107年度原金訴字第1號｜刑事：違反銀行法等｜裁判日期：107 年 10 月 29 日

臺灣高雄地方法院刑事判決　　　　　　107年度原金訴字第1號公　訴　人　臺灣高雄地方檢察署檢察官被　　　告　杜芸禎義務辯護人　黃尚仁律師被　　　告　陳合貞選任辯護人　黃振銘律師被　　　告　蔡慈君義務辯護人　張景堯律師上列被告因違反銀行法等案件，經檢察官提起公訴（107年度偵字第4856號、107年度偵字第4857號），本院判決如下：主文本件杜芸禎、陳合貞、蔡慈君被訴部分，均公訴不受理。理由一、按同一案件繫屬於有管轄權之數法院者，由繫屬在先之法院審判之，刑事訴訟法第8條前段定有明文；又案件有依刑事訴訟法第8條規定不得為審判之情形者，法院應諭知不受理判決，同法第303條第7款亦有明定。是以同一案件繫屬於有管轄權之數法院，除已依刑事訴訟法第8條但書規定「經共同之直接上級法院裁定，亦得由繫屬在後之法院審判」者外，原則上應由繫屬在先之法院審判之，對後繫屬之案件為不受理判決，並得不經言詞辯論為之，刑事訴訟法第303條第7款、第307條分別定有明文。準此，法院對於提起自訴或公訴之案件，應先為形式上之審理，如經形式上審理後，認為欠缺訴訟之要件，即應為形式之判決，毋庸再為實體上之審理；此亦即所謂「禁止二重起訴」之原則。所謂「同一案件」，係指所訴兩案之被告相同，被訴之犯罪事實亦屬同一者而言；接續犯、吸收犯、結合犯、加重結果犯及刑法修正前之常業犯等實質上一罪，暨想像競合犯、刑法修正前之牽連犯、連續犯之裁判上一罪者，均屬同一事實（最高法院98年度台上字第6899號判決要旨參照），亦即訴訟上所謂一事不再理之原則，關於實質上一罪或裁判上一罪均有其適用（最高法院60年台非字第163號判例、92年度台非字第163號判決意旨參照）。再按刑事法若干犯罪行為態樣，本質上具有反覆、延續實行之特徵，立法時既予以特別歸類，定為犯罪構成要件之行為要素，則行為人基於同一之犯意，在密切接近之一定時、地持續實行之複數行為，倘依社會通念，在客觀上認為符合一個反覆、延續性之行為觀念者，在刑法評價上，即應僅成立一罪，俾免有重複評價、刑度超過罪責與不法內涵之疑慮，學理上所稱「集合犯」之職業性、營業性或收集性等具有重複特質之犯罪均屬之，例如經營、從事業務、收集、販賣、製造、散布等行為概念者。而銀行法第29條之1規定所稱「經營收受存款業務之非法吸金罪」，本質上即屬持續實行之複數行為，具備反覆、延續之行為特徵，屬於集合犯實質上一罪關係（最高法院104年度台上字第619號判決、105年度台上字第721號判決意旨參照）。又行為人所為既同時符合非法吸金罪構成要件與詐欺罪構成要件，自應認屬一行為觸犯數罪名的想像競合犯，從一重的違反銀行法吸金罪處斷，同有最高法院105年度第13次刑事庭會議（一）決議參照。二、本案（後案）公訴意旨略以：被告杜芸禎、陳合貞、蔡慈君等人（下稱被告杜芸禎等3人）均任職登記負責人即同案被告翁陸強所設立之中信興企業有限公司（下稱中信興公司員工，共同負責銷售同案被告「億之邦興業有限公司」（下稱億之邦公司）設計名稱為「Ez Wedding婚事服務契約」，渠等為求達到一定的銷售目標，竟基於意圖為自己不法所有之犯意聯絡，利用「愛情公寓」網站，以未婚而急於想結交女友或想結婚之男士為銷售對象，由杜芸禎等員工佯以願意與之交往或轉換公司需要考核業績等理由，向他人販售「Ez Wedding婚事服務契約」，使如附表所示之人陷於錯誤，誤認購買契約後，即可獲得交往機會，甚至進一步與該名女性員工步入結婚禮堂，而購買一份至數份之「Ez Wedding婚事服務契約」，並支付如附表所示之現金。另渠等為獲得更好的銷售業績，明知銀行法第29條第1項、第29條之1除法律另有規定外，非銀行不得經營收受存款業務，且不得以借款、收受投資或其他名義，向多數人或不特定人收受款項或吸收資金，而給付與本金顯不相當之紅利、利息或其他報酬者，以收受存款論之規定，其等擔任中信興公司員工，竟共同基於違反銀行法之集合犯意聯絡，利用推銷「Ez Wedding婚事服務契約」的機會，分別向附表所示之人，告知購買上開契約即可每月配與相當之回饋金，使如附表所示之人，支付如附表所示之現金後，而收取如附表所示與本金顯不相當之紅利或利息，因認被告杜芸禎等3人涉有刑法第339條第1項詐欺取財及違反銀行法第29條第1項、第125條第1項前段之非法經營銀行業務罪嫌，渠等所犯上開2罪名，係屬一行為觸犯數罪，為想像競合，請從一重論以違反銀行法第125條第1項前段之罪處斷等語。三、經查：㈠、本件被告杜芸禎等3人前已因涉嫌銷售和荔公司推出之「和荔樂活契約」，銷售手段同係利用「愛情公寓」網站，以未婚而急於想結交女友或想結婚之男士為銷售對象，由杜芸禎等員工以願意與之交往或轉換公司需要考核業績等理由，向他人販售「和荔樂活契約」，使被害人誤認購買契約後，即可獲得交往機會，甚至進一步與該名女性員工步入結婚禮堂，而購買一份至數份之「和荔樂活契約」，並依合約內容支付現金，又為獲得更好的銷售業績，明知銀行法第29條第1 項、第29條之1除法律另有規定外，非銀行不得經營收受存款業務，且不得以借款、收受投資或其他名義，向多數人或不特定人收受款項或吸收資金，而給付與本金顯不相當之紅利、利息或其他報酬者，以收受存款論之規定，其等竟共同基於違反銀行法之集合犯意聯絡，利用推銷「和荔樂活契約」的機會，分別向陳彥宏等如起訴書附表二編號5、7、16、17、18、19所示被害人，告知購買上開契約即可每月配與相當之回饋金，使陳彥宏等被害人，購買支付1份合約要價新台幣（下同）28萬元之現金後，而收取如該案起訴書附表二編號5、7、16、17、18、19所示所示與本金顯不相當之紅利或利息，因認被告杜芸禎3人同涉違反銀行法第29條第1項、第125條第1項前段之非法經營銀行業務罪嫌，業經臺灣台中檢察署於105年1月14日以103年度偵字第23103號、104年度偵字第8510、11235、11663、11917、12452號提起公訴並繫屬於臺灣台中地方法院，嗣經該院分案為105年原金訴字第1號審理中（前案），且尚未審結，此有台灣高等法院被告全國刑案紀錄表及起訴書狀各乙份附卷可憑。