臺灣高雄地方法院刑事簡易判決

附錄本判決論罪科刑法條
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴
    ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有
    權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺
幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 　
【附表】
編號 被害人/告訴人 詐騙時間及手法 匯款時間 1 被害人李秉榮  詐欺集團成員於000年0月00日下午5時許，向李秉榮詐稱可投資股票，保證獲利云云，致李秉榮陷於錯誤，而依指示為右列之匯款。 112年7月5日上午10時20分許、30萬元 2 告訴人溫麗娟  詐欺集團成員於112年6月8日某時許，向溫麗娟詐稱可投資股票獲利云云，致溫麗娟陷於錯誤，而依指示為右列之匯款。 112年7月6日上午11時5分許、50萬元 3 告訴人吳泰霖  詐欺集團成員於112年5月21日晚上10時許，向吳泰霖詐稱可投資股票獲利云云，致吳泰霖陷於錯誤，而依指示為右列之匯款。 112年7月6日上午9時59分許、30萬元 4 告訴人朱瑞美 詐欺集團成員於112年過年期間某日，向朱瑞美詐稱可投資股票，保證獲利云云，致朱瑞美陷於錯誤，而依指示為右列之匯款。 000年0月0日下午2時20分許、50萬元 5 被害人陳雨全  詐欺集團成員於000年0月間某日，向陳雨全詐稱有投資獲利之機會云云，致陳雨全陷於錯誤，而依指示為右列之匯款。 000年0月0日下午2時23分許、20萬元 
【附件】
臺灣高雄地方檢察署檢察官起訴書
                                    112年度偵字第38927號
　　被　　　告　蔡政翰　男　35歲（民國00年0月00日生）
　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○○路000巷0○0                           號
　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號
　　　　　　　　　　　　（現於法務部○○○○○○○○○執
　　　　　　　　　　　　　行中）
上被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應該提起公
訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
　　　　犯罪事實
一、蔡政翰依其智識程度及社會生活經驗，雖預見任意提供金融機
    構帳戶之網路銀行帳號及密碼予無信賴基礎之人使用，可能
    幫助他人遂行詐欺取財犯行及掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之所在
    、去向，仍不違背其本意，而基於幫助詐欺取財及幫助洗錢
    之不確定故意，於民國112年6月底至7月初之間某日，透過通
    訊軟體Telegram，將其第一商業銀行小港分行帳號00000000
    000號帳戶（下稱本案帳戶）之網路銀行帳號及密碼提供予
    真實姓名年籍不詳之人，藉此幫助該人及所屬詐欺集團遂行
    詐欺、洗錢犯罪。嗣該詐欺集團不詳成員取得本案帳戶資料
    後，即與集團內其他成員間共同意圖為自己不法所有，基於
    詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，於附表所示時間，以附表所示
    手法向附表所示被害人施用詐術，致其等分別陷於錯誤，而
    依指示於附表所示匯款時間將附表所示金額匯入本案帳戶，
    並旋遭詐欺集團不詳成員轉匯一空。嗣因被害人匯款後察覺
    有異，報警處理，始循線查悉上情。
二、案經溫麗娟、吳泰霖、朱瑞美告訴及高雄市政府警察局小港
    分局報告偵辦。
　　　　證據並所犯法條
一、證據名稱及待證事實
