臺灣苗栗地方法院刑事簡易判決

附錄論罪科刑之法條全文：
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新
臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
附件一：
臺灣苗栗地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書　
                                     110年度偵字第4462號
                                     110年度偵字第4515號
                                     110年度偵字第4837號
                                     110年度偵字第5260號
                                     110年度偵字第5476號
　　被　　　告　林岱興　男　31歲（民國00年00月00日生）
　　　　　　　　　　　　住苗栗縣○○鎮○○里00鄰○○○00
　　　　　　　　　　　　0號
　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認為宜聲請
以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
        犯罪事實
一、林岱興前因出售金融帳戶予不詳之人涉嫌幫助詐欺案件，經
    臺灣苗栗地方法院以99年度易更字第2號判處有期徒刑6月確
    定，其應知悉金融機構帳戶係個人理財之重要工具，為個人
    財產、信用之重要表徵，將金融帳戶交予不相識之人，可能
    供作他人收領詐騙款項並逃避查緝之用，且其前有多次辦理
    貸款之經驗，明知辦理貸款並不需要交付存摺或金融卡，且
    如需透過虛偽之資金流動，致使銀行誤信其有還款之能力而
    同意借款，亦屬不當之方式，詎其仍基於幫助他人詐欺取財
    及幫助洗錢之犯意，於民國110年4月19日10時30分許，在苗
    栗縣頭份市中國信託商業銀行頭份分行自動櫃員機，使用其
    向該銀行所申辦帳號：000000000000號帳戶（下稱：中信帳
    戶）之金融卡將帳戶內存款提領一空後，隨即於同日某時，
    在臺北市西門町某處，將上開中信帳戶之存摺及金融卡（含
    密碼）交給年籍不詳自稱「黃浩」之人。嗣「黃浩」及其所
    屬詐欺集團成員取得林岱興所交付之上開中信帳戶之金融資
    料後，即意圖為自己不法之所有，基於共同詐欺取財之犯意
    聯絡，以附表所示方式，詐騙附表所示王峻斌等人，致王峻
    斌等人不疑有詐而陷於錯誤，於附表所示時間，分別匯款如
    附表所示金額之林岱興上開中信帳戶，旋遭轉匯至其他帳戶
    （員警另案偵辦），藉此隱匿犯罪所得逃避查緝。嗣王峻斌
    等人察覺有異報警，經警循線查獲上情。
二、案經吳心云、龍菲、王政鑫訴由台北市政府警察局士林分局
    、王俊瑋訴由桃園市政府警察局大溪分局、王峻斌、劉彥廷
    、王瑋霆訴由苗栗縣警察局竹南分局報告本署偵辦。
　　　　證據並所犯法條
一、依下列證據，被告林岱興所涉幫助詐欺等犯嫌可堪認定：
  ㈠被告林岱興於警詢及偵查中自白。
  ㈡證人即告訴人吳心云於警詢中之證述、報案紀錄、通訊軟體L
    INE對話紀錄及匯款憑證。
  ㈢證人即告訴人龍菲於警詢中之證述、報案紀錄、通訊軟體LIN
    E對話紀錄及匯款憑證。
  ㈣證人即告訴人王俊瑋於警詢中之證述、報案紀錄、通訊軟體L
    INE對話紀錄及玉山銀行存摺明細影本。
  ㈤證人即告訴人王峻斌於警詢中之證述、報案紀錄、通訊軟體L
    INE對話紀錄及匯款憑證。
  ㈥證人即告訴人劉彥廷於警詢中之證述、報案紀錄、通訊軟體L
    INE對話紀錄及匯款憑證。
  ㈦證人即告訴人王瑋霆於警詢中之證述、報案紀錄、通訊軟體L
    INE對話紀錄及匯款憑證。
  ㈧被告林岱興上開中信帳戶用戶資料、往來明細、中國信託商
    業銀行股份有限公司110年8月18日中信銀字第000000000000
    059號函所附提款錄影光碟畫面及節錄照片。
二、核被告林岱興所為，係犯刑法第30條、第339條第1項之幫助
    詐欺罪及洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢等罪嫌。又被
    告一提供上開中信金融帳戶存摺及金融卡（含密碼）供詐騙
    集團使用，造成告訴人吳心云等人遭詐騙匯款至其提供給詐
    騙集團之帳戶，係以一行為同時觸犯幫助洗錢罪及幫助詐欺
    取財等罪名，請依刑法第55條前段想像競合犯規定，從重論
    處幫助洗錢罪，其幫助他人犯罪，得依刑法第30條第2項按
