資料來源：司法院裁判書系統
臺灣苗栗地方法院刑事簡易判決
115年度苗金簡字第46號
- 公訴人
- 臺灣苗栗地方檢察署檢察官
- 被告
- 林駿宇
- 選任辯護人
- 孫大龍律師
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第7565號），而被告於準備程序中自白犯罪（原案號：114年度金訴字第272號），本院認宜以簡易判決處刑，爰裁定不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：
主文
林駿宇幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣肆萬元，有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。
犯罪事實及理由
一、本案犯罪事實、證據，除更正、補充如下外，餘均引用檢察官起訴書之記載（如附件）：
㈠犯罪事實欄第5列所載「114年4月22日前之某時」補充為「114年4月4日至同月22日前之某時」。
㈡犯罪事實欄第9列所載「詐騙份子」補充為「詐騙份子（無證據證明為未滿18歲之人）」。
㈢犯罪事實欄第9列所載「共同」、第10列所載「聯絡」均刪除。
㈣犯罪事實欄第11列所載「施以假投資詐術」更正為「施以附表所示詐術」。
㈤起訴書附表更正為本案附表。
㈥證據部分補充「永豐商業銀行股份有限公司114年12月1日永豐商銀字第1141127708號函暨交易明細資料」、「被告林駿宇於審判中之自白」。
二、論罪科刑
㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪。
㈡被告以一提供其申辦之永豐銀行帳戶（帳號：000-00000000000000號，下稱本案帳戶）資料之行為，幫助詐欺犯罪者詐欺告訴人許慧貞、被害人蘇燦標之財物，並同時觸犯上開幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯，依刑法第55條規定，應從一重論以幫助洗錢罪。
㈢查被告以幫助之意思，參與構成要件以外之行為，為幫助犯，依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕其刑；又於偵查、審理中均自白洗錢犯罪，且無證據證明被告獲有犯罪所得，爰依洗錢防制法第23條第3項前段規定減輕其刑，並依照刑法第70條遞減之。
㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告為辦理貸款，恣意提供個人帳戶供他人使用，造成告訴（被害）人等蒙受財產損害並致詐欺犯罪者得以逃避查緝，助長犯罪風氣且破壞金流透明穩定，對交易安全及社會治安均有相當危害，實值非難；又考量告訴（被害）人財產損失之數額，並念被告僅提供犯罪助力而非實際從事詐欺犯行之人等情節，再衡以被告犯後坦認犯行，然迄今尚未與告訴（被害）人等達成調解或賠償之態度；兼衡被告未曾因故意犯罪經法院判處罪刑之素行（詳法院前案紀錄表），及其自述大學畢業之智識程度、目前從事工程師工作、無人需要照顧等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役之折算標準。
㈤不予宣告緩刑之說明：被告及其辯護人固請求給予被告緩刑宣告等語（見本院金訴卷第102頁）。然被告與告訴（被害）人間迄今並未達成調解或賠償，且被告亦自承目前沒有經濟能力與告訴（被害）人等商量調解事宜等語。且緩刑之宣告，除應具備刑法第74條第1項各款規定之前提要件外，尚須有可認為以暫不執行為適當之情形，始得為之，屬法院裁判時得依職權裁量之事項；法院行使此項裁量職權時，必須符合所適用之法規之目的，即應受法律秩序之理念所指導，合於比例原則、平等原則等一般法律原則。查被告固未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告確定，有其法院前案紀錄表可佐，然被告所為對於社會治安影響非微，亦危害社會大眾對正常交易秩序之信賴，也未獲得告訴（被害）人等之諒解，本院審酌上情，認有藉刑之執行矯正其偏差行為，並無暫不執行刑罰為適當之情事，自不宜宣告緩刑。
三、沒收部分：洗錢防制法第25條第1項規定：「犯第19條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」，惟本案告訴（被害）人等匯入款項至本案帳戶後，已遭詐欺犯罪者轉匯一空而無查獲扣案，並考量被告於審判中供稱並未因提供本案帳戶獲得報酬等語，且遍觀卷內資料並無證據證明被告持有任何詐得即洗錢標的之財物，倘若對被告諭知沒收與追徵，有違比例原則，而屬過苛，本院審酌被告的犯案情節、家庭經濟狀況等情形，依刑法第38條之2第2項規定，認無宣告沒收與追徵之必要。另既查無證據顯示被告因本案犯罪獲有犯罪利益，乃無從宣告沒收其犯罪所得。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，得自判決送達之日起20日內向本院提起上訴狀（須附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭。
