臺灣澎湖地方法院刑事簡易判決

附件：
臺灣澎湖地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度偵字第1119號
　　　　　　　　　　　　　　　　　　 114年度偵字第219號
　　被　　　告　Ａ０２
　　選任辯護人　劉昱明律師
上列被告因違反洗錢防制法案件，業經偵查終結，認宜聲請以簡
易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　
　　　　犯罪事實
一、Ａ０２基於無正當理由將自己向金融機構申請開立之帳戶及向
    提供虛擬資產服務事業申請之帳號3個以上交付、提供予他
    人使用之犯意，於民國113年5月間，以LINE通訊軟體與真實
    姓名年籍不詳、LINE暱稱「小妮z主編」、「嘉良」等人聯
    絡後，因聽信對方所稱已無跟單活動可供兼職，另有買賣虛
    擬貨幣賺取價差之投資機會等說詞，遂於113年7月1日17時
    許，在澎湖縣○○市○○路00號統一超商新台澎門市，以店到店
    寄件之方式，將其申請開立之中華郵政股份有限公司馬公中
    正路郵局帳號000-00000000000000號帳戶之提款卡1張、搭
    配電信門號0000000000號之蘋果廠牌手機1支(該手機綁定Ａ０
    ２所申辦MAX、MaiCoin、BitoPro等6個虛擬貨幣交易所帳戶)
    ，寄送至統一超商慶華門市予LINE暱稱「嘉良」之人收受，
    再以LINE告知對方上述郵局帳戶及虛擬貨幣交易所帳戶之密
    碼，以此方式提供上述帳戶、帳號予LINE暱稱「嘉良」之人
    使用。
二、案經李○璋、林○祥2人分別訴由澎湖縣政府警察局馬公分局
    報告偵辦。
　 　　 證據並所犯法條
一、訊據被告Ａ０２矢口否認有何上揭違反洗錢防制法犯行，辯稱
    ：我在臉書看到卡通繪圖員的兼職訊息，本來是要求職，後
    來LINE暱稱「小妮z主編」之人跟我說已沒有跟單活動可賺
    錢，經「小妮z主編」介紹加入LINE暱稱「嘉良」之人為好
    友，「嘉良」說可以投資買賣虛擬貨幣賺價差，就是買便宜
    的虛擬貨幣，再用比較高的價格賣出，需要我去申辦6個虛
    擬貨幣交易所帳戶，我問「嘉良」為何他自己不賺，他答稱
    他已賺太多，交易所不讓他辦帳號，「嘉良」又說他的家人
    、朋友都找完了，他還想賺錢才會再找別人的帳戶，我後來
    依「嘉良」的指示，將我的郵局帳戶提款卡及綁定6個虛擬
    貨幣交易所帳戶的手機寄去給他，再以LINE告知對方那些帳
    戶的密碼，我不認識被害人，也沒有詐騙他們云云。惟查，
    上開犯罪事實，業據告訴人李○璋、林○祥2人於警詢時指訴
    甚詳，並有告訴人李○璋提出之手機LINE對話畫面截圖列印
    資料1份及匯款申請書翻拍照片1張、告訴人林○祥提出之玉
    山銀行新臺幣匯款申請書翻拍照片1張、被告上開郵局帳戶
    之客戶基本資料及交易明細表、現代財富科技有限公司114
    年3月13日現代財富法字第114031308號函附被告申設MAX、M
    aiCoin帳戶資料、幣託科技有限公司114年4月23日幣託法字
    第Z0000000000號函附被告申設BitoPro帳戶資料、派出所受
    理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單、受理詐騙帳戶通
    報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、內政部警政
    署反詐騙案件紀錄表等資料各1份在卷可稽。次查，被告雖
    以前詞置辯，惟應徵工作或參與投資，並不需要交付、提供
    多個帳戶、帳號予資方或投資合夥人，以此為由交付或提供
    帳戶、帳號予他人使用，已與一般商業習慣、金融交易習慣
    均有不符，亦難認有何其他正當理由，故被告上開辯解，僅
    係臨訟卸責之詞，洵無足採。本案事證明確，被告犯嫌堪予
    認定。
二、核被告所為，係犯洗錢防制法第22條第3項第2款之無正當理
    由交付、提供帳戶、帳號三個以上罪嫌。
三、至告訴暨報告意旨雖據被告上開所為以致告訴人李○璋、林○
    祥2人遭詐騙，先後於附表所示時間，分別匯款新臺幣（下
    同）42萬1,845元、72萬2,922元至被告上揭郵局帳戶乙節，
    因認被告涉犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助
    詐欺取財罪嫌及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法
    第14條第1項之幫助洗錢罪嫌。惟此節業據被告堅決否認如
    前，辯護人劉昱明律師亦於偵查中辯稱：被告因求職及投資
    而被詐騙集團的話術所欺騙，被告無故意之主觀犯意，其自
    身亦受有3,298元通信費用之損失等語，並有被告提出之書
    面說明及手機LINE對話畫面截圖列印資料1份附卷可稽，再
    參諸被告並無前科，素行良好，有本署刑案資料查註紀錄表
    在卷可參，是以本案難認被告主觀上知悉LINE暱稱「嘉良」
    之人取得上述帳戶後，係用以從事詐欺、洗錢等犯行，自難
    認被告主觀上有何幫助詐欺取財、幫助掩飾或隱匿詐欺犯罪
    所得之犯意，無以該些罪責相繩之理。惟此部分若成立犯罪
    ，與上開聲請簡易判決處刑部分，應認具有想像競合犯之裁
    判上一罪關係，爰不另為不起訴處分，附此敘明。
四、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。
　　此　　致
臺灣澎湖地方法院
中　　華　　民　　國　 114　　年　　10 　 月　　3　　 日
　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　陳書郁  
上述正本證明與原本無異
中　　華　　民　　國　 114　　年　　10　　月　　9 　　日
　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　黃珮驊
參考法條：
洗錢防制法第22條
任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛
擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提
供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間
信賴關係或其他正當理由者，不在此限。
違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。
經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。
違反第 1 項規定而有下列情形之一者，處 3 年以下有期徒刑、
拘役或科或併科新臺幣 1 百萬元以下罰金：
一、期約或收受對價而犯之。
二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。
三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第 4 項規定裁
　　處後，五年以內再犯。
前項第 1 款或第 2 款情形，應依第 2 項規定，由該管機關併
予裁處之。
違反第 1 項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支
付服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之
新帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部
或部分功能，或逕予關閉。
前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間
、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的
事業主管機關定之。
警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於
依第 2 項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或
家庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得
社會救助法所定社會救助。
本件係依刑事訴訟法簡易程序辦理，法院簡易庭得不傳喚被告、
輔佐人、告訴人、告發人等出庭即以簡易判決處刑；被告、被害
人、告訴人等對告訴乃論案件如已達成民事和解而要撤回告訴或
對非告訴乃論案件認有受傳喚到庭陳述意見之必要時，請即另以
書狀向簡易法庭陳述或請求傳訊。