觀之，同一帳戶在同一天多有數名被害人遭騙而匯入款項之情形，故1張提款卡1日需提領詐騙所得款項之次數，多達數次以上，且被告係因另名詐欺集團成員「愛我」退出，黃○○及乙地○忙不過來，始在「小林」介紹下前來援助，亦據證人黃○○證述如前，是被告辯稱「小林」或黃○○將提款卡交與被告提領款項後，其僅提領3次
款項，顯與事實不符，並不足採，而應以證人黃○○證述被告於從事提領詐欺款項工作之2、3個星期之工作天，均有參與提領詐欺款項之工作並結算款項等語為可採。
⒉按共同實施犯罪行為，在合同意思範圍內，相互利用他人之行為，以達其犯罪之目的，原不必每一階段均參與，祗須分擔犯罪行為之一部，即應對於全部所發生之結果共同負責；又共同正犯之意思聯絡，不限於事前有所協議，於行為當時，基於相互之認識，以共同犯罪之意思參與者，亦無礙共同正犯之成立。而其意思聯絡，原不以數人間直接發生者為限，即有間接之聯絡者，亦包括在內。查被告與黃○○、乙地○、「小林」、「麥可」、戌○○及大陸地區負責撥打詐騙電話之不詳年籍成年男、女雖未參與每一詐欺、洗錢行為之階段，且被告參與提領詐欺款項之時間非長，惟被告所參與者係詐欺集團重要之提領詐欺款項工作，且其就領取之款項係詐騙所得之款項知之甚稔，猶參與該詐欺集團之重要分工階段，並獲取利益，足見其與上開詐欺集團成員係在合同意思範圍內，相互利用他人之行為，以達其等獲取並隱匿詐騙款項之目的，其與上開詐欺集團成員就上開犯行間，自有犯意之聯絡及行為分擔，應論以共同正犯，被告辯稱其僅係幫助犯云云，並不足採。
⒊又按刑法上所謂之常業犯，指反覆以同種類行為為目的之社會活動之職業性犯罪而言，至於犯罪所得之多寡，是否持此犯罪為唯一之謀生職業，則非所問，縱令兼有其他職業，仍無礙於該常業犯罪之成立（最高法院 85 年度臺上字第 510判例意旨參照）。本案被告縱於當時有正當職業（此未據被告提出證據證明），且犯罪所得非鉅，惟其參與之上開詐欺集團係以反覆詐欺行為為賴以營生之職業集團，業如前述，被告既為該詐欺集團之共犯，自屬常業詐欺犯無訛。
⒋綜上所述，被告所辯均不足採，事證明確，其此部分之犯行亦堪認定，應依法論科。
二、論罪科刑之理由：
⒈核被告所為事實二部分，係犯刑法第216條、第210條、第
212條行使偽造私文書、行使變造特種文書罪及刑法第340條常業詐欺罪之幫助犯。其就上開犯行與「小林」有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。又其偽造私文書、變造特種文書復持以行使，偽造私文書、變造特種文書之低度行為分別為行使之高度行為所吸收，不另論罪；再其偽造印文、署押為偽造私文書之部分行為，亦不另罪（至偽刻「亞太保險代理人股份有限公司」及「乙Ｒ○」印章部分，係「小林」個人所為，與被告無涉）。其行使偽造私文書、變造特種文書之目的在於幫助常業詐欺，所犯上開各罪，有方法結果之牽連關係，應從一重之幫助常業詐欺罪論處。另其以幫助之意思，幫助常業詐欺，屬常業詐欺罪之幫助犯，應依刑法第30 條第2項規定，按正犯之刑減輕之。
⒉核被告所為事實三部分，係犯刑法第340條之常業詐欺罪及
洗錢防制法第9條第1項之隱匿自己重大犯罪（即常業詐欺罪）所得之洗錢罪。又被告係以反覆詐欺行為為賴以營生之職業，並非以隱匿自己重大犯罪所得為賴以營生之職業，起訴書認被告係犯洗錢防制法第9條第3項之常業洗錢罪，尚有未洽，惟此部分業據蒞庭檢察官以補充理由書更正為洗錢防制法第9條第1項之洗錢罪，本院就此部分自無庸變更起訴法條。其與真實姓名年籍不詳綽號「小林」、「麥可」、黃○○、乙地○、戌○○及大陸地區負責撥打詐騙電話之不詳年籍成年男、女，就上開犯行間，有犯意之聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。又上開詐欺集團先後多次隱匿自己重大犯罪所得之洗錢犯行，時間緊接，觸犯構成要件相同之罪名，顯係基於概括犯意而為，為連續犯，被告為共犯，亦應論以連續犯，並依刑法第56條之規定以一隱匿自己重大犯罪所得之洗錢罪論，且依法加重其刑。另該詐欺集團洗錢之目的係在隱匿其等犯常業詐欺之所得，故被告所犯上開二罪間，有方法結果之牽連關係，應從一重之常業詐欺罪處斷。再被告所犯常業詐欺罪與前揭幫助常業詐欺罪，具有集合犯之實質上一罪關係，故前揭幫助常業詐欺罪自不再論罪，僅應論以常業詐欺罪。
⒊再台灣台中地方法院檢察署93年核退偵字第222號移送併案
審理部分（即事實二部分）、台灣基隆地方法院檢察署94
年度核退偵字第1號、94年度偵字第4001號及台灣新竹地方
法院檢察署93年度偵字第5836號就共犯黃○○移送併案審理部分（即附表一編號51②至④、編號93至94帳戶；附表二編號1至4、編號5至7、44、64所示被害人）及附表二編號22、26、31、32、98、104、122、156所示被害人遭詐騙之部分
，雖未據公訴人提起公訴，惟此部分與前揭論罪科刑之常業詐欺罪部分，係屬實質上一罪，為起訴效力所及及，本院自得併予審理。另附表二編號35、65、67、75、90、108⑵、
123、129、133、136、145、162、163所示被害人遭詐騙部
分，雖亦未據公訴人提起公訴，然此部分業經蒞庭檢察官分別以94年度蒞字第19號、第688號、第689號、691號、第693號、第694號補充理由書補充或當庭追加，本院自應併予審
理，附此敘明。
㈢刑之酌科：
爰審酌「小林」所組成之詐騙集團，結合台灣及大陸地區男女成員，組織龐大，分工精密，並以各種詐騙方式，使附表二所示百位以上被害人造成財物損失，詐騙金額高達1千8百多萬元，使得社會陷入詐騙恐慌之中，對社會及個人之危害至深且鉅，復為隱匿所得財物，以人頭帳戶進行轉匯之工作，使得犯罪之追查趨雜，被告先以幫助之犯意，幫助上開詐欺集團冒名申請人頭帳戶使用，嗣又進而以共犯之意思參與該詐欺集團提領款項之重要工作，惡性非輕，惟酌以被告參與之時間非長、獲得之利益非鉅，暨其犯後坦承部分犯行之態度等一切情狀，量處如主文所示之刑，以示懲儆。
四、沒收之諭知：
如附表四文件上偽造之乙Ｒ○印文66枚、署名22枚、偽造之亞太保險代理人公司印文28枚、署名1枚、亞太保險代理人
公司乙Ｒ○署名11枚及扣案偽刻之「乙Ｒ○」、「亞太保險代理人股份有限公司」印章各1顆，均應依刑法第219條規定宣告沒收，至被告在泛亞商業銀行（現為寶華商業銀行）印鑑卡上偽造之乙Ｒ○署名、印文及在聯信商業銀行（現為臺灣新光商業銀行）印鑑卡上偽造之乙Ｒ○署名、印文、亞太保險代理人公司印文、亞太保險代理人公司乙Ｒ○署名等，因上開印鑑卡業已註銷或滅失，有本院電話紀錄表、臺灣新光商業銀行94年12月12日（94）新光銀向字第190號函在卷
可按，為免日後執行之困難，爰不予宣告沒收。又扣案如附表五編號16、17所示之變造台中市政府營利事業登記證、變造乙Ｒ○國民身分證上之「甲寅○」照片各1張，前者為共
犯「小林」所有，後者為被告所有，且均為供本案事實㈡犯罪所用之物，業據被告供述在卷；扣案如附表五編號1至10
之存摺25本、提款卡20張，則為本案詐欺集團所有供預備本案常業詐欺、洗錢犯罪所用之物；扣案如附表四編號11至14張所示之行動電話2支、易付卡門號5張、黑色手提袋1只，
為共犯黃○○所有供本案常業詐欺、洗錢犯罪所用之物，業據共犯黃○○供承在卷，爰均依刑法第38條第1項第2款規定予以宣告沒收；另扣得之如事實欄一所載之戌○○存摺2本
，雖係共犯戌○○所有，惟非本案犯罪或預備犯罪所用之物，而扣得之筆記本1本、信用卡2張，亦無證據證明與本案犯罪或預備犯罪有關，爰不予宣告沒收。至扣得之現金337,000元，雖係本案犯罪所得之物，惟此現金係被害人所有，非
被告或本案詐欺集團成員所有，亦不予宣告沒收，附此敘明。
據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，洗錢防制法第9
條第1項，刑法第11條前段、第28條、第56條、第30條第1項、第2項、第340條、第216條、第210條、第212條、第55條、第219條、第38條第1項第2款，罰金罰鍰提高標準條例第1條前段，判決
如主文。
本案經檢察官辛○○庭執行職務。
中　　華　　民　　國　　94　　年　　12　　月　　12　　日刑事第四庭審判長法 官 乙Ｘ○
法 官 曾雨明
法 官 王美婷
以上正本證明與原本無異。
對於本件判決如有不服，應於收受送達後10日內，向本院提出上訴書狀，上訴於臺灣高等法院，並按他造當事人之人數附具繕本。
中　　華　　民　　國　　94　　年　　12　　月　　14　　日書記官 劉珍珍
附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第9條第1項
犯第 2 條第 1 款之罪者，處 5 年以下有期徒刑，得併科新臺幣
三百萬元以下罰金。
中華民國刑法第340條
以犯第 339 條之罪為常業者，處 1 年以上 7 年以下有期徒刑，
得併科 5 萬元以下罰金。
附表一：
┌──┬────┬──────┬───────┬───────┐
│編號│人頭姓名│人 頭 帳 戶 │ 帳 號 │ 備 註 │
│ │ │銀 行 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 1 │ 乙○○ │①華南商業銀│000000000000 │ │
│ │ │ 行（下稱華│ │ │
│ │ │ 南銀行）基│ │ │
│ │ │ 隆分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②中華郵政股│00000000000000│ │
│ │ │ 份有限公司│ │ │
│ │ │ （下稱中華│ │ │
│ │ │ 郵政）基隆│ │ │
│ │ │ 南榮路郵局│ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 2 │ 丁○○ │①上海商業儲│00000000000000│ │
│ │ │ 蓄銀行（下│ │ │
│ │ │ 稱上海銀行│ │ │
│ │ │ ）基隆分行│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②華南銀行基│000000000000 │ │
│ │ │ 隆港口分行│ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 3 │ 壬○○ │①中華郵政基│00000000000000│ │
│ │ │ 隆愛三路郵│ │ │
│ │ │ 局 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②中國信託商│0000000000000 │ │
│ │ │ 業銀行（下│ │ │
│ │ │ 稱中國信託│ │ │
│ │ │ ）基隆分行│ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 4 │ 癸○○ │①華南銀行基│000000000000 │ │
│ │ │ 隆港口分行│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②中國信託基│000000000000 │ │
│ │ │ 隆分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │③臺灣中小企│00000000000 │ │
│ │ │ 業銀行（下│ │ │
│ │ │ 稱台灣中小│ │ │
│ │ │ 企銀）中山│ │ │
│ │ │ 分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │④合庫金庫商│0000000000000 │ │
│ │ │ 業銀行（下│ │ │
│ │ │ 稱合作金庫│ │ │
│ │ │ ）雙連分行│ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 5 │ 丑○○ │①上海銀行基│00000000000000│ │
│ │ │ 隆分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②華南銀行基│000000000000 │ │
│ │ │ 隆港口分行│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │③第一商業銀│00000000000 │ │
│ │ │ 行（下稱第│ │ │
│ │ │ 一銀行）基│ │ │
│ │ │ 隆分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │④台灣中小企│00000000000 │ │
│ │ │ 銀 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │⑤中華郵政基│00000000000000│ │
│ │ │ 隆新民郵局│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 6 │ 辰○○ │①合作金庫基│0000000000000 │ │
│ │ │ 隆分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②華南銀行基│000000000000 │ │
│ │ │ 隆分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │③萬泰銀行 │000000000000 │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 7 │ 午○○ │①台灣中小企│00000000000 │ │
│ │ │ 銀基隆分行│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②華泰商業銀│000000000 │ │
│ │ │ 行（下稱華│ │ │
│ │ │ 泰銀行）新│ │ │
│ │ │ 莊分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 8 │ 未○○ │①中華郵政基│00000000000000│ │
│ │ │ 隆南榮路郵│ │ │
│ │ │ 局 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②華南銀行基│000000000000 │ │
│ │ │ 隆分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 9 │ 亥○○ │①台灣中小企│00000000000 │ │
│ │ │ 銀基隆分行│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②上海銀行基│00000000000000│ │
│ │ │ 隆分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │③富邦商業銀│000000000000 │ │
│ │ │ 行（下稱富│ │ │
│ │ │ 邦銀行） │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │④華南銀行基│000000000000 │ │
│ │ │ 隆分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 10 │ Ｃ○○ │華南銀行基隆│000000000000 │ │
│ │ │隆分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 11 │ Ｅ○○ │中華郵政基隆│00000000000000│ │
│ │ │愛三郵局 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 12 │ Ｇ○○ │中華郵政基隆│00000000000000│ │
│ │ │愛三郵局 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 13 │ Ｍ○○ │①中國國際商│00000000000 │ │
│ │ │ 業銀行（下│ │ │
│ │ │ 稱中國商銀│ │ │
│ │ │ ）基隆分行│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②上海銀行基│00000000000000│ │
│ │ │ 隆分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 14 │ Ｎ○○ │華南銀行基隆│000000000000 │ │
│ │ │分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 15 │ Ｏ○○ │中華郵政瑞芳│0000000000000 │ │
│ │ │四腳亭郵局 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 16 │ Ｒ○○ │華南銀行松江│000000000000 │ │
│ │ │分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 17 │ Ｓ○○ │①中國信託 │000000000000 │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②台灣中小企│00000000000 │ │
│ │ │ 銀中山分行│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │③中國國際商│00000000000 │ │
│ │ │ 銀忠孝分行│ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 18 │ Ｘ○○ │①華南銀行基│000000000000 │ │
│ │ │ 隆港口分行│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②陽信商業銀│000000000 │ │
│ │ │ 行南京分行│ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 19 │ Ｚ○○ │遠東國際商業│00000000000000│ │
│ │ │銀行（下稱遠│ │ │
│ │ │東銀行）民權│ │ │
│ │ │分行 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 20 │ ａ○○ │①第一銀行 │00000000000 │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②中國國際商│00000000000 │ │
│ │ │ 銀 │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 21 │ ｂ○○ │中華郵政基隆│00000000000000│ │
│ │ │光二郵局 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 22 │ ｃ○ │華南銀行基隆│000000000000 │ │
│ │ │隆分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 23 │ ｅ○○ │中華郵政基隆│00000000000000│ │
│ │ │中山郵局 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 24 │ ｊ○○ │中華郵政瑞芳│00000000000000│ │
│ │ │四腳亭郵局 │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 25 │ ｌ○○ │①台灣中小企│00000000000 │ │
│ │ │ 銀中山分行│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②中華郵政海│00000000000000│ │
│ │ │ 洋大學郵局│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 26 │ ｏ○○ │①上海銀行基│00000000000000│ │
│ │ │ 隆分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②華南銀行基│000000000000 │ │
│ │ │ 隆分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 27 │ ｘ○○ │①華南銀行基│000000000000 │ │
│ │ │ 隆分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②上海商銀基│00000000000000│ │
│ │ │ 隆分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │③中華郵政基│000000000000 │ │
│ │ │ 隆光二郵局│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │④台灣中小企│00000000000 │ │
│ │ │ 銀基隆分行│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 28 │ ｙ○○ │華南銀行基隆│000000000000 │ │
│ │ │港口分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 29 │ ｚ○○ │中華郵政基隆│00000000000000│ │
│ │ │隆東信郵局 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 30 │ 甲子○ │①台灣中小企│00000000000 │ │
│ │ │ 銀基隆分行│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②華南銀行基│000000000000 │ │
│ │ │ 隆分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 31 │ 甲卯○ │①華南銀行基│000000000000 │ │
│ │ │ 隆港口分行│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②誠泰商業銀│000000000000 │ │
│ │ │ 銀行（下稱│ │ │
│ │ │ 誠泰銀行）│ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │③萬泰銀行 │000000000000 │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │④中華郵政基│00000000000000│ │
│ │ │ 隆中山郵局│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 32 │ 甲戌○ │中華郵政 │000000000000 │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 33 │ 甲宇○ │中華郵政板橋│00000000000000│ │
│ │ │大觀郵局 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 34 │ 甲玄○ │①第一銀行草│00000000000 │ │
│ │ │ 店尾分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②聯邦銀行 │000000000000 │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 35 │ 甲黃○ │①中華郵政 │00000000000000│ 起訴書附表漏 │
│ │ │ │ │ 未記載編號⑤ │
│ │ │ │ │ 之帳戶 │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②誠泰銀行 │000000000000 │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │③遠東銀行台│00000000000000│ │
│ │ │ 北民權分行│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │④國泰世華銀│000000000000 │ │
│ │ │ 行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │⑤第一商業銀│00000000000 │ │
│ │ │ 行草店尾分│ │ │
│ │ │ 行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 36 │ 甲Ｄ○ │①上海銀行 │0000000000000 │起訴書附表漏未│
│ │ │ │ │記載編號①帳戶│
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②台灣中小企│00000000000 │ │
│ │ │ 銀中山分行│ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 37 │ 甲Ｈ○ │中華郵政基隆│00000000000000│ │
│ │ │孝三郵局 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 38 │ 甲Ｐ○ │①合作金庫基│0000000000000 │起訴書附表漏未│
│ │ │ 隆分行 │ │記載編號②帳戶│
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②富邦銀行內│000000000000 │ │
│ │ │ 湖分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 39 │ 甲Ｗ○ │上海銀行 │00000000000000│ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 40 │ 甲ｂ○ │①中華郵政基│00000000000000│ │
│ │ │ 隆孝三郵局│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②中國商銀基│00000000000 │ │
│ │ │ 隆分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │③華南銀行基│000000000000 │ │
│ │ │ 隆港口分行│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │④台灣中小企│00000000000 │ │
│ │ │ 銀 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 41 │ 甲ｆ○ │①中華郵政基│00000000 │ 起訴書附表漏 │
│ │ │ 隆愛三郵局│ │ 未記載編號① │
│ │ │ （郵政劃撥│ │ 之帳戶 │
│ │ │ 儲金帳戶）│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②中華郵政基│00000000000000│ │
│ │ │ 隆仁二郵局│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 42 │ 甲ｊ○ │華南銀行基隆│000000000000 │ │
│ │ │分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 43 │ 甲ｌ○ │中華郵政基隆│00000000000000│ │
│ │ │光二郵局 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 44 │ 甲ｑ○ │中華郵政基隆│00000000000000│ │
│ │ │孝三郵局 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 45 │ 甲ｔ○ │①中華郵政基│00000000000000│ │
│ │ │ 隆光二郵局│ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②中國國際商│00000000000 │ │
│ │ │ 銀民生分行│ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 46 │ 甲ｖ○ │①中國國際商│00000000000 │ │
│ │ │ 銀 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②台灣中小企│00000000000 │ │
│ │ │ 銀基隆分行│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │③中華郵政新│000000000000 │ │
│ │ │ 莊後港路郵│ │ │
│ │ │ 局 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │④安泰銀行新│000000000000 │ │
│ │ │ 莊分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 47 │ 甲ｙ○ │中華郵政頭份│00000000000000│ │
│ │ │郵局 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 48 │ 乙乙○ │華南銀行基隆│000000000000 │ │
│ │ │港分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 49 │ 乙丙○ │①華南銀行基│000000000000 │ │
│ │ │ 隆分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②台灣中小企│00000000000 │ │
│ │ │ 銀基隆分行│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 50 │ 乙戊○ │中華郵政龜山│00000000000000│ │
│ │ │郵局 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 51 │ 乙庚○ │①華南銀行基│000000000000 │起訴書附表漏未│
│ │ │ 隆分行 │ │記載編號②至④│
│ │ │ │ │帳戶（其中②、│
│ │ ├──────┼───────┤④帳戶係共犯吳│
│ │ │②中華郵政瑞│000000000000 │明憲台灣基隆地│
│ │ │ 芳郵局 │ │方法院檢察署94│
│ │ ├──────┼───────┤年度核退偵字第│
│ │ │③第一銀行哨│000000000 │1號移送併案審 │
│ │ │ 船頭分行 │ │理部分）。 │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │④聯邦銀行內│000000000000 │ │
│ │ │ 湖分行 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 52 │ 乙辛○ │①華南銀行基│000000000000 │ │
│ │ │ 隆分行 │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②中華郵政基│00000000000000│ │
