臺灣新北地方法院111年度金訴字第766號

• 裁判案由: 銀行法等
• 案件類型: 刑事
• 審判法院: 臺灣新北地方法院
• 裁判日期: 111 年 06 月 28 日
• 法官: 陳柏榮
• 被告: 賴汶莉

臺灣新北地方法院刑事判決
111年度金訴字第766號
公 訴 人 臺灣新北地方檢察署檢察官
被 告 賴汶莉

上列被告因違反銀行法等案件，經檢察官提起公訴（109年度偵
字第11819號、第11820號、第11821號、第27445號、110年度偵
字第2800號、第6028號），被告於準備程序就被訴事實為有罪之陳述，經告知簡式審判程序之旨，並聽取檢察官與被告之意見後，裁定改依簡式審判程序進行審理，判決如下：
主 文
丑○○犯三人以上共同詐欺取財罪，共柒罪，各處如附表一所示之
刑。
未扣案犯罪所得新臺幣玖萬壹仟零貳元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
事 實
一、丑○○可以預見通訊軟體Line暱稱「林志豪」（真實姓名、年
籍不詳）要求提供金融帳戶收受金錢，並指示提領款項交付，和詐欺犯罪有關，竟貪圖經手款項2%的報酬，與「林志豪」所屬詐騙集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共犯詐欺、洗錢的不確定故意聯絡，於民國108年11月4日結識「林志豪」後，將名下中國信託商業銀行帳戶【帳號：000-000000000000號，下稱中信帳戶】、華南商業銀行帳戶【帳號：000-000000000000號，下稱華南帳戶】、台北富邦商業銀行帳戶【帳號：000-000000000000號，下稱富邦帳戶】交付「林志豪」使用。
二、詐騙集團成員再向附表一所示之人施用詐術（詐欺時間、方法、損害金額如附表一），致其等陷於錯誤，依指示匯款（匯款帳戶、時間、金額如附表二），丑○○並依「林志豪」指
示，提領款項後（包含來源不明款項及非附表一所示之人的被詐欺款項），交付指定之人或轉帳至其他金融帳戶（詳如附表二），掩飾、隱匿詐欺犯罪所得的本質及去向，因此獲得報酬新臺幣（下同）9萬1,002元。
三、案經臺灣新北地方檢察署檢察官指揮偵辦起訴。
理 由
一、被告丑○○已經於準備程序與審理對於以上犯罪事實坦承不諱
（本院卷第253頁、第263頁），與附表一所示之人、同案被告甲○○、戊○○、丙○○、證人即處理款項之人張純峻、黃語喬
、吳沂芳、張資鑫於警詢、偵查證述大致相符（出處如附表三），並有附表三所示非供述證據可資佐證，足以認為被告具任意性的自白與事實符合，應屬可信。因此，本案事證明確，被告犯行可以明確認定，應該依法進行論罪科刑。
二、論罪科刑：
（一）由於被告於警詢供稱：我出借帳戶的期間，每次來跟我收款的人都不一樣等語（偵6028卷第44頁），被告應該可以明確知道這些詐騙行為是至少3個人的分工合作（包含自
己），又被告對於金錢的最終流向、將做什麼樣的利用並不清楚，成功掩飾、隱匿詐欺所得的本質及去向，因此被告行為所構成的犯罪是刑法第339條之4第1項第2款三人以上共同犯詐欺取財罪、洗錢防制法第2 條第2款、第14條
第1項洗錢罪。
（二）被告與「林志豪」所屬詐騙集團成員彼此合作，各自擔任聯繫、提供帳戶、取款、收款的工作，對於詐欺被害人以及洗錢的行為，具有相互利用的共同犯意，並各自分擔部分犯罪行為，而完成犯罪的目的，應依刑法第28條規定，論以共同正犯。
（三）罪名的競合與罪數的認定：
1.被告多次提領附表一所示之人被詐欺款項的數行為，各分別侵害同一個被害人的財產法益，行為之間的獨立性非常薄弱，無法勉強分開，應該視為數個舉動的接續實行，以實質上一罪的「接續犯」進行評價比較適當。
2.又被告按照「林志豪」指示，提領中信帳戶、華南帳戶、富邦帳戶內詐欺款項，交付「林志豪」指定之人，除了是詐欺取財犯罪的分工行為以外，也是掩飾、隱匿詐欺犯罪所得的本質及去向的部分行為，具有行為階段的重疊關係，犯罪行為局部同一，可以認為被告是以一行為同時觸犯數罪名，為想像競合犯，依照刑法第55條前段的規定，以三人以上共同犯詐欺取財罪處斷（最低法定刑比洗錢罪還要重）。