編號 證據名稱 待證事實 1 被告蔡政翰於偵查中之供述 坦承將本案帳戶提供予真實姓名年籍不詳之人之事實。 2 ⑴證人即被害人李秉榮於警詢時之指訴 ⑵證人即告訴人溫麗娟於警詢時之指訴 ⑶證人即告訴人吳泰霖於警詢時之指訴 ⑷證人即告訴人朱瑞美於警詢時之指訴 證明被害人遭詐欺集團不詳成員詐騙並匯款至本案帳戶之經過。 4 ⑴證人即被害人李秉榮提供之台北富邦銀行匯款委託書（證明聯）/取款憑條影本、LINE對話紀錄各1份 ⑵證人即告訴人溫麗娟提供之元大銀行國內匯款申請書影本1份 ⑶證人即告訴人吳泰霖提供之郵政跨行匯款申請書影本、「鼎昌投資股份有限公司」現金收款收據影本、LINE對話紀錄各1份 ⑷證人即告訴人朱瑞美提供之郵政跨行匯款申請書影本、LINE對話紀錄、詐騙網站擷圖各1份  5 本案帳戶之客戶基本資料及交易明細表1份 證明本案帳戶係由被告申設並供詐欺集團作為收取詐騙贓款之用。 
二、被告蔡政翰雖矢口否認有何幫助詐欺等罪嫌，惟查：
　㈠被告於偵查中先辯稱：「我在6月底、7月初跑路了，當時把
    帳戶放在承租的房子，房東可能把我的東西處理掉，房東或
    仲介有請我女朋友簽1份切結書，意思是要我們放棄屋內的
    東西」等語；後改稱：「是我在賭場認識的朋友，看過4、5
    次面，說可以買虛擬貨幣賺價差，他給我看APP畫面，說可
    以賺幾千塊，我沒有交付帳戶給他，他只有叫我傳帳戶跟Gm
    ail資料，用飛機傳的，我沒有給他網銀，我忘記有沒有刪
    除對方紀錄，他刪我好友，我就把這件事情忘記了」等語，
    是被告就本案帳戶下落乙節，先辯稱遺失後改稱提供予不熟
    識之友人，而有前後供述不一之情，則其辯解是否為真，非
    無疑問。
  ㈡況審酌被告雖以與友人共同投資虛擬貨幣而提供本案帳戶資
    料等語置辯，然其於警詢時迄偵查中均未提出相關證據以佐
    其說，且其經本署檢察事務官詢問時，亦自承並不了解如何
    操作虛擬貨幣買賣，是其前揭辯解與友人共同投資虛擬貨幣
    之詞，實屬臨訟辯解，自難採憑。
  ㈢再按金融帳戶為個人理財之工具，申請開設金融帳戶並無任
    何特殊之限制，一般民眾皆可以存入最低開戶金額之方式自
    由申請開戶，並得同時在不同金融機構申請多數存款帳戶使
    用，乃眾所週知之事實，如有不以自己名義申請開戶，反以
    其他方式向不特定人蒐集他人之金融帳戶使用，衡諸常情，
    應能合理懷疑該蒐集帳戶之人係欲利用人頭帳戶以收取犯罪
    所得之不法財物。況且，如取得他人金融帳戶之網路銀行帳
    號及密碼，即得經由該帳戶匯款，是以將自己所申辦之金融
    帳戶資料交付予欠缺信賴關係之人，即等同將該帳戶之使用
    權限置於自己之支配範疇外，而我國社會近年來，因不法犯
    罪集團利用人頭帳戶作為其等詐騙或其他財產犯罪之取贓管
    道，以掩飾真實身分、逃避司法單位查緝，同時藉此方式使
    贓款流向不明致難以追回之案件頻傳，復廣為媒體報導且迭
    經政府宣傳，故民眾不應隨意將金融帳戶交予不具信賴關係
    之人使用，以免涉及幫助詐欺或其他財產犯罪，此等觀念已
    透過教育、政府宣導及各類媒體廣為傳達多年，已屬我國社
    會大眾普遍具備之常識。被告於案發當時係34歲之成年人，
    具有國中畢業之教育程度、從事搭建鷹架之工作經驗，堪認
    其係具備正常智識能力及社會生活經驗之人，是其對於前揭
    社會運作常態、詐欺等不法集團橫行等節自不能諉為不知，
    惟被告竟隨意交付金融帳戶予無信賴基礎之人使用，且於提
    供帳戶之後，不久即失去與該人之聯繫方法、管道，顯見被
    告主觀上有容任他人隨意使用本案帳戶，甚至利用該帳戶實
    施幫助詐欺取財或幫助洗錢等其他犯罪之不確定故意無疑。
三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助
    詐欺取財罪嫌及違反洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪
    嫌。又被告一提供帳戶行為，同時觸犯上開2罪名，請依刑
    法第55條想像競合犯之規定，從一重之幫助洗錢罪論處。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
　  此　致
臺灣高雄地方法院
中　　華　　民　　國　  112　　年　 12　　月　　11　　日
　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官  廖春源　
上正本證明與原本無異　