│ │ │ 隆南榮路郵│ │ │
│ │ │ 局 │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │③上海銀行基│00000000000000│ │
│ │ │ 隆分行 │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │④誠泰銀行 │000000000000 │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 53 │ 乙 子 │中華郵政基隆│00000000000000│ │
│ │ │新豐郵局 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 54 │ 乙申○ │上海商業銀行│00000000000000│ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 55 │ 乙亥○ │中華郵政宜蘭│00000000000000│ │
│ │ │中山郵局 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 56 │ 乙天○ │第一銀行北投│00000000000 │ │
│ │ │分行 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 57 │ 乙宇○ │中華郵政 │00000000000000│ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 58 │ 乙Ｂ○ │①華南銀行基│000000000000 │ │
│ │ │ 隆分行 │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②中華郵政台│00000000000000│ │
│ │ │ 北吳興街郵│ │ │
│ │ │ 局 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 59 │ 乙Ｉ○ │①中華郵政基│00000000000000│起訴書附表漏未│
│ │ │ 隆愛三郵局│ │記載編號③之帳│
│ │ ├──────┼───────┤戶 │
│ │ │②第一銀行草│00000000000 │ │
│ │ │ 店尾分行 │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │③誠泰銀行復│0000000000000 │ │
│ │ │ 興分行 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 60 │ 乙Ｌ○ │①中華郵政基│00000000000000│ │
│ │ │ 隆新民郵局│ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②華南銀行龍│000000000000 │ │
│ │ │ 江分行 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 61 │ 乙Ｑ○ │上海銀行基隆│00000000000000│ │
│ │ │分行 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 62 │ 乙Ｔ○ │①中華郵政基│000000000000 │ │
│ │ │ 隆西定郵局│ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②中國國際商│00000000000 │ │
│ │ │ 銀基隆分行│ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 63 │ 乙Ｖ○ │上海銀行基隆│00000000000000│ │
│ │ │分行 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 64 │ 乙Ｘ○ │①台灣中小企│00000000000 │ │
│ │ │ 銀基隆分行│ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②富邦銀行汐│000000000000 │ │
│ │ │ 止分行 │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │③遠東銀行汐│00000000000000│ │
│ │ │ 止分行 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 65 │ 乙ｂ○ │中華郵政基隆│00000000000000│ │
│ │ │光二郵局 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 66 │ 乙ｇ○ │華南銀行基隆│000000000000 │ │
│ │ │分行 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 67 │ 乙ｈ○ │中華郵政基隆│00000000000000│ │
│ │ │港西郵局 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 68 │ 乙ｉ○ │①大眾銀行 │000000000000 │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②合作金庫忠│0000000000000 │ │
│ │ │ 孝分行 │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │③中華郵政瑞│00000000000000│ │
│ │ │ 芳金瓜石郵│ │ │
│ │ │ 局 │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │④聯邦銀行 │000000000000 │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │⑤台灣中小企│00000000000 │ │
│ │ │ 銀汐止分行│ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │⑥中國國際銀│00000000000 │ │
│ │ │ 行汐止簡易│ │ │
│ │ │ 型分行 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 69 │ 乙ｋ○ │中華郵政基隆│00000000000000│ │
│ │ │孝三路郵局 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 70 │ 乙ｍ○ │華南銀行基隆│000000000000 │ │
│ │ │分行 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 71 │ 乙ｐ○ │①中國信託銀│000000000000 │ │
│ │ │ 行基隆分行│ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②萬泰銀行基│00000000000 │ │
│ │ │ 隆分行 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 72 │ 莊哲維 │富邦銀行 │00000000000000│以下至編號92係│
│ │ │ │ │共犯黃○○被查│
│ │ │ │ │獲時所查扣之帳│
│ │ │ │ │戶，起訴書附表│
│ │ │ │ │均未記載 │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 73 │ 馬卜元 │富邦銀行 │00000000000000│ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 74 │ 高宗德 │中華郵政基隆│00000000000000│ │
│ │ │七堵郵局 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 75 │ 高宗興 │中華郵政基隆│00000000000000│ │
│ │ │安樂路郵局 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 76 │ 曹有智 │中華郵政新興│00000000000000│ │
│ │ │郵局 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 77 │ 何森泰 │中華郵政楠梓│00000000000000│ │
│ │ │右昌郵局 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 78 │ 李家慶 │中華郵政大里│00000000000000│ │
│ │ │草湖郵局 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 79 │ 張閣涎 │①華南銀行內│000000000000 │同時查扣提款卡│
│ │ │ 壢分行 │ │乙張 │
│ │ ├──────┼───────┼───────┤
│ │ │②台北國際商│0000000000000 │同時查扣提款卡│
│ │ │ 業銀行中壢│ │乙張 │
│ │ │ 分行 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 80 │ 許宗明 │上海商業儲蓄│00000000000000│ │
│ │ │銀行 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 81 │ 莊進華 │遠東國際商業│00000000000000│同時查扣提款卡│
│ │ │銀行 │ │乙張 │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 82 │ 莊振顯 │①國泰世華銀│000000000000 │同時查扣提款卡│
│ │ │ 城東分行 │ │乙張 │
│ │ ├──────┼───────┼───────┤
│ │ │②華南銀行七│000000000000 │同時查扣提款卡│
│ │ │ 堵分行 │ │乙張 │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 83 │ 郭俊昌 │中國國際商業│00000000000 │ │
│ │ │銀行 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 84 │ 楊宇薇 │玉山商業銀行│0000000000000 │同時查扣提款卡│
│ │ │ │ │乙張 │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 85 │ 徐文棟 │復華銀行大里│0000000000000 │ │
│ │ │分行 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 86 │ 蔡立民 │台灣中小企銀│00000000000 │ │
│ │ │（原扣押物品│ │ │
│ │ │清單誤繕為台│ │ │
│ │ │灣銀行）高雄│ │ │
│ │ │分行 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 87 │ 黃正雄 │①中華郵政基│00000000000000│同時查扣提款卡│
│ │ │ 隆新民郵局│ │乙張 │
│ │ ├──────┼───────┼───────┤
│ │ │②合作金庫基│0000000000000 │同時查扣提款卡│
│ │ │ 隆分行 │ │乙張 │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 88 │ 洪仁宗 │中華郵政台東│00000000000000│同時查扣提款卡│
│ │ │郵局 │ │乙張 │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 89 │ 陳維安 │中華郵政高雄│00000000000000│同時查扣提款卡│
│ │ │順昌銀行 │ │乙張 │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 90 │ 黃麗雲 │①華南銀行七│000000000000 │ │
│ │ │ 堵分行 │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │②中國商業銀│000000000000 │ │
│ │ │ 行基隆分行│ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 91 │ 陳志榮 │國泰世華銀行│0000000000000 │同時查扣提款卡│
│ │ │豐原分行 │ │乙張 │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 92 │ 古光偉 │玉山商業銀行│0000000000000 │同時查扣提款卡│
│ │ │ │ │乙張 │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 93 │ 江紹銘 │中華郵政台中│00000000000000│起訴書附表漏未│
│ │ │英才郵局 │ │記載（此帳戶係│
│ │ │ │ │共犯黃○○台灣│
│ │ │ │ │新竹地方法院檢│
│ │ │ │ │察署93年度偵字│
│ │ │ │ │第5836號移送併│
│ │ │ │ │案審理部分） │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 94 │ 江慧貞 │中華郵政基隆│00000000000000│起訴書附表漏未│
│ │ │南榮路郵局 │ │記載（此帳戶係│
│ │ │ │ │共犯黃○○台灣│
│ │ │ │ │基隆地方法院檢│
│ │ │ │ │察署94年偵字第│
│ │ │ │ │4001號移送併案│
│ │ │ │ │審理部分） │
└──┴────┴──────┴───────┴───────┘
附表二 （單位：新台幣）
┌──┬───┬───┬───┬────┬────┬─────┐
│編號│被害人│匯 款│匯 款│詐欺手法│匯入帳戶│認定犯罪事│
│ │ │日 期│金 額│ │帳 號│實所憑證據│
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 1 │乙宙○│92年11│99,860│以電話向│江紹銘開│1.被害人於│
│ │ │月16日│元 │被害人謊│立之中華│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱健保局│郵政台中│ 述（台中│
│ │ │ │ │退費為由│英才郵局│ 地檢93年│
│ │ │ │ │，需至提│00000000│ 度偵字第│
│ │ │ │ │款機前辦│221429號│ 8416 號 │
│ │ │ │ │理退費，│帳戶（附│ 偵查卷第│
│ │ │ │ │使被害人│表一編號│ 20至21頁│
│ │ │ │ │陷於錯誤│93帳戶）│ ） │
│ │ │ │ │，依指示│ │2.自動櫃員│
│ │ │ │ │以金融卡│ │ 機儲戶交│
│ │ │ │ │匯款至右│ │ 易明細表│
│ │ │ │ │列帳號 │ │ （同上卷│
│ │ │ │ │ │ │ 第22頁）│
│ │ │ │ │ │ │3.左列帳戶│
│ │ │ │ │ │ │ 客戶基本│
│ │ │ │ │ │ │ 資料及客│
│ │ │ │ │ │ │ 戶歷史交│
│ │ │ │ │ │ │ 易清單（│
│ │ │ │ │ │ │ 同上卷第│
│ │ │ │ │ │ │ 23至25頁│
│ │ │ │ │ │ │ ） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 2 │甲Ｚ○│92年11│52,834│以電話向│同上 │1.被害人於│
│ │ │月17日│元 │被害人謊│ │ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱其先生│ │ 述（同上│
│ │ │ │ │有雙掛號│ │ 卷第10至│
│ │ │ │ │信件未領│ │ 12頁） │
│ │ │ │ │，並稱該│ │2.中華郵政│
│ │ │ │ │掛號信件│ │ 公司自動│
│ │ │ │ │係健保局│ │ 櫃員機儲│
│ │ │ │ │退款匯票│ │ 戶交易明│
│ │ │ │ │，使被害│ │ 細表（同│
│ │ │ │ │人陷於錯│ │ 上卷第12│
│ │ │ │ │誤，依指│ │ 頁） │
│ │ │ │ │示至提款│ │3.同上編號│
│ │ │ │ │機前以金│ │ 3.所示之│
│ │ │ │ │融卡連續│ │ 證據 │
│ │ │ │ │匯款至右│ │ │
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 3 │庚○○│同上 │82,413│以同上詐│同上 │1.被害人王│
│ │ │ │元 │騙事由，│ │ 秀枝於警│
│ │ │ │ │使被害人│ │ 訊之指述│
│ │ │ │ │陷於錯誤│ │ （同上卷│
│ │ │ │ │，依指示│ │ 第13頁）│
│ │ │ │ │至提款機│ │2.中國農民│
│ │ │ │ │前以金融│ │ 銀行自動│
│ │ │ │ │卡匯款至│ │ 櫃員機交│
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ 易明細表│
│ │ │ │ │ │ │ （同上卷│
│ │ │ │ │ │ │ 第14頁）│
│ │ │ │ │ │ │3.同上編號│
│ │ │ │ │ │ │ 3.所示之│
│ │ │ │ │ │ │ 證據 │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 4 │戊○○│同上 │99,877│以電話向│同上 │1.被害人於│
│ │（以上│ │元 │被害人謊│ │ 警訊之指│
│ │4位被 │ │ │稱健保局│ │ 述（同上│
│ │害人起│ │ │要退稅，│ │ 卷第16至│
│ │訴書均│ │ │要求被害│ │ 17頁） │
│ │漏未記│ │ │人至提款│ │2.中華郵政│
│ │載，此│ │ │機查詢餘│ │ 公司自動│
│ │部分共│ │ │額，並按│ │ 櫃員機儲│
│ │犯吳明│ │ │指示操作│ │ 戶交易明│
│ │憲台灣│ │ │以辦理退│ │ 細表（同│
│ │新竹地│ │ │費，使被│ │ 上卷第18│
│ │方法院│ │ │害人陷於│ │ 頁） │
│ │檢察署│ │ │錯誤，依│ │3.同上編號│
│ │93 年 │ │ │指示至提│ │ 3.所示之│
│ │度偵字│ │ │款機前操│ │ 證據 │
│ │第5836│ │ │作按鍵，│ │ │
│ │號移送│ │ │而匯款至│ │ │
│ │併案審│ │ │右列帳戶│ │ │
│ │理部分│ │ │ │ │ │
│ │） │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 5 │地○○│92年11│153,62│不詳 │乙庚○開│1.轉入帳戶│
│ │ │月28日│5元 │ │立之中華│ 客戶歷史│
│ │ │ │ │ │郵政瑞芳│ 交易清單│
│ │ │ │ │ │郵局0011│ （警卷㈦│
│ │ │ │ │ │00000000│ 第11頁）│
│ │ │ │ │ │號帳戶（│2.被害人轉│
│ │ │ │ │ │附表一編│ 出帳戶存│
│ │ │ │ │ │號51②帳│ 款交易明│
│ │ │ │ │ │戶） │ 細查詢單│
│ │ │ │ │ │ │ 及匯款單│
│ │ │ │ │ │ │ （核退偵 │
│ │ │ │ │ │ │ 字1㈡第 │
│ │ │ │ │ │ │ 58頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 6 │天○○│92年11│128,60│以電話向│乙庚○開│1.被害人於│
│ │ │月29日│2元 │被害人謊│立之中華│ 偵查之證│
│ │ │ │ │稱有雙掛│郵政瑞芳│ 述（核退│
│ │ │ │ │號信件，│郵局0011│ 偵字1㈠ │
│ │ │ │ │需被害人│00000000│ 第178頁 │
│ │ │ │ │至提款機│號帳戶（│ ） │
│ │ │ │ │辦理退費│附表一編│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │，使被害│號51②帳│ 客戶歷史│
│ │ │ │ │人陷於錯│戶） │ 交易明細│
│ │ │ │ │誤並依其│ │ （警卷㈦│
│ │ │ │ │指示以金│ │ 第12頁）│
│ │ │ │ │融卡連續│ │3.被害人轉│
│ │ │ │ │2次轉出 │ │ 出帳戶對│
│ │ │ │ │金額至右│ │ 帳單（核│
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ 退偵字1 │
│ │ │ │ │ │ │ ㈠第170 │
│ │ │ │ │ │ │ 頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 7 │己○一│92年12│73,495│不詳 │乙庚○開│1.轉入帳戶│
│ │（以上│月6日 │元 │ │立之聯邦│ 存摺交易│
│ │3位被 │ │ │ │銀行內湖│ 明細（警│
│ │害人起│ │ │ │分行0375│ 卷㈦第15│
│ │訴書均│ │ │ │00000000│ 頁） │
│ │漏未記│ │ │ │號帳戶（│2.轉出帳戶│
│ │載，此│ │ │ │附表一編│ 往來明細│
│ │部分係│ │ │ │號51④帳│ （核退偵│
│ │共犯吳│ │ │ │戶） │ 字1㈠第1│
│ │明憲台│ │ │ │ │ 43頁） │
│ │灣基隆│ │ │ │ │ │
│ │地方法│ │ │ │ │ │
│ │院檢察│ │ │ │ │ │
│ │署94年│ │ │ │ │ │
│ │度核退│ │ │ │ │ │
│ │偵字第│ │ │ │ │ │
│ │1號移 │ │ │ │ │ │
│ │送併案│ │ │ │ │ │
│ │審理部│ │ │ │ │ │
│ │分） │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 8 │乙Ｚ○│92年12│24,660│被害人於│乙Ｔ○開│1.被害人於│
│ │ │月17日│ 元（ │購物網站│立之中國│ 警訊之指│
│ │ │ │起訴書│得標後撥│國際商銀│ 述（警卷│
│ │ │ │誤載為│打買家電│基隆分行│　㈧第79至│
│ │ │ │975,42│話，賣家│00000000│　80頁） │
│ │ │ │9元） │向其謊稱│416號帳 │2.被害人活│
│ │ │ │ │匯款發生│戶（附表│ 期儲蓄存│
│ │ │ │ │錯誤，使│一編號62│ 款存摺交│
│ │ │ │ │被害人陷│②帳戶）│ 易明細、│
│ │ │ │ │於錯誤並│ │ 轉入帳戶│
│ │ │ │ │依照指示│ │ 客戶歷史│
│ │ │ │ │以金融卡│ │　檔交易明│
│ │ │ │ │轉出金額│ │ 細查詢（│
│ │ │ │ │至右列帳│ │ 警卷㈧第│
│ │ │ │ │戶 │ │ 81頁、第│
│ │ │ │ │ │ │ 86頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 9 │甲Ｅ○│92年12│99,845│以電話向│甲黃○開│1.被害人於│
│ │ │月17日│元 │被害人謊│立之中華│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱可退健│郵政0011│ 述（警卷│
│ │ │ │ │保費，需│00000000│ ㈣第209 │
│ │ │ │ │被害人至│46號帳戶│ 至211頁 │
│ │ │ │ │提款機辦│（附表一│ ） │
│ │ │ │ │理退稅，│編號35①│2.被害人自│
│ │ │ │ │使被害人│帳戶） │ 動櫃員機│
│ │ │ │ │陷於錯誤│ │ 存戶交易│
│ │ │ │ │並依其指│ │ 明細表（│
│ │ │ │ │示以金融│ │ 警卷㈣第│
│ │ │ │ │卡轉出金│ │ 212頁） │
│ │ │ │ │額至右列│ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │帳戶 │ │ 交易清單│
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 10 │甲Ｃ○│92年12│99,856│以電話向│甲黃○開│1.被害人於│
│ │ │月18日│元 │被害人謊│立之中華│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱可退健│郵政0011│ 述（警卷│
│ │ │ │ │保費，需│00000000│ ㈣第213 │
│ │ │ │ │被害人至│46 號帳 │ 頁至反面│
│ │ │ │ │提款機辦│戶（附表│ ） │
│ │ │ │ │理退費，│一編號 │2.自動櫃員│
│ │ │ │ │使被害人│35 ①帳 │ 儲戶交易│
│ │ │ │ │陷於錯誤│戶） │ 明細表（│
│ │ │ │ │並依其只│ │ 警卷㈣第│
│ │ │ │ │是以金融│ │ 214頁） │
│ │ │ │ │卡轉出金│ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │額至右列│ │ 交易清單│
│ │ │ │ │帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 11 │Ｗ○○│92年12│50,000│以電話向│甲黃○開│1.被害人於│
│ │ │月23日│元 │被害人謊│立誠泰銀│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱為其友│行709500│ 述（警卷│
│ │ │ │ │人並急需│089966號│ ㈣第222 │
│ │ │ │ │用錢，使│帳戶（附│ 頁至反面│
│ │ │ │ │被害人陷│表一編號│ ） │
│ │ │ │ │於錯誤並│35②帳戶│2.匯款交易│
│ │ │ │ │依其指示│） │ 執據（警│
│ │ │ │ │以金融卡│ │ 卷㈣第22│
│ │ │ │ │轉出金額│ │ 1頁反面 │
│ │ │ │ │至右列帳│ │ ） │
│ │ │ │ │戶 │ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │ │ │ 交易明細│
│ │ │ │ │ │ │ 查詢單（│
│ │ │ │ │ │ │ 警卷㈣第│
│ │ │ │ │ │ │ 218頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 12 │乙Ｍ○│92年12│30,000│以電話向│甲黃○開│1.被害人於│
│ │ │月23日│元 │被害人謊│立之誠泰│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱為其友│銀行7095│ 述（警卷│
│ │ │ │ │人並急需│00000000│ ㈣第223 │
│ │ │ │ │用錢，使│號帳戶（│ 至225頁 │
│ │ │ │ │被害人陷│附表一編│ ） │
│ │ │ │ │於錯誤並│號35②帳│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │依其指示│戶） │ 交易明細│
│ │ │ │ │匯款至右│ │ 清單（警│
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ 卷㈣第21│
│ │ │ │ │ │ │ 8頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 13 │甲○○│92年12│15,000│以電話向│甲黃○開│1.被害人於│
│ │ │月24日│元 │被害人稱│立之誠泰│ 警訊之指│
│ │ │ │ │為其友人│銀行7095│ 述（警卷│
│ │ │ │ │，因急需│00000000│ ㈣第216 │
│ │ │ │ │用錢致被│號帳戶（│ 頁至反面│
│ │ │ │ │害人陷於│附表一編│ ） │
│ │ │ │ │錯誤並依│號35②帳│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │其指示以│戶） │ 交易明細│
│ │ │ │ │金融卡轉│ │ 查詢單（│
│ │ │ │ │出頁列帳│ │ 警卷㈣第│
│ │ │ │ │戶 │ │ 218頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 14 │ｇ○○│92年12│7,557 │以電話向│Ｍ○○開│1.被害人於│
│ │ │月24日│元 │被害人謊│立之中國│ 警訊指述│
│ │ │ │ │稱家人 │國際商銀│ （警卷㈡ │
│ │ │ │ │可退稅，│基隆分行│ 第75頁至│
│ │ │ │ │使被害人│00000000│ 反面） │
│ │ │ │ │陷於錯誤│702號帳 │2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │並依照指│戶（附表│ 客戶歷史│
│ │ │ │ │示以金融│一編號13│ 檔交易明│
│ │ │ │ │卡轉出金│①帳戶）│ 細查詢表│
│ │ │ │ │額至右列│ │ （警卷㈡│
│ │ │ │ │帳戶 │ │　第80頁）│
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 15 │ｗ○○│92年12│12,711│以電話向│ａ○○開│1.被害人於│
│ │ │月25日│元 │被害人謊│立之中國│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱可退稅│國際商銀│ 述（警卷│
│ │ │ │ │，要求被│00000000│ ㈢第35至│
│ │ │ │ │害人至提│611號帳 │ 36 頁） │
│ │ │ │ │款機辦理│戶（附表│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │退稅，使│一編號20│ 客戶歷史│
│ │ │ │ │被害人陷│②帳戶）│ 交易明細│
│ │ │ │ │於錯誤並│ │ 查詢表（│
│ │ │ │ │依其指示│ │ 警卷㈢第│
│ │ │ │ │以金融卡│ │ 40頁） │
│ │ │ │ │轉出金額│ │ │
│ │ │ │ │至右列帳│ │ │
│ │ │ │ │戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 16 │花江淑│92年12│71,469│以電話向│乙Ｉ○開│1.被害人於│
│ │芬 │月26日│元 │被害人謊│立之中華│ 警訊指述│
│ │ │ │ │稱其身分│郵政0011│ （警卷㈧ │
│ │ │ │ │證號遭盜│00000000│ 第6至9頁│
│ │ │ │ │用，使被│97號帳戶│ ） │
│ │ │ │ │害人陷於│（附表一│2.被害人儲│
│ │ │ │ │錯誤並依│編號59①│ 金簿交易│
│ │ │ │ │照指示以│帳戶） │ 紀錄、轉│