3.雖然被告主觀目的始終都是為了詐取他人財物，但是詐騙集團成員使用的詐騙方法並不相同，行為時間、被害人也都不一樣，各別具有獨立性，各別被害人的詐欺取財行為間，可以認為是犯意各別，而且行為互殊，應該以被害人的人數為基礎，分別進行處罰（共7罪）。
（四）審判範圍的擴張：
1.告訴人癸○○先於108年12月4日11時匯款16萬元至華南帳戶
，又於108年12月5日11時43分匯款30萬6,000元至被告丑○
○中信帳戶（即附表二灰色網格部分），有華南帳戶、中信帳戶交易明細各1份在卷可佐（偵6028卷第69頁、第78
頁），並經被告本人提領（本院卷第253頁）。
2.檢察官起訴書遺漏該款項的提領行為，而此部分涉及告訴人癸○○被詐騙的事實（即附表一編號1），與已經起訴的
部分具有「接續犯」實質上一罪的關係（詳如前述），自然是法院可以審理並認定犯罪事實的範圍。又本院已經於準備程序當庭告知檢察官、被告這樣的情況（本院卷第253頁），應該沒有造成突襲的疑慮。
（五）刑罰減輕事由：
被告於準備程序、審理時自白洗錢罪犯行，應依洗錢防制法第16條第2項規定，減輕被告的刑罰（想像競合情況下
，法定刑較輕之罪的刑罰減輕規定也必須被考慮，只是從一重後仍然以三人以上共同犯詐欺取財罪處斷【即應量處有期徒刑1年以上之刑】，此部分有最高法院108 年度台
上字第4405、4408號判決意旨可以參考）。
（六）量刑：
1.審酌被告身體四肢健全，卻不思考如何藉由自己的能力，透過正途獲取財物，竟然為了貪圖不法的私利，提供帳戶給他人使用，並同意按照指示將款項轉匯至其他帳戶，或是交付自己不認識的人，製造金流斷點，行為非常值得譴責，幸好被告最終坦承犯行，犯後態度不算太差，對於司法資源有一定程度的節省。
2.一併考量被告沒有被法院判刑確定的前科，在整個犯罪行為中，不是具有決策權的角色，以及被告於審理說自己高中肄業的智識程度，從事工廠作業員的工作，月薪約1萬
元，與母親、2個未成年子女同住，需要撫養未成年子女
的家庭經濟生活狀況，獲得報酬為9萬1,002元，與告訴人癸○○以30萬元達成調解約定（分期付款），未與其他被害
人達成和解並賠償損害等一切因素，再以各被害人受騙金額為基礎，就被告所犯各次加重詐欺取財罪，量處如主文所示之刑。
（七）由於被告於本案所犯各罪，都尚未確定，而且根據被告的前案紀錄表所示，還有犯罪時間相近、手段相似的詐欺、違反洗錢防制法案件於法院審理中，為保障被告的聽審權，減少不必要的重複裁判，應該沒有單就本案的犯罪先定其應執行刑的必要（最高法院110年度台抗大字第489號裁定意旨參照）。
四、未扣案犯罪所得9萬1,002元應沒收：
（一）被告於警詢供稱：給我的報酬是經手金額的2%等語（偵6028卷第43頁），又附表一所示之人匯款至中信帳戶、華南帳戶、富邦帳戶，總計是455萬118元，以2%進行計算，被告獲得的報酬為9萬1,002元（四捨五入至整數），此部分犯罪所得並未扣案，按照刑法第38條之1第1項前段、第3
項的規定宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
（二）至於被告所處理超過附表一所示之人被害總額的款項，一部分的來源不明確，另一部分則屬於其他被害人的被詐欺款項，與本案沒有關係，無從宣告沒收該部分的提領報酬。
（三）在判決主文中諭知沒收，不需要在各罪項下分別宣告沒收，可以另外立一項主文，合併進行沒收宣告，除了可以使判決主文更簡明易懂以外，也能夠增進人民對於司法的瞭解與信賴（最高法院106年度台上字第386號判決意旨參照）。因此，本院將應該沒收的犯罪所得合併宣告於另外一個獨立的主文項，除了有利於執行以外，也符合沒收制度的本質。
據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前
段，判決如主文。
本案經檢察官庚○○提起公訴，檢察官劉新耀到庭執行職務。
中　　華　　民　　國　　111 　年　　6 　　月　　28　　日刑事第一庭 法　官 陳柏榮
