資料來源：司法院裁判書系統
臺灣高雄地方法院刑事簡易判決
114年度金簡字第76號
- 聲請人
- 臺灣高雄地方檢察署檢察官
- 被告
- 王繼江
上列被告因洗錢防制法案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（113年度偵字第31061、32532、37621號），本院判決如下：
主文
王繼江犯洗錢防制法第二十二條第三項第二款之無正當理由交付、提供合計三個以上帳戶予他人使用罪，處有期徒刑陸月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、王繼江依其智識程度及一般社會生活之通常經驗，應可知悉他人欲匯款至自己金融帳戶內，僅需提供金融機構、戶名及帳號即可，如提供金融帳戶及密碼予他人，即與一般商業、金融交易習慣不符，仍基於無正當理由提供3個以上金融帳戶之犯意，於民國113年6月某日，將其所申辦臺灣銀行帳號000-000000000000號帳戶(下稱臺銀帳戶)、土地銀行帳號000-000000000000帳戶(下稱土銀帳戶)、彰化銀行帳號000-00000000000000號帳戶(下稱彰銀帳戶)、中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶(下稱郵局帳戶)、台灣中小企銀帳號000-00000000000號帳戶(下稱台企帳戶)、國泰世華銀行帳號000-000000000000號(下稱國泰帳戶，下合稱本案6帳戶)之提款卡寄交予年籍資料不詳暱稱「陳淑怡」、「彭金龍」之詐欺集團成員，再以通訊軟體LINE告知密碼，供「陳淑怡」、「彭金龍」及其等所屬之詐欺集團使用。嗣該詐欺集團取得本案6帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡，由詐欺集團成員於附表所示時間，以附表所示方式詐騙羅彥翔、鄭鄧莉、蔡秀紳、鈴木淳弘、阮氏賢、陳希瑀、宋美萱、陳均宜、温華強、朱天成、張榆珍、楊坤得、鄧育琇、張庭中、陳仁義、葉淑惠、陳文中、張妤璟、林慧娟、王建仁、曾勝欽、傅酉翎、劉麗圓、謝惠萍、陳鳳俞、林瑞雯、張宜樺、吳妮育（下稱羅彥翔等28人），致其等陷於錯誤，分別依指示將附表所示金額匯款至附表所示之帳戶後，旋遭該集團成員提領一空而掩飾、隱匿該筆款項之去向。嗣羅彥翔等28人發覺有異，報警處理，始循線查悉上情。
二、詢據被告王繼江（下稱被告）固坦承本案6帳戶為其所開立並寄交付予自稱「彭金隆」之人使用，惟矢口否認有何上開犯行，辯稱：我在在臉書認識一個女生，暱稱「陳淑怡」，對我噓寒問暖1個月多，說是香港人要來臺灣跟我一起生活，要拿5萬美金給我作為以後一起在台灣生活的費用，「陳淑怡」傳一個LINE說是金管會專員「彭金隆」協助我處理這5萬元美金入帳，「彭金隆」問我幾張提款卡，並要我提供卡片給金管會做開戶使用，並去超商店到店寄給他，然後我發現我被騙了云云，經查：
㈠附表所示之人遭詐欺集團成員詐騙而匯款至本案6帳戶，業據羅彥翔等28人於警詢時指述纂詳，並有本案6帳戶客戶基本資料暨交易明細、及羅彥翔等28人提供手機對話紀錄、匯款明細擷圖、網頁截圖、匯款回條、郵政跨行匯款申請書等資料在卷可佐，足認被告上開金融帳戶已遭詐欺集團用於充作詐騙使用無訛。
㈡被告雖以前詞置辯，然被告因網路交友而認識「陳淑怡」、「彭金隆」，卻於不知悉對方真實身分之情形下，竟僅憑通訊軟體LINE之聯繫，即貿然聽信對方說詞，而將6個金融帳戶交予不具信賴關係之他人，顯非屬洗錢防制法第15條之2（現行法第22條）之正當理由，是被告所辯，並不足採，其犯嫌已堪認定。
三、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法業經修正，於113年7月31日公布，並自同年8月2日起生效施行。惟被告所犯無正當理由提供金融帳戶合計三個以上予他人使用罪，修正前後之條文內容均相同，僅係條號由洗錢防制法第15條之2第3項第2款，變更為第22條第3項第2款，僅係條號更改，非屬法律之變更，故應逕適用新修正之規定論處，併此敘明。是核被告所為，係犯洗錢防制法第22條第3項第2款之無正當理由而交付合計3個以上帳戶罪。
四、爰以行為人之責任為基礎，審酌被告已係有相當智識之成年人，在政府及大眾媒體之廣泛宣導下，理應對於國內現今詐騙案件層出不窮之情形有所認知，竟無視政府打擊詐欺及洗錢犯罪、嚴令杜絕提供人頭帳戶之政策及決心，輕率提供金融帳戶予不詳來歷之人，致自身帳戶淪為犯罪工具，掩飾、隱匿不法所得之去向，使真正犯罪者得以隱匿其等身分，助長財產犯罪之猖獗，破壞社會治安及金融秩序，更將造成檢警機關查緝犯罪之困難，所為非是；並審酌被告提供6個金融帳戶，致本案6帳戶淪為他人涉嫌詐欺犯行之工具，造成如附表所示之人受有；兼衡被告如法院前案紀錄表所示之無前科素行，及其於警詢自述之教育程度、職業、家庭經濟狀況、及檢察官請求判處有期徒刑6月之量刑意見等一切具體情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。
五、末查，被告於本件犯行所交付之本案6帳戶之提款卡雖均係供犯罪所用之物，惟未據扣案，該等物品價值甚微且可申請補發，對之沒收欠缺刑法上重要性，爰不予宣告沒收（追徵）。另依目前卷內資料，尚無從認定被告有因本案獲得任何報酬或利益，故無沒收犯罪所得之必要，以上均併此陳明。