│ │ │ │ │金融卡轉│ │ 入帳戶交│
│ │ │ │ │出金額至│ │ 易明細（│
│ │ │ │ │右列帳戶│ │　警卷㈧第│
│ │ │ │ │ │ │ 10頁、第│
│ │ │ │ │ │ │ 12頁） │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 17 │甲ｈ○│92年12│399,42│向甲ｈ○│甲卯○開│1.被害人警│
│ │ │月29日│8元 │之妻以電│立之華南│ 訊指述（│
│ │ │ │ │話謊稱欲│銀行基隆│ 偵卷3318│
│ │ │ │ │貸款需先│港口分行│ 號第126 │
│ │ │ │ │繳交各名│00000000│ 頁至反面│
│ │ │ │ │目費用，│0490號帳│ ） │
│ │ │ │ │使甲ｈ○│戶（附表│2.匯款單據│
│ │ │ │ │之妻陷於│一編號31│ （偵卷33│
│ │ │ │ │錯誤，連│①帳戶）│ 18號第 │
│ │ │ │ │續匯出金│ │ 128、129│
│ │ │ │ │額至右列│ │　、130頁 │
│ │ │ │ │帳戶 │ │　） │
│ │ │ │ │ │ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │ │ │ 交易明細│
│ │ │ │ │ │ │ 表（偵卷│
│ │ │ │ │ │ │ 3318號第│
│ │ │ │ │ │ │ 134頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 18 │乙ｑ○│同上 │99,896│以電話向│ａ○○開│1.被害人於│
│ │ │ │元 │被害人謊│立之第一│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱可退稅│銀行2415│ 述）警卷│
│ │ │ │ │，要求被│0000000 │ ㈢第26頁│
│ │ │ │ │害人至提│號帳戶（│ ） │
│ │ │ │ │款機辦理│附表一編│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │退稅，使│號20①帳│ 帳項查詢│
│ │ │ │ │被害人陷│戶） │ 清單（警│
│ │ │ │ │於錯誤並│ │ 卷㈢第34│
│ │ │ │ │依其指示│ │ 頁） │
│ │ │ │ │以金融卡│ │ │
│ │ │ │ │轉出金額│ │ │
│ │ │ │ │至右列帳│ │ │
│ │ │ │ │戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 19 │甲ｄ○│同上 │89,596│以電話向│ａ○○開│1.被害人於│
│ │ │ │元 │被害人謊│立之第一│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱可退稅│銀行2415│ 述（警卷│
│ │ │ │ │，要求被│0000000 │ ㈢第27頁│
│ │ │ │ │害人至提│號帳戶（│ 至反面）│
│ │ │ │ │款機辦理│附表一編│2.ATM交易 │
│ │ │ │ │退稅，使│號20①帳│ 查詢、轉│
│ │ │ │ │被害人陷│戶） │ 入帳戶帳│
│ │ │ │ │於錯誤並│ │ 項查詢清│
│ │ │ │ │依其指示│ │ 單（警卷│
│ │ │ │ │持金融卡│ │ ㈢第28、│
│ │ │ │ │轉出金額│ │ 32頁） │
│ │ │ │ │至右列帳│ │ │
│ │ │ │ │戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 20 │汪潁強│同上 │1,078 │以電話向│ａ○○開│1.被害人於│
│ │ │ │元 │被害人謊│立之第一│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱可退稅│銀行2415│ 述（警卷│
│ │ │ │ │，要求被│0000000 │ ㈢第29頁│
│ │ │ │ │害人至提│號帳戶（│ ） │
│ │ │ │ │款機辦理│附表一編│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │退稅，使│號20①帳│ 款項查詢│
│ │ │ │ │被害人陷│戶） │ 清單（警│
│ │ │ │ │於錯誤並│ │ 卷㈢第34│
│ │ │ │ │依其指示│ │ 頁） │
│ │ │ │ │以金融卡│ │ │
│ │ │ │ │轉出金額│ │ │
│ │ │ │ │至右列帳│ │ │
│ │ │ │ │戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 21 │ｐ○○│92年12│15,000│以電話向│甲卯○開│1.被害人於│
│ │ │月31日│元 │欲辦理貸│立之中華│ 警訊之指│
│ │ │ │ │款之被害│郵政基隆│ 述（偵卷│
│ │ │ │ │人謊稱辦│中山郵局│ 2669號第│
│ │ │ │ │理貸款須│00000000│ 13至14頁│
│ │ │ │ │先繳交各│8643號帳│ ） │
│ │ │ │ │名目費用│戶（附表│2.匯款單據│
│ │ │ │ │，使被害│一編號31│ （偵卷26│
│ │ │ │ │人陷於錯│④帳戶）│ 69號第15│
│ │ │ │ │誤連續匯│ │　至16頁）│
│ │ │ │ │出金額至│ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ 交易明細│
│ │ │ │ │ │ │ 表（偵卷│
│ │ │ │ │ │ │ 3318號第│
│ │ │ │ │ │ │ 134頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 22 │甲Ｙ○│93年1 │79,982│以電話向│甲黃○開│1.被害人於│
│ │（起訴│月1日 │元 │被害人謊│立之第一│ 警訊之指│
│ │書漏未│ │ │稱金融資│商業銀行│ 述（苗檢│
│ │記載）│ │ │料外洩，│草店尾分│ 偵字2160│
│ │ │ │ │需至提款│行242680│ 號第7頁 │
│ │ │ │ │機為保密│05294號 │ 反面至9 │
│ │ │ │ │措施，使│帳戶（附│ 頁） │
│ │ │ │ │被害人陷│表一編號│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │於錯誤並│35 ⑤帳 │ 交易清單│
│ │ │ │ │依其指示│戶） │ （苗檢偵│
│ │ │ │ │以金融卡│ │ 字第2160│
│ │ │ │ │轉出金額│ │ 號第27頁│
│ │ │ │ │至右列帳│ │ ） │
│ │ │ │ │戶 │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 23 │甲丁○│93年1 │44,112│以電話向│乙Ｉ○開│1.被害人於│
│ │ │月2日 │元 │被害人謊│立之第一│ 警訊指述│
│ │ │ │ │稱其年籍│銀行2426│ （警卷㈧ │
│ │ │ │ │資料遭未│0000000 │ 第13至第│
│ │ │ │ │卡集團盜│號帳戶（│ 14頁） │
│ │ │ │ │用，使被│附表一編│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │害人陷於│號59②帳│ 帳戶交易│
│ │ │ │ │錯誤並依│戶） │ 清單、自│
│ │ │ │ │照指示以│ │ 動櫃員機│
│ │ │ │ │金融卡轉│ │ 交易明細│
│ │ │ │ │出金額至│ │ 表（警卷│
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ ㈧第15頁│
│ │ │ │ │ │ │ 、18頁）│
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 24 │丙○○│同上 │⑴20,0│以電話向│⑴午○○│1.被害人警│
│ │ │ │ 00元│被害人謊│ 開立之│ 訊指述（│
│ │ │ │ （朱│稱欲辦理│ 台灣中│ 警卷㈠第│
│ │ │ │ 天賜│貸款需先│ 小企銀│ 207頁至 │
│ │ │ │ 帳戶│匯保證金│ 基隆分│ 反面） │
│ │ │ │⑵79,5│，使被害│ 行1506│2.匯款執據│
│ │ │ │ 00 │害人陷於│ 228091│ （警卷㈠│
│ │ │ │ 元（│錯誤並依│ 0 號帳│ 第208頁 │
│ │ │ │ 胡福│其指示匯│ 戶（附│ 、轉入帳│
│ │ │ │ 山帳│款至右列│ 表一編│ 戶存款交│
│ │ │ │ 戶）│帳戶 │ 號 7 │ 易明細查│
│ │ │ │ │ │ ①帳戶│ 詢單（警│
│ │ │ │ │ │ ） │ 卷㈠第21│
│ │ │ │ │ │ │ 9頁） │
│ │ │ │ │ ├────┼─────┤
│ │ │ │ │ │⑵甲卯○│1.被害人警│
│ │ │ │ │ │ 開立之│ 訊指述（│
│ │ │ │ │ │ 中華郵│ 警卷㈠第│
│ │ │ │ │ │ 政基隆│ 207頁） │
│ │ │ │ │ │ 中山郵│2.匯款單據│
│ │ │ │ │ │ 局0011│ （警卷㈠│
│ │ │ │ │ │ 100386│　第209、 │
│ │ │ │ │ │ 43號帳│ 210頁） │
│ │ │ │ │ │ 戶（附│3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │ │ 表一編│ 交易明細│
│ │ │ │ │ │ 號31④│ 表（偵卷│
│ │ │ │ │ │ 帳戶）│ 3318號第│
│ │ │ │ │ │ │ 第134頁 │
│ │ │ │ │ │ │　） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 25 │乙己○│93年1 │18,982│以電話向│甲黃○開│1.被害人於│
│ │ │月5日 │元 │被害人謊│立之遠東│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱為其友│銀行台北│ 述（偵卷│
│ │ │ │ │人且急需│民權分行│ 3318號第│
│ │ │ │ │用錢，使│00000000│ 135頁至 │
│ │ │ │ │被害人陷│103809號│ 反面） │
│ │ │ │ │於錯誤並│帳戶（附│2.被害人自│
│ │ │ │ │依其指示│表一編號│ 動櫃員機│
│ │ │ │ │以金融卡│35③帳戶│ 交易明細│
│ │ │ │ │轉出金額│） │ （偵卷33│
│ │ │ │ │至右列帳│ │ 18號第13│
│ │ │ │ │戶 │ │ 6頁） │
│ │ │ │ │ │ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │ │ │ 存摺往來│
│ │ │ │ │ │ │ 明細（偵│
│ │ │ │ │ │ │ 卷3318號│
│ │ │ │ │ │ │ 第140頁 │
│ │ │ │ │ │ │ ） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 26 │ｆ○○│93年1 │58,000│以電話向│甲Ｐ○開│1.被害人於│
│ │（起訴│月7日 │元 │被害人謊│立之富邦│ 警訊之指│
│ │書漏未│ │ │稱為其友│銀行內湖│ 述（士檢│
│ │記載）│ │ │人並急需│分行0412│ 偵字第94│
│ │ │ │ │用錢，使│00000000│ 23號第22│
│ │ │ │ │被害人陷│號帳戶（│ 頁） │
│ │ │ │ │於錯誤以│附表一編│2.匯款執據│
│ │ │ │ │金融卡轉│號38②帳│ 、轉入帳│
│ │ │ │ │出金額至│戶） │ 戶客戶存│
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ 提紀錄單│
│ │ │ │ │ │ │ （士檢偵│
│ │ │ │ │ │ │ 字第9423│
│ │ │ │ │ │ │ 號第23、│
│ │ │ │ │ │ │ 41頁）、│
│ │ │ │ │ │ │ 富邦銀行│
│ │ │ │ │ │ │ 客戶存提│
│ │ │ │ │ │ │ 記錄單 │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 27 │甲癸○│93年1 │27,000│以電話向│甲卯○開│1.被害人警│
│ │ │月8日 │元 │被害人謊│立之華南│ 訊之指述│
│ │ │ │ │稱為被害│銀行基隆│ （警卷㈣│
│ │ │ │ │人前男友│港口分行│ 第132頁 │
│ │ │ │ │且急需用│00000000│ 至反面）│
│ │ │ │ │錢，使被│0490號帳│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │害人陷於│戶（附表│ 交易明細│
│ │ │ │ │錯誤以金│一編號31│ 表（警卷│
│ │ │ │ │融卡轉出│①帳戶）│ ㈣第138 │
│ │ │ │ │金額至右│ │ 頁） │
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 28 │甲ｋ○│同上 │15,000│以電話向│甲卯○開│1.被害人於│
│ │ │ │元 │被害人謊│立之華南│ 警訊指述│
│ │ │ │ │稱為其友│銀行基隆│ （警卷㈣ │
│ │ │ │ │人並急需│港口分行│ 第135頁 │
│ │ │ │ │用錢，使│00000000│ 至反面）│
│ │ │ │ │被害人陷│0490號帳│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │於錯誤，│戶（附表│ 交易明細│
│ │ │ │ │以金融卡│一編號31│ 表（警卷│
│ │ │ │ │轉出金額│①帳戶）│ ㈣第138 │
│ │ │ │ │至右列帳│ │ 頁） │
│ │ │ │ │戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 29 │甲Ｋ○│93年1 │58,000│以電話向│甲ｖ○開│1.被害人警│
│ │ │月14日│元 │被害人謊│立之中國│ 訊之指述│
│ │ │ │ │稱為友人│國際商銀│ （警卷㈥│
│ │ │ │ │且急需用│00000000│ 第52至54│
│ │ │ │ │錢，使被│972號帳 │ 頁） │
│ │ │ │ │害人陷於│戶（附表│2.被害人自│
│ │ │ │ │錯誤並依│一編號46│ 動櫃員機│
│ │ │ │ │其指示以│①帳戶）│ 儲戶交易│
│ │ │ │ │金融卡轉│ │ 明細表（│
│ │ │ │ │出金額至│ │ 警卷㈥第│
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ 55頁） │
│ │ │ │ │ │ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │ │ │ 客戶歷史│
│ │ │ │ │ │ │ 檔交易明│
│ │ │ │ │ │ │ 細查詢表│
│ │ │ │ │ │ │ （警卷㈥│
│ │ │ │ │ │ │ 第61頁）│
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 30 │乙Ｊ○│93年1 │36,000│以電話像│午○○開│1.被害人於│
│ │ │月15日│元 │被害人謊│立之中小│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱欲貸款│企銀基隆│ 述（警卷│
│ │ │ │ │需匯保證│分行1506│ ㈠211至 │
│ │ │ │ │金等，使│0000000 │ 213 頁）│
│ │ │ │ │被害人陷│號帳戶（│2.被害人匯│
│ │ │ │ │於錯誤並│附表一編│ 款執據（│
│ │ │ │ │依其指示│號7①帳 │ 警卷㈠第│
│ │ │ │ │連續2次 │戶） │ 216頁、 │
│ │ │ │ │匯款至右│ │ 轉入帳戶│
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ 存款交易│
│ │ │ │ │ │ │ 明細查詢│
│ │ │ │ │ │ │ 單（警卷│
│ │ │ │ │ │ │ ㈠第219 │
│ │ │ │ │ │ │ 頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 31 │Ｋ○○│93年1 │32,580│以電話向│甲寅○冒│1.被害人於│
│ │ │月16日│元 │被害人謊│名亞太保│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱欲辦理│險代理人│ 述（台中│
│ │ │ │ │貸款須先│股份有限│ 地檢核退│
│ │ │ │ │繳交保證│公司（蔡│ 偵字第22│
│ │ │ │ │金，使被│振農）開│ 2號第146│
│ │ │ │ │害人陷於│立之遠東│ 至147 頁│
│ │ │ │ │錯誤並匯│國際商銀│ ） │
│ │ │ │ │款至右列│文新分行│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │帳戶 │00000000│ 存摺往來│
│ │ │ │ │ │010946號│ 明細分戶│
│ │ │ │ │ │帳戶（附│ 帳（台中│
│ │ │ │ │ │表二編號│ 地檢核退│
│ │ │ │ │ │2③帳戶 │ 偵字第22│
│ │ │ │ │ │） │ 2號第97 │
│ │ │ │ │ │ │ 頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 32 │乙Ｎ○│93年1 │49,050│以電話向│同上 │1.被害人於│
│ │（以上│月19日│元 │被害人謊│ │ 警訊之指│
│ │2人起 │ │ │稱欲辦理│ │ 述（台中│
│ │訴書均│ │ │但款需先│ │ 地檢3283│
│ │漏未記│ │ │繳交保證│ │ 3號函併 │
│ │載，此│ │ │金，使被│ │ 辦） │
│ │部分係│ │ │害人陷於│ │2.轉入帳戶│
│ │台灣台│ │ │錯誤並依│ │ 摺往來明│
│ │中地方│ │ │其指示匯│ │ 細分戶帳│
│ │法院檢│ │ │款至右列│ │ （台中地│
│ │察署移│ │ │帳戶 │ │ 檢核退偵│
│ │送併案│ │ │ │ │ 字第222 │
│ │審理）│ │ │ │ │ 號第98頁│
│ │ │ │ │ │ │ ） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│33 │甲ｍ○│同上 │68,000│打電話給│丁○○開│1.被害人於│
│ │ │ │元 │被害人並│立之上海│ 警訊之指│
│ │ │ │ │要其猜係│銀行基隆│ 述（警卷│
│ │ │ │ │誰，並謊│分行5320│ ㈠第34至│
│ │ │ │ │稱現在醫│00000000│ 36 頁） │
│ │ │ │ │院法領錢│69號帳戶│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │繳房租，│（附表一│ 交易明細│
│ │ │ │ │要被害人│編號2① │ 表（警卷│
│ │ │ │ │先代其至│帳戶） │ ㈠第47頁│
│ │ │ │ │銀行匯錢│ │ ） │
│ │ │ │ │繳房租，│ │ │
│ │ │ │ │使被害人│ │ │
│ │ │ │ │陷於錯誤│ │ │
│ │ │ │ │匯款至右│ │ │
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 34 │ｒ○○│93年1 │68,000│以電話向│ｏ○○開│⒈被害人於│
│ │ │月20日│元 │被害人謊│立之上海│ 警訊指述│
│ │ │ │ │稱為被害│銀行5320│ （警卷㈢│
│ │ │ │ │人友人且│00000000│ 第155頁 │
│ │ │ │ │急需現金│24帳戶（│ 至反面）│
│ │ │ │ │調度，使│附表一編│⒉轉入金額│
│ │ │ │ │被害人陷│號26①帳│ 帳戶存款│
│ │ │ │ │於錯誤，│戶） │ 往來明細│
│ │ │ │ │依其指示│ │ 表（警卷│
│ │ │ │ │以金融卡│ │ ㈢第158 │
│ │ │ │ │轉出金額│ │ 頁） │
│ │ │ │ │至右列帳│ │ │
│ │ │ │ │戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 35 │乙酉○│93年1 │17,000│以電話向│甲卯○開│1.被害人警│
│ │（起訴│月29日│元 │被害人謊│立之萬泰│ 訊指述（│
│ │書漏未│ │ │稱為其友│銀行0285│ 偵卷2699│
│ │載，經│ │ │人且急需│00000000│ 號第22頁│
│ │公訴人│ │ │用錢，使│號帳戶（│ 23頁） │
│ │以94年│ │ │被害人陷│附表一編│2.匯款單據│
│ │度蒞字│ │ │於錯誤轉│號31③帳│ （偵卷26│
│ │第693 │ │ │出金額至│戶） │ 99號第24│
│ │號補充│ │ │右列帳戶│ │ 頁） │
│ │理由書│ │ │ │ │3.轉入帳戶│
│ │補充）│ │ │ │ │ 交易明細│
│ │ │ │ │ │ │ 表（警卷│
│ │ │ │ │ │ │ ㈣第175 │
│ │ │ │ │ │ │ 頁 │
│ │ │ │ │ │ │　） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 36 │乙ｄ○│同上 │25,000│以電話向│同上 │1.被害人於│
│ │ │ │元 │被害人謊│ │ 警訊指述│
│ │ │ │ │稱為其友│ │ （偵卷266│
│ │ │ │ │人並急需│ │ 9號第18 │
│ │ │ │ │用錢，使│ │ 至20頁　│
│ │ │ │ │被害人陷│ │ ） │
│ │ │ │ │於錯誤以│ │2.匯款單據│
│ │ │ │ │金融卡轉│ │ （偵卷26│
│ │ │ │ │出金額至│ │ 69號第 │
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ 21頁） │
│ │ │ │ │ │ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │ │ │ 交易明細│
│ │ │ │ │ │ │ 表（警卷│
│ │ │ │ │ │ │ ㈣第175 │
│ │ │ │ │ │ │ 頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 37 │乙ｅ○│93年2 │50,000│以電話向│甲ｖ○開│1.被害人於│
│ │ │月4日 │元 │被害人謊│立之安泰│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱友人且│銀行新莊│ 述（偵卷│
│ │ │ │ │急需用錢│分行0062│ 3318號第│
│ │ │ │ │，使被害│00000000│ 145至147│
│ │ │ │ │人陷於錯│號帳戶（│ 頁） │
│ │ │ │ │誤並依其│附表一編│2.匯款執據│
│ │ │ │ │指示以金│號46④帳│ （偵卷33│
│ │ │ │ │融卡轉出│戶） │ 18號第14│
│ │ │ │ │金額至右│ │ 8頁） │
│ │ │ │ │列帳戶 │ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │ │ │ 客戶存提│
│ │ │ │ │ │ │ 紀錄查詢│
│ │ │ │ │ │ │ 表（偵卷│
│ │ │ │ │ │ │ 3318號第│
│ │ │ │ │ │ │ 150頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 38 │甲Ｊ○│同上 │20,000│以電話向│ｏ○○開│⒈被害人於│
│ │ │ │元 │被害人謊│立之華南│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱為被害│銀行2002│ 述（警卷│
│ │ │ │ │人友人且│00000000│ ㈢第159 │
│ │ │ │ │急需現金│號帳戶（│ 至160頁 │
│ │ │ │ │，使被害│附表一編│ ） │
│ │ │ │ │人陷於錯│號26②帳│⒉轉入金額│
│ │ │ │ │誤並依其│戶） │ 帳戶存款│
│ │ │ │ │指示以金│ │ 往來明細│
│ │ │ │ │融卡轉出│ │ 表（警卷│
│ │ │ │ │金額至右│ │ ㈢第163 │
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ 頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 39 │甲丙○│93年2 │20,000│以電話向│甲ｖ○開│1.被害人於│
│ │ │月5日 │元 │被害人謊│立之台灣│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱為有人│中小企銀│ 述（警卷│
│ │ │ │ │因車禍急│基隆分行│ ㈥第64至│
│ │ │ │ │需用錢，│00000000│ 66 頁） │
│ │ │ │ │使被害人│347號帳 │2.被害人自│
│ │ │ │ │陷於錯誤│戶（附表│ 動付款機│
│ │ │ │ │並依其指│一編號46│ 交易明細│
│ │ │ │ │示以金融│②帳戶）│ 表（警卷│
│ │ │ │ │卡轉出金│ │ ㈥第67頁│
│ │ │ │ │額至右列│ │ ） │
│ │ │ │ │帳戶 │ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │ │ │ 存款交易│
│ │ │ │ │ │ │ 明細查詢│
│ │ │ │ │ │ │ 單（警卷│
│ │ │ │ │ │ │ ㈥第71頁│
│ │ │ │ │ │ │ ） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 40 │甲ｗ○│同上 │99,823│以電話向│甲戌○開│⒈被害人於│
│ │ │ │元（起│被害人謊│立之中華│ 警訊指述│
│ │ │ │訴書誤│稱可以退│郵政0011│ （警卷㈣│
│ │ │ │載為14│健保費，│00000000│ 第189至1│
│ │ │ │1,408 │致被害人│號帳戶（│ 91頁） │
│ │ │ │元） │陷於錯誤│附表一編│⒉轉入金額│
│ │ │ │ │，依其指│號32帳戶│ 帳戶最近│
│ │ │ │ │示以金融│） │ 交易詳情│
│ │ │ │ │卡轉出金│ │ （警卷㈣│
│ │ │ │ │額至右列│ │ 第193頁 │
│ │ │ │ │帳戶 │ │ ） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 41 │乙Ｕ○│93年2 │5,555 │以電話向│乙辛○開│⒈被害人於│
│ │ │月7日 │元 │被害人謊│立之華南│ 警訊指述│
│ │ │ │ │稱其金融│銀行2002│ （警卷㈦│
│ │ │ │ │資料被側│00000000│ 第31頁至│
│ │ │ │ │錄製成偽│號帳戶（│ 反面） │
│ │ │ │ │卡，要為│附表一編│⒉轉入金額│
│ │ │ │ │被害人更│號52①帳│ 帳戶存款│
│ │ │ │ │改密碼，│戶） │ 往來明細│
│ │ │ │ │使被害人│ │ 表（警卷│
│ │ │ │ │陷於錯誤│ │ ㈦第34頁│
│ │ │ │ │，以金融│ │ ） │
│ │ │ │ │卡轉出金│ │ │
│ │ │ │ │額至右列│ │ │
│ │ │ │ │帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 42 │甲ｘ○│93年2 │206,32│以電話向│ｘ○○開│1.被害人於│
│ │ │月7日 │1元（ │被害人謊│立之華南│ 警訊指述│
│ │ │ │起訴書│稱其資料│銀行2012│ （警卷㈣ │
│ │ │ │誤載為│遭偽卡集│00000000│ 第8頁至 │
│ │ │ │299,27│團盜用，│號帳戶（│ 反面） │
│ │ │ │0元） │使被害人│附表一編│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │陷於錯誤│號27①帳│ 交易明細│
│ │ │ │ │，依其指│戶） │ 表（警卷│
│ │ │ │ │示以金融│ │ ㈣第10頁│
│ │ │ │ │卡轉出金│ │ ） │
│ │ │ │ │額至右列│ │ │
│ │ │ │ │帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 43 │甲ｅ○│93年2 │115,99│以電話向│乙子開立│1.被害人於│
│ │ │月8日 │8元 │被害人謊│之之中華│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱破獲之│郵政0011│ 述（偵卷│
│ │ │ │ │偽卡集團│00000000│ 核退字第│
│ │ │ │ │有其資料│68帳戶（│ 7 號第19│
│ │ │ │ │，需被害│附表一編│ 頁至反面│
│ │ │ │ │人至提款│號53帳戶│ ） │
│ │ │ │ │機為保護│） │2.轉入金額│
│ │ │ │ │措施，使│ │ 帳戶交易│
│ │ │ │ │被害人陷│ │ 詳情清單│
│ │ │ │ │於錯誤並│ │ （偵卷核│
│ │ │ │ │依其指示│ │ 退字第7 │
│ │ │ │ │連續2次 │ │ 號第21頁│
│ │ │ │ │以金融卡│ │ ） │
│ │ │ │ │轉出金額│ │ │
│ │ │ │ │至右列帳│ │ │
│ │ │ │ │戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 44 │寅○○│93年2 │200,00│以以處理│江慧貞開│1.被害人於│
│ │（起訴│月8日 │0元 │轉帳錯誤│立之中華│ 警訊之指│
│ │書漏未│ │ │為由，要│郵政基隆│ 述（新竹│
│ │記載，│ │ │求被害人│南榮路郵│ 地檢93年│
│ │此部分│ │ │操作提款│局 00111│ 偵字第 │
│ │係基檢│ │ │機，實為│00000000│ 1175 號 │
│ │以94年│ │ │轉帳，致│2 號帳戶│ 卷第23 │
│ │偵字第│ │ │被害人陷│（附表一│ 至35頁）│
│ │4001號│ │ │於錯誤，│編號 93 │2.轉入帳戶│
│ │就共犯│ │ │而轉出金│帳戶） │ 歷史交易│
│ │黃○○│ │ │額至右列│ │ 明細（94│
│ │部分移│ │ │帳戶 │ │ 偵緝字第│
│ │送併案│ │ │ │ │ 293號卷 │
│ │審理）│ │ │ │ │ 第22 頁 │
│ │ │ │ │ │ │ ） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 45 │甲天○│⑴93年│99,999│以電話向│Ｏ○○開│1.被害人指│
│ │ │ 2月9│元 │被害人謊│立之中華│ 述（偵卷│
│ │ │ 日 │ │稱金融資│郵政0011│ 3283號第│
│ │ │ │ │料外洩被│00000000│ 17頁至反│
│ │ │ │ │製成偽卡│1號帳戶 │ 面） │