上列正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內敘明上訴理由，向本院提出上訴狀 (應附繕本) ，上訴於臺灣高等法院。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書「切勿逕送上級法院」。
書記官 王道欣
中　　華　　民　　國　　111 　年　　6 　　月　　29　　日洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺
幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
中華民國刑法第339條之4
犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期
徒刑，得併科1百萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、三人以上共同犯之。
三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。
前項之未遂犯罰之。

附表一：
編號 告訴人 詐欺時間、方法 主文 1 癸○○ LINE ID「sterling147」、暱稱「張傢旺」，於108年12月初，添加癸○○為好友，並佯稱投資香港「東亞證券」，保證獲利云云，致癸○○陷於錯誤，依指示匯款新臺幣（下同）401萬6,000元。 丑○○犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年柒月。 2 乙○○ （未提告） 交友軟體「meeff」及LINE暱稱「陳熙皓」，於108年11月12日，添加乙○○為好友，並佯稱加入投資平台「香港華信金融投資股份有限公司」投資外匯，保證獲利云云，致乙○○陷於錯誤，依指示匯款3萬440元。 丑○○犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。 3 壬○○ LINE暱稱「Avery李彬」，於108年11月底，添加壬○○為好友，並佯稱加入外匯平台「Hlifx MT4 Mate」投資外匯，保證獲利云云，致壬○○陷於錯誤，依指示匯款3萬500元。 丑○○犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。 4 辛○○ （未提告） 交友軟體「探探」暱稱「崔浩」、微信暱稱「小崔」，於108年10月某日，添加辛○○為好友，並佯稱使用投資APP「MetaTrader4」投資外匯，保證獲利云云，致辛○○陷於錯誤，依指示匯款12萬1,980元。 丑○○犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年肆月。 5 子○○ 交友軟體「探探」及LINE暱稱「陳翔」，於108年11月某日添加子○○為好友，並佯稱使用投資APP「MetaTrader4」投資外匯，保證獲利云云，致告訴人子○○陷於錯誤，依指示匯款1萬5,300元。 丑○○犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。 6 己○○ 交友軟體「Tinder」及LINE暱稱「劉承彬」，於108年10月底某日，添加己○○為好友，並佯稱有內線投資香港期貨，保證獲利云云，致己○○陷於錯誤，依指示匯款18萬2,898元。 丑○○犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年肆月。 7 丁○○ 臉書暱稱「李鵬」，於108年12月某日，添加丁○○為好友，並佯稱需借錢購買家電云云，致丁○○陷於錯誤，依指示匯款15萬3,000元。 丑○○犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年肆月。

附表二：