    正犯之刑減輕之。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。
　　此　  致
臺灣苗栗地方法院
中　　華　　民　　國　 110　　年　　9 　　月　　10　　日
　　　　　　　　　　　　　　檢察官　林  圳  義
本件證明與原本無異
中　　華　　民　　國　 110　　年　　9 　　月　　14　　日
                            書記官  楊  麗  卿
附表：
編號 被害人 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） 備    註  一 王俊瑋 王俊瑋經由網際網路註冊不詳投資比特幣網站後，透過客服加入通訊軟體LINE好友後，再依指示匯款。 110年4月19日20時44分 3萬元 110年度偵字第4837號 二 王峻斌 　　 詐騙集團成員在網路化名「林晴晴」偽與王峻斌交友後，再藉口介紹投資管道云云。  110年4月19日22時29分 6,000元 110年度偵字第5260號 三 劉彥廷 　　 詐騙集團成員經由交友軟體暱稱：「瑄」偽與劉彥廷交友後，再藉口介紹投資管道云云。  110年4月19日23時19分 5萬元 110年度偵字第5260號 四 王瑋霆 　　 詐騙集團成員經由交友軟體暱稱：「瑄」偽與王瑋霆交友後，再藉口介紹投資管道云云。  110年4月20日21時43分 5萬元 110年度偵字第5260號    110年4月20日21時44分 5萬元   五 龍菲 龍菲瀏覽社群網站臉書求職廣告後點擊連結加入自稱「ANDY凱」之通訊軟體LINE好友後，「ANDY凱」向龍菲佯稱可以介紹投資平台云云。 110年4月20日14時4分 3萬9,000元 110年度偵字第4515號  六 王政鑫 王政鑫瀏覽社群網站臉書求職廣告後，依廣告內容聯繫廣告所稱之投資網站專員後，依指示註冊會員匯款。 110年4月20日16時13分 3萬1,000元 110年度偵字第5476號  七 吳心云 經由通訊軟體LINE與自稱「ANDY凱」之人聯繫，「ANDY凱」向吳心云佯稱可以介紹投資平台云云。 110年4月20日16時40分 2萬6,000元 110年度偵字第4462號 
附件二：
臺灣苗栗地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
                                     110年度偵字第5693號
　  被　　告　林岱興　男　31歲（民國00年00月00日生）
　　　　　　　　　　　住苗栗縣○○鎮○○里00鄰○○○000
　　　　　　　　　　　號
　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因違反洗錢防制法等案件，認應與本署聲請簡易判決處
刑之110年度偵字第4462號、第4515號、第4837號、第5260號及
第5476號併案審理，茲將犯罪事實、證據、所犯法條及併案理由
分述如下：
一、犯罪事實：林岱興知悉金融機構帳戶係個人理財之重要工具
    ，為個人財產、信用之重要表徵，將金融帳戶交予不相識之
    人，可能供作他人收領詐騙款項並逃避查緝之用，且其前有
    多次辦理貸款之經驗，明知辦理貸款並不需要交付存摺或金
    融卡，且如需透過虛偽之資金流動，致使銀行誤信其有還款
    之能力而同意借款，亦屬不當之方式，詎其仍基於幫助他人
    詐欺取財及幫助洗錢之犯意，於民國110年4月19日10時30分
    許，在苗栗縣頭份市中國信託商業銀行頭份分行自動櫃員機
    ，使用其向該銀行所申辦帳號：000000000000號帳戶（下稱
    ：中信帳戶）之金融卡將帳戶內存款提領一空後，隨即於同
    日某時，在臺北市西門町某處，將上開中信帳戶之存摺及金
    融卡（含密碼）交給年籍不詳自稱「黃浩」之人。嗣「黃浩
    」及其所屬詐欺集團成員取得林岱興所交付之上開中信帳戶
    之金融資料後，即意圖為自己不法之所有，基於共同詐欺取
    財之犯意聯絡，先於110年3月24日某時，由該集團不詳成員
    透過通訊軟體LINE聯絡上廖容緯後，對之佯稱需要助理幫忙
    處理投資理財事務，並給予投資外幣平台帳密，且會請專人
    從旁輔導，並請廖容緯負責提供資金云云，致廖容緯因而陷
    於錯誤，遂於110年4月20日13時32分許，匯款新臺幣（下同
    ）12萬元至林岱興上開中信帳戶，旋遭轉匯至其他帳戶（員
    警另案偵辦），藉此隱匿犯罪所得逃避查緝。嗣廖容緯察覺
    有異報警，經警循線查獲上情。案經廖容緯訴由新北市政府
    警察局樹林分局報告偵辦。
二、證據： 
  ㈠證人即告訴人廖容緯於警詢中證述、通訊軟體LINE對話紀錄
    及報案資料。
  ㈡告訴人廖容緯轉帳憑證。
  ㈢被告林岱興上開中信帳戶用戶資料及交易往來明細。
三、所犯法條：刑法第30條、第339條第1項之幫助詐欺罪及洗錢
    防制法第14條第1項之幫助洗錢等罪嫌。