│ │ │ │ │，需至提│（附表一│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │款機更改│編號15帳│ 歷史交易│
│ │ │ │ │密碼，使│戶） │ 明細（偵│
│ │ │ │ │被害人陷│ │ 卷3283號│
│ │ │ │ │於錯誤並│ │ 第30頁）│
│ │ │ │ │依其指示│ │ │
│ │ │ │ │以金融卡│ │ │
│ │ │ │ │轉出金額│ │ │
│ │ │ │ │至右列帳│ │ │
│ │ │ │ │戶 │ │ │
│ │ ├───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │⑵同上│9999元│同上 │ｊ○○開│1.被害人於│
│ │ │ │（起訴│ │立之中華│ 警訊之指│
│ │ │ │書漏未│ │郵政瑞芳│ 述（偵卷│
│ │ │ │記載）│ │四腳亭郵│ 3283號第│
│ │ │ │ │ │局001136│ 7-1頁反 │
│ │ │ │ │ │00000000│　面） │
│ │ │ │ │ │號帳戶（│2.匯款單據│
│ │ │ │ │ │附表一編│ （偵卷32│
│ │ │ │ │ │號 24 帳│ 83號第38│
│ │ │ │ │ │戶） │ 頁） │
│ │ │ │ │ │ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │ │ │ 交易明細│
│ │ │ │ │ │ │ （警卷㈢│
│ │ │ │ │ │ │　第127頁 │
│ │ │ │ │ │ │　） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 46 │乙Ｋ○│同上 │231,99│以電話向│乙Ｘ○開│1.被害人於│
│ │ │ │7元（ │被害人謊│立之台灣│ 警訊指述│
│ │ │ │起訴書│稱其資料│中小企銀│ （警卷㈧ │
│ │ │ │誤載為│遭盜並製│基隆分行│ 第113至 │
│ │ │ │431,99│成偽卡，│00000000│ 反面） │
│ │ │ │5元） │需至提款│182號帳 │2.被害人自│
│ │ │ │ │機為保護│戶（附表│ 動櫃員機│
│ │ │ │ │措施，使│一編號64│ 交易明細│
│ │ │ │ │被害人陷│①帳戶）│ 表2張、 │
│ │ │ │ │於錯誤並│ │ 劉宇珊、│
│ │ │ │ │依照指示│ │ 劉晏佑世│
│ │ │ │ │以金融卡│ │ 華聯合銀│
│ │ │ │ │連續3次 │ │ 行活期儲│
│ │ │ │ │轉出金額│ │ 蓄存款存│
│ │ │ │ │至右列帳│ │ 摺交易明│
│ │ │ │ │戶 │ │ 細、轉入│
│ │ │ │ │ │ │ 帳戶存款│
│ │ │ │ │ │ │ 交易明細│
│ │ │ │ │ │ │ 查詢單（│
│ │ │ │ │ │ │ 警卷㈧第│
│ │ │ │ │ │ │ 115至117│
│ │ │ │ │ │ │ 頁、120 │
│ │ │ │ │ │ │ 頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 47 │甲Ｎ○│93年2 │199,99│以電話向│乙丙○開│1.被害人於│
│ │ │月10日│8元 │被害人謊│立之華南│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱可退健│銀行基隆│ 述（警卷│
│ │ │ │ │保費，要│分行2002│ ㈥第174 │
│ │ │ │ │求被害人│00000000│ 頁至反面│
│ │ │ │ │至提款機│號帳戶（│ ） │
│ │ │ │ │退費，使│附表一編│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │被害人陷│號49①帳│ 存款往來│
│ │ │ │ │於錯誤並│戶） │ 明細表（│
│ │ │ │ │依其指示│ │ 警卷㈥第│
│ │ │ │ │以金融卡│ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │連續2次 │ │ 存款往來│
│ │ │ │ │轉出金額│ │ 明細表（│
│ │ │ │ │至右列帳│ │ 警卷㈥第│
│ │ │ │ │戶 │ │ 177頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 48 │ｋ○○│同上 │15,999│以電話向│乙Ｖ○開│1.被害人於│
│ │ │ │元 │被害人謊│立之上海│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱可退健│銀行基隆│ 述（警卷│
│ │ │ │ │保費，需│分行5320│ ㈧第97頁│
│ │ │ │ │至提款機│00000000│ ） │
│ │ │ │ │操作退費│33號帳戶│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │，使被害│（附表一│ 交易明細│
│ │ │ │ │人陷於錯│編號63帳│ （警卷㈧│
│ │ │ │ │誤並依其│戶） │ 第100頁 │
│ │ │ │ │指示以金│ │ ） │
│ │ │ │ │融卡轉出│ │ │
│ │ │ │ │金額至右│ │ │
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 49 │Ｑ○○│同上 │18,888│以電話向│亥○○開│1.被害人於│
│ │ │ │元 │被害人謊│立之上海│ 警訊指述│
│ │ │ │ │稱可退健│銀行基隆│ （警卷　│
│ │ │ │ │保費，使│分行5320│ ㈠第362 │
│ │ │ │ │被害人陷│00000000│ 至363頁 │
│ │ │ │ │於錯誤並│75號帳戶│　） │
│ │ │ │ │依其指示│（附表一│2.帳戶申請│
│ │ │ │ │以金融卡│編號9② │ 人基本資│
│ │ │ │ │轉出金額│帳戶） │ 料、轉入│
│ │ │ │ │至右列帳│ │ 金額帳戶│
│ │ │ │ │戶 │ │ 交易明細│
│ │ │ │ │ │ │ 表（警卷│
│ │ │ │ │ │ │　㈠第364 │
│ │ │ │ │ │ │ 至365頁 │
│ │ │ │ │ │ │　、本院卷│
│ │ │ │ │ │ │ ㈠） │
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│ 50 │甲ｓ○│93年2 │16,999│以電話向│ｘ○○開│1.被害人於│
│ │ │月11日│元 │被害人謊│立之上海│ 警訊指述│
│ │ │ │ │稱其身分│銀行5320│ （警卷㈣ │
│ │ │ │ │資料遭冒│00000000│ 第11至13│
│ │ │ │ │用，使被│4 號帳戶│ 頁） │
│ │ │ │ │害人陷於│（附表一│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │錯誤，並│編號 27 │ 交易明細│
│ │ │ │ │依其指示│②帳戶）│ 表（警卷│
│ │ │ │ │以金融卡│ │ ㈣第16頁│
│ │ │ │ │轉出金額│ │ ） │
│ │ │ │ │至右列帳│ │ │
│ │ │ │ │戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 51 │甲ｇ○│93年2 │31,887│以電話向│吳建文開│1.被害人於│
│ │ │月12日│元 │被害人謊│立之華南│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱可退健│銀行基隆│ 述（警卷│
│ │ │ │ │保費，並│分行2002│ ㈡第24頁│
│ │ │ │ │要被害人│00000000│ 至反面）│
│ │ │ │ │持金融卡│號帳戶（│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │至提款機│附表一編│ 存款往來│
│ │ │ │ │退款，使│號10帳戶│ 明細表（│
│ │ │ │ │被害人陷│） │ 警卷㈡第│
│ │ │ │ │於錯誤並│ │ 27頁） │
│ │ │ │ │依其指示│ │ │
│ │ │ │ │以金融卡│ │ │
│ │ │ │ │連續3次 │ │ │
│ │ │ │ │轉出金額│ │ │
│ │ │ │ │至右列帳│ │ │
│ │ │ │ │戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 52 │甲辛○│同上 │79,999│以電話向│同上 │1.被害人於│
│ │ │ │元 │被害人謊│ │ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱可退健│ │ 述（台中│
│ │ │ │ │保費，需│ │ 地檢偵卷│
│ │ │ │ │至提款機│ │ 9550號第│
│ │ │ │ │操作始能│ │ 12頁） │
│ │ │ │ │將金額匯│ │2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │入被害人│ │ 存款往來│
│ │ │ │ │帳戶，使│ │ 明細表（│
│ │ │ │ │被害人陷│ │ 警卷㈡第│
│ │ │ │ │於錯誤以│ │ 27頁） │
│ │ │ │ │金融卡轉│ │ │
│ │ │ │ │出金額至│ │ │
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 53 │甲Ｉ○│同上 │141,87│以電話向│乙乙○開│1.被害人於│
│ │ │ │3元 │被害人謊│立之華南│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱可退健│銀行基隆│ 述（警卷│
│ │ │ │ │保費，要│分行2012│ ㈥第167 │
│ │ │ │ │求被害人│00000000│ 頁至反面│
│ │ │ │ │至提款機│號帳戶（│ ） │
│ │ │ │ │退費，使│附表一編│2.匯款執據│
│ │ │ │ │被害人陷│號48帳戶│ （警卷㈥│
│ │ │ │ │於錯誤並│） │ 第168頁 │
│ │ │ │ │依其指示│ │ ） │
│ │ │ │ │以金融卡│ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │連續3次 │ │ 存款往來│
│ │ │ │ │轉出金額│ │ 明細表（│
│ │ │ │ │至右列帳│ │ 北檢偵卷│
│ │ │ │ │戶 │ │ 13636號 │
│ │ │ │ │ │ │ 第13頁）│
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 54 │ｕ○○│同上 │31,998│以電話向│乙乙○開│1.被害人於│
│ │ │ │元 │被害人謊│立之華南│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱可退健│銀行基隆│ 述（警卷│
│ │ │ │ │保費，要│港分行20│ ㈥第170 │
│ │ │ │ │求被害人│00000000│ 頁） │
│ │ │ │ │至提款機│77號帳戶│2.台南市警│
│ │ │ │ │退費，使│（附表一│ 察局受理│
│ │ │ │ │被害人陷│編號48帳│ 詐騙帳戶│
│ │ │ │ │於錯誤並│戶） │ 警示、詐│
│ │ │ │ │依其指示│ │ 騙電話斷│
│ │ │ │ │以金融卡│ │ 話通報單│
│ │ │ │ │轉出金額│ │ （警卷㈥│
│ │ │ │ │至右列帳│ │ 第171頁 │
│ │ │ │ │戶 │ │ ） │
│ │ │ │ │ │ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │ │ │ 存款往來│
│ │ │ │ │ │ │ 明細表（│
│ │ │ │ │ │ │ 北檢偵卷│
│ │ │ │ │ │ │ 13636號 │
│ │ │ │ │ │ │ 第13頁）│
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 55 │洪麗容│93年2 │99,999│以電話向│甲ｑ○開│1.被害人警│
│ │ │月13日│元 │被害人謊│立之中華│ 訊指述（│
│ │ │ │ │稱被害人│郵政基隆│ 警卷㈥第│
│ │ │ │ │之夫帳號│孝三郵局│ 10頁至反│
│ │ │ │ │密碼遭盜│00000000│ 面） │
│ │ │ │ │領，要被│262785號│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │害人持金│帳戶（附│ 交易明細│
│ │ │ │ │融卡至提│表一編號│ 表（警卷│
│ │ │ │ │款機更改│44帳戶）│ ㈥第14頁│
│ │ │ │ │密碼，使│ │　） │
│ │ │ │ │被害人陷│ │ │
│ │ │ │ │於錯誤依│ │ │
│ │ │ │ │其指示以│ │ │
│ │ │ │ │金融卡轉│ │ │
│ │ │ │ │出金額至│ │ │
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 56 │甲丑○│93年2 │194,99│以電話向│亥○○開│1.被害人於│
│ │ │月13日│7元 │被害人謊│立之台灣│ 警訊指述│
│ │ │ │ │稱其金融│中小企銀│ （警卷 │
│ │ │ │ │資料遭人│基隆分行│　㈠第352 │
│ │ │ │ │側錄，使│00000000│　至353頁 │
│ │ │ │ │當事人陷│069號帳 │ ） │
│ │ │ │ │於錯誤並│戶（附表│2.自動櫃員│
│ │ │ │ │依其指示│一編號9 │ 機儲戶交│
│ │ │ │ │以金融卡│①帳戶）│ 易明細表│
│ │ │ │ │連續3次 │ │ 、轉入帳│
│ │ │ │ │轉出金額│ │ 戶存款交│
│ │ │ │ │至右列帳│ │ 易明細查│
│ │ │ │ │戶 │ │ 詢單（警│
│ │ │ │ │ │ │ 卷㈠第35│
│ │ │ │ │ │ │ 4頁警卷 │
│ │ │ │ │ │ │　、㈠第36│
│ │ │ │ │ │ │ 8至369頁│
│ │ │ │ │ │ │　） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 57 │甲ｚ○│93年2 │193,12│被害人按│乙辛○開│⒈被害人於│
│ │ │月13日│0元 │貸款廣告│立之中華│ 警訊指述│
│ │ │、16日│ │撥打電話│郵政0011│ （警卷㈦│
│ │ │、17日│ │，自稱專│00000000│ 第35至39│
│ │ │、18日│ │員之人向│號帳戶（│ 頁） │
│ │ │ │ │被害人謊│附表一編│⒉被害人自│
│ │ │ │ │稱須先繳│號②帳戶│ 動櫃員機│
│ │ │ │ │交手續費│） │ 儲戶交易│
│ │ │ │ │，使被害│ │ 明細表、│
│ │ │ │ │人陷於錯│ │ 匯款執據│
│ │ │ │ │誤，連續│ │ （警卷㈦ │
│ │ │ │ │匯款至右│ │ 第40頁至│
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ 45頁） │
│ │ │ │ │ │ │3.轉入金額│
│ │ │ │ │ │ │ 帳戶客戶│
│ │ │ │ │ │ │ 歷史交易│
│ │ │ │ │ │ │ 清單（警│
│ │ │ │ │ │ │ 卷㈦第49│
│ │ │ │ │ │ │ 頁） │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 58 │乙Ａ○│93年2 │0元 │以電話向│乙○○開│⒈被害人於│
│ │ │月15日│ │被害人謊│立之中華│ 警訊指述│
│ │ │ │ │稱其銀行│郵政基隆│ （警卷㈠│
│ │ │ │ │帳號遭偽│南榮路郵│ 第10至12│
│ │ │ │ │卡集團盜│局001119│ 頁） │
│ │ │ │ │用，使被│00000000│⒉轉入帳戶│
│ │ │ │ │害人陷於│號帳戶（│ 歷史交易│
│ │ │ │ │錯誤，依│附表一編│ 清單（警│
│ │ │ │ │其指示連│號 1 ② │ 卷㈠第20│
│ │ │ │ │續以金融│帳戶） │ 至21頁）│
│ │ │ │ │卡轉出金│ │ │
│ │ │ │ │額至右列│ │ │
│ │ │ │ │帳戶，惟│ │ │
│ │ │ │ │因被害人│ │ │
│ │ │ │ │操作錯誤│ │ │
│ │ │ │ │，無金額│ │ │
│ │ │ │ │匯出 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 59 │Ｂ○○│同上 │72,893│以電話向│亥○○開│1.被害人於│
│ │ │ │ 元（ │被害人謊│立之華南│ 警訊指述│
│ │ │ │起訴書│稱金融卡│銀行基隆│ （警卷23│
│ │ │ │誤載為│遭人盜用│分行2002│ 86㈠第36│
│ │ │ │72,910│，使被害│00000000│ 2至363頁│
│ │ │ │元） │人陷於錯│號帳戶（│ ） │
│ │ │ │ │誤並依其│附表一編│2.被害人存│
│ │ │ │ │指示以金│號9④帳 │ 摺交易明│
│ │ │ │ │融卡轉出│戶） │ 細、轉入│
│ │ │ │ │金額至右│ │ 帳戶存款│
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ 往來明細│
│ │ │ │ │ │ │ 表（偵卷│
│ │ │ │ │ │ │ 2386㈢第│
│ │ │ │ │ │ │ 30、33頁│
│ │ │ │ │ │ │ ）　 │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 60 │甲未○│同上 │199,99│以電話向│甲子○開│1.被害人警│
│ │ │ │8元 │被害人謊│立之台灣│ 訊指述（│
│ │ │ │ │稱其資料│中小企銀│ 警卷　㈣│
│ │ │ │ │遭偽卡集│基隆分行│ 第110頁 │
│ │ │ │ │團複製並│00000000│ 至反面）│
│ │ │ │ │製成偽卡│417號帳 │2.匯款單據│
│ │ │ │ │，要被害│戶（附表│ （警卷㈣ │
│ │ │ │ │人持金融│一編號30│ 第111頁 │
│ │ │ │ │卡至提款│①帳戶）│ ） │
│ │ │ │ │機操作，│ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │使被害人│ │ 交易明細│
│ │ │ │ │陷於錯誤│ │ 表（警卷│
│ │ │ │ │依其指示│ │ ㈣第114 │
│ │ │ │ │以金融卡│ │ 頁） │
│ │ │ │ │，連續轉│ │ │
│ │ │ │ │出金額至│ │ │
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 61 │Ｖ○○│93年2 │21,136│以電話向│甲ｂ○開│1.被害人警│
│ │ │月17日│元 │被害人謊│立之華南│ 訊指述（│
│ │ │ │ │稱可退費│銀行基隆│ 警卷㈤第│
│ │ │ │ │，要求被│港口分行│ 79頁至80│
│ │ │ │ │害人持金│00000000│ 頁） │
│ │ │ │ │融卡至提│1589號帳│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │款機操作│戶（附表│ 交易明細│
│ │ │ │ │退費，使│一編號40│ 表（警卷│
│ │ │ │ │被害人陷│③帳戶）│ ㈤第84頁│
│ │ │ │ │於錯誤並│ │ ） │
│ │ │ │ │依照其指│ │ │
│ │ │ │ │示持金融│ │ │
│ │ │ │ │卡連續轉│ │ │
│ │ │ │ │出金額至│ │ │
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 62 │Ｔ○○│同上 │19,998│以電話向│甲ｂ○開│1.被害人於│
│ │ │ │元（起│被害人謊│立之華南│ 警訊之指│
│ │ │ │訴書誤│稱可退健│銀行基隆│ 述（警卷│
│ │ │ │載為20│保卡，要│港口分行│　㈤第85頁│
│ │ │ │0,000 │被害人持│00000000│ 至反面 │
│ │ │ │元） │金融卡至│1589號帳│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │提款機操│戶（附表│ 交易明細│
│ │ │ │ │作，使被│一編號40│ 表（警卷│
│ │ │ │ │害人陷於│③帳戶，│ ㈤第84頁│
│ │ │ │ │錯誤依照│惟起訴書│ ） │
│ │ │ │ │其指示以│附表誤載│ │
│ │ │ │ │金融卡連│被害人匯│ │
│ │ │ │ │續轉出金│款帳戶號│ │
│ │ │ │ │額至右列│碼） │ │
│ │ │ │ │帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 63 │甲ｒ○│同上 │90,998│以電話向│乙Ｘ○開│1.被害人於│
│ │ │ │元（起│被害人謊│立之富邦│ 警訊指述│
│ │ │ │訴書誤│稱其金融│銀行0282│ （偵卷331│
│ │ │ │載為91│卡遭盜領│00000000│ 8號第208│
│ │ │ │,032元│需至提款│號帳戶（│ 至209頁 │
│ │ │ │） │機為保護│附表一編│ ） │
│ │ │ │ │措施，使│號64②帳│2.被害人自│
│ │ │ │ │被害人陷│戶） │ 動櫃員機│
│ │ │ │ │於錯誤並│ │ 交易明細│
│ │ │ │ │依照指示│ │ 表1張、 │
│ │ │ │ │連續2次 │ │ 存摺交易│
│ │ │ │ │轉出至右│ │ 明細、轉│
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ 入帳戶客│
│ │ │ │ │ │ │ 戶存提紀│
│ │ │ │ │ │ │ 錄單（偵│
│ │ │ │ │ │ │ 卷3318號│
│ │ │ │ │ │ │ 第210、2│
│ │ │ │ │ │ │ 11、219 │
│ │ │ │ │ │ │ 頁） │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 64 │甲壬○│同上 │99,898│以電話向│乙庚○開│1.被害人於│
│ │（共犯│ │元 │被害人謊│立之華南│ 警訊之指│
│ │黃○○│ │ │稱金融卡│銀行基隆│ 述（核退│
│ │台灣基│ │ │遭盜刷，│分行帳戶│ 偵字1㈠ │
│ │隆地方│ │ │需被害人│（附表一│ 第113 頁│
│ │法院檢│ │ │至提款機│編號51①│ ） │
│ │察署94│ │ │更改密碼│帳戶） │2.轉入帳戶│
│ │年度核│ │ │，使被害│ │ 存款往來│
│ │退偵字│ │ │人陷於錯│ │ 明細（警│
│ │第1號 │ │ │誤以金融│ │ 卷㈦第4 │
│ │移送併│ │ │卡轉出金│ │ 頁） │
│ │案審理│ │ │額至右列│ │3.被害人轉│
│ │部分）│ │ │帳戶 │ │ 出帳帳戶│
│ │ │ │ │ │ │ 歷史資料│
│ │ │ │ │ │ │ 查詢系統│
│ │ │ │ │ │ │ （核退偵│
│ │ │ │ │ │ │ 字1㈡第 │
│ │ │ │ │ │ │ 62頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 65 │乙玄○│同上 │99,889│以電話向│甲ｊ○開│⒈被害人於│
│ │（起訴│ │元 │被害人可│立之華南│ 警訊指述│
│ │書漏未│ │ │退健保費│銀行基隆│ （本院卷│
│ │記載，│ │ │，使被害│分行2002│ ㈠） │
│ │經公訴│ │ │人陷於錯│00000000│⒉被害人報│
│ │人以94│ │ │誤，依其│號帳戶（│ 案三聯單│
│ │年度蒞│ │ │指示以金│附表一編│ 、自動櫃│
│ │字第69│ │ │融卡轉出│號42帳戶│ 員機儲戶│
│ │1號補 │ │ │金額至右│） │ 交易明細│
│ │充理由│ │ │列帳戶 │ │ 表（本院│
│ │書補充│ │ │ │ │ 卷㈠） │
│ │） │ │ │ │ │⒊轉入金額│
│ │ │ │ │ │ │ 帳戶存款│
│ │ │ │ │ │ │ 往來明細│
│ │ │ │ │ │ │ 表（警卷│
│ │ │ │ │ │ │ ㈤第136 │
│ │ │ │ │ │ │ 頁） │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 66 │Ｆ○○│同上 │90,000│以電話向│甲ｌ○開│1.被害人警│
│ │ │ │元 │被害人謊│立之中華│ 訊指述（│
│ │ │ │ │稱為被害│郵政基隆│ 警卷㈤第│
│ │ │ │ │人之友人│光二郵局│ 145至147│
│ │ │ │ │且急需用│00000000│ 頁） │
│ │ │ │ │錢，使被│075689號│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │害人陷於│帳戶（附│ 交易明細│
│ │ │ │ │錯誤連續│表一編號│ 表（警卷│
│ │ │ │ │轉出金額│43帳戶）│ ㈤第151 │
│ │ │ │ │至右列帳│ │ 頁） │
│ │ │ │ │戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 67 │甲辰○│93年2 │80,000│以電話向│甲宇○開│1.被害人警│
│ │（起訴│月18日│元 │被害人謊│立之中華│ 訊指述（│
│ │書漏未│ │ │稱為其友│郵政板橋│ 本院卷㈠│
│ │載，經│ │ │人並急需│大觀郵局│ 基檢併卷│
│ │公訴人│ │ │用錢，使│00000000│ 第16頁）│
│ │以94年│ │ │被害人陷│644475號│2.轉入帳戶│
│ │度蒞字│ │ │於錯誤並│帳戶（附│ 交易明細│
│ │第693 │ │ │以金融卡│表一編號│ 表（警卷│
│ 　│號補充│ │ │轉出金額│33帳戶）│ ㈣第197 │
│ │理由書│ │ │至右列帳│ │ 頁） │
│ │補充）│ │ │戶 │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 68 │乙Ｇ○│同上 │0元 │以電話向│乙Ｂ○開│1.被害人指│
│ │ │ │（起訴│被害人謊│立之華南│ 述（警卷│
│ │ │ │書誤載│稱金融資│銀行基隆│ ㈦第118 │
│ │ │ │為100,│料外洩，│分行2002│ 頁至反面│
│ │ │ │000元 │需至提款│00000000│ ） │
│ │ │ │ │機為保密│號帳號（│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │措施，使│附表一編│ 存款往來│
│ │ │ │ │被害人陷│號58①帳│ 交易明細│
│ │ │ │ │於錯誤並│戶） │ （警卷㈦│
│ │ │ │ │依其指示│ │ 第121頁 │
│ │ │ │ │依金融卡│ │ ）、被害│
│ │ │ │ │轉出金額│ │ 人第一商│
│ │ │ │ │至右列帳│ │ 業銀行屏│
│ │ │ │ │戶，惟因│ │ 東分行存│
│ │ │ │ │被害人即│ │ 摺明細 │
│ │ │ │ │時發現遭│ │ │
│ │ │ │ │騙，立即│ │ │
│ │ │ │ │向銀行辦│ │ │
│ │ │ │ │理止付，│ │ │
│ │ │ │ │故未得逞│ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 69 │乙Ｓ○│同上 │31,571│以電話向│甲ｂ○開│1.被害人警│
│ │ │ │元 │被害人謊│立之台灣│ 訊指述（│
│ │ │ │ │稱金融卡│中小企銀│ 警卷㈤第│
│ │ │ │ │遭盜刷，│00000000│ 91頁至反│
│ │ │ │ │要被害人│409號帳 │ 面） │
│ │ │ │ │持金融卡│戶（附表│2.匯款單據│
│ │ │ │ │至提款機│一編號40│ （警卷㈤│
│ │ │ │ │更改密碼│④帳戶）│　第92頁）│
│ │ │ │ │，使被害│ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │人陷於錯│ │ 交易明細│
│ │ │ │ │誤並依其│ │ 表（警卷│
│ │ │ │ │指示以金│ │ ㈤第95頁│
│ │ │ │ │融卡轉出│ │　） │
│ │ │ │ │金額至右│ │ │
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 70 │甲Ｔ○│同上 │499,99│以電話向│亥○○開│1.被害人於│
│ │ │ │5元（ │被害人謊│立之台灣│ 警訊指述│
│ │ │ │起訴書│稱其金融│中小企銀│ （警卷㈠ │
│ │ │ │誤載為│卡遭偽造│基隆分行│ 第352至3│
│ │ │ │439,99│，使被害│00000000│ 53頁） │
│ │ │ │5元） │人陷於錯│069號帳 │2.被害人自│
│ │ │ │ │誤，依其│戶（附表│ 動付款機│
│ │ │ │ │指示以金│一編號9 │ 交易明細│
│ │ │ │ │融卡連續│①帳戶）│ 表4張、 │
│ │ │ │ │5次轉出 │ │ 轉入帳戶│
│ │ │ │ │金額至右│ │ 存款交易│
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ 明細查詢│
│ │ │ │ │ │ │ 單、中華│
│ │ │ │ │ │ │ 商業銀行│
│ │ │ │ │ │ │ 消費金融│
│ │ │ │ │ │ │ 部94年4 │
│ │ │ │ │ │ │ 月8日函 │
│ │ │ │ │ │ │ 附交易明│
│ │ │ │ │ │ │ 細表（警│
│ │ │ │ │ │ │ 卷㈠第35│
│ │ │ │ │ │ │ 8至359頁│
│ │ │ │ │ │ │ 、警卷㈠│
│ │ │ │ │ │ │ 第368至 │
│ │ │ │ │ │ │ 369頁） │
│ │ │ │ │ │ │ 　 │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 71 │ｈ○○│⑴93年│390,58│以郵件向│ｘ○○開│1.被害人於│
│ │ │ 2 月│0元 │被害人謊│立之台灣│ 警訊指述│
│ │ │ 18日│ │稱中獎，│中小企銀│ （警卷㈣│
│ │ │ │ │並要求被│00000000│ 第40至44│
│ │ │ │ │害人繳交│437號帳 │ 頁）　 │
│ │ │ │ │各種名目│戶（附表│2.匯款單據│
│ │ │ │ │費用，使│一編號27│ （警卷㈣│
│ │ │ │ │被害人陷│④帳戶）│　第46頁）│
│ │ │ │ │於錯誤，│ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │匯款至右│ │ 交易明細│
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ 表（警卷│
│ │ │ │ │ │ │ ㈣第49頁│
│ │ │ │ │ │ │ ） │
│ │ ├───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │⑵93年│270,00│同上 │乙Ｂ○開│1.被害人於│
│ │ │ 2 月│0元 │ │立之中華│ 警訊之指│
│ │ │ 27日│ │ │郵政0001│ 述（警卷│