帳戶 匯款人 【附表一編號】 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） 提領時間 提領金額 （新臺幣） 處理方式 中信帳戶 癸○○ 【1】 108年12月5日11時43分 30萬6,000元 108年12月5日13時40分 29萬元 交付不詳之人。 己○○ 【6】 108年12月5日13時28分 18萬2,898元 丁○○ 【7】 108年12月6日11時21分 15萬3,000元 108年12月6日18時41分 12萬元 交付不詳之人。 108年12月7日15時11分 12萬元 108年12月7日16時28分 3,541元 轉匯至華南帳戶。 癸○○ 【1】 108年12月11日11時3分 80萬元 108年12月11日13時35分 38萬元 於108年12月11日14時，交付不知情張純峻、黃語喬，再於109年3月16日將其中19萬5,000元交付徐唯澤（本院另為判決），輾轉交付甲○○（本院另為判決）。其餘部分亦交付甲○○。 108年12月11日13時37分 48萬30元 轉匯至不知情丙○○永豐帳戶（帳號：00000000000000號）後，再由丙○○（本院另為判決）為地下匯兌。 108年12月11日14時2分 2萬元 【同上2格之情況】 108年12月11日14時2分 2萬元 癸○○ 【1】 108年12月13日10時46分 118萬元 108年12月13日14時57分 88萬元 於108年12月13日15時30分，交付戊○○，再轉交張資鑫、吳沂芳（檢察官另行偵辦）為地下匯兌。 108年12月13日15時10分 2萬元 108年12月13日15時11分 2萬元 108年12月13日17時17分 3萬4,000元 轉匯至不詳帳戶。 108年12月13日17時26分 5萬元 【同上2格之情況】 華南帳戶 癸○○ 【1】 108年12月4日11時 16萬元 108年12月5日13時13分 21萬元 交付不詳之人。 壬○○ 【3】 108年12月6日13時45分 3萬500元 108年12月6日18時43分 2萬5元 交付不詳之人。 108年12月6日18時44分 2萬5元 108年12月6日18時45分 2萬5元 108年12月6日18時46分 2萬5元 108年12月6日18時47分 2萬5元 辛○○ 【4】 108年12月6日18時56分 9萬1,500元 108年12月6日19時45分 9萬元 轉匯至中信帳戶。 辛○○ 【4】 108年12月9日15時18分 3萬480元 108年12月11日14時3分 2萬5元 【同上9格之情況】 子○○ 【5】 108年12月9日17時15分 1萬5,300元 108年12月11日14時4分 2萬5元 108年12月11日14時5分 2萬5元 乙○○ 【2】 108年12月11日13時45分 3萬440元 108年12月11日14時5分 2萬5元 108年12月11日14時6分 2萬5元 癸○○ 【1】 108年12月12日12時35分 65萬元 108年12月12日14時30分 48萬元 交付不詳之人。 108年12月12日15時41分 3萬15元 轉匯至何孟姍（檢察官另為不起訴處分）郵局帳戶（帳號：00000000000000號）。 108年12月12日18時6分 2萬5元 交付不詳之人。 108年12月12日18時7分 2萬5元 108年12月12日18時7分 2萬5元 108年12月12日18時8分 2萬5元 108年12月12日18時9分 2萬5元 108年12月13日15時12分 2萬5元 108年12月13日15時12分 2萬5元 富邦帳戶 癸○○ 【1】 108年12月13日10時35分 92萬元 108年12月13日13時34分 78萬元 【同上10格之情況】 108年12月13日15時14分 2萬5元 108年12月13日15時15分 2萬5元 108年12月13日15時15分 1萬5元 108年12月16日9時51分 3萬15元 轉匯至李欣容（檢察官另為不起訴處分）郵局帳戶（帳號：00000000000000號）。 108年12月16日9時52分 3萬15元 108年12月16日9時53分 3萬15元

附表三：