中　　華　　民　　國　 112　　年　　12　　月　　28　　日
                             書 記 官     陳美靜
臺灣高雄地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
                                    113年度偵字第10886號
　　被　　　告　蔡政翰　男　35歲（民國00年0月00日生）
　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○○路000巷00○0
                          號
　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號
上被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應與貴院（恕股）審理
之113年度審金訴字120號案件併案審理，茲將犯罪事實、證據、
所犯法條及併辦理由分敘如下：　　
一、犯罪事實：蔡政翰可預見一般取得他人金融帳戶常與財產犯罪
    有密切關聯，亦知悉詐欺集團等不法份子經常利用他人存款帳戶
    、提款卡、密碼以轉帳方式詐取他人財物，並藉此逃避追查
    ，竟仍不違其本意，基於幫助他人詐欺取財及幫助洗錢之不確
    定故意，於民國112年6月間某時，將其申設之第一商業銀行帳
    號000-00000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之網路銀行帳
    號及密碼提供予真實姓名年籍均不詳之詐欺集團成員使用。嗣
    詐欺集團成員取得本案帳戶資料後，即與其所屬詐欺集團成
    員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意
    聯絡，於000年0月間某時，將陳雨全加入通訊軟體LINE股票
    投資群組，並對其佯稱：有投資獲利機會等語，致其陷於錯
    誤，於112年7月6日14時23分，以臨櫃匯款方式，匯款新臺
    幣20萬元至本案帳戶，旋遭轉帳一空，造成金流斷點而掩飾、
    隱匿犯罪所得之去向。嗣因陳雨全發覺受騙，報警處理，經
    警循線查悉上情。案經高雄市政府警察局林園分局報告偵辦
    。
二、證據：
(一)被告蔡政翰於警詢中之供述。
(二)證人即被害人陳雨全於警詢時之證述。
(三)被害人陳雨全提供之存摺內頁明細、存摺封面、臺南市南縣
    區漁會匯出匯款明細表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄
    表、臺南市政府警察局學甲分局學甲派出所受理詐騙帳戶通
    報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單。
(四)本案帳戶開戶基本資料、交易明細表。
三、所犯法條：核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法
    第339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌及刑法第30條第1項前段
    、洗錢防制法第2條第2款、第14條第1項之幫助洗錢罪嫌。
    被告以一行為，觸犯上開罪嫌，為想像競合犯，請依刑法第
    55條規定，從較重之幫助洗錢罪嫌處斷。
四、併案理由：被告蔡政翰前因違反洗錢防制法等案件，經本署
    檢察官以112年度偵字第38927號提起公訴，現由貴院恕股以
    113年度審金訴字120號審理中，此有起訴書、刑案資料查註
    表及本署電話紀錄單在卷足憑。本件被告提供同一金融帳戶
    ，供詐欺集團成員詐騙不同之被害人使用，核與上揭案件之
    犯罪事實有想像競合之裁判上一罪關係，自應由貴院併案審
    理。
　　此　致
臺灣高雄地方法院
中　　華　　民　　國　 113　　年　　3  　月　　 29　　日
　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　陳筱茜
上正本證明與原本無異
中　　華　　民　　國　 113　　年　　04 　 月　　11　　日
　　　　　　　　　　　　　　　書  記  官  汪 學 斌