│ │ │ │ │ │00000000│ ㈣第40至│
│ │ │ │ │ │64號帳戶│ 44 頁） │
│ │ │ │ │ │（附表一│2.匯款執據│
│ │ │ │ │ │編號58②│ （警卷㈣│
│ │ │ │ │ │帳戶） │ 第45頁）│
│ │ │ │ │ │ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │ │ │ 客戶歷史│
│ │ │ │ │ │ │ 交易清單│
│ │ │ │ │ │ │ （警卷㈦│
│ │ │ │ │ │ │ 第124頁 │
│ │ │ │ │ │ │ ） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 72 │甲ｉ○│93年2 │99,986│以電話謊│ｙ○○開│1.被害人於│
│ │ │月19日│元 │稱被害人│立之華南│ 警訊指述│
│ │ │ │ │可減免健│銀行基隆│ （警卷㈣ │
│ │ │ │ │保費，要│港口分行│ 第63頁至│
│ │ │ │ │被害人至│00000000│ 反面） │
│ │ │ │ │提款機辦│3028號帳│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │理退費，│戶（附表│ 交易明細│
│ │ │ │ │使被害人│一編號28│ 表（警卷│
│ │ │ │ │陷於錯誤│帳戶） │ ㈣第66頁│
│ │ │ │ │依其指示│ │ ） │
│ │ │ │ │以金融卡│ │ │
│ │ │ │ │轉出金額│ │ │
│ │ │ │ │至右列帳│ │ │
│ │ │ │ │戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 73 │甲己○│同上 │19,999│以電話向│乙Ｘ○開│1.被害人於│
│ │ │ │元 │被害人謊│立之富邦│ 警訊指述│
│ │ │ │ │稱最近多│銀行0282│ （偵卷331│
│ │ │ │ │人遭盜領│00000000│ 8號第213│
│ │ │ │ │，需至提│號帳戶（│ 頁至反面│
│ │ │ │ │款機為保│附表一編│ ） │
│ │ │ │ │護措施，│號64②帳│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │使被害人│戶） │ 客戶存提│
│ │ │ │ │陷於錯誤│ │ 紀錄單（│
│ │ │ │ │並依照指│ │　偵卷3318│
│ │ │ │ │示以金融│ │ 號第219 │
│ │ │ │ │卡轉出金│ │　頁） │
│ │ │ │ │額至右列│ │ │
│ │ │ │ │帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 74 │乙Ｄ○│同上 │24,283│以電話向│乙Ｑ○開│1.被害人於│
│ │ │ │元 │被害人謊│立之上海│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱金融卡│銀行基隆│ 述（警卷│
│ │ │ │ │遭冒用，│分行5320│ ㈧第51至│
│ │ │ │ │需至提款│00000000│ 52 頁） │
│ │ │ │ │機更改密│81號帳戶│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │碼，使被│（附表一│ 交易明細│
│ │ │ │ │害人陷於│編號61帳│ （警卷㈧│
│ │ │ │ │錯誤並依│戶） │ 第56頁）│
│ │ │ │ │其指示以│ │ │
│ │ │ │ │金融卡轉│ │ │
│ │ │ │ │出金額至│ │ │
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 75 │卯○○│93年2 │35,999│以電話向│乙ｉ○開│1.被害人於│
│ │（起訴│月20日│元 │被害人謊│立之中華│ 警訊之指│
│ │書漏未│ │ │稱其父金│郵政瑞芳│ 述 │
│ │記載，│ │ │融資料外│金瓜石郵│ │
│ │經公訴│ │ │洩需至提│局001137│2.轉入帳戶│
│ │人以94│ │ │款機作防│00000000│ 客戶歷史│
│ │年度蒞│ │ │偽工作，│號帳戶（│ 交易清單│
│ │字第68│ │ │使被害人│附表一編│ （警卷㈧│
│ │8號補 │ │ │陷於錯誤│號68③帳│ 第210頁 │
│ │充理由│ │ │並依其指│戶） │ ） │
│ │書補充│ │ │示以金融│ │ │
│ │） │ │ │卡連續3 │ │ │
│ │ │ │ │次轉出金│ │ │
│ │ │ │ │額至右列│ │ │
│ │ │ │ │帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 76 │林陳碧│同上 │78,999│以電話向│亥○○開│1.被害人於│
│ │雲 │ │ 元（ │被害人謊│立之台灣│ 警訊指述│
│ │ │ │起訴書│稱家人金│中小企銀│ （警卷　│
│ │ │ │誤載為│融卡遭盜│基隆分行│ ㈠第360 │
│ │ │ │278,99│用，使被│00000000│ 頁至反面│
│ │ │ │元） │害人陷於│069號帳 │ ） │
│ │ │ │ │錯誤，依│戶（附表│2.自動櫃員│
│ │ │ │ │其指示以│一編號9 │ 機儲戶交│
│ │ │ │ │金融卡轉│①帳戶）│ 易明細表│
│ │ │ │ │出金額至│ │ 、轉入帳│
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ 戶存款交│
│ │ │ │ │ │ │ 易明細查│
│ │ │ │ │ │ │ 詢（警卷│
│ │ │ │ │ │ │ ㈠第361 │
│ │ │ │ │ │ │ 頁、警卷│
│ │ │ │ │ │ │　㈠第368 │
│ │ │ │ │ │ │ 至369頁 │
│ │ │ │ │ │ │　） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 77 │甲ｏ○│同上 │295,14│以電話向│ｃ○開立│1.被害人於│
│ │ │ │8元 │被害人謊│之華南銀│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱資料備│行基隆分│ 述（警卷│
│ │ │ │ │制成偽卡│行201200│ ㈢第74頁│
│ │ │ │ │需至提款│331725號│ 至反面）│
│ │ │ │ │機變更密│帳戶（附│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │碼，使被│表一編號│ 存款往來│
│ │ │ │ │害人陷於│22帳戶）│ 明細表（│
│ │ │ │ │錯誤並依│ │ 警卷㈢第│
│ │ │ │ │其指示連│ │ 77頁） │
│ │ │ │ │續4次以 │ │ │
│ │ │ │ │金融卡轉│ │ │
│ │ │ │ │出金額至│ │ │
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 78 │曾伯祿│93年2 │925,00│以電話向│未○○開│1.被害人於│
│ │ │月20日│0元 │被害人謊│立之中華│ 警訊之指│
│ │ │、23日│ │稱欲辦理│郵政南榮│ 述（警卷│
│ │ │ │ │貸款需先│路郵局00│ ㈣第17至│
│ │ │ │ │匯款繳交│00000000│ 20 頁） │
│ │ │ │ │保險費，│16號帳戶│2.被害人匯│
│ │ │ │ │使被害人│（附表一│ 款執據（│
│ │ │ │ │陷於錯誤│編號8① │ 警卷㈠第│
│ │ │ │ │並依其指│帳戶） │ 25、31至│
│ │ │ │ │示連續5 │ │ 36頁）、│
│ │ │ │ │次匯款至│ │ 轉入帳戶│
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ 客戶歷史│
│ │ │ │ │ │ │ 交易清單│
│ │ │ │ │ │ │ （警卷㈠│
│ │ │ │ │ │ │ 第345頁 │
│ │ │ │ │ │ │ ） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│79 │甲Ｕ○│93年2 │99,999│以電話向│甲ｙ○開│⒈被害於警│
│ │ │月21日│元 │被害人謊│立之中華│ 訊指述（│
│ │ │ │ │稱欲為其│郵政頭份│ 警卷㈥第│
│ │ │ │ │作理賠並│郵局0291│ 151頁至 │
│ │ │ │ │更改密碼│00000000│ 反面） │
│ │ │ │ │，使被害│74 號帳 │⒉被害人自│
│ │ │ │ │人陷於錯│戶（附表│ 動櫃員機│
│ │ │ │ │誤，依其│一編號 │ 儲戶交易│
│ │ │ │ │指示以金│47 帳戶 │ 明細表（│
│ │ │ │ │融卡轉出│） │ 警卷㈥第│
│ │ │ │ │金額至右│ │ 152頁） │
│ │ │ │ │列帳戶 │ │⒊轉入金額│
│ │ │ │ │ │ │ 帳戶客戶│
│ │ │ │ │ │ │ 歷史交易│
│ │ │ │ │ │ │ 清單（警│
│ │ │ │ │ │ │ 卷㈥第15│
│ │ │ │ │ │ │ 7 頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 80 │申○○│同上 │105,54│以電話向│乙庚○開│1.被害人於│
│ │ │ │3元 │被害人謊│立之華南│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱身分遭│銀行基隆│ 述（警卷│
│ │ │ │ │盜用，要│分行2012│ ㈦第1頁 │
│ │ │ │ │求被害人│00000000│ 至反面）│
│ │ │ │ │至提款機│帳戶（附│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │變更密碼│表一編號│ 存款往來│
│ │ │ │ │，使被害│51①帳戶│ 明細表（│
│ │ │ │ │人陷於錯│） │ 警卷㈦第│
│ │ │ │ │誤並依其│ │ 4頁） │
│ │ │ │ │指示連續│ │ │
│ │ │ │ │2次以金 │ │ │
│ │ │ │ │融卡轉出│ │ │
│ │ │ │ │金額至右│ │ │
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 81 │Ｙ○○│同上 │99,999│以電話向│甲ｙ○開│⒈被害人於│
│ │ │ │元 │被害人謊│立之中華│ 警訊指述│
│ │ │ │ │稱其金融│郵政頭份│ （警卷㈥│
│ │ │ │ │卡資料外│郵局0291│ 第149至1│
│ │ │ │ │洩，要被│00000000│ 51頁） │
│ │ │ │ │害人至提│號帳戶（│⒉轉入金額│
│ │ │ │ │款機確認│附表一編│ 帳戶客戶│
│ │ │ │ │，使被害│號47帳戶│ 歷史交易│
│ │ │ │ │人陷於錯│） │ 清單（警│
│ │ │ │ │誤，依其│ │ 卷㈥第 │
│ │ │ │ │指示以金│ │ 157頁） │
│ │ │ │ │融卡轉出│ │ │
│ │ │ │ │金額至右│ │ │
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 82 │甲Ｆ○│93年2 │142,24│以電話向│乙Ｔ○開│1.被害人於│
│ │ │月22日│6元 │被害人謊│立之中華│ 警訊指述│
│ │ │ │ │稱其提款│郵政基隆│ （偵卷331│
│ │ │ │ │卡資料外│西定郵局│ 8號第193│
│ │ │ │ │流，要其│00000000│ 至194頁 │
│ │ │ │ │至提款機│9288號帳│ ） │
│ │ │ │ │作保護措│戶（附表│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │施，使被│一編號62│ 客戶歷史│
│ │ │ │ │害人陷於│①帳戶）│ 交易清單│
│ │ │ │ │錯誤並依│ │ （偵卷33│
│ │ │ │ │指示以金│ │ 18號第19│
│ │ │ │ │融卡連續│ │ 8頁） │
│ │ │ │ │2次轉出 │ │ │
│ │ │ │ │金額至右│ │ │
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 83 │巳○○│93年2 │98,998│以電話向│甲ｂ○開│1.被害人警│
│ │ │月23日│元 │被害人謊│立之中國│ 訊指述（│
│ │ │ │ │稱其信用│商銀基隆│ 警卷㈤第│
│ │ │ │ │卡遭偽卡│分行0491│ 96至98頁│
│ │ │ │ │集團盜用│0000000 │ ) │
│ │ │ │ │，使被害│號帳戶（│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │人陷於錯│附表一編│ 交易明細│
│ │ │ │ │誤持金融│號40②帳│ 表（警卷│
│ │ │ │ │卡依其指│戶） │ ㈤第101 │
│ │ │ │ │示連續轉│ │ 頁） │
│ │ │ │ │出金額至│ │ │
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 84 │曾柏祿│93年2 │687,60│以電話向│ｘ○○開│1.被害人警│
│ │ │月23日│0元（ │欲辦理貸│立之中華│ 訊指述（│
│ │ │、24日│起訴書│款之被害│郵政基隆│ 警卷㈣第│
│ │ │ │誤載為│人謊稱欲│光二郵局│ 17至20頁│
│ │ │ │326,26│辦理貸款│00000000│ ） │
│ │ │ │0元） │需先繳交│8811號帳│2.匯款單據│
│ │ │ │ │各種名目│戶（附表│ （警卷㈣│
│ │ │ │ │費用，使│一編號27│　第21、22│
│ │ │ │ │被害人陷│③帳戶）│ 、23、24│
│ │ │ │ │於錯誤連│ │ 頁） │
│ │ │ │ │續匯款至│ │3.轉出金額│
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ 帳戶交易│
│ │ │ │ │ │ │ 明細表（│
│ │ │ │ │ │ │ 警眷㈣39│
│ │ │ │ │ │ │ 頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 85 │Ｊ○○│93年2 │133,99│以電話向│乙Ｔ○開│1.被害人於│
│ │ │月24日│8元 │被害人謊│立之中華│ 警訊指述│
│ │ │ │ │稱其帳戶│郵政基隆│ （偵卷345│
│ │ │ │ │密碼遭盜│西定郵局│ 8號第16 │
│ │ │ │ │用需至提│00000000│ 至17頁）│
│ │ │ │ │款機為保│9288號帳│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │護措施，│戶（附表│ 客戶歷史│
│ │ │ │ │使被害人│一編號62│ 交易清單│
│ │ │ │ │陷於錯誤│①帳戶）│ （偵卷34│
│ │ │ │ │並依照指│ │ 58號第27│
│ │ │ │ │示以金融│ │ 頁） │
│ │ │ │ │卡連續2 │ │ │
│ │ │ │ │次轉出金│ │ │
│ │ │ │ │額至鄭人│ │ │
│ │ │ │ │豪帳戶（│ │ │
│ │ │ │ │附表一編│ │ │
│ │ │ │ │號5①帳 │ │ │
│ │ │ │ │戶） │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 86 │甲Ｒ○│93年2 │99,987│以電話向│丑○○開│1.被害人於│
│ │ │月24日│元 │被害人謊│立之華南│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱可退健│銀行基隆│ 述（警卷│
│ │ │ │ │保費，使│港口分行│ ㈠第147 │
│ │ │ │ │被害人陷│00000000│ 頁至反面│
│ │ │ │ │於錯誤並│1621號帳│ ） │
│ │ │ │ │依其指示│戶（附表│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │以金融卡│一編號5 │ 存款往來│
│ │ │ │ │轉出金額│②帳戶）│ 明細表（│
│ │ │ │ │至右列帳│ │ 警卷㈠第│
│ │ │ │ │戶 │ │ 152頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 87 │甲巳○│同上 │99,999│謊稱為金│Ｎ○○開│1.證人陳謝│
│ │（起訴│ │元（起│融局人員│立之華南│ 檳於警訊│
│ │書誤載│ │訴書誤│，稱被害│銀行基隆│ 之證述（│
│ │為陳謝│ │載為19│人郵局帳│分行2002│ 警卷 │
│ │檳） │ │9,998 │號有問題│00000000│ ㈡第91至│
│ │ │ │元） │，要被害│號帳戶（│ 92 頁） │
│ │ │ │ │人持金融│附表一編│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │卡至提款│號14帳戶│ 交易明細│
│ │ │ │ │機查看，│） │ （警卷㈡│
│ │ │ │ │致被害人│ │ 第95頁）│
│ │ │ │ │陷於錯誤│ │ │
│ │ │ │ │匯款至右│ │ │
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 88 │甲ｕ○│同上 │209,99│以電話向│Ｘ○○開│⒈被害人於│
│ │ │ │7元（ │被害人謊│立之陽信│ 警訊指述│
│ │ │ │起訴書│稱其金融│銀行南京│ （偵卷33│
│ │ │ │誤載為│卡有問題│分行1901│ 18第87至│
│ │ │ │299,99│，使被害│73454號 │ 89頁反面│
│ │ │ │7元） │人陷於錯│帳戶（附│ ） │
│ │ │ │ │誤，依其│表一編號│⒉被害人自│
│ │ │ │ │指示連續│18②帳戶│ 動存提款│
│ │ │ │ │以金融卡│） │ 機交易明│
│ │ │ │ │轉出金額│ │ 細表、轉│
│ │ │ │ │至右列帳│ │ 入金額帳│
│ │ │ │ │戶 │ │ 戶對帳單│
│ │ │ │ │ │ │ （偵卷33│
│ │ │ │ │ │ │ 18第88、│
│ │ │ │ │ │ │ 89至91頁│
│ │ │ │ │ │ │ ） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 89 │Ｉ○○│同上 │37,437│以電話向│乙Ｔ○開│1.被害人於│
│ │ │ │元（起│被害人謊│立之中華│ 警訊指述│
│ │ │ │訴書重│稱其資料│郵政基隆│ （偵卷33│
│ │ │ │覆記載│遭盜用被│西定郵局│ 18號第19│
│ │ │ │之34,7│製成偽卡│00000000│ 5頁至196│
│ │ │ │88元部│，使被害│9288號帳│ 頁） │
│ │ │ │分應予│人陷入錯│戶（附表│2.轉入帳戶│
│ │ │ │刪除）│誤並依照│一編號62│ 客戶歷史│
│ │ │ │ │指示以金│①帳戶）│ 交易清單│
│ │ │ │ │融卡連續│ │ （偵卷33│
│ │ │ │ │2次轉出 │ │ 18號第 │
│ │ │ │ │金額至右│ │　199頁） │
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 90 │乙ｃ○│93年2 │99,987│以電話向│乙ｉ○開│1.被害人於│
│ │（起訴│月25日│元 │被害人謊│立之中國│ 警訊之指│
│ │書漏未│ │ │稱資料被│國際商銀│ 述 │
│ │記載，│ │ │製成偽卡│00000000│2.轉入帳戶│
│ │經公訴│ │ │需至提款│606494號│ 交易明細│
│ │人以94│ │ │機更改密│帳戶（附│ │
│ │年度蒞│ │ │碼，使被│表一編號│ │
│ │字第68│ │ │害人陷於│68⑥帳戶│ │
│ │8號補 │ │ │錯誤並依│） │ │
│ │充理由│ │ │其指示以│ │ │
│ │書補充│ │ │金融卡轉│ │ │
│ │） │ │ │出金額至│ │ │
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 91 │乙ｎ○│同上 │27,984│以電話向│乙Ｑ○開│1.被害人於│
│ │ │ │元 │被害人謊│立之上海│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱帳戶資│銀行基隆│ 述（警卷│
│ │ │ │ │料外洩，│分行5320│ ㈧第52頁│
│ │ │ │ │需至提款│00000000│ 至反面）│
│ │ │ │ │機為保密│81號帳戶│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │措施，使│（附表一│ 交易清單│
│ │ │ │ │被害人陷│編號61帳│ （警卷㈧│
│ │ │ │ │於錯誤並│戶） │ 第57頁）│
│ │ │ │ │依其指示│ │ │
│ │ │ │ │連續3次 │ │ │
│ │ │ │ │以金融卡│ │ │
│ │ │ │ │轉出金額│ │ │
│ │ │ │ │至右列帳│ │ │
│ │ │ │ │戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 92 │甲午○│同上 │189,89│以電話向│Ｘ○○開│⒈被害人於│
│ │ │ │5元（ │被害人謊│立之華南│ 警訊指述│
│ │ │ │起訴書│稱家人之│銀行基隆│ （警卷㈡│
│ │ │ │誤載為│金融資料│港口分行│ 第146頁 │
│ │ │ │249,99│遭偽卡集│00000000│ 至反面）│
│ │ │ │8元） │團盜用，│1184號帳│⒉轉入金額│
│ │ │ │ │使被害人│戶（附表│ 帳戶存款│
│ │ │ │ │陷於錯誤│一編號18│ 往來明細│
│ │ │ │ │，依照其│①帳戶）│ 表（警卷│
│ │ │ │ │指示連續│ │ ㈡第149 │
│ │ │ │ │以金融卡│ │ 頁） │
│ │ │ │ │轉出金額│ │ │
│ │ │ │ │至右列帳│ │ │
│ │ │ │ │戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 93 │乙Ｃ○│93年2 │72,000│以電話向│甲卯○開│1.被害人於│
│ │ │月25日│元 │欲申請貸│立之誠泰│ 警訊指述│
│ │ │、26 │ │款之被害│銀行4535│ （偵卷331│
│ │ │日 │ │人謊稱需│00000000│ 8號第119│
│ │ │ │ │先繳交各│號帳戶（│ 至120頁 │
│ │ │ │ │種名目費│附表一編│ ） │
│ │ │ │ │用，使被│號31②帳│2.匯款單據│
│ │ │ │ │害人陷於│戶） │ （偵卷33│
│ │ │ │ │錯誤，連│ │ 18號第12│
│ │ │ │ │續匯出金│ │ 0、121頁│
│ │ │ │ │額至右列│ │　） │
│ │ │ │ │帳戶 │ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │ │ │ 交易明細│
│ │ │ │ │ │ │ 表（偵卷│
│ │ │ │ │ │ │ 3318號第│
│ │ │ │ │ │ │ 125頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 94 │乙ｊ○│93年2 │14,177│以電話向│丑○○開│1.被害人於│
│ │ │月26日│元 │被害人謊│立之中華│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱金融資│郵政基隆│ 述（偵卷│
│ │ │ │ │料被製成│新民郵局│ 3318號第│
│ │ │ │ │偽卡，使│00000000│ 37至38頁│
│ │ │ │ │被害人陷│505511號│ ） │
│ │ │ │ │於錯誤並│帳戶（附│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │依其指示│表一編號│ 客戶歷史│
│ │ │ │ │以金融卡│5 ⑤帳戶│ 交易清單│
│ │ │ │ │轉出金額│） │ （偵卷33│
│ │ │ │ │至右列帳│ │ 18號第41│
│ │ │ │ │戶 │ │ 頁） │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 95 │乙丑○│同上 │199,99│以電話向│乙天○開│1.被害人於│
│ │ │ │9元 │被害人謊│立之第一│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱金融卡│銀行1915│ 述（偵卷│
│ │ │ │ │遭盜刷並│0000000 │ 3318號第│
│ │ │ │ │要其至提│號帳戶（│ 168頁至 │
│ │ │ │ │款機為保│附表一編│ 反面） │
│ │ │ │ │密行為，│號56帳戶│2.匯款執據│
│ │ │ │ │使被害人│） │ （偵卷33│
│ │ │ │ │陷於錯誤│ │ 18號第16│
│ │ │ │ │並依其指│ │ 9頁） │
│ │ │ │ │示連續2 │ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │次以金融│ │ 存款明細│
│ │ │ │ │卡轉出金│ │ 分類表（│
│ │ │ │ │額至右列│ │ 偵卷3318│
│ │ │ │ │帳戶 │ │ 號第172 │
│ │ │ │ │ │ │ 頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 96 │甲Ｖ○│同上 │99,982│以電話向│乙辛○開│⒈被害人於│
│ │ │ │元 │被害人謊│立之誠泰│ 警訊指述│
│ │ │ │ │稱可退健│銀行4535│ （偵卷33│
│ │ │ │ │保費，使│00000000│ 18第151 │
│ │ │ │ │被害人陷│帳戶（附│ 頁） │
│ │ │ │ │於錯誤，│表一編號│⒉被害人自│
│ │ │ │ │依指示以│52④帳戶│ 動櫃員機│
│ │ │ │ │金融卡轉│） │ 儲戶交易│
│ │ │ │ │出金額至│ │ 明細表（│
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ 偵卷3318│
│ │ │ │ │ │ │ 第152頁 │
│ │ │ │ │ │ │ ） │
│ │ │ │ │ │ │⒊轉入金額│
│ │ │ │ │ │ │ 帳戶存摺│
│ │ │ │ │ │ │ 存摺對帳│
│ │ │ │ │ │ │ 單（偵卷│
│ │ │ │ │ │ │ 3318第 │
│ │ │ │ │ │ │ 155頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 97 │Ｕ○○│93年2 │81,687│以電話向│乙Ｑ○開│1.被害人於│
│ │ │月27日│元 │被害人稱│立之上海│ 警訊之指│
│ │ │ │ │其夫金融│銀行基隆│ 述（偵卷│
│ │ │ │ │資料外洩│分行5320│ 3318號第│
│ │ │ │ │，需至提│00000000│ 181至186│
│ │ │ │ │款機更改│81號帳戶│ 頁） │
│ │ │ │ │密碼，是│（附表一│2.被害人轉│
│ │ │ │ │被害人陷│編號61 │ 出帳戶存│
│ │ │ │ │於錯誤並│帳戶） │ 摺明細（│
│ │ │ │ │依其指示│ │ 警卷㈧第│
│ │ │ │ │以金融卡│ │ 187至188│
│ │ │ │ │轉出金額│ │ 頁） │
│ │ │ │ │至右列帳│ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │戶 │ │ 交易明細│
│ │ │ │ │ │ │ （偵卷33│
│ │ │ │ │ │ │ 18號第19│
│ │ │ │ │ │ │ 2頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 98 │乙午○│同上 │299,96│以電話向│丑○○開│1.被害人於│
│ │（起訴│ │1元 │被害人謊│立之中華│ 警訊之指│
│ │書漏未│ │ │稱銀行帳│郵政基隆│ 述（宜蘭│
│ │記載）│ │ │戶被盜領│新民郵局│ 地檢偵字│
│ │ │ │ │，並要求│00000000│ 第1510號│
│ │ │ │ │被害人至│505511號│ 第11頁至│
│ │ │ │ │提款機變│帳戶（附│ 反面） │
│ │ │ │ │更密碼，│表一編號│2.匯款執據│
│ │ │ │ │使被害人│5 ⑤帳戶│ （宜警偵│
│ │ │ │ │陷於錯誤│） │ 卷1409號│
│ │ │ │ │並依其指│ │ 第9至10 │
│ │ │ │ │示以金融│ │ 頁） │
│ │ │ │ │卡轉出金│ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │額至右列│ │ 客戶歷史│
│ │ │ │ │帳戶 │ │ 交易清單│
│ │ │ │ │ │ │ （偵卷33│
│ │ │ │ │ │ │ 18號第41│
│ │ │ │ │ │ │ 頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 99 │ｉ○○│同上 │54,068│以電話向│壬○○開│1.被害人於│
│ │ │ │元 │被害人謊│立之中華│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱其金融│郵政基隆│ 述（警卷│
│ │ │ │ │資料外洩│愛三郵局│ ㈠第70至│
│ │ │ │ │，致被被│00000000│ 72 頁） │
│ │ │ │ │人陷於錯│209480 │2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │誤匯款至│號帳戶（│ 客戶歷史│
│ │ │ │ │右列帳戶│附表一編│ 交易清單│
│ │ │ │ │ │號 3 ① │ （警卷㈠│
│ │ │ │ │ │帳戶） │ 第82頁）│
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│100 │李瑞美│93年2 │199,78│以被害人│丁○○開│1.被害人於│
│ 　 │ │月28日│9元 │家屬可減│立之華南│ 警訊之指│
│ │ │ │ │免健保費│銀行基隆│ 述（警卷│
│ │ │ │ │為由，要│港口分行│ ㈠第37至│
│ │ │ │ │被害人至│00000000│ 40 頁） │
│ │ │ │ │提款機辦│0661號帳│2.匯款單據│
│ │ │ │ │理退費，│戶（附表│ 2筆（警 │
│ │ │ │ │致被害人│一編號2 │ 卷㈠第44│
│ │ │ │ │陷於錯誤│②帳戶）│ 頁、轉入│
│ │ │ │ │匯款至右│ │ 帳戶交易│
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ 明細（警│
│ │ │ │ │ │ │ 卷㈠第49│
│ │ │ │ │ │ │ 頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│101 │Ｐ○○│同上 │138,74│以電話向│午○○開│1.被害人於│