四、併案理由：被告林岱興前因交付上開中信帳戶存摺及金融卡
    等資料予年籍不詳自稱「黃浩」之人涉犯洗錢防制法等案件
    ，經本檢察官於民國110年9月10日，以110年度偵字第4462
    號、第4515號、第4837號、第5260號及第5476號案件聲請簡
    易判決處刑，有該案聲請簡易判決處刑書在卷可佐（本署水
    股檢卷送審中），本件被告提供之金融帳戶與前案起訴之金
    融帳戶同一，屬法律上同一之案件，應為該案起訴效力所及
    ，應予併案審理。
　　此  　致
臺灣苗栗地方法院
中　　華　　民　　國　 110　　年　　9 　　月　　14　　日
　　　　　　　　　　　　　　檢察官　林  圳  義
附件三：
臺灣苗栗地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
                                     110年度偵字第6352號
　　被　　　告　林岱興　男　31歲（民國00年00月00日生）
　　　　　　　　　　　　住苗栗縣○○鎮○○里○○○000號
　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因違反洗錢防制法等案件，認應與本署檢察官110年度偵
字第4462號、第4515號、第4837號、第5260號、第5476號聲請簡
易判決處刑案件併案審理，茲將犯罪事實、證據並所犯法條及併
案理由分述如下：
一、犯罪事實：
　　林岱興依其智識程度與社會生活經驗，可知悉金融帳戶為個
    人信用、財產之重要表徵，而國內社會上層出不窮之犯罪集
    團為掩飾不法行徑，避免執法人員之追究及處罰，經常利用
    他人之金融帳戶掩人耳目，可預見將自己的金融帳戶存摺、
    金融卡及密碼提供予不詳之人使用，常與詐欺等財產犯罪密
    切相關，極有可能遭詐欺集團利用作為人頭帳戶，便利詐欺
    集團用以向他人詐騙款項，因而幫助詐欺集團從事財產犯罪
    ，且受詐騙人匯入款項遭提領後，即產生遮斷資金流動軌跡
    而逃避國家追訴、處罰之效果，竟仍基於縱有人以其交付之
    金融帳戶實施詐欺取財犯行亦不違背其本意之幫助詐欺、幫
    助洗錢之不確定故意，於民國110年4月19日，在臺北市西門
    町某處，將其申設之中國信託商業銀行帳號000-0000000000
    00號帳戶（下稱中信銀行帳戶）之存摺及金融卡（含密碼）
    交予真實姓名年籍不詳自稱「黃浩」之詐欺集團成員使用。
    嗣該詐欺集團成員取得中信銀行帳戶後，即意圖為自己不法
    之所有，於110年3月16日15時10分許起，以通訊軟體LINE暱
    稱「Adam」向黃泓瑋佯稱幫忙操作Financial IGM平台賺取
    匯率價差獲利，須補足匯差及繳納保證金云云，致黃泓瑋陷
    於錯誤，依指示於同日21時8分許，匯款新臺幣2萬4000元至
    上開中信銀行帳戶內。嗣黃泓瑋發覺受騙報警處理，而循線
    查獲上情。案經黃泓瑋訴由臺北市政府警察局信義分局報告
    偵辦。
二、證據：
（一）證人即告訴人黃泓瑋於警詢之證述。
（二）告訴人提出之對話紀錄擷圖、交易明細表擷圖。
（三）中信銀行帳戶之客戶基本資料暨存款交易明細、自動化交
      易LOG資料-財金交易。
（四）內政部警政署反詐騙案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示
      簡便格式表、金融機構聯防機制通報單等。
三、所犯法條：
    核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14
    條第1項之幫助一般洗錢及刑法第30條第1項前段、刑法第33
    9條第1項之幫助詐欺取財等罪嫌。被告以一提供金融帳戶之
    行為同時觸犯上開2罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條規
    定，從一重之幫助洗錢罪嫌處斷。
四、併案理由：
　　被告前因交付上開中信銀行帳戶予真實姓名年籍不詳自稱「
    黃浩」之人涉犯幫助洗錢等案件，經本署檢察官以110年度
    偵字第4462號、第4515號、第4837號、第5260號、第5476號
    聲請簡易判決處刑，現由貴院繫屬中，有該案聲請簡易判決
    處刑書、刑案資料查註紀錄表在卷可參，本案被告所交付之
    金融帳戶與上開案件所交付之金融帳戶相同，被告以一提供
    金融帳戶之行為，致數被害人匯款至同一金融帳戶，本案與上
    開案件具有想像競合犯之裁判上一罪關係，應為該案起訴之
    效力所及，自應併案審理。
　　此　致
臺灣苗栗地方法院
中　　華　　民　　國　 110　　年　　10　　月　　14　　日
　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官  廖倪凰