是觀諸本案（後案）與前案所起訴之犯罪事實，均係就被告杜芸禎等3人，先後銷售由林國權及林朕玉父子公司內經銷合約之「和荔樂活契約」及「Ez Wedding婚事服務契約」，觀二份契約性質及內容幾乎完全相同，有各契約書附本院證物卷在卷可佐，而和荔企業有限公司之登記負責人林國權與億之邦興業有限公司實際負責人林朕玉二人實係父子關係（有被告林朕玉個人戶籍資料附本院卷一第12頁在卷），被告杜芸禎等3人所任職之長誼實業有限公司與中信興公司之實際負責人均係黃銀寶（見前案起訴書事實欄第15-16頁），再觀諸被告杜芸禎等3人及被害人李俊億等人所陳稱內容，足認渠等行銷犯罪手法目的均相同，時間亦相近，起訴狀中其中2位被害人部分亦相同（詳下述），則本案與前案應具備反覆實施、延續之行為特徵，屬於集合犯實質上一罪關係，為同一案件，則被告杜芸禎等3人於先後銷售之「和荔樂活契約」及「Ez Wedding婚事服務契約」所犯銀行法之案件，應係實質上一罪關係之同一案件。另所犯詐欺取財罪及銀行法2罪間，亦同俱有想像競合犯之裁判上一罪關係之同一案件。而本案檢察官起訴是繫屬在後，揆諸前揭法律規定及說明，本案既繫屬在後，自應依刑事訴訟法第303條第7款規定，諭知不受理之判決。㈡、再者，本件（後案）被害人附表編號1所示李俊億、編號2王伯倫2人，因分受林佩萱與杜芸禎、郭禾宜與杜芸禎等人，共同佯以願意與之交往或轉換公司需要考核業績等理由，向2人販售「EzWed ding婚事服務契約」，使之陷於錯誤，誤認購買契約後，即可獲得交往機會，甚至進一步與該名女性員工步入結婚禮堂，又可依上開契約每月配與相當之回饋金，而購買數份之「EzWed ding婚事服務契約」，並支付如附表所示之現金，此部分事實同係擔任中信興公司業務員工之郭禾宜、林佩萱等2人均業經涉嫌刑法第339條第1項詐欺取財及違反銀行法第29條第1項、第125條第1項前段之非法經營銀行業務罪嫌，業經如前所述由臺灣台中地方檢察署於105年1月14日提起公訴（見該案起訴書附表一㈤編號1、2及附表二㈤編號3、4）並繫屬於臺灣台中地方法院，分案為10 5年原金訴字第1號審理中，此有台灣高等法院被告全國刑案紀錄表及起訴狀各乙份附卷可憑，則此部分事實被告杜芸禎與前案被告郭禾宜、林佩萱等2人所犯同一事實，固係屬刑事訴訟法第8條之相牽連案件，則本件被害人起訴書附表編號1所示李俊億、編號2王伯倫2人與前案之證據完全重疊，證據共通，為符合訴訟經濟原則及免於被害人勞路奔波徒然延宕訴訟程序，又妥速審判為當今司法潮流審判原則，更為避及裁判認定歧異風險，損及被告或被害人權益，本件自同不宜再由本院後案進行審理，併予敘明。四、公訴人所提起之本件被告杜芸禎、陳合貞、蔡慈君等3人違反銀行法等案件，與前開案件，既已具有實質上及裁判上一罪關係，公訴人於107年5月30日就同一案件，向本院重行提起公訴，依前開說明，自應諭知不受理之判決。據上論斷，依刑事訴訟法第303條第7款、第307條，判決如主文。本案經檢察官董秀箐提起公訴，由檢察官鄭舒倪到庭執行職務。中華民國 107 年 10 月 29 日刑事第十庭審判長法官陳銘珠法官呂俊杰法官吳俞玲以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後10日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。中華民國 107 年 10 月 29 日書記官周祺雯附表 ┌──┬───┬─────┬─────┬──┬────┬─────────────────────────────────┐ │編號│告訴人│負責之中信│損失金額 │購買│犯罪時間│ 回饋金匯入 │ │ │ │興公司犯嫌│（新臺幣）│份數│ │ │ ├──┼───┼─────┼─────┼──┼────┼──────────┬──────────┬───┬───┬───┤ │1 │李俊億│林佩萱 │28萬元 │4 │102年10 │帳戶 │時間（存款人代號） │金額 │總計金│年利率│ │ │ │杜芸禎 │ │ │月27日 ├──────────┼──────────┼───┼───┼───┤ │ │ │ │ │ │ │華南銀行000000000000│102年12月16日（中信 │2400 │34757 │16.6% │ │ │ │ │ │ │ │號李俊億帳戶 │興企） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │102年12月25日（億之 │3232 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │邦興） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年1月27日（億之邦│9976 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年2月25日（億之邦│6017 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年3月25日（億之邦│4520 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年4月25日（億之邦│3464 