│ │ │ │3元 │被害人謊│立之華泰│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱可退電│銀行新莊│ 述（偵卷│
│ │ │ │ │信費用，│分行2161│ 3318號第│
│ │ │ │ │並要被害│24818號 │ 49頁至反│
│ │ │ │ │人持金融│帳戶（附│ 面） │
│ │ │ │ │卡至提款│表一編號│2.被害人自│
│ │ │ │ │機辦理退│7②帳戶 │ 動櫃員機│
│ │ │ │ │費，使被│） │ 儲戶交易│
│ │ │ │ │害陷於錯│ │ 明細表（│
│ │ │ │ │誤並依其│ │ 偵卷3318│
│ │ │ │ │指示以金│ │ 號第50頁│
│ │ │ │ │融卡連續│ │ 、轉入帳│
│ │ │ │ │轉出金額│ │ 戶客戶對│
│ │ │ │ │至右列帳│ │ 帳單（偵│
│ │ │ │ │戶 │ │ 卷3318號│
│ │ │ │ │ │ │ 第54頁）│
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│102 │乙黃○│同上 │199,96│以電話向│乙ｈ○開│1.被害人於│
│ │ │ │4元 │被害人謊│立之中華│ 警訊指述│
│ │ │ │ │稱其金融│郵政基隆│ （警卷㈧ │
│ │ │ │ │資料外洩│港西郵局│ 第189頁 │
│ │ │ │ │，需馬上│00000000│ 至反面）│
│ │ │ │ │至提款機│309032 │2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │更改密碼│號帳戶（│ 客戶歷史│
│ │ │ │ │，使被害│附表一編│ 交易清單│
│ │ │ │ │人陷於錯│號 67 帳│ （警卷㈧│
│ │ │ │ │誤並依照│戶） │　第196頁 │
│ │ │ │ │指示以金│ │　） │
│ │ │ │ │融卡連續│ │ │
│ │ │ │ │2次轉出 │ │ │
│ │ │ │ │金額至右│ │ │
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│103 │子○○│93年2 │118,91│以電話向│乙ｈ○開│1.被害人於│
│ │ │月29日│1元（ │被害人謊│立之中華│ 警訊指述│
│ │ │ │起訴書│稱其金融│郵政基隆│ （警卷㈧ │
│ │ │ │誤載為│資料外洩│港西郵局│ 第190至 │
│ │ │ │118,91│，要其更│00000000│ 191頁） │
│ │ │ │8元） │改密碼，│0903號帳│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │使被害人│戶（附表│ 客戶歷史│
│ │ │ │ │陷於錯誤│一編號67│ 交易清單│
│ │ │ │ │並依照指│帳戶） │ （警卷㈧│
│ │ │ │ │示以金融│ │ 第196頁 │
│ │ │ │ │卡連續2 │ │　） │
│ │ │ │ │次轉出金│ │ │
│ │ │ │ │額至右列│ │ │
│ │ │ │ │帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 104│甲ｈ○│同上 │43,000│以電話向│甲ｖ○開│1.被害人於│
│ │（起訴│ │元 │被害人謊│立之中華│ 警訊之指│
│ │書漏未│ │ │稱欲貸款│郵政新莊│ 述（偵卷│
│ │載） │ │ │須先匯款│後港路郵│ 3318號第│
│ │ │ │ │，使被害│局244149│ 126頁至 │
│ │ │ │ │人陷於錯│029631號│ 反面） │
│ │ │ │ │誤並依其│帳戶（附│2.匯款執據│
│ │ │ │ │指示連續│表一編號│ （偵卷33│
│ │ │ │ │2次匯款 │46③帳戶│ 18號第12│
│ │ │ │ │至右列帳│） │ 7頁） │
│ │ │ │ │戶 │ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │ │ │ 客戶歷史│
│ │ │ │ │ │ │ 交易明細│
│ │ │ │ │ │ │ （警卷㈥│
│ │ │ │ │ │ │ 第102頁 │
│ │ │ │ │ │ │ ） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 105│甲ａ○│93年3 │153,02│被害人按│乙辛○開│⒈被害人於│
│ │ │月1日 │3元 │色情廣告│立之上海│ 警訊指述│
│ │ │ │ │電話撥打│商業銀行│ （警卷㈦│
│ │ │ │ │，向被害│00000000│ 第53至57│
│ │ │ │ │人謊稱須│087644號│ 頁） │
│ │ │ │ │先匯款，│帳戶（附│⒉轉入金額│
│ │ │ │ │使被害人│表一編號│ 帳戶交細│
│ │ │ │ │陷於錯誤│52③帳戶│ 明細（警│
│ │ │ │ │，依指示│） │ 卷㈦第56│
│ │ │ │ │以金融卡│ │ 頁） │
│ │ │ │ │連續轉出│ │ │
│ │ │ │ │金額至右│ │ │
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 106│甲ｐ○│同上 │72,440│以電話向│未○○開│1.被害人指│
│ │ │ │元 │被害人謊│立之中華│ 述（警卷│
│ │ │ │ │稱欲辦理│郵政基隆│ ㈠第326 │
│ │ │ │ │貸款需先│南榮路郵│ 至328頁 │
│ │ │ │ │匯款辦理│局001119│ ） │
│ │ │ │ │保險信用│00000000│2.轉入客戶│
│ │ │ │ │，使被害│號帳戶（│ 歷史交易│
│ │ │ │ │人陷於錯│附表一編│ 清單（警│
│ │ │ │ │誤連續3 │號 8 ① │ 卷㈠第34│
│ │ │ │ │次匯款至│帳戶） │ 4頁） │
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 107│宇○○│93年3 │66,000│以電話向│甲ｆ○開│1.被害人於│
│ │ │月1日 │元（起│欲辦理貸│立之中華│ 警訊之指│
│ │ │、2日 │訴書誤│款之被害│郵政基隆│ 述（警卷│
│ │ │、26日│載為96│人謊稱貸│愛三郵局│　㈤第125 │
│ │ │、27日│,000元│款前須繳│、仁二郵│ 至126頁 │
│ │ │ │） │交各明目│局198216│ ） │
│ │ │ │ │費用，使│43、0011│2.匯款單據│
│ │ │ │ │被害人陷│00000000│ （警卷㈤│
│ │ │ │ │於錯誤連│61 號帳 │　第130、 │
│ │ │ │ │續轉出金│戶（附表│ 131頁） │
│ │ │ │ │額至右列│一編號 │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │帳戶 │41 ①、 │ 交易明細│
│ │ │ │ │ │②帳戶）│ 表（本院│
│ │ │ │ │ │ │ 卷㈡基檢│
│ │ │ │ │ │ │ 第06800 │
│ │ │ │ │ │ │ 號函） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 108│乙ｌ○│⑴93年│121,40│以電話向│未○○開│1.被害人於│
│ │ │ 3 月│0元（ │被害人謊│立之中華│ 警訊之指│
│ │ │ 2日 │起訴書│稱欲辦理│郵政基隆│ 述（警卷│
│ │ │ │誤載為│貸款需先│南榮路郵│ ㈠第329 │
│ │ │ │131,40│匯款繳交│局001119│ 至332頁 │
│ │ │ │0元） │保費，使│00000000│ ） │
│ │ │ │ │被害人陷│號帳戶（│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │於錯誤並│附表一編│ 客戶歷史│
│ │ │ │ │依其指示│號 8 ① │ 交易清單│
│ │ │ │ │連續匯款│帳戶） │ （警卷㈠│
│ │ │ │ │至右列帳│ │ 第344頁 │
│ │ │ │ │戶 │ │ ） │
│ │ ├───┼───┼────┼────┼─────┤
│ │ │⑵93年│10,000│同上 │ｘ○○開│1.被害人於│
│ │ │ 3月3│元 │ │立之中華│ 警訊指述│
│ │ │ 日 │ │ │郵政基隆│ （警卷㈠ │
│ │ │(起訴 │ │ │光二郵局│ 第329至 │
│ │ │書就此│ │ │00000000│ 332頁） │
│ │ │部分漏│ │ │8811號帳│2.轉入帳戶│
│ │ │未記載│ │ │戶（附表│ 交易明細│
│ │ │，經公│ │ │一編號27│ 表（警卷│
│ │ │訴人於│ │ │③帳戶）│ ㈣第39頁│
│ │ │94年3 │ │ │ │ ） │
│ │ │月28日│ │ │ │ │
│ │ │準備程│ │ │ │ │
│ │ │序追加│ │ │ │ │
│ │ │） │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 109│酉○○│93年3 │49,200│以電話向│未○○開│1.被害人於│
│ │ │月2日 │元 │被害人謊│立之中華│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱欲貸款│郵政基隆│ 述（警卷│
│ │ │ │ │需先繳交│南榮路郵│ ㈠第316 │
│ │ │ │ │保證金，│局001119│ 頁至反面│
│ │ │ │ │致被害人│00000000│ ） │
│ │ │ │ │陷於錯誤│號帳戶（│2.匯入帳戶│
│ │ │ │ │並依其指│附表一編│ 客戶歷史│
│ │ │ │ │示匯款至│號 8 ① │ 交易清單│
│ │ │ │ │右列帳戶│帳戶） │ （警卷㈠│
│ │ │ │ │ │ │ 第344頁 │
│ │ │ │ │ │ │ ） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 110│甲Ａ○│同上 │23,999│以電話向│乙○○開│⒈被害人於│
│ │ │ │元 │被害人謊│立之華南│ 警訊指述│
│ │ │ │ │稱其金融│銀行基隆│ （警卷㈠│
│ │ │ │ │卡遭人偽│分行2002│ 第6至9頁│
│ │ │ │ │造，使被│0000000 │ ） │
│ │ │ │ │害人陷於│號帳戶（│⒉存入帳戶│
│ │ │ │ │錯誤，依│附表一編│ 存款往來│
│ │ │ │ │其指示以│號1①帳 │ 明細表（│
│ │ │ │ │金融卡轉│戶） │ 警卷㈠第│
│ │ │ │ │出額至右│ │ 15至16頁│
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ ） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 111│甲ｃ○│同上 │79,999│以電話向│甲ｔ○開│1.被害人警│
│ │ │ │元 │被害人謊│立之中華│ 訊指述（│
│ │ │ │ │稱被害人│郵政基隆│ 警卷㈥第│
│ │ │ │ │銀行存款│光二郵局│ 41頁至反│
│ │ │ │ │遭盜領，│00000000│ 面） │
│ │ │ │ │要被害人│29215 號│2.匯款單據│
│ │ │ │ │持提款卡│帳戶（附│ （警卷㈥│
│ │ │ │ │至提款機│表一編號│　第42頁）│
│ │ │ │ │查看有無│45 ①帳 │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │遭盜領，│戶） │ 交易明細│
│ │ │ │ │使被害人│ │ 表（本院│
│ │ │ │ │陷於錯誤│ │ 卷㈡基檢│
│ │ │ │ │依其指示│ │ 第06800 │
│ │ │ │ │以金融卡│ │ 號函） │
│ │ │ │ │轉出金額│ │ │
│ │ │ │ │至至陳錦│ │ │
│ │ │ │ │盛中華郵│ │ │
│ │ │ │ │政帳戶（│ │ │
│ │ │ │ │附表一編│ │ │
│ │ │ │ │號45①帳│ │ │
│ │ │ │ │戶） │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 112│乙ｆ○│93年3 │145,90│以電話向│未○○開│1.被害人於│
│ │ │月3日 │0元 │被害人謊│立之中華│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱欲辦理│郵政基隆│ 述（警卷│
│ │ │ │ │貸款需先│南榮路郵│ ㈠第321 │
│ │ │ │ │繳交保險│局001119│ 至324頁 │
│ │ │ │ │費等，使│00000000│ ） │
│ │ │ │ │被害人陷│號帳戶（│2.匯款執據│
│ │ │ │ │於錯誤並│附表一編│ （警卷㈠│
│ │ │ │ │依其指示│號 8 ① │ 第325頁 │
│ │ │ │ │連續3次 │帳戶） │ ）、轉入│
│ │ │ │ │匯款至右│ │ 帳戶客戶│
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ 歷史交易│
│ │ │ │ │ │ │ 清單（警│
│ │ │ │ │ │ │ 卷㈠第34│
│ │ │ │ │ │ │ 4頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 113│ｖ○○│93年3 │74,612│以電話向│Ｅ○○開│1.被害人於│
│ │ │月5日 │元 │被害人謊│立之中華│ 警訊指述│
│ │ │ │ │稱可退稅│郵政基隆│ （警卷㈡│
│ │ │ │ │，使被害│愛三路郵│ 第53至54│
│ │ │ │ │人陷於錯│局001100│ 頁） │
│ │ │ │ │誤並按其│00000000│2.被害人自│
│ │ │ │ │指示以金│號帳戶（│ 動櫃員機│
│ │ │ │ │融卡轉出│附表一編│ 儲戶交易│
│ │ │ │ │金額至右│號11帳戶│ 明細表、│
│ │ │ │ │列帳戶 │） │ 轉入帳戶│
│ │ │ │ │ │ │ 客戶交易│
│ │ │ │ │ │ │ 清單（警│
│ │ │ │ │ │ │ 卷㈡第54│
│ │ │ │ │ │ │ 頁、第57│
│ │ │ │ │ │ │ 頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 114│乙ｏ○│同上 │99,665│以電話向│Ｅ○○開│1.被害人於│
│ │ │ │元（起│被害人謊│立之中華│ 警訊指述│
│ │ │ │訴書誤│稱可退保│郵政基隆│ （警卷㈡│
│ │ │ │載為39│費，致被│愛三路郵│ 第49至第│
│ │ │ │8,660 │害人陷於│局001100│ 51頁） │
│ │ │ │元） │錯誤並依│00000000│2.被害人合│
│ │ │ │ │其指示以│號帳戶（│ 作金庫自│
│ │ │ │ │金融卡轉│附表一編│ 動櫃員機│
│ │ │ │ │出金額至│號11帳戶│ 交易明細│
│ │ │ │ │右列帳戶│） │ 單、轉入│
│ │ │ │ │ │ │ 帳戶客戶│
│ │ │ │ │ │ │ 歷史交易│
│ │ │ │ │ │ │ 清單（警│
│ │ │ │ │ │ │ 卷㈡第52│
│ │ │ │ │ │ │ 頁、第57│
│ │ │ │ │ │ │ 頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 115│Ｌ○○│同上 │⑴不詳│以電話向│⑴壬○○│1.被害人指│
│ │ │ │ （王 │被害人謊│ 開立之│ 述（警卷│
│ │ │ │ 坤來 │稱金融資│ 中國信│ ㈠第73至│
│ │ │ │ 帳戶 │料外洩需│ 託基隆│ 75頁） │
│ │ │ │ ） │至提款機│ 分行38│2.轉入帳戶│
│ │ │ │⑵ │更改密碼│ 154011│ 對帳單（│
│ │ │ │199,99│，使被害│ 7994號│ 警卷㈠第│
│ │ │ │8,元 │人陷錯誤│ 帳戶（│ 88頁、本│
│ │ │ │（李宗│並依其指│ 附表一│ 院卷㈠）│
│ │ │ │軒帳戶│示以金融│ 編號3 │ │
│ │ │ │） │卡轉出金│ ②帳戶│ │
│ │ │ │⑶ │額至右列│ ） │ │
│ │ │ │299,99│⑴、⑵、│ │ │
│ │ │ │7元 │⑶帳戶 ├────┤ │
│ │ │ │（闕志│ │⑵Ｒ○○│ │
│ │ │ │良帳戶│ │ 開立之│ │
│ │ │ │） │ │ 之華南│ │
│ │ │ │ │ │ 銀行松│ │
│ │ │ │ │ │ 江分行│ │
│ │ │ │ │ │ 128200│ │
│ │ │ │ │ │ 217981│ │
│ │ │ │ │ │ 號帳戶│ │
│ │ │ │ │ │ （附表│ │
│ │ │ │ │ │ 一編號│ │
│ │ │ │ │ │ 16帳戶│ │
│ │ │ │ │ │ ） │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ ├────┤ │
│ │ │ │ │ │⑶乙ｍ○│ │
│ │ │ │ │ │ 開立之│ │
│ │ │ │ │ │ 華南銀│ │
│ │ │ │ │ │ 行基隆│ │
│ │ │ │ │ │ 分行20│ │
│ │ │ │ │ │ 020045│ │
│ │ │ │ │ │ 0871號│ │
│ │ │ │ │ │ 帳戶（│ │
│ │ │ │ │ │ 附表一│ │
│ │ │ │ │ │ 編號70│ │
│ │ │ │ │ │ 帳戶）│ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 116│乙戌○│同上 │145,76│以謊稱被│辰○○開│1.被害人於│
│ │ │ │8元 │害人可退│立之華南│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稅為由，│銀行2002│　述（警卷│
│ │ │ │ │要求被害│00000000│ ㈠第197 │
│ │ │ │ │人持金融│號帳戶（│ 至198頁 │
│ │ │ │ │卡至提款│附表一編│　） │
│ │ │ │ │機退費，│號6②帳 │2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │致被害人│戶） │ 交易明細│
│ │ │ │ │陷於錯誤│ │ （警卷㈠│
│ │ │ │ │匯款至右│ │　第202頁 │
│ │ │ │ │列帳戶 │ │　） │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 117│ｍ○○│93年3 │48,683│以電話向│未○○開│1.被害人於│
│ │ │月6日 │元 │被害人謊│立之華南│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱可退健│銀行2002│ 述（警卷│
│ │ │ │ │保費，並│00000000│ ㈠第346 │
│ │ │ │ │要求被害│號帳戶（│ 至347頁 │
│ │ │ │ │人持金融│附表一編│ ） │
│ │ │ │ │卡至提款│號8②帳 │2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │機旁辦理│戶） │ 存款交易│
│ │ │ │ │退費，使│ │ 往來明細│
│ │ │ │ │被害人陷│ │ 表（警卷│
│ │ │ │ │於錯誤並│ │ ㈠第350 │
│ │ │ │ │依其指示│ │ 頁） │
│ │ │ │ │以金融卡│ │ │
│ │ │ │ │轉出金額│ │ │
│ │ │ │ │至右列帳│ │ │
│ │ │ │ │戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 118│甲宙○│同上 │21,898│以電話向│甲子○開│1.被害人警│
│ │ │ │元 │被害人謊│立之華南│ 訊指述（│
│ │ │ │ │稱其資料│銀行基隆│ 警卷㈣第│
│ │ │ │ │外流被製│分行2002│ 115至116│
│ │ │ │ │成偽卡，│00000000│ 頁） │
│ │ │ │ │要被害人│號帳戶（│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │持金融卡│附表一編│ 交易明細│
│ │ │ │ │至提款機│號30②帳│ 表（警卷│
│ │ │ │ │更改密碼│戶） │ ㈣第119 │
│ │ │ │ │，使被害│ │ 頁） │
│ │ │ │ │人陷於錯│ │ │
│ │ │ │ │誤，依其│ │ │
│ │ │ │ │指示以金│ │ │
│ │ │ │ │融卡轉出│ │ │
│ │ │ │ │金額至右│ │ │
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 119│盧睿鰴│同上 │48,587│以電話向│丑○○開│1.被害人於│
│ │ │ │元 │被害人謊│立之上海│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱其金融│銀行基隆│ 述（警卷│
│ │ │ │ │卡遭人複│分行5320│ ㈠第143 │
│ │ │ │ │製，使被│00000000│ 頁至反面│
│ │ │ │ │害人陷於│73號帳戶│ ） │
│ │ │ │ │錯誤並依│（附表一│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │其指示以│編號5① │ 交易明細│
│ │ │ │ │金融卡轉│帳戶） │ （警卷㈠│
│ │ │ │ │出金額至│ │ 第146頁 │
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ ） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 120│乙Ｗ○│93年3 │99,921│以電話向│乙ｇ○開│1.被害人於│
│ │ │月7日 │元（起│被害人謊│立之華南│ 警訊指述│
│ │ │ │訴書誤│稱其資料│銀行基隆│ （警卷㈧│
│ │ │ │載為19│被制作偽│分行2002│ 第169至1│
│ │ │ │3,832 │卡，需至│00000000│ 71頁） │
│ │ │ │元） │提款機操│號帳戶（│2.轉入金額│
│ │ │ │ │作變更密│附表一編│ 帳戶存款│
│ │ │ │ │碼，使被│號66帳戶│ 往來明細│
│ │ │ │ │害人陷於│） │ 表（警卷│
│ │ │ │ │錯誤並依│ │ ㈧第175 │
│ │ │ │ │其指示以│ │ 頁） │
│ │ │ │ │金融卡轉│ │ │
│ │ │ │ │出金額至│ │ │
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 121│乙Ｙ○│93年3 │265,83│以電話向│乙丙○開│1.被害人於│
│ │ │月7日 │8元 │被害人謊│立之台灣│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱其資料│中小企銀│ 述（警卷│
│ │ │ │ │遭偽造成│基隆分行│ ㈥第178 │
│ │ │ │ │金融卡，│00000000│ 頁至反面│
│ │ │ │ │需至提款│247號帳 │ ） │
│ │ │ │ │機為保密│戶（附表│2.匯款執據│
│ │ │ │ │措施，使│一編號49│ （警卷㈥│
│ │ │ │ │被害人陷│②帳戶）│ 第179頁 │
│ │ │ │ │於錯誤並│ │ ） │
│ │ │ │ │依其指示│ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │以金融卡│ │ 存款交易│
│ │ │ │ │連續4次 │ │ 明細查詢│
│ │ │ │ │轉出金額│ │ 表（警卷│
│ │ │ │ │至右列帳│ │ ㈥第183 │
│ │ │ │ │戶 │ │ 頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 122│徐麗卿│93年3 │199,99│以電話向│甲ｔ○開│1.被害人於│
│ │（起訴│月8日 │8元 │被害人謊│立之中國│ 警訊指述│
│ │書漏未│ │ │稱金融卡│國際商銀│ （北檢偵│
│ │記載）│ │ │遭盜刷需│民生分行│ 卷13333 │
│ │ │ │ │至提款機│00000000│ 號第18至│
│ │ │ │ │辦理止付│503號帳 │ 20頁） │
│ │ │ │ │，使被害│戶（附表│2.被害人自│
│ │ │ │ │人陷於錯│一編號45│ 動櫃員機│
│ │ │ │ │誤並依照│②帳戶）│ 儲戶交易│
│ │ │ │ │其指示以│ │ 明細表（│
│ │ │ │ │金融卡連│ │ 北檢偵卷│
│ │ │ │ │續轉出金│ │ 第13333 │
│ │ │ │ │額至右列│ │ 號第23頁│
│ │ │ │ │帳戶 │ │ ） │
│ │ │ │ │ │ │3.轉入金額│
│ │ │ │ │ │ │ 帳戶交易│
│ │ │ │ │ │ │ 明細查詢│
│ │ │ │ │ │ │ 表（警卷│
│ │ │ │ │ │ │ ㈥第35頁│
│ │ │ │ │ │ │ ） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 123│甲亥○│93年3 │199,99│以電話向│ｚ○○開│1.被害人於│
│ │（起訴│月10日│8元 │被害人謊│立之中華│ 警訊指述│
│ │書漏未│ │ │稱有人持│郵政東信│ （本院卷│
│ │載，經│ │ │其資料之│郵局0011│ ㈠） │
│ │公訴人│ │ │偽卡遭查│00000000│2.匯款單據│
│ │以94年│ │ │獲，要被│號帳戶（│ （本院卷│
│ │度蒞字│ │ │害人持提│附表一編│　㈠） │
│ │第693 │ │ │款卡之提│號29帳戶│3.轉入帳戶│
│ │號補充│ │ │款機確認│） │ 交易明細│
│ │理由書│ │ │存款有無│ │ 表（警卷│
│ │補充）│ │ │被盜領，│ │ ㈣第90頁│
│ │ │ │ │使被害人│ │ ） │
│ │ │ │ │陷於錯誤│ │ │
│ │ │ │ │依其指示│ │ │
│ │ │ │ │以金融卡│ │ │
│ │ │ │ │連續轉出│ │ │
│ │ │ │ │金額至右│ │ │
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 124│ｔ○○│同上 │19,696│以電話向│乙ｐ○開│1.被害人於│
│ │ │ │元（起│被害人謊│立之萬泰│ 警訊指述│
│ │ │ │訴書誤│稱其中國│銀行基隆│ （偵卷331│
│ │ │ │載為65│信託金融│分行2853│ 8號第242│
│ │ │ │8,146 │卡遭側錄│0000000 │ 至244頁 │
│ │ │ │元） │，需至提│帳戶（附│ ） │
│ │ │ │ │款機為防│表一編號│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │護措施，│71②帳戶│ 交易明細│
│ │ │ │ │使被害人│） │ 表（偵卷│
│ │ │ │ │陷於錯誤│ │　3318號第│
│ │ │ │ │並依照指│ │ 257頁） │
│ │ │ │ │示轉出金│ │ │
│ │ │ │ │額至右列│ │ │
│ │ │ │ │帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 125│玄○○│93年3 │124,07│謊稱被害│辰○○開│1.被害人於│
│ │ │月10日│0元（ │人有健保│立之合庫│ 警訊之指│
│ │ │ │起訴書│費可退，│基隆分行│ 述（警卷│
│ │ │ │誤載為│要被害人│00000000│ ㈠第193 │
│ │ │ │123,96│至提款機│70562 號│ 至195頁 │
│ │ │ │8元） │辦理退費│帳戶（附│　） │
│ │ │ │ │，致被害│表一編號│2.匯款單據│
│ │ │ │ │人陷於錯│6 ①帳戶│　（警卷㈠│
│ │ │ │ │誤匯款至│） │　第196頁 │
│ │ │ │ │右列帳戶│ │　、轉入帳│
│ │ │ │ │ │ │ 戶　交易│
│ │ │ │ │ │ │ 明細（警│
│ │ │ │ │ │ │ 卷㈠第19│
│ │ │ │ │ │ │ 2頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 126│甲ｎ○│93年3 │19,713│以電話向│辰○○開│1.被害人於│
│ │ │月10日│元 │被害人謊│立之合庫│ 警訊之指│
│ │ │ │（起訴│稱可退健│基隆分行│ 述（警卷│
│ │ │ 　 │書誤載│保費，要│00000000│ ㈠第187 │
│ │ │ │13,286│被害人至│70562 號│ 頁至反面│
│ │ │ │元） │提款機退│帳戶（附│ ） │
│ │ │ │ │費，使被│表一編號│2.匯款單據│
│ │ │ │ │害人陷於│6 ①帳戶│　（警卷㈠│
│ │ │ │ │錯誤並依│） │　第188頁 │
│ │ │ │ │其指示匯│ │ 、轉入帳│
│ │ │ │ │款至右列│ │ 戶交易明│
│ │ │ │ │帳戶 │ │ 細（警卷│
│ │ │ │ │ │ │ ㈠第192 │
│ │ │ │ │ │ │ 頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 127│甲甲○│93年3 │150,58│以謊稱被│ｂ○○開│1.被害人於│
│ │ │月11日│0元 │害人中獎│立之中華│ 警訊之指│
│ │ │ │ │為由，致│郵政基隆│ 述（警卷│
│ │ │ │ │被害人陷│光二郵局│　㈢第49頁│
│ │ │ │ │於錯誤依│00000000│ 至反面）│
│ │ │ │ │指示將自│156111號│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │身身分證│帳戶（附│ 交易明細│
│ │ │ │ │影本及郵│表一編號│ （警卷㈢│
│ │ │ │ │局存摺影│21帳戶）│　第52頁）│
│ │ │ │ │本傳真予│ │ │
│ │ │ │ │對方，並│ │ │
│ │ │ │ │照指示匯│ │ │
│ │ │ │ │款（訴訟│ │ │
│ │ │ │ │金、稅金│ │ │
│ │ │ │ │）至右列│ │ │
│ │ │ │ │帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 128│Ｈ○○│93年3 │25,813│按報紙上│亥○○開│1.被害人於│
│ │ │月11日│元（起│色情分類│立之富邦│ 警訊指述│
│ │ │ │訴書誤│廣告電話│銀行0282│ （偵卷33│
│ │ │ │載為32│撥打，對│00000000│ 18號第55│
│ │ │ │,409元│方以電話│號帳戶（│ 至56頁　│
│ │ │ │） │向被害人│附表一編│ ） │
│ │ │ │ │謊稱需先│號9③帳 │2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │匯款並要│戶） │ 客戶存提│
│ │ │ │ │核對其身│ │ 紀錄單、│
│ │ │ │ │分等語，│ │ 被害人台│
│ │ │ │ │使被害人│ │ 北銀行綜│
│ │ │ │ │陷於錯誤│ │ 合存款存│
│ │ │ │ │並依其指│ │ 摺明細表│
│ │ │ │ │示以金融│ │　 │
│ │ │ │ │卡欲轉出│ │ │