附件四：
臺灣苗栗地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
                                     110年度偵字第6598號
                                     110年度偵字第6807號
　　被　　　告　林岱興　男　32歲（民國00年00月00日生）
　　　　　　　　　　　　住苗栗縣○○鎮○○里○○○000號
　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因違反洗錢防制法等案件，認應與本署檢察官110年度
偵字第4462號、第4515號、第4837號、第5260號、第5476號聲請
簡易判決處刑案件併案審理，茲將犯罪事實、證據並所犯法條及
併案理由分述如下：
一、犯罪事實：
    林岱興依其智識程度與社會生活經驗，可知悉金融帳戶為個人信
    用、財產之重要表徵，而國內社會上層出不窮之犯罪集團為
    掩飾不法行徑，避免執法人員之追究及處罰，經常利用他人之金
    融帳戶掩人耳目，可預見將自己的金融帳戶存摺、金融卡及密
    碼提供予不詳之人使用，常與詐欺等財產犯罪密切相關，極有
    可能遭詐欺集團利用作為人頭帳戶，便利詐欺集團用以向他人
    詐騙款項，因而幫助詐欺集團從事財產犯罪，且受詐騙人匯
    入款項遭提領後，即產生遮斷資金流動軌跡而逃避國家追訴、
    處罰之效果，竟仍基於縱有人以其交付之金融帳戶實施詐欺
    取財犯行亦不違背其本意之幫助詐欺、幫助洗錢之不確定故意
    ，於民國110年4月19日，在臺北市西門町某處，將其申設之中
    國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱中信銀行
    帳戶）之存摺及金融卡（含密碼）交予真實姓名年籍不詳自稱
    「黃浩」之詐欺集團成員使用。嗣該詐欺集團成員取得中信
    銀行帳戶後，即意圖為自己不法之所有，分別：㈠於110年3月底
    某日，以通訊軟體LINE暱稱「詩穎」，向朱怡貞佯稱跟著老
    師操作投資虛擬貨幣相關金融商品可獲利云云，致朱怡貞陷
    於錯誤，依指示於110年4月19日21時4分許，匯款新臺幣（
    下同）5萬4250元至中信銀行帳戶內；㈡於110年3月14日20時2
    6分許，以臉書之外匯投資平台（Financial.igm）及LINE暱
    稱「詩穎」、「Echo」，向陳溧孜佯稱投資外匯獲利云云，
    致陳溧孜陷於錯誤，依指示於110年4月20日14時7分許，匯
    款4萬8160元至中信銀行帳戶內。嗣朱怡貞、陳溧孜發覺受
    騙報警處理，而循線查獲上情。案經朱怡貞訴由臺中市政府
    警察局烏日分局、陳溧孜訴由新北市政府警察局樹林分局報
    告偵辦。
二、證據：
（一）證人即告訴人朱怡貞、陳溧孜於警詢之證述。
（二）告訴人朱怡貞等提出之交易明細表、對話紀錄。
（三）中信銀行帳戶之客戶基本資料、存款交易明細、自動化交
      易LOG資料-財金交易。
（四）內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受(處)理案件證明
      單、受理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格
      式表、金融機構聯防機制通報單等。
三、所犯法條：
    核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14
    條第1項之幫助一般洗錢及刑法第30條第1項前段、刑法第33
    9條第1項之幫助詐欺取財等罪嫌。被告以一提供金融帳戶之行
    為同時觸犯上開2罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條規
    定，從一重之幫助洗錢罪嫌處斷。
四、併案理由：
    被告前因交付上開中信銀行帳戶予真實姓名年籍不詳自稱「黃
    浩」之人涉犯幫助洗錢等案件，經本署檢察官以110年度偵字
    第4462號、第4515號、第4837號、第5260號、第5476號聲請
    簡易判決處刑，現由貴院繫屬中，有該案聲請簡易判決處刑書
    、刑案資料查註紀錄表在卷可參，本案被告所交付之金融帳戶與
    上開案件所交付之金融帳戶相同，被告以一提供金融帳戶之行
    為，致數被害人匯款至同一金融帳戶，本案與上開案件具有想
    像競合犯之裁判上一罪關係，應為該案起訴之效力所及，自
    應併案審理。
　　此　致
臺灣苗栗地方法院
中　　華　　民　　國　 110　　年　　10　　月　　20　　日
　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官  廖倪凰