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年5月26日（億之邦│2412 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年6月25日（億之邦│1163 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年7月25日（億之邦│1009 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年8月25日（億之邦│564 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興） │ │ │ │ ├──┼───┼─────┼─────┼──┼────┼──────────┼──────────┼───┼───┼───┤ │2 │王伯倫│郭禾宜 │21萬元 │3 │103年3月│臺南第三信用合作社00│103年4月15日（中信興│1170 │4911 │5.6% │ │ │ │杜芸禎 │ │ │16日 │00000000000號王伯倫 │企業） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │帳戶 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年5月26日（億之邦│1779 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興業） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年6月25日（億之邦│842 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興業） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年7月25日（億之邦│727 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興業） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年8月25日（億之邦│393 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興業） │ │ │ │ ├──┼───┼─────┼─────┼──┼────┼──────────┼──────────┼───┼───┼───┤ │4 │李信賢│林佩萱 │35萬元 │5 │102年9月│渣打銀行五福分行1112│102年10月15日（中信 │3210 │92124 │28.7% │ │ │ │杜芸禎 │ │ │間 │0000000000號李信賢帳│興企業） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │戶 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │102年11月25日（億之 │36615 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │邦） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │102年12月25日（億之 │16132 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │邦） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年1月27日（億之邦│12440 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年2月25日（億之邦│7491 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年3月25日（億之邦│5620 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興業） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年4月25日（億之邦│4300 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年5月26日（億之邦│2986 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年6月25日（億之邦│1424 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年7月25日（億之邦│1231 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年8月25日（億之邦│675 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │） │ │ │ │ ├──┼───┼─────┼─────┼──┼────┼──────────┼──────────┼───┼───┼───┤ │4 │葉家豪│蔡慈君 │84萬元 │12 │102年11 │華南商業銀行新興分行│103年1月15日（中信興│12000 │74434 │13.3% │ │ │ │宋宇剛 │ │ │月21日 │000000000000號葉家豪│企） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │帳戶 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年1月27日（億之邦│4988 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年2月25日（億之邦│3009 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年2月25日（億之邦│15043 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年3月25日（億之邦│2260 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年3月25日（億之邦│11299 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年4月25日（億之邦│1732 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年4月25日（億之邦│8659 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年5月26日（億之邦│7237 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年6月25日（億之邦│3489 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年7月25日（億之邦│3027 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年8月25日（億之邦│1691 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興） │ │ │ │ ├──┼───┼─────┼─────┼──┼────┼──────────┼──────────┼───┼───┼───┤ │5 │李正彥│蔡慈君 │84萬元 │12 │102年9月│渣打銀行五福分行1112│102年11月15日（中信 │11970 │137861│19.7% │ │ │ │宋宇剛 │ │ │30日 │0000000000號李正彥帳│興） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │戶 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │102年12月25日（億之 │38758 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │邦） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年1月27日（億之邦│29898 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年2月25日（億之邦│18021 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年3月25日（億之邦│13529 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │興業） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年4月25日（億之邦│10361 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年5月26日（億之邦│7207 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年6月25日（億之邦│3459 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年7月25日（億之邦│2997 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年8月25日（億之邦│1661 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │） │ │ │ │ ├──┼───┼─────┼─────┼──┼────┼──────────┼──────────┼───┼───┼───┤ │6 │盧亞賢│陳合貞 │28萬元 │4 │103年3月│華南商銀行鳳山分行72│103年4月15日（中信興│2400 │4812 │10.3% │ │ │ │ │ │ │22日 │0000000000號盧亞賢帳│） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │戶 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │103年5月26日（億之邦│2412 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │） │ │ │ │ └──┴───┴─────┴─────┴──┴────┴──────────┴──────────┴───┴───┴───┘

臺灣高雄地方法院107年度原金訴字第1號

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