│ │ │ │ │金額至右│ │ │
│ │ │ │ │列帳戶，│ │ │
│ │ │ │ │惟因轉錯│ │ │
│ │ │ │ │帳戶致未│ │ │
│ │ │ │ │遂 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 129│ｎ○○│93年3 │109,63│以電話向│乙亥○開│1.被害人於│
│ │（起訴│月14日│8元 │被害人謊│立之中華│ 警訊之指│
│ │書漏未│ │ │稱提款卡│郵政0111│ 述 │
│ │記載，│ │ │遭到領，│00000000│2.轉入帳戶│
│ │經檢察│ │ │需至提款│69號帳戶│ 歷史交易│
│ │官以94│ │ │機作止付│（附表一│ 清單（警│
│ │年度蒞│ │ │措施，使│編號55帳│ 卷㈦第10│
│ │字第68│ │ │被害人陷│戶） │ 1頁） │
│ │8號補 │ │ │於錯誤並│ │ │
│ │充理由│ │ │依其指示│ │ │
│ │書補充│ │ │以金融卡│ │ │
│ │） │ │ │連續2次 │ │ │
│ │ │ │ │轉出金額│ │ │
│ │ │ │ │至右列帳│ │ │
│ │ │ │ │戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 130│乙Ｐ○│93年3 │13,168│以電話向│Ｅ○○開│1.被害人於│
│ │ │月15日│元 │被害人謊│立之中華│ 警訊指述│
│ │ │ │ │稱可退稅│郵政基隆│ （警卷㈡ │
│ │ │ │ │，使被害│愛三路郵│ 第46至　│
│ │ │ │ │人陷於錯│局001100│ 第47頁）│
│ │ │ │ │誤並依其│00000000│2.被害人自│
│ │ │ │ │指示以金│號帳戶（│ 動櫃員機│
│ │ │ │ │融卡轉出│附表一編│ 交易明細│
│ │ │ │ │金額至右│號11帳戶│ 表、轉入│
│ │ │ │ │列帳戶 │） │ 帳戶客戶│
│ │ │ │ │ │ │ 歷史交易│
│ │ │ │ │ │ │ 清單（警│
│ │ │ │ │ │ │　卷㈡第48│
│ │ │ │ │ │ │　頁、警卷│
│ │ │ │ │ │ │ ㈡第57頁│
│ │ │ │ │ │ │ ） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 131│乙壬○│93年3 │99,999│以電話向│丑○○開│1.被害人於│
│ │ │月16日│元 │被害人謊│立之第一│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱金融卡│銀行基隆│ 述（警卷│
│ │ │ │ │遭偽造，│分行2415│ ㈠第153 │
│ │ │ │ │使被害人│0000000 │ 至154頁 │
│ │ │ │ │陷入錯誤│號帳戶（│ ） │
│ │ │ │ │並依其指│附表一編│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │示以金融│號5③帳 │ 存款明細│
│ │ │ │ │卡轉出金│戶） │ （警卷㈠│
│ │ │ │ │額至右列│ │ 第158頁 │
│ │ │ │ │帳戶 │ │ ） │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 132│甲Ｘ○│93年3 │60,597│以電話向│乙Ｘ○開│1.被害人於│
│ │ │月17日│元（起│被害人謊│立之遠東│ 警訊指述│
│ │ │ │訴書誤│稱其金融│商銀汐止│ （偵卷331│
│ │ │ │載為60│資料外洩│分行0280│ 8號第200│
│ │ │ │,537元│，要其至│00000000│ 至201頁 │
│ │ │ │） │提款機作│457號帳 │ ） │
│ │ │ │ │保護措施│戶（附表│2.儲戶交易│
│ │ │ │ │，使被害│一編號64│ 明細表2 │
│ │ │ │ │人陷於錯│③帳戶）│ 張、轉入│
│ │ │ │ │誤並依照│ │ 帳戶存摺│
│ │ │ │ │指示以金│ │ 往來明細│
│ │ │ │ │融卡連續│ │ （偵卷33│
│ │ │ │ │2次轉出 │ │ 18號第20│
│ │ │ │ │金額至右│ │ 2、205頁│
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ ） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 133│甲Ｇ○│93年3 │29,571│以電話向│甲Ｈ○開│⒈被害人於│
│ │（起訴│月18日│元 │被害人謊│立之中華│ 警訊指述│
│ │書漏未│ │ │稱可以退│郵政基隆│ （本院卷│
│ │記載，│ │ │稅，使被│孝三郵局│ ㈠） │
│ │經公訴│ │ │害人陷於│00000000│⒉轉入金額│
│ │人以94│ │ │錯誤，依│98606號 │ 帳戶客戶│
│ │年度蒞│ │ │指示以金│帳戶（附│ 歷史交易│
│ │字第 │ │ │融卡連續│表一編號│ 清單（警│
│ │693號 │ │ │轉出金額│37 帳戶 │ 卷㈤第26│
│ │補充理│ │ │至右列帳│） │ 頁） │
│ │書補充│ │ │戶 │ │ │
│ │） │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 134│甲申○│93年3 │4,899 │以電話向│乙ｋ○開│1.被害人於│
│ │ │月19日│元（起│被害人謊│立之中華│ 警訊指述│
│ │ │ │訴書誤│稱其遠東│郵政基隆│ （警卷㈧ │
│ │ │ │載為4,│銀行帳戶│孝三路郵│ 第226至 │
│ │ │ │999元 │內存款遭│局001109│ 227頁） │
│ │ │ │） │盜領，要│00000000│2.被害人儲│
│ │ │ │ │求其至提│號帳戶（│ 戶交易明│
│ │ │ │ │款機查詢│附表一編│ 細表（警│
│ │ │ │ │，使被害│號69帳戶│　卷㈧第 │
│ │ │ │ │人陷於錯│） │　228頁） │
│ │ │ │ │誤並依照│ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │指示轉出│ │ 客戶帳務│
│ │ │ │ │金額至右│ │ 資料、客│
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ 戶歷史交│
│ │ │ │ │ │ │ 易清單（│
│ │ │ │ │ │ │ 警卷㈧第│
│ │ │ │ │ │ │ 228至229│
│ │ │ │ │ │ │ 頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 135│乙甲○│同上 │20,415│以電話向│Ｍ○○開│1.被害人於│
│ │ │ │元 │被害人謊│立之上海│ 警訊指述│
│ │ │ │ │稱可退健│商銀基隆│ （警卷㈡ │
│ │ │ │ │保費，使│分行5320│ 第81頁至│
│ │ │ │ │被害人陷│00000000│ 反面） │
│ │ │ │ │入錯誤並│63號帳戶│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │依照指示│（附表一│ 交易明細│
│ │ │ │ │以金融卡│編號 ② │ （警卷㈡│
│ │ │ │ │轉出金額│帳戶） │ 第84頁）│
│ │ │ │ │至右列帳│ │ │
│ │ │ │ │戶 │ │ │
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│ 136│ｓ○○│93年3 │42,999│以電話向│乙戊○開│⒈被害人於│
│ │（起訴│月23日│元 │被害人謊│立之中華│ 警訊指述│
│ │書漏未│ │ │稱其信用│郵政基隆│⒉被害人自│
│ │記載，│ │ │卡遭盜用│龜山郵局│ 動櫃員機│
│ │經公訴│ │ │，使被害│00000000│ 儲戶交易│
│ │人以94│ │ │人陷於錯│710640 │ 明細表、│
│ │年度蒞│ │ │誤，依其│號帳戶（│ 受理案件│
│ │字第69│ │ │指示以金│附表一編│ 紀錄表、│
│ │1號補 │ │ │融卡轉出│號 50 帳│ 報案三聯│
│ │充理由│ │ │金額至右│戶） │ 單、台中│
│ │書補充│ │ │列帳戶 │ │ 市警察局│
│ │） │ │ │ │ │ 第一分局│
│ │ │ │ │ │ │ 受理詐騙│
│ │ │ │ │ │ │ 帳戶通報│
│ │ │ │ │ │ │ 警示、詐│
│ │ │ │ │ │ │ 騙電話簡│
│ │ │ │ │ │ │ 式表格 │
│ │ │ │ │ │ │⒊轉入金額│
│ │ │ │ │ │ │ 帳戶客戶│
│ │ │ │ │ │ │ 歷史交易│
│ │ │ │ │ │ │ 清單（警│
│ │ │ │ │ │ │ 卷㈥第 │
│ │ │ │ │ │ │ 202頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 137│ｑ○○│同上 │199,99│以電話向│Ｓ○○開│1.被害人於│
│ │ │ │9元 │被害人謊│立之中國│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱金融資│國際商銀│ 述（偵卷│
│ │ │ │ │料外洩需│忠孝分行│ 3318號第│
│ │ │ │ │至提款機│00000000│ 73至75 │
│ │ │ │ │為保密措│392號帳 │ 頁） │
│ │ │ │ │施，使被│戶（附表│2.匯款執據│
│ │ │ │ │害人陷於│一編號17│ 、轉入帳│
│ │ │ │ │錯誤並依│③帳戶）│ 戶交易明│
│ │ │ │ │其指示連│ │ 細查詢表│
│ │ │ │ │續2次以 │ │ （偵卷33│
│ │ │ │ │金融卡轉│ │ 18號第17│
│ │ │ │ │出金額至│ │ 6、179頁│
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ ） │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 138│宙○○│93年3 │156,03│以電話向│甲ｆ○開│1.被害人於│
│ │ │月25至│0元 │欲辦理貸│立之中華│ 警訊指述│
│ │ │28日 │ │款之被害│郵政基隆│ （警卷㈤│
│ │ │ │ │人謊稱貸│仁二郵局│ 第133頁 │
│ │ │ │ │款前須繳│00000000│ 至反面）│
│ │ │ │ │交各明目│66961號 │2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │費用，使│帳戶（附│ 交易明細│
│ │ │ │ │被害人陷│表一編號│ 表（本院│
│ │ │ │ │於錯誤連│41②帳戶│ 卷㈡基檢│
│ │ │ │ │續轉出金│） │ 第06800 │
│ │ │ │ │額至陳奎│ │ 號函） │
│ │ │ │ │戎中華郵│ │ │
│ │ │ │ │政帳戶（│ │ │
│ │ │ │ │附表一編│ │ │
│ │ │ │ │號41②帳│ │ │
│ │ │ │ │戶） │ │ │
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│ 139│甲酉○│93年3 │9,129 │以電話向│甲黃○國│1.被害人於│
│ │ │月26日│元 │被害人謊│泰世華銀│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱可退稅│行222502│ 述（偵卷│
│ │ │ │ │，要求被│002538號│ 2386㈢第│
│ │ │ │ │害人至提│帳戶（附│ 43至44 │
│ │ │ │ │款機辦理│表一編號│ 頁） │
│ │ │ │ │退稅，使│35④帳戶│2.被害人自│
│ │ │ │ │被害人陷│） │ 動櫃員機│
│ │ │ │ │於錯誤並│ │ 交易明細│
│ │ │ │ │依其指示│ │ （偵卷23│
│ │ │ │ │以金融卡│ │ 86㈢第43│
│ │ │ │ │轉出至右│ │ 頁） │
│ │ │ │ │列帳戶 │ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │ │ │ 存款對帳│
│ │ │ │ │ │ │ 單（偵卷│
│ │ │ │ │ │ │ 2386㈢第│
│ │ │ │ │ │ │ 54頁） │
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│ 140│甲Ｓ○│93年3 │51,958│以電話向│癸○○開│⒈被害人於│
│ │ │月27日│元 │被害人謊│立之華南│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱其金融│銀行基隆│ 述（警卷│
│ │ │ │ │卡資料遭│港口分行│ ㈠第98至│
│ │ │ │ │側錄，使│00000000│ 100頁） │
│ │ │ │ │被害人陷│3128號帳│⒉轉入帳戶│
│ │ │ │ │於錯誤，│戶（附表│ 存款往來│
│ │ │ │ │依指示以│一編號4 │ 明細表（│
│ │ │ │ │金融卡轉│①帳戶）│ 警卷㈠第│
│ │ │ │ │出金額至│ │ 109頁） │
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ │
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│ 141│甲Ｂ○│93年3 │199,99│以電話向│Ｓ○○開│1.被害人於│
│ │ │月28日│8元 │被害人謊│立之台灣│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱提款卡│中小企銀│ 述（偵卷│
│ │ │ │ │遭盜用，│00000000│ 3318號第│
│ │ │ │ │使被害人│450號帳 │ 82頁至反│
│ │ │ │ │陷於錯誤│戶（附表│ 面） │
│ │ │ │ │並依其指│一編號17│2.匯款執據│
│ │ │ │ │示以金融│②帳戶）│ 、轉入帳│
│ │ │ │ │卡連續2 │ │ 戶客戶歷│
│ │ │ │ │次轉出金│ │ 史交易明│
│ │ │ │ │額至右列│ │ 細查詢表│
│ │ │ │ │帳戶 │ │ （偵卷33│
│ │ │ │ │ │ │ 18號第83│
│ │ │ │ │ │ │ 、86頁）│
│ │ │ │ │ │ │ │
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│ 142│乙Ｆ○│同上 │99,999│以電話向│癸○○開│⒈被害人於│
│ │ │ │元 │被害人謊│立之台灣│ 警訊指述│
│ │ │ │ │稱被害人│中小企銀│ （偵卷33│
│ │ │ │ │家人金融│中山分行│ 18第28至│
│ │ │ │ │卡遭偽造│00000000│ 30頁） │
│ │ │ │ │，使被害│401號帳 │⒉被害人自│
│ │ │ │ │人陷於錯│戶（附表│ 動櫃員機│
│ │ │ │ │誤，依其│一編號4 │ 儲戶交易│
│ │ │ │ │指示以金│③帳戶）│ 明細表（│
│ │ │ │ │融卡轉出│ │ 偵卷3318│
│ │ │ │ │金額至右│ │ 第27頁、│
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ 轉入帳戶│
│ │ │ │ │ │ │ 交易明細│
│ │ │ │ │ │ │ 表（偵卷│
│ │ │ │ │ │ │ 3318號第│
│ │ │ │ │ │ │ 30頁） │
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│ 143│乙卯○│同上 │199,99│以電話向│癸○○中│⒈被害人於│
│ │ │ │8元 │被害人謊│國信託銀│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱其金融│行381540│ 述（警卷│
│ │ │ │ │卡遭盜用│119413號│ ㈠第102 │
│ │ │ │ │，使被害│帳戶（附│ 至105頁 │
│ │ │ │ │人陷於錯│表一編號│ ） │
│ │ │ │ │誤，依指│4②帳戶 │⒉被害人自│
│ │ │ │ │示連續以│） │ 動櫃員機│
│ │ │ │ │金融卡轉│ │ 儲戶交易│
│ │ │ │ │出金額至│ │ 明細表（│
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ 警卷第10│
│ │ │ │ │ │ │ 6頁、轉 │
│ │ │ │ │ │ │ 入帳戶對│
│ │ │ │ │ │ │ 帳單（警│
│ │ │ │ │ │ │ 卷㈠第11│
│ │ │ │ │ │ │ 5頁） │
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│ 144│乙未○│93年3 │31,410│以電話向│甲Ｐ○開│1.被害人於│
│ │ │月29日│元 │被害人謊│立之合作│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱可退勞│金庫基隆│ 述（警卷│
│ │ │ │ │保費，使│分行0120│ ㈤第28至│
│ │ │ │ │被害人陷│00000000│ 30 頁） │
│ │ │ │ │於錯誤並│6號帳戶 │2.被害人自│
│ │ │ │ │依其指示│（附表一│ 動櫃員機│
│ │ │ │ │連續2次 │編號38①│ 存戶交易│
│ │ │ │ │以金融卡│帳戶） │ 明細表（│
│ │ │ │ │轉出金額│ │ 警卷㈤第│
│ │ │ │ │至右列帳│ │ 31頁） │
│ │ │ │ │戶 │ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │ │ │ 客戶當月│
│ │ │ │ │ │ │ 份交易資│
│ │ │ │ │ │ │ 料查詢單│
│ │ │ │ │ │ │ （警卷㈤│
│ │ │ │ │ │ │ 第34頁）│
│ │ │ │ │ │ │ 、合作金│
│ │ │ │ │ │ │ 庫銀行各│
│ │ │ │ │ │ │ 類存款分│
│ │ │ │ │ │ │ 戶交易明│
│ │ │ │ │ │ │ 細表 │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 145│乙丁○│同上 │99,999│以謊稱被│ｅ○○開│1.被害人於│
│ │（起訴│ │元 │害人金融│立之中華│ 警訊之指│
│ │書漏未│ │ │卡遭偽造│郵政基隆│ 述 │
│ │記載，│ │ │為由，要│中山郵局│2.轉入帳戶│
│ │經公訴│ │ │被害人依│00000000│ 交易明細│
│ │人94年│ │ │指示至提│358870號│ （警卷㈢│
│ │蒞字第│ │ │款機操作│帳戶（附│　第101頁 │
│ │694號 │ │ │，致被害│表一編號│ ） │
│ │補充理│ │ │人陷於錯│23①帳戶│ │
│ │由書補│ │ │誤匯款至│） │ │
│ │充） │ │ │ｅ○○帳│ │ │
│ │ │ │ │戶（附表│ │ │
│ │ │ │ │一編號6 │ │ │
│ │ │ │ │所示帳戶│ │ │
│ │ │ │ │） │ │ │
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│ 146│乙辰○│93年3 │399,99│以電話向│甲Ｄ○開│⒈被害人於│
│ │ │月30日│6元（ │被害人謊│立之台灣│ 警訊指述│
│ │ │ │起訴書│稱其為偽│中小企銀│ （偵卷23│
│ │ │ │誤載為│卡中心，│中山分行│ 86㈢第54│
│ │ │ │900,14│要被害人│00000000│ 頁至55頁│
│ │ │ │4元） │至提款機│541號帳 │ ） │
│ │ │ │ │更新密碼│戶（附表│⒉被害人自│
│ │ │ │ │，使被害│一編號36│ 動櫃員機│
│ │ │ │ │人陷於錯│②帳戶）│ 儲戶交易│
│ │ │ │ │誤，依其│ │ 明細表（│
│ │ │ │ │指示連續│ │ 偵卷2386│
│ │ │ │ │以金融卡│ │ ㈢第56 │
│ │ │ │ │轉出金額│ │ 至58頁 │
│ │ │ │ │至右列帳│ │ ） │
│ │ │ │ │戶 │ │⒊轉入金額│
│ │ │ │ │ │ │ 帳戶存款│
│ │ │ │ │ │ │ 往來明細│
│ │ │ │ │ │ │ （偵卷23│
│ │ │ │ │ │ │ 86㈢第 │
│ │ │ │ │ │ │ 61頁） │
│ │ │ │ │ │ │ │
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│ 147│甲Ｑ○│93年3 │269,99│以電話向│Ｓ○○開│1.被害人於│
│ │ │月31日│9元 │被害人謊│立之中國│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱金融資│信託3815│ 述（警卷│
│ │ │ │ │料遭致成│00000000│ ㈡第119 │
│ │ │ │ │偽卡，要│號帳戶（│ 至121頁 │
│ │ │ │ │被害人至│附表一編│ ） │
│ │ │ │ │提款機作│號17①帳│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │保密動作│戶） │ 對帳單（│
│ │ │ │ │，使被害│ │ 警卷㈡第│
│ │ │ │ │人陷於錯│ │ 127頁） │
│ │ │ │ │誤並依其│ │ │
│ │ │ │ │指示以金│ │ │
│ │ │ │ │融卡轉出│ │ │
│ │ │ │ │金額至右│ │ │
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 148│甲Ｍ○│93年4 │245,91│以電話向│乙ｐ○開│1.被害人於│
│ │ │月1日 │4元（ │被害人謊│立之中國│ 警訊之指│
│ │ │ │起訴書│稱有人持│信託銀行│ 述（偵卷│
│ │ │ │誤載為│其偽卡，│00000000│　3318號第│
│ │ │ │245,91│需至提款│8074號帳│ 220至221│
│ │ │ │5元） │機更新密│戶（附表│ 頁） │
│ │ │ │ │碼而使被│一編號71│2.被害人自│
│ │ │ │ │害人陷於│①帳戶）│ 動櫃員機│
│ │ │ │ │錯誤並依│ │ 交易明細│
│ │ │ │ │照指示以│ │ 3張、被 │
│ │ │ │ │金融卡連│ │ 害人存摺│
│ │ │ │ │續3次轉 │ │ 內交易明│
│ │ │ │ │出金額至│ │ 細、轉入│
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ 帳戶對帳│
│ │ │ │ │ │ │ 單（警卷│
│ │ │ │ │ │ │ 3318號第│
│ │ │ │ │ │ │ 229、232│
│ │ │ │ │ │ │ 、240頁 │
│ │ │ │ │ │ │ ） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 149│甲乙○│93年4 │103,72│以謊稱被│ｌ○○開│1.被害人於│
│ │ │月4日 │2元（ │害人信用│立之台灣│ 警訊之指│
│ │ │ │起訴書│卡被盜領│中小企銀│ 述（偵卷│
│ │ │ │誤載為│為由，要│00000000│ 3318號第│
│ │ │ │244,02│被害人至│231帳戶 │ 99頁至反│
│ │ │ │2元） │提款機依│（附表一│ 面） │
│ │ │ │ │其指示操│編號25①│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │作，致被│帳戶） │ 交易明細│
│ │ │ │ │害人陷於│ │ （偵卷33│
│ │ │ │ │錯誤匯款│ │ 18號第 │
│ │ │ │ │至右列帳│ │ 102頁）│
│ │ │ │ │戶 │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 150│乙巳○│93年4 │199,97│以電話向│癸○○開│⒈被害人於│
│ │ │月5日 │4元 │被害人謊│立之合庫│ 警訊指述│
│ │ │ │ │稱其金融│雙連分行│ （偵卷33│
│ │ │ │ │卡遭偽造│00000000│ 18第31至│
│ │ │ │ │並要其變│64463號 │ 32頁） │
│ │ │ │ │更密碼，│帳戶（附│⒉被害人自│
│ │ │ │ │使被害人│表一編號│ 動櫃員機│
│ │ │ │ │陷於錯誤│4④帳戶 │ 儲戶交易│
│ │ │ │ │，依指示│） │ 明細表（│
│ │ │ │ │連續以金│ │ 偵卷3318│
│ │ │ │ │融卡轉出│ │ 第33頁）│
│ │ │ │ │金額至右│ │ 、轉入帳│
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ 戶客戶未│
│ │ │ │ │ │ │ 登摺資料│
│ │ │ │ │ │ │ 查詢單（│
│ │ │ │ │ │ │ 偵卷3318│
│ │ │ │ │ │ │ 號第36頁│
│ │ │ │ │ │ │ ） │
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│ 151│乙Ｅ○│93年4 │250,00│以偉易達│ｌ○○開│1.被害人於│
│ │ │月6日 │0元（ │國際貿易│立之中華│ 警訊之指│
│ │ │、13日│起訴書│公司人員│郵政海洋│ 述（偵卷│
│ │ │ │誤載為│名義，謊│大學郵局│　3318號第│
│ │ │ │286,00│稱被害人│00000000│ 103頁至 │
│ │ │ │0元） │中獎港幣│229301號│ 反面） │
│ │ │ │ │30萬元，│帳戶（附│2.匯款單據│
│ │ │ │ │要被害人│表一編號│ （偵卷33│
│ │ │ │ │先繳納10│25②帳戶│ 18號第10│
│ │ │ │ │萬元入會│） │ 4頁，僅 │
│ │ │ │ │費，致被│ │ 三筆匯款│
│ │ │ │ │害人陷於│ │ 之中一筆│
│ │ │ │ │錯誤匯款│ │ ） │
│ │ │ │ │至右列帳│ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │戶 │ │ 交易明細│
│ │ │ │ │ │ │ （偵卷33│
│ │ │ │ │ │ │ 18號第11│
│ │ │ │ │ │ │　7頁） │
│ │ │ │ │ │ │4.偉易達國│
│ │ │ │ │ │ │ 際貿易股│
│ │ │ │ │ │ │ 份有限公│
│ │ │ │ │ │ │ 司通知中│
│ │ │ │ │ │ │ 獎相關資│
│ │ │ │ │ │ │ 料（偵卷│
│ │ │ │ │ │ │　3318號第│
│ │ │ │ │ │ │ 111頁至 │
│ │ │ │ │ │ │ 113頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 152│Ｄ○○│93年4 │51,991│以被害人│Ｚ○○開│1.被害人於│
│ │ │月9日 │元 │之中國信│立之遠東│ 警訊之指│
│ │ │ │（起訴│託信用卡│銀行民權│ 述（偵卷│
│ │ │ │書誤載│被測錄為│分行0200│ 3318號第│
│ │ │ │為33, │由，要求│00000000│ 92至94 │
│ │ │ │6965元│被害人至│35號帳戶│ 頁） │
│ │ │ │） │提款機改│（附表一│2.匯款單據│
│ │ │ │ │條碼，致│編號19帳│ （偵卷33│
│ │ │ │ │被害人陷│戶） │ 18號第95│
│ │ │ │ │於錯誤匯│ │　頁、轉入│
│ │ │ │ │款至右列│ │ 帳戶交易│
│ │ │ │ │帳戶 │ │ 明細（偵│
│ │ │ │ │ │ │ 卷3318第│
│ │ │ │ │ │ │ 97頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 153│乙Ｏ○│93年4 │22,771│以電話向│甲Ｗ○開│1.被害人於│
│ │ │月12日│元 │被害人謊│立之上海│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱被害人│銀行0320│ 述（偵卷│
│ │ │ │ │金融卡遭│00000000│ 3318號第│
│ │ │ │ │盜用，要│81號帳戶│ 141頁至 │
│ │ │ │ │求被害人│（附表一│ 反面） │
│ │ │ │ │至提款機│編號39帳│2.被害人自│
│ │ │ │ │作保密動│戶） │ 動櫃員機│
│ │ │ │ │作，使被│ │ 儲戶交易│
│ │ │ │ │害人陷於│ │ 明細表（│
│ │ │ │ │錯誤並依│ │ 偵卷3318│
│ │ │ │ │其指示以│ │ 號第142 │
│ │ │ │ │金融卡連│ │ 頁） │
│ │ │ │ │續3次轉 │ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │出金額至│ │ 對帳單（│
│ │ │ │ │右列帳戶│ │ 偵卷3318│
│ │ │ │ │ │ │ 號第144 │
│ │ │ │ │ │ │ 頁） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 154│甲地○│93年4 │199,68│以謊稱被│辰○○開│1.被害人於│
│ │ │月21日│4元 │害人家屬│立之萬泰│ 警訊之指│
│ │ │ │ │可退健保│銀行0285│ 述（偵卷│
│ │ │ │ │費為由，│00000000│ 3318號第│
│ │ │ │ │要被害人│號帳戶（│ 42至43 │
│ │ │ │ │撥打指定│附表一編│ 頁 │
│ │ │ │ │電話，被│號6③帳 │　） │
│ │ │ │ │害人撥打│戶） │2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │該指定電│ │ 交易明細│
│ │ │ │ │話後，即│ │ （偵卷33│
│ │ │ │ │被要求持│ │　18號第46│
│ │ │ │ │金融卡至│ │ 至48頁）│
│ │ │ │ │提款機退│ │ │
│ │ │ │ │費，致被│ │ │
│ │ │ │ │害人陷於│ │ │
│ │ │ │ │錯誤匯款│ │ │
│ │ │ │ │至右列帳│ │ │
│ │ │ │ │戶 │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 155│甲Ｌ○│93年4 │450,00│以偉易達│ｌ○○開│1.被害人於│
│ │ │月23日│0元（ │公司專員│立之中華│ 警訊之指│
│ │ │ │起訴書│名義謊稱│郵政海洋│ 述（偵卷│
│ │ │ │誤載為│被害人中│大學0011│ 3318號第│
│ │ │ │522,00│二獎港幣│00000000│ 110頁至 │
│ │ │ │0元） │30萬，要│01帳戶（│ 反面） │
│ │ │ │ │被害人匯│附表一編│2.匯款執據│
│ │ │ │ │款72000 │號25②帳│ （偵卷33│
│ │ │ │ │元至慈愛│戶） │ 18號第 │
│ │ │ │ │智障兒童│ │ 114、115│
│ │ │ │ │中心，之│ │ 頁） │