六、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第1項，逕以簡易判決處刑如主文。
七、如不服本判決，應於判決送達之日起20日內，向本院提出上訴狀（須附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭。
本案經檢察官莊玲如聲請以簡易判決處刑。
附表 / 起訴書（原樣呈現）
附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第22條第1項至第3項
任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛
擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提
供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間
信賴關係或其他正當理由者，不在此限。
違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。
經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。
違反第一項規定而有下列情形之一者，處三年以下有期徒刑、拘
役或科或併科新臺幣一百萬元以下罰金：
一、期約或收受對價而犯之。
二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。
三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第四項規定裁處
後，五年以內再犯。
附表：
編號 被害人 告訴人 詐騙方式 匯款時間 （民國） 匯款金額 （新臺幣） 匯入帳戶 1 羅彥翔 提告 以LINE加入其為好友，並佯稱：至www.dragonavip.vip投資云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/07/01 15:51 37776元 臺銀帳戶 2 鄭鄧莉 提告 以LINE暱稱「陳建偉」、「高端」加入其為好友，並佯稱：至臺灣期貨交易所進行黃金交易云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/07/01 10:04 30000元 （含手續費） 臺銀帳戶 3 蔡秀紳 提告 以LINE加入其為好友，並佯稱：至IXM APP投資云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/07/02 13:21 50000元 臺銀帳戶 4 鈴木淳弘 提告 以LINE暱稱「平尾千佳」加入其為好友，並佯稱：合作開店賺差價云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/06/29 09:32 09:34 113/06/30 09:07 09:08 50000元 31298元 50000元 31298元 臺銀帳戶 5 阮氏賢 提告 以LINE暱稱「葉」加入其為好友，並佯稱：購入阿里巴巴優惠券，賣出賺差價云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/06/30 12:25 20000元 臺銀帳戶 6 陳希瑀 提告 以LINE暱稱「張天翔」加入其為好友，並佯稱：購入阿里巴巴現金券，賣出賺差價云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/07/02 15:41 20000元 臺銀帳戶 7 宋美萱 提告 在探探APP以暱稱「豪」向其佯稱：以CAMPIONE投資云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/07/01 12:33 20001元 臺銀帳戶 8 陳均宜 提告 以LINE暱稱「鈺藏珠寶負責人小劉」加入其為好友，並佯稱：抖音直播中獎，要支付服務費云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/07/03 15:13 15:55 4000元 4000元 土銀帳戶 9 温華強 提告 以LINE暱稱「丽娜」向其佯稱：投資Dimond平台云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/07/03 12:17 22100元 土銀帳戶 10 朱天成 提告 以LINE暱稱「阿水師」加入其為好友，並佯稱：儲值報彩券名牌云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/07/03 12:38 10000元 土銀帳戶 11 張榆珍 提告 以LINE暱稱「老陳」加入其為好友，並佯稱：3C代購獲取利潤云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/06/30 