對應犯罪事實 證據名稱 證據出處 附表一編號1 （告訴人癸○○） 癸○○於警詢證詞 偵6028卷2第175頁至第185頁、第205頁至第207頁 癸○○報案資料 偵6028卷2第227頁至第259頁、第265頁 匯款單據5張 偵6028卷2第215頁至第225頁 合作金庫及日盛銀行匯款單7張 偵6028卷2第195頁至第201頁 合作金庫銀行帳戶存摺影本 偵6028卷2第211頁至第213頁 LINE頭像及搜尋畫面2張 偵6028卷2第187頁、第209頁 手機通話清單畫面1張 偵6028卷2第193頁 東亞證券有限公司投資申請表 偵6028卷2第191頁至第195頁 附表一編號2 （被害人乙○○） 乙○○於警詢證詞 偵6028卷2第325頁至第328頁 乙○○報案資料 偵6028卷2第329頁 LINE對話紀錄 偵6028卷2第331頁至第353頁 附表一編號3 （告訴人壬○○） 壬○○於警詢證詞 偵6028卷2第357頁至第360頁 華南銀行客戶基本資料、交易明細、網路轉帳畫面 偵6028卷2第43頁、第363頁、第373頁 外匯平台「Hlifx MT4 Mate」網站畫面6張 偵6028卷2第367頁至第372頁 LINE對話紀錄 偵6028卷2第368頁至第388頁 「Avery 李」名片、照片、LINE及微信資料照片 偵6028卷2第367頁至第368頁、第374頁 丑○○之華南銀行存摺照片1張 偵6028卷2第374頁 附表一編號4 （被害人辛○○） 辛○○於警詢證詞 偵6028卷3第3頁至第5頁 附表一編號5 （告訴人子○○） 子○○於警詢證詞 偵6028卷3第9頁至第11頁 附表一編號6 （告訴人己○○） 己○○於警詢證詞 偵6028卷3第17頁至第19頁、第27頁至第28頁 LINE對話紀錄 偵6028卷3第21頁 中國信託帳戶款交易明細 偵6028卷3第23頁 附表一編號7 （告訴人丁○○） 丁○○於警詢證詞 偵6028卷3第33頁至第35頁 彰化銀行匯款申請書 偵6028卷3第37頁 彰化銀行開戶資料及交易明細 偵6028卷3第41頁至第45頁 同案被告供述 被告甲○○於警詢、偵查供述 署警(1)卷第181至186頁、第194至第202頁、第205頁至第211頁、第212至第216、第218頁至220頁背；偵2800卷第68至第70頁；偵6028卷1第311頁至第316頁、第323頁至第326頁、第327頁至第335頁 被告戊○○於警詢、偵查供述 偵27445卷第85頁至第89頁；偵6028卷1第283頁至第284頁、第285頁至第293頁、第297頁至第299頁 被告丙○○於警詢、偵查供述 偵11819卷第37頁至第39頁；偵6028卷2第89頁至第93頁、第113頁至第115頁、第163頁至第165頁；偵6028卷3第191頁 證人證述 證人張純峻於警詢、偵查證述 偵19895卷第95頁至第98頁；偵6028卷1第161頁至第166頁、第167頁至第171頁 證人黃語喬於警詢、偵查證述 偵19880卷第100頁至第102頁；偵6028卷1第195頁至第199頁、第201頁至第206頁 證人吳沂芳於警詢、偵查證述 偵6028卷1第339頁至第341頁；偵6028卷3第205頁至第207頁 證人張資鑫於偵查證述 偵6028卷3第205頁至第207頁 銀行資料 中信帳戶客戶基本資料、交易明細 偵6028卷3第75頁、第77頁至第82頁 華南帳戶明細、客戶基本資料 偵6028卷3第63頁、第67頁至第71頁 富邦帳戶對帳單明細、客戶基本資料 偵27445卷第79頁至第80頁 永豐銀行丙○○帳戶交易明細 偵6028卷2第147頁 郵局李欣容帳戶歷史交易明細 偵6028卷1第114頁至第115頁 郵局何孟珊帳戶客戶歷史交易明細、客戶基本資料 偵6028卷3第89頁至第92頁 監視器畫面 何孟珊108年12月18日、108年12月23日彰化郵局提領畫面2張 偵6028卷1第153頁 李欣容108年12月16日新店青潭郵局ATM提款畫面4張 偵6028卷1第111頁至第112頁 馬路監視器畫面3張【丑○○於108 年 12 月 11 日 14 時交付款項予張純峻、黃語喬】 偵6028卷1第50頁至第51頁 馬路監視器畫面2張【丑○○於108 年 12月 13 日 15 時 39 分交付款項予戊○○】 偵6028卷1第59頁至第60頁