本案經檢察官陳雅譽提起公訴，檢察官彭郁清到庭執行職務。
附表 / 起訴書（原樣呈現）
附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併
科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺
幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元
以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表：
編號 告訴（被害）人 詐騙實行時間及方式 匯款時間（匯入本案帳戶交易明細時間）及金額（新臺幣，不含手續費） 1 許慧貞 於113年11月27日某時許起，以通訊軟體LINE暱稱「陳夢琪」、「智鑫」對許慧貞佯稱：可以協助投資股票獲取利益等語，致許慧貞陷於錯誤而依指示將受騙款項匯入本案帳戶。 114年4月23日上午10時54分許，700,000元 2 蘇燦標 於113年12月20日某時許，以通訊軟體LINE暱稱「陳詩彤」、同安投資股份有限公司，對蘇燦標佯稱：可以協助投資股票獲取利益等語，致蘇燦標陷於錯誤而依指示將受騙款項匯入本案帳戶。 114年4月22日上午11時47分許，2,000,000元
附件
臺灣苗栗地方檢察署檢察官起訴書
114年度偵字第7565號
被 告 林駿宇
上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公
訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、林駿宇可預見一般取得他人金融帳戶常與財產犯罪有密切關聯，
亦知悉詐欺之人經常利用他人存款帳戶、提款卡及密碼作為
收受、提領犯罪所得並便利隱匿犯罪所得去向之用，以逃避
國家追訴、處罰，仍不違背其本意，竟基於幫助洗錢及幫助
詐欺取財之不確定故意，於民國114年4月22日前之某時許，
在苗栗縣○○市○○○路000巷00弄0號住處，使用通訊軟體LINE
，將其申辦之永豐銀行帳號000-00000000000000號帳戶(下
稱永豐帳戶)存摺封面及網路銀行帳號、密碼等資料，傳送
給某真實姓名不詳之詐騙份子。該詐騙份子共同意圖為自己
不法之所有，基於詐欺取財、洗錢等犯意聯絡，對許慧貞及
蘇燦標施以假投資詐術，並致許慧貞等2人均陷於錯誤，於
附表所示時間，將附表所示金額分別匯入永豐帳戶內，旋遭
移轉一空，以此方式隱匿犯罪所得來源及去向。
二、案經許慧貞訴由苗栗縣警察局頭份分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、被告林駿宇對於上開犯罪事實坦承不諱，雖其曾辯稱係為辦
理貸款始將帳戶資料交付云云。惟查，前揭犯罪事實，業據
告訴人許慧貞於警詢中指訴、被害人蘇燦標警詢中指述甚詳
。況被告為成年人，對於該詐騙份子提議以製作不實金流充
作其信用資料以提高核貸可能性，即應知此為詐貸行為，更
足以懷疑對方為犯罪集團成員，卻在未採取適當防制措施前
（諸如詢問開戶銀行可否提供帳戶製作假金流以便申請貸款
？確認該代辦業者真實身份及確實設址地點，並詢問何以使
用虛假資料申辦貸款？所製作金流之來源並逐一查核，並詢
問165反詐騙專線）貿然提供金融帳戶供該人進出來源不明
款項；另再佐以被告明知該集團持有其帳戶，卻未盡力保存
雙方對話紀錄，益徵被告應有捨棄該帳戶而不欲追討之意，
足見其有幫助詐欺、洗錢之主觀犯意甚明。此外，並有匯款
申請書、對話紀錄、永豐帳戶開戶人基本資料及交易明細等
在卷可稽。綜上，被告犯嫌洵堪認定。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1
項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第1
9條第1項後段之幫助一般洗錢等罪嫌。被告係以一行為觸犯
上揭詐欺、洗錢罪名，為想像競合犯，請從一重之幫助洗錢
罪處斷。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此 致
臺灣苗栗地方法院
中 華 民 國 114 年 9 月 30 日
檢察官 陳雅譽
本件證明與原本無異
中 華 民 國 114 年 11 月 16 日
書記官 蕭亦廷
附表
編號 被害人或告訴人 匯款時間 匯款金額 1 許慧貞 114年4月23日上午10時54分許 70萬元 2 蘇燦標 114年4月22日上午11時47分許 200萬元