16:06 16543元 土銀帳戶 12 楊坤得 提告 以LINE向其佯稱：至Tiktok mall網站投資云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/07/02 14:47 10000元 土銀帳戶 13 鄧育琇 提告 以LINE暱稱「陽」加入其為好友，並佯稱：至PRETTY購物網站投資云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/07/01 11:45 47000元 土銀帳戶 14 張庭中 提告 以LINE暱稱「Tiktok商城導師舒婷」加入其為好友，並佯稱：加入Tiktok批發投資平台投資操作云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/06/30 17:03 17:20 50000元 8000元 土銀帳戶 15 陳仁義 不提告 以LINE暱稱「陳小姐」加入其為好友，並佯稱：開賣網拍商品云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/07/01 11:19 10000元 土銀帳戶 16 葉淑惠 不提告 以LINE暱稱「Zhang Gan Wei」加入其為好友，並佯稱：抖音商城批貨賺錢云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/07/01 14:24 30000元 彰銀帳戶 17 陳文中 提告 以LINE暱稱「張欣蘭」、「亞馬遜客服」加入其為好友，並佯稱：投資亞馬遜電商平台云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/06/30 17:19 20000元 彰銀帳戶 18 張妤璟 提告 以IG暱稱「天日記」、LINE暱稱「銘仕商行」、「遠洋資本」加入其為好友，並佯稱：參與投資，獲利舒緩生活壓力云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/06/28 13:10 98000元 郵局帳戶 19 林慧娟 提告 以LINE暱稱「傑」加入其為好友，並佯稱：工作需要匯款云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/06/29 09:44 10000元 郵局帳戶 20 王建仁 提告 以LINE暱稱「陳季夏」加入其為好友，並佯稱：至Tiktok mall投資云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/06/30 10:07 21000元 土銀帳戶 21 曾勝欽 不提告 以LINE暱稱「佳怡」加入其為好友，並佯稱：至Diamond商城買賣商口賺差價云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/07/03 14:10 10000元 土銀帳戶 22 傅酉翎 提告 以LINE暱稱「聯巨客服人員」、「林儀芙」加入其為好友，並佯稱：至聯巨投資公司保證獲利云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/07/02 09:11 09:14 10萬元 10萬元 國泰帳戶 23 劉麗圓 提告 以LINE暱稱「聯巨投資有限公司」加入其為好友，並佯稱：至台灣證券交易所投資云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/07/01 10:40 20萬元 國泰帳戶 24 謝惠萍 提告 以LINE暱稱「柴鼠兄弟」、「傅琳瑄」加入其為好友，並佯稱：以東富應用程式操盤投資云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/07/03 10:27 10:30 10萬元 10萬元 國泰帳戶 25 陳鳳俞 不提告 以LINE暱稱「陳婉晴」加入其為好友，並佯稱：下載聯巨投資公司APP玩當沖獲利云云云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/06/28 10:00 20萬元 國泰帳戶 26 林瑞雯 提告 以LINE暱稱「Leo」加入其為好友，並佯稱：至Wavegptexa平台操作泰達幣USDT云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/07/01 14:17 50000元 臺銀帳戶 27 張宜樺 提告 以LINE暱稱「EXMO」、「湯米幣商」加入其為好友，並佯稱：投資EKMO及比特派APP云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/07/02 12:50 50000元 臺銀帳戶 28 吳妮育 不提告 以LINE暱稱「吳淡如」、「何玉珠Moira」加入其為好友，並佯稱：下載東富APP投資云云，致其陷於錯誤而依指示匯款。 113/07/01 11:57 113/07/02 11:34 10萬元 10萬元 台企帳戶