│ │ │ │ │後又告知│ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │要加入該│ │ 交易明細│
│ │ │ │ │公司臨時│ │ （偵卷33│
│ │ │ │ │會員，以│ │ 18號第 │
│ │ │ │ │致被害人│ │ 117、118│
│ │ │ │ │陷於錯誤│ │ 頁） │
│ │ │ │ │先後轉出│ │4.偉易達國│
│ │ │ │ │100,000 │ │ 際貿易股│
│ │ │ │ │、350,00│ │ 份有限公│
│ │ │ │ │0元款項 │ │ 司通知中│
│ │ │ │ │至右列帳│ │ 獎相關資│
│ │ │ │ │戶 │ │ 料（偵卷│
│ │ │ │ │ │ │　3318號第│
│ │ │ │ │ │ │ 111頁至 │
│ │ │ │ │ │ │ 113頁） │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 156│乙寅○│93年5 │15,370│以電話向│甲Ｄ○開│1.被害人於│
│ │（起訴│月18日│元 │被害人謊│立之上海│ 警訊之指│
│ │書漏未│ │ │稱銀行帳│商業銀行│ 述（台中│
│ │記載）│ │ │款未繳需│00000000│ 地檢93年│
│ │ │ │ │補繳，使│045365號│ 偵字1993│
│ │ │ │ │被害人陷│帳戶（附│ 0 號第16│
│ │ │ │ │於錯誤並│表一編號│ 至17頁）│
│ │ │ │ │依其指示│36①帳戶│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │以金融卡│） │ 交易明細│
│ │ │ │ │轉出金額│ │ 清單（台│
│ │ │ │ │至右列帳│ │ 中地檢93│
│ │ │ │ │戶 │ │ 年偵字第│
│ │ │ │ │ │ │ 19930號 │
│ │ │ │ │ │ │ 第31頁）│
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 157│Ａ○○│93年5 │9,998 │以手機簡│甲ｂ○開│1.被害人於│
│ │ │月26日│元 │訊向被害│立之中華│ 警訊指述│
│ │ │ │ │人謊稱其│郵政基隆│ （警卷㈤│
│ │ │ │ │信用卡遭│孝三郵局│ 第103至 │
│ │ │ │ │盜刷，並│00000000│ 104 頁）│
│ │ │ │ │告知被害│248569號│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │人須持金│帳戶（附│ 交易明細│
│ │ │ │ │融卡至提│表一編號│ 表（警卷│
│ │ │ │ │款機更改│40①帳戶│ ㈤第115 │
│ │ │ │ │資料，使│） │ 頁) │
│ │ │ │ │被害人陷│ │ │
│ │ │ │ │於錯誤並│ │ │
│ │ │ │ │依其指示│ │ │
│ │ │ │ │以金融卡│ │ │
│ │ │ │ │轉出金額│ │ │
│ │ │ │ │至右列帳│ │ │
│ │ │ │ │戶 │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 158│吳美霙│同上 │99,988│以手機簡│甲ｂ○開│1.被害人於│
│ │ │ │元（起│訊向被害│立之中華│ 警訊指述│
│ │ │ │訴書誤│人謊稱其│郵政基隆│ （警卷㈤│
│ │ │ │載為10│信用卡遭│孝三郵局│ 第107至 │
│ │ │ │0,000 │盜刷，要│00000000│ 108 頁）│
│ │ │ │元） │被害人持│24856號 │2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │金融卡至│帳戶（附│ 交易明細│
│ │ │ │ │提款機旁│表一編號│ 表（警卷│
│ │ │ │ │更改密碼│40①帳戶│ ㈤第115 │
│ │ │ │ │，使被害│） │ 頁） │
│ │ │ │ │人陷於錯│ │ │
│ │ │ │ │誤並依其│ │ │
│ │ │ │ │指示以金│ │ │
│ │ │ │ │融卡轉出│ │ │
│ │ │ │ │金額至右│ │ │
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 159│乙Ｈ○│93年5 │99,988│以電話向│乙ｂ○開│1.被害人於│
│ │ │月30日│元 │被害人金│立之中華│ 警訊之指│
│ │ │ │ │融資料外│郵政基隆│ 述（警卷│
│ │ │ │ │洩，需至│光二郵局│ ㈧第154 │
│ │ │ │ │提款機辦│00000000│ 頁） │
│ │ │ │ │理止付，│144221號│2.匯款執據│
│ │ │ │ │使被害人│帳戶（附│ （警卷㈧│
│ │ │ │ │陷於錯誤│表一編號│ 第155頁 │
│ │ │ │ │並依其指│65帳戶）│ ） │
│ │ │ │ │示以金融│ │3.轉入帳戶│
│ │ │ │ │卡轉出金│ │ 客戶歷史│
│ │ │ │ │額至右列│ │ 交易清單│
│ │ │ │ │帳戶 │ │ （警卷㈧│
│ │ │ │ │ │ │ 第160頁 │
│ │ │ │ │ │ │ ） │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 160│乙ａ○│93年5 │82,099│以電話向│乙ｂ○開│1.被害人於│
│ │ │月31日│元 │被害人謊│立之中華│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱信用卡│郵政基隆│ 述（警卷│
│ │ │ │ │遭盜刷，│光二郵局│ ㈧第156 │
│ │ │ │ │需至提款│00000000│ 頁） │
│ │ │ │ │機為止付│144221號│2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │動作，使│帳戶（附│ 客戶歷史│
│ │ │ │ │被害人陷│表一編號│ 交易明細│
│ │ │ │ │於錯誤並│65帳戶）│ （警卷㈧│
│ │ │ │ │依其指示│ │ 第160頁 │
│ │ │ │ │以金融卡│ │ ） │
│ │ │ │ │轉出金額│ │ │
│ │ │ │ │至右列帳│ │ │
│ │ │ │ │戶 │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 161│乙癸○│93年6 │98,976│以電話向│丑○○開│1.被害人於│
│ │ │月6日 │元 │被害人謊│立之台灣│ 警訊之指│
│ │ │ │ │稱金融卡│中小企銀│ 述（警卷│
│ │ │ │ │資料外洩│00000000│ ㈠第160 │
│ │ │ │ │，要被害│045號帳 │ 至161頁 │
│ │ │ │ │人持金融│戶（附表│ ） │
│ │ │ │ │卡至提款│一編號5 │2.轉入帳戶│
│ │ │ │ │機更新資│④帳戶）│ 存款交易│
│ │ │ │ │料，致被│ │ 明細查詢│
│ │ │ │ │人陷於錯│ │ 單（警卷│
│ │ │ │ │誤並依其│ │ ㈠第164 │
│ │ │ │ │指示以金│ │ 頁） │
│ │ │ │ │融卡轉出│ │ │
│ │ │ │ │金額至右│ │ │
│ │ │ │ │列帳戶 │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 162│甲庚○│93年6 │80,000│以電話向│乙宇○開│1.被害人於│
│ │（起訴│月12日│元 │被害人謊│立之中華│ 警訊之指│
│ │書漏未│ │ │稱其女在│郵政0011│ 述（本院│
│ │記載，│ │ │外幫人為│00000000│ 卷㈠） │
│ │經公訴│ │ │擔保需償│14號帳戶│2.被害人匯│
│ │人以94│ │ │還債務，│（附表一│ 款執據 │
│ │年度蒞│ │ │使被害人│編號57號│3.轉入帳戶│
│ │字第68│ │ │陷於錯誤│帳戶） │ 近期交易│
│ │9號補 │ │ │並依其指│ │ 詳情（警│
│ │充理由│ │ │示以金融│ │ 卷㈦第11│
│ │書補充│ │ │卡轉出金│ │ 6頁） │
│ │） │ │ │額至右列│ │ │
│ │ │ │ │帳戶 │ │ │
├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤
│ 163│甲Ｏ○│93年7 │50,280│以電話向│乙Ｉ○開│1.被害人於│
│ │（起訴│月21日│元 │被害人謊│立之誠泰│ 警訊指述│
│ │書漏未│ │ │稱其中獎│銀行0073│ （北檢偵│
│ │記載，│ │ │80萬元，│00000000│ 卷19137 │
│ │經公訴│ │ │但需先繳│7號帳戶 │ 號第12至│
│ │人以94│ │ │交所得稅│（附表一│ 14頁） │
│ │年度蒞│ │ │，使被害│編號59③│2.被害人匯│
│ │字第19│ │ │人陷於錯│帳戶） │ 款執據、│
│ │號補充│ │ │誤並依照│ │ 匯款帳戶│
│ │理由書│ │ │指示匯款│ │ 存提交易│
│ │補充）│ │ │至右列帳│ │ 明細查詢│
│ │ │ │ │戶 │ │ （北檢卷1│
│ │ │ │ │ │ │ 9137號第│
│ │ │ │ │ │ │ 15頁、偵│
│ │ │ │ │ │ │ 卷4388號│
│ │ │ │ │ │ │ 第15頁）│
│ │ │ │ │ │ │ │
├──┴───┴───┴───┴────┴────┴─────┤
│合計詐騙所得：18,518,129元 │
└──────────────────────────────┘
附表三
┌──┬────┬──────┬───────┬───────┐
│編號│冒用戶名│人 頭 帳 戶 │ 帳 號 │ 備 註 │
│ │ │銀 行 │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 1 │乙 Ｒ ○│①國泰世華商│000000000000 │1.以下帳戶起訴│
│ │ │ 業銀行中壢│ │ 書均未記載，│
│ │ │ 分行 │ │ 係台灣台中地│
│ │ │ │ │ 方法院檢察署│
│ │ ├──────┼───────┤ 以93年度核退│
│ │ │②安泰商業銀│00000000000000│ 偵字第222號 │
│ │ │ 行中壢分行│ │ 移送併案審理│
│ │ │ │ │2.編號①至⑧均│
│ │ │ │ │ 無被害人指述│
│ │ ├──────┼───────┤ 匯入金額 │
│ │ │③日盛國際商│00000000000000│ │
│ │ │ 業銀行桃園│ │ │
│ │ │ 分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │④泛亞商業銀│000000000000 │ │
│ │ │ 行桃園分行│ │ │
│ │ │ （現為寶華│ │ │
│ │ │ 商業銀行桃│ │ │
│ │ │ 園分行） │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │⑤台灣中小企│00000000000 │ │
│ │ │ 銀新屋簡易│ │ │
│ │ │ 型分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │⑥板信商業銀│00000000000000│ │
│ │ │ 行台中分行│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │⑦聯信商業銀│00000000000000│ │
│ │ │ 行忠明分行│ │ │
│ │ │ （現為台灣│ │ │
│ │ │ 新光商業銀│ │ │
│ │ │ 行向上分行│ │ │
│ │ │ ） │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │⑧遠東國際商│00000000000000│ │
│ │ │ 業銀行文心│ │ │
│ │ │ 分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
├──┼────┼──────┼───────┼───────┤
│ 2 │亞太保險│①國泰世華商│000000000000 │1.以下帳戶起訴│
│ │代理人公│ 業銀行中壢│ │ 書均未記載，│
│ │司 │ 分行 │ │ 係台灣台中地│
│ │ │ │ │ 方法院檢察署│
│ │ ├──────┼───────┤ 93年度核退偵│
│ │ │②安泰商業銀│00000000000000│ 字第222號移 │
│ │ │ 行中壢分行│ │ 送併案審理。│
│ │ │ │ │2.編號①至⑦均│
│ │ │ │ │ 無被害人指述│
│ │ ├──────┼───────┤ 匯入金額 │
│ │ │③日盛國際商│00000000000000│ │
│ │ │ 業銀行桃園│ │ │
│ │ │ 分行 │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │④泛亞商業銀│33534 │ │
│ │ │ 行桃園分行│ │ │
│ │ │ （現為寶華│ │ │
│ │ │ 商業銀行桃│ │ │
│ │ │ 園分行） │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │⑤台灣中小企│00000000000 │ │
│ │ │ 銀新屋簡易│ │ │
│ │ │ 型分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │⑥板信商業銀│00000000000000│ │
│ │ │ 行台中分行│ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │⑦聯信商業銀│00000000000000│ │
│ │ │ 行忠明分行│ │ │
│ │ │ （現為台灣│ │ │
│ │ │ 新光商業銀│ │ │
│ │ │ 行向上分行│ │ │
│ │ │ ） │ │ │
│ │ ├──────┼───────┤ │
│ │ │⑧遠東國際商│0000000000000 │ │
│ │ │ 業銀行文心│ │ │
│ │ │ 分行 │ │ │
│ │ │ │ │ │
└──┴────┴──────┴───────┴───────┘
附表四
┌──┬────┬──────┬─────┬──────┬──┐
│編號│偽造日期│開戶銀行及冒│文件名稱 │偽造之署名 │數量│
│ │ │用戶名 │ │或印文 │ │
├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤
│ 1 │92年12月│開戶銀行：國│國泰世華商│乙Ｒ○印文 │1枚 │
│ │25日 │泰世華商業銀│業銀行存款├──────┼──┤
│ │ │行中壢分行 │相關業務申│乙Ｒ○署名 │1枚 │
│ │ │冒用戶名：蔡│請書 │ │ │
│ │ │振農 ├─────┼──────┼──┤
│ │ │ │國泰世華商│乙Ｒ○印文 │1枚 │
│ │ │ │業銀行印鑑├──────┼──┤
│ │ │ │卡 │乙Ｒ○署名 │1枚 │
├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤
│ 2 │92年15月│開戶銀行：同│國泰世華商│亞太保險代理│1枚 │
│ │25日 │上 │業銀行存款│人公司印文 │ │
│ │ │冒用戶名：亞│相關業務申├──────┼──┤
│ │ │公司 │請書 │乙Ｒ○印文 │1枚 │
│ │ │ │ ├──────┼──┤
│ │ │ │ │亞太保險代理│1枚 │
│ │ │ │ │人公司乙Ｒ○│ │
│ │ │ │ │署名 │ │
│ │ │ ├─────┼──────┼──┤
│ │ │ │國泰世華商│亞太保險代理│1枚 │
│ │ │ │業銀行印鑑│人公司印文 │ │
│ │ │ │卡 ├──────┼──┤
│ │ │ │ │乙Ｒ○印文 │1枚 │
│ │ │ │ ├──────┼──┤
│ │ │ │ │乙Ｒ○署名 │1枚 │
├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤
│ 3 │92年12月│開戶銀行：安│安泰商業銀│乙Ｒ○印文 │2枚 │
│ │25日 │泰商業銀行中│行綜合存款├──────┼──┤
│ │ │壢分行 │印鑑卡 │乙Ｒ○署名 │1枚 │
│ │ │冒用戶名：蔡├─────┼──────┼──┤
│ │ │振農 │安泰商業銀│乙Ｒ○印文 │1枚 │
│ │ │ │行活期儲蓄│ │ │
│ │ │ │存款印鑑卡│ │ │
│ ├────┤ ├─────┼──────┼──┤
│ │92年12月│ │安泰商業銀│乙Ｒ○印文 │4枚 │
│ │30日 │ │行開立帳戶├──────┼──┤
│ │ │ │總申請書 │乙Ｒ○署名 │1枚 │
├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤
│ 4 │92年12月│開戶銀行：同│安泰商業銀│亞太保險代理│2枚 │
│ │25日 │上 │行活期存款│人公司印文 │ │
│ │ │冒用戶名：亞│印鑑卡 (大├──────┼──┤
│ │ │太保險代理人│卡) │乙Ｒ○印文 │2枚 │
│ │ │公司 │ ├──────┼──┤
│ │ │ │ │亞太保險代理│1枚 │
│ │ │ │ │人公司乙Ｒ○│ │
│ │ │ │ │署名 │ │
│ │ │ ├─────┼──────┼──┤
│ │ │ │安泰商業銀│亞太保險代理│1枚 │
│ │ │ │行活期存款│公司印文 │ │
│ │ │ │印鑑卡 (小├──────┼──┤
│ │ │ │卡) │乙Ｒ○印文 │1枚 │
│ ├────┤ ├─────┼──────┼──┤
│ │92年12月│ │安泰商業銀│亞太保險代理│2枚 │
│ │30日 │ │行開立帳戶│人公司印文 │ │
│ │ │ │總申請書 ├──────┼──┤
│ │ │ │ │乙Ｒ○印文 │2枚 │
│ │ │ │ ├──────┼──┤
│ │ │ │ │亞太保險代理│1枚 │
│ │ │ │ │人公司乙Ｒ○│ │
│ │ │ │ │署名 │ │
├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤
│ 5 │92年12月│開戶銀行：日│日盛國際商│乙Ｒ○印文 │5枚 │
│ │25日 │盛國際商業銀│業銀行存款├──────┼──┤
│ │ │行桃園分行 │帳戶及信託│乙Ｒ○署名 │3枚 │
│ │ │冒用戶名：蔡│帳戶相關業│ │ │
│ │ │振農 │務往來申請│ │ │
│ │ │ │書 │ │ │
│ │ │ ├─────┼──────┼──┤
│ │ │ │綜合存款印│乙Ｒ○印文 │2枚 │
│ │ │ │鑑卡 ├──────┼──┤
│ │ │ │ │乙Ｒ○署名 │1枚 │
├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤
│ 6 │92年12月│開戶銀行：同│日盛國際商│亞太保險代理│3枚 │
│ │25日 │上 │業銀行存款│人公司印文 │ │
│ │ │冒用戶名：亞│帳戶及信託├──────┼──┤
│ │ │太保險代理人│帳戶相關業│乙Ｒ○印文 │3枚 │
│ │ │公司 │務往來申請├──────┼──┤
│ │ │ │書 │亞太保險代理│1枚 │
│ │ │ │ │人公司乙Ｒ○│ │
│ │ │ │ │署名 │ │
│ │ │ ├─────┼──────┼──┤
│ │ │ │活期印鑑卡│亞太保險代理│2枚 │
│ │ │ │ │人公司印文 │ │
│ │ │ │ ├──────┼──┤
│ │ │ │ │乙Ｒ○印文 │2枚 │
│ │ │ │ ├──────┼──┤
│ │ │ │ │乙Ｒ○署名 │1枚 │
├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤
│ 7 │92年12月│開戶銀行：泛│泛亞商業銀│乙Ｒ○印文 │3枚 │
│ │25日 │亞商業銀行桃│行存款業務├──────┼──┤
│ │ │園分行（現為│申請暨約定│乙Ｒ○署名 │1枚 │
│ │ │寶華商業銀行│書 │ │ │
│ │ │冒用戶名：蔡│ │ │ │
│ │ │振農 │ │ │ │
├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤
│ 8 │92年12月│開戶銀行：同│泛亞商業銀│亞太保險代理│2枚 │
│ │25日 │上 │行存款業務│人公司印文 │ │
│ │ │冒用戶名：亞│申請暨約定├──────┼──┤
│ │ │太保險代理人│書 │乙Ｒ○印文 │1枚 │
│ │ │公司 │ ├──────┼──┤
│ │ │ │ │亞太保險代理│1枚 │
│ │ │ │ │人公司署名 │ │
│ │ │ │ ├──────┼──┤
│ │ │ │ │乙Ｒ○署名 │1枚 │
│ │ │ ├─────┼──────┼──┤
│ │ │ │泛亞銀行印│亞太保險代理│2枚 │
│ │ │ │鑑卡 │人公司印文 │ │
│ │ │ │ ├──────┼──┤
│ │ │ │ │乙Ｒ○印文 │2枚 │
│ │ │ │ ├──────┼──┤
│ │ │ │ │亞太保險代理│1枚 │
│ │ │ │ │人公司乙Ｒ○│ │
│ │ │ │ │署名 │ │
├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤
│ 9 │92年12月│開戶銀行：台│台灣企銀存│乙Ｒ○印文 │2枚 │
│ │26日 │灣中小企業銀│款往來申請├──────┼──┤
│ │ │行新屋簡易型│書暨約定書│乙Ｒ○署名 │2枚 │
│ │ │分行 ├─────┼──────┼──┤
│ │ │冒用戶名：蔡│印鑑卡 │乙Ｒ○印文 │2枚 │
│ │ │振農 │ ├──────┼──┤
│ │ │ │ │乙Ｒ○署名 │1枚 │
├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤
│ 10 │92年12月│開戶銀行：同│台灣企銀存│亞太保險代理│1枚 │
│ │26日 │上 │款往來申請│人公司印文 │ │
│ │ │冒用戶名：亞│書暨約定書├──────┼──┤
│ │ │太保險代理人│ │乙Ｒ○印文 │1枚 │
│ │ │公司 │ ├──────┼──┤
│ │ │ │ │亞太保險代理│1枚 │
│ │ │ │ │人公司乙Ｒ○│ │
│ │ │ │ │署名 │ │
│ │ │ ├─────┼──────┼──┤
│ │ │ │印鑑卡 │亞太保險代理│2枚 │
│ │ │ │ │人公司印文 │ │
│ │ │ │ ├──────┼──┤
│ │ │ │ │乙Ｒ○印文 │3枚 │
│ │ │ │ ├──────┼──┤
│ │ │ │ │乙Ｒ○署名 │1枚 │
├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤
│ 11 │92年12月│開戶銀行：板│板信商業銀│乙Ｒ○印文 │4枚 │
│ │29日 │信商業銀行台│行存摺存款├──────┼──┤
│ │ │中分行 │開戶申請書│乙Ｒ○署名 │1枚 │
│ │ │冒用戶名：蔡├─────┼──────┼──┤
│ │ │振農 │板信商業銀│乙Ｒ○印文 │2枚 │
│ │ │ │行活期儲蓄├──────┼──┤
│ │ │ │存款印鑑卡│乙Ｒ○署名 │1枚 │
├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤
│ 12 │92年12月│開戶銀行：同│板信商業銀│亞太保險代理│2枚 │
│ │29日 │上 │行存摺存款│人公司印文 │ │
│ │ │冒用戶名：亞│開戶申請書├──────┼──┤
│ │ │太保險代理人│ │乙Ｒ○印文 │2枚 │
│ │ │公司 │ ├──────┼──┤
│ │ │ │ │亞太保險代理│1枚 │
│ │ │ │ │人公司乙Ｒ○│ │
│ │ │ │ │署名 │ │
│ │ │ ├─────┼──────┼──┤
│ │ │ │板信商業銀│亞太保險代理│2枚 │
│ │ │ │行活存印鑑│人公司印文 │ │
│ │ │ │卡 ├──────┼──┤
│ │ │ │ │乙Ｒ○印文 │2枚 │
├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤
│ 13 │92年12月│開戶銀行：聯│存款開戶總│乙Ｒ○印文 │4枚 │
│ │29日 │信商業銀行忠│約定書及確├──────┼──┤
│ │ │明分行（現為│認條款約定│乙Ｒ○署名 │2枚 │
│ │ │台灣新光商業│書 │ │ │
│ │ │銀行向上分行│ │ │ │
│ │ │） │ │ │ │
│ │ │冒用戶名：蔡│ │ │ │
│ │ │振農 │ │ │ │
├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤
│ 14 │92年12月│開戶銀行：同│存款開戶總│亞太保險代理│3枚 │
│ │29日 │上 │約定書及確│人公司印文 │ │
│ │ │冒用戶名：亞│認條款約定├──────┼──┤
│ │ │太保險代理人│書 │乙Ｒ○印文 │3枚 │
│ │ │公司 │ ├──────┼──┤
│ │ │ │ │亞太保險代理│2枚 │
│ │ │ │ │人公司乙Ｒ○│ │
│ │ │ │ │署名 │ │
├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤
│ 15 │92年12月│開戶銀行：遠│遠東國際商│乙Ｒ○印文 │3枚 │
│ │29日 │東國際商業銀│業銀行開戶├──────┼──┤
│ │ │行文心分行 │總約定書 │乙Ｒ○署名 │2枚 │
│ │ │冒用戶名：蔡├─────┼──────┼──┤
│ │ │振農 │遠東國際商│乙Ｒ○印文 │1枚 │
│ │ │ │業銀行印鑑│ │ │
│ │ │ │簡卡 │ │ │
├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤
│ 16 │92年12月│開戶銀行：同│遠東國際商│亞太保險代理│1枚 │
│ │29日 │上 │業銀行開戶│人公司印文 │ │
│ │ │冒用戶名：亞│總約定書 ├──────┼──┤
│ │ │太保險代理人│ │乙Ｒ○印文 │1枚 │
│ │ │公司 │ ├──────┼──┤
│ │ │ │ │亞太保險代理│1枚 │
│ │ │ │ │公司乙Ｒ○署│ │
│ │ │ │ │名 │ │
│ │ │ ├─────┼──────┼──┤
│ │ │ │印鑑卡 │亞太保險代理│1枚 │
│ │ │ │ │人公司印文 │ │
│ │ │ │ ├──────┼──┤
│ │ │ │ │乙Ｒ○印文 │2枚 │
│ │ │ │ ├──────┼──┤
│ │ │ │ │亞太保險代理│1枚 │
│ │ │ │ │人公司乙Ｒ○│ │
│ │ │ │ │署名 │ │
└──┴────┴──────┴─────┴──────┴──┘
附表五：
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│編號│物　件　名　稱│　帳號或門號 │ 數　量 │備　　　註│
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│ 1 │如附表一編號72│如附表一編號72 │ 25本 │係本案詐欺│
│ │至92所示之存摺│至92所示 │ │集團所收購│
│ │ │ │ │預備供本案│
│ │ │ │ │犯罪所用之│
│ │ │ │ │物 │
├──┼───────┼────────┼────┼─────┤
│ 2 │如附表一編號79│如附表一編號79 │ 12張 │同上 │
│ │、81至82、84、│、81至82、84、87│ │ │
│ │87至89、91至92│至89、91至92所示│ │ │
│ │所示之金融卡 │ │ │ │
│ │ │ │ │ │
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│ 3 │萬泰銀行金融卡│000000000000 │ 1張 │同上 │
├──┼───────┼────────┼────┼─────┤
│ 4 │郵政儲金金融卡│0000000000000 │ 1張 │同上 │
├──┼───────┼────────┼────┼─────┤
│ 5 │富邦銀行金融卡│000000000000000 │ 1張 │同上 │
├──┼───────┼────────┼────┼─────┤
│ 6 │亞太商業銀行金│0000000000000 │ 1張 │同上 │
│ │融卡 │ │ │ │
├──┼───────┼────────┼────┼─────┤
│ 7 │中國國際商業銀│00000000000000 │ 1張 │同上 │
│ │行金融卡 │ │ │ │
├──┼───────┼────────┼────┼─────┤
│ 8 │國泰世華銀行金│000000000000 │ 1張 │同上 │
│ │融卡 │ │ │ │
├──┼───────┼────────┼────┼─────┤
│ 9 │同上 │000000000000 │ 1張 │同上 │
├──┼───────┼────────┼────┼─────┤
│10 │同上 │000000000000 │ 1張 │同上 │
├──┼───────┼────────┼────┼─────┤
│11 │NOKIA行動電話 │0000000000 │ 1支 │係共犯吳明│
│ │ │ │ │憲所有供本│
│ │ │ │ │案常業詐欺│
│ │ │ │ │、洗錢犯罪│
│ │ │ │ │所用之物 │
├──┼───────┼────────┼────┼─────┤
│12 │同上 │0000000000 │ 1支 │同上 │
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│13 │易付卡 │0000000000 │ 5張 │同上 │
│ │ │0000000000 │ │ │
│ │ │0000000000 │ │ │
│ │ │0000000000 │ │ │
│ │ │0000000000 │ │ │
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│14 │黑色手提袋 │ │ 1個 │同上 │
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│15 │變造之台中市政│ │ 1張 │係共犯「小│
│ │府營利事業登記│ │ │林」所有供│
│ │證 │ │ │本案事實㈡│
│ │ │ │ │犯罪所用之│
│ │ │ │ │物 │
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│16 │變造之乙Ｒ○名│ │ 1張 │係被告所有│
│ │義身分證上之「│ │ │供本案事實│
│ │甲寅○」照片 │ │ │㈡犯罪所用│
│ │ │ │ │之物 │
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│17 │偽刻之乙Ｒ○印│ │ 1顆 │ │
│ │章 │ │ │ │
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│18 │偽刻之亞太保險│ │ 1顆 │ │
│ │代理人股份有限│ │ │ │
│ │公司印章 │